第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試場次及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的依據(jù)是______。

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第37條

B.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條

C.《證券法》第108條

D.《證券投資基金法》第21條

答：________

2.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于______。

A.存放客戶自有證券

B.存放融資買入的證券

C.存放融券賣出證券的部分標(biāo)的證券

D.存放客戶信用擔(dān)保物

答：________

3.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括______。

A.注冊資本不低于2000萬元人民幣

B.有5名以上取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

C.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

D.凈資本不低于5000萬元人民幣

答：________

4.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立有效的業(yè)務(wù)隔離制度，下列說法錯誤的是______。

A.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須物理隔離

B.投資銀行業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格隔離

C.研究業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)可以適當(dāng)交叉

D.證券自營業(yè)務(wù)與證券承銷保薦業(yè)務(wù)必須分離

答：________

5.證券公司發(fā)行證券業(yè)務(wù)承銷過程中，如發(fā)現(xiàn)發(fā)行人提供的文件存在虛假記載，承銷商應(yīng)當(dāng)______。

A.繼續(xù)完成承銷任務(wù)，不承擔(dān)責(zé)任

B.立即暫停承銷，并依法向中國證監(jiān)會報告

C.僅向投資者披露風(fēng)險提示，無需采取進(jìn)一步行動

D.要求發(fā)行人修改文件后繼續(xù)承銷

答：________

6.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合比例限制主要體現(xiàn)為______。

A.股票投資比例不得超過80%

B.債券投資比例不得超過60%

C.非流動性資產(chǎn)投資比例不得超過20%

D.單一客戶投資比例不得超過5%

答：________

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)不包括______。

A.制定風(fēng)險管理制度

B.監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險

C.評估內(nèi)部控制有效性

D.直接執(zhí)行交易指令

答：________

8.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶信用擔(dān)保物的監(jiān)控要求不包括______。

A.每日至少進(jìn)行一次擔(dān)保物價值評估

B.擔(dān)保物價值低于維持擔(dān)保比例時，立即追加擔(dān)保物

C.客戶信用賬戶內(nèi)的證券不得用于賣出或轉(zhuǎn)融通

D.監(jiān)控?fù)?dān)保物是否存在質(zhì)押或凍結(jié)風(fēng)險

答：________

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則不包括______。

A.忠實(shí)客戶利益原則

B.獨(dú)立客觀原則

C.風(fēng)險揭示原則

D.利益沖突回避原則

答：________

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本要素______。

A.組織架構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.客戶交易行為控制

答：________

11.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)制的核心要求是______。

A.董事會直接審批自營投資計(jì)劃

B.投資決策機(jī)構(gòu)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門

C.自營業(yè)務(wù)部門直接執(zhí)行投資指令

D.風(fēng)險管理部門決定自營投資方向

答：________

12.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資風(fēng)險揭示的要求，以下說法錯誤的是______。

A.風(fēng)險揭示書應(yīng)由投資者親筆簽字確認(rèn)

B.風(fēng)險揭示內(nèi)容需與投資者風(fēng)險承受能力匹配

C.風(fēng)險揭示書可由證券公司代為保管

D.風(fēng)險揭示書需存檔至少5年

答：________

13.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，從業(yè)人員數(shù)量要求不包括______。

A.至少5名取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

B.至少2名高級管理人員具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.部門負(fù)責(zé)人需具備2年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)

D.全體從業(yè)人員需通過基金從業(yè)資格考試

答：________

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的內(nèi)容______。

A.內(nèi)部審計(jì)部門定期開展審計(jì)

B.董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會

C.監(jiān)事會監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行情況

D.客戶投訴處理機(jī)制

答：________

15.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于______。

A.100%

B.150%

C.130%

D.110%

答：________

16.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)______。

A.直接傳達(dá)至交易部門執(zhí)行

B.經(jīng)風(fēng)險管理部門審批后執(zhí)行

C.由公司總經(jīng)理最終決定

D.記錄并存檔備查

答：________

17.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止行為的要求，以下說法錯誤的是______。

A.禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資

B.禁止挪用客戶資產(chǎn)

C.禁止不公平對待不同客戶

D.禁止直接參與客戶交易決策

答：________

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于控制措施的類型______。

A.預(yù)防性控制

B.檢查性控制

C.糾正性控制

D.信息控制

答：________

19.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，以下說法錯誤的是______。

A.需了解投資者的風(fēng)險承受能力

B.推薦的產(chǎn)品需與投資者風(fēng)險承受能力匹配

C.適當(dāng)性匹配意見需記錄存檔

D.可由非專業(yè)人員執(zhí)行適當(dāng)性匹配工作

答：________

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)______。

A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)性

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險

D.最大化股東利益

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止行為包括______。

A.禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資

B.禁止挪用客戶資產(chǎn)

C.禁止不公平對待不同客戶

D.禁止直接參與客戶交易決策

E.禁止向客戶承諾收益

答：________

22.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______。

A.制定自營投資管理制度

B.決定自營投資方向

C.審批自營投資計(jì)劃

D.監(jiān)控自營投資風(fēng)險

E.執(zhí)行自營投資指令

答：________

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的基本要素______。

A.組織架構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.授權(quán)控制

E.風(fēng)險控制

答：________

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶可以用于______。

A.存放客戶自有證券

B.存放融資買入的證券

C.存放融券賣出證券的部分標(biāo)的證券

D.存放客戶信用擔(dān)保物

E.存放客戶自有資金

答：________

25.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則包括______。

A.忠實(shí)客戶利益原則

B.獨(dú)立客觀原則

C.風(fēng)險揭示原則

D.利益沖突回避原則

E.持續(xù)跟蹤原則

答：________

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資風(fēng)險揭示的要求，包括______。

A.風(fēng)險揭示書應(yīng)由投資者親筆簽字確認(rèn)

B.風(fēng)險揭示內(nèi)容需與投資者風(fēng)險承受能力匹配

C.風(fēng)險揭示書可由證券公司代為保管

D.風(fēng)險揭示書需存檔至少5年

E.風(fēng)險揭示需以書面形式提供

答：________

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的內(nèi)容______。

A.內(nèi)部審計(jì)部門定期開展審計(jì)

B.董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會

C.監(jiān)事會監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行情況

D.客戶投訴處理機(jī)制

E.內(nèi)部控制缺陷整改機(jī)制

答：________

28.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)______。

A.記錄并存檔備查

B.經(jīng)風(fēng)險管理部門審批后執(zhí)行

C.直接傳達(dá)至交易部門執(zhí)行

D.由公司總經(jīng)理最終決定

E.符合公司風(fēng)險管理制度要求

答：________

29.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止行為包括______。

A.禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資

B.禁止挪用客戶資產(chǎn)

C.禁止不公平對待不同客戶

D.禁止直接參與客戶交易決策

E.禁止向客戶承諾收益

答：________

30.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______。

A.制定自營投資管理制度

B.決定自營投資方向

C.審批自營投資計(jì)劃

D.監(jiān)控自營投資風(fēng)險

E.執(zhí)行自營投資指令

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于存放融資買入的證券。（）

33.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，注冊資本不低于2000萬元人民幣即可。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險管理部門直接執(zhí)行交易指令。（）

35.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)記錄并存檔備查。（）

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合比例限制主要體現(xiàn)為股票投資比例不得超過80%。（）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的內(nèi)容：客戶投訴處理機(jī)制。（）

38.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險管理部門審批后執(zhí)行。（）

39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資風(fēng)險揭示的要求，風(fēng)險揭示書需存檔至少5年。（）

40.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)符合公司風(fēng)險管理制度要求。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的依據(jù)是《________》第14條。

答：________

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%，當(dāng)比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶追加擔(dān)保物。這一要求依據(jù)《________》第28條。

答：________

43.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，從業(yè)人員數(shù)量要求至少5名取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員，這一要求依據(jù)《________》第33條。

答：________

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于控制措施的類型：糾正性控制。

答：________

45.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)記錄并存檔備查，這一要求依據(jù)《________》第22條。

答：________

46.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合比例限制主要體現(xiàn)為股票投資比例不得超過80%，這一要求依據(jù)《________》第16條。

答：________

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的內(nèi)容：董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會。

答：________

48.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)符合公司風(fēng)險管理制度要求，這一要求依據(jù)《________》第25條。

答：________

49.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資風(fēng)險揭示的要求，風(fēng)險揭示書需存檔至少5年，這一要求依據(jù)《________》第29條。

答：________

50.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險管理部門審批后執(zhí)行，這一要求依據(jù)《________》第26條。

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要素。

答：________

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的監(jiān)控要求。

答：________

53.簡述證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策應(yīng)當(dāng)符合的要求。

答：________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A部門員工張某，在未告知客戶的情況下，利用其客戶信用證券賬戶進(jìn)行自營交易，導(dǎo)致客戶信用賬戶中的擔(dān)保物價值大幅下降，最終客戶要求證券公司賠償損失。請結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）張某的行為違反了哪些證券公司內(nèi)部控制制度的要求？

（2）證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險？

（3）客戶要求證券公司賠償損失時，證券公司應(yīng)如何處理？

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用證券賬戶不得用于存放融券賣出證券的部分標(biāo)的證券。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第37條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，注冊資本不低于3000萬元人民幣。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，研究業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格隔離，不能適當(dāng)交叉。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第188條，承銷商發(fā)現(xiàn)發(fā)行人提供的文件存在虛假記載，應(yīng)當(dāng)立即暫停承銷，并依法向中國證監(jiān)會報告。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，股票投資比例不得超過80%。

7.D

解析：風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)是監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險、評估內(nèi)部控制有效性，不直接執(zhí)行交易指令。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，客戶信用賬戶內(nèi)的證券可以用于賣出或轉(zhuǎn)融通，但需符合維持擔(dān)保比例要求。

9.D

解析：證券公司提供投資建議時，必須遵守忠實(shí)客戶利益原則、獨(dú)立客觀原則、風(fēng)險揭示原則，但無需利益沖突回避原則。

10.D

解析：內(nèi)部控制的基本要素包括組織架構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、授權(quán)控制、風(fēng)險控制等，不包括客戶交易行為控制。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，風(fēng)險揭示書需由投資者親筆簽字確認(rèn)，并由證券公司存檔至少5年。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，全體從業(yè)人員需通過證券從業(yè)資格考試，而非基金從業(yè)資格考試。

14.D

解析：內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制包括內(nèi)部審計(jì)部門定期開展審計(jì)、董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行情況等，不包括客戶投訴處理機(jī)制。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)記錄并存檔備查。

17.D

解析：證券公司禁止直接參與客戶交易決策，但可以提供投資建議。

18.D

解析：控制措施的類型包括預(yù)防性控制、檢查性控制、糾正性控制，不包括信息控制。

19.D

解析：適當(dāng)性匹配工作必須由專業(yè)人員執(zhí)行，而非非專業(yè)人員。

20.D

解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證經(jīng)營的合法合規(guī)性、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風(fēng)險，而非最大化股東利益。

二、多選題

21.ABCDE

解析：投資禁止行為包括禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資、禁止挪用客戶資產(chǎn)、禁止不公平對待不同客戶、禁止直接參與客戶交易決策、禁止向客戶承諾收益。

22.ABCD

解析：自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括制定自營投資管理制度、決定自營投資方向、審批自營投資計(jì)劃、監(jiān)控自營投資風(fēng)險，但不執(zhí)行自營投資指令。

23.ABCDE

解析：內(nèi)部控制的基本要素包括組織架構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、授權(quán)控制、風(fēng)險控制等。

24.ABD

解析：客戶信用證券賬戶可以用于存放客戶自有證券、融資買入的證券、客戶信用擔(dān)保物，但不能存放客戶自有資金。

25.ABCDE

解析：向客戶提供投資建議時，必須遵守忠實(shí)客戶利益原則、獨(dú)立客觀原則、風(fēng)險揭示原則、利益沖突回避原則、持續(xù)跟蹤原則。

26.ABDE

解析：風(fēng)險揭示要求包括風(fēng)險揭示書應(yīng)由投資者親筆簽字確認(rèn)、風(fēng)險揭示內(nèi)容需與投資者風(fēng)險承受能力匹配、風(fēng)險揭示需以書面形式提供、風(fēng)險揭示書需存檔至少5年。

27.ABCDE

解析：內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制包括內(nèi)部審計(jì)部門定期開展審計(jì)、董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行情況、客戶投訴處理機(jī)制、內(nèi)部控制缺陷整改機(jī)制。

28.AE

解析：自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策，應(yīng)當(dāng)記錄并存檔備查、符合公司風(fēng)險管理制度要求，但不需經(jīng)風(fēng)險管理部門審批后執(zhí)行。

29.ABCDE

解析：投資禁止行為包括禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資、禁止挪用客戶資產(chǎn)、禁止不公平對待不同客戶、禁止直接參與客戶交易決策、禁止向客戶承諾收益。

30.ABCD

解析：自營投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括制定自營投資管理制度、決定自營投資方向、審批自營投資計(jì)劃、監(jiān)控自營投資風(fēng)險，但不執(zhí)行自營投資指令。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用證券賬戶可以用于存放融資買入的證券。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，注冊資本不低于3000萬元人民幣。

34.×

解析：風(fēng)險管理部門不執(zhí)行交易指令，而是監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險。

35.√

36.√

37.×

解析：內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制包括內(nèi)部審計(jì)部門定期開展審計(jì)、董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行情況等，客戶投訴處理機(jī)制屬于外部監(jiān)督機(jī)制。

38.×

解析：自營投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策