第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試東北及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集流程的說法中，正確的是（）。

A.基金募集申請需由基金管理人向中國證監(jiān)會提交

B.基金合同在募集前需經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)

C.基金募集期限一般不超過3個月

D.基金募集的資金歸基金管理人所有

2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的資產(chǎn)配置策略

C.基金管理人的信息披露義務(wù)

D.基金的風(fēng)險收益特征

3.下列哪種金融工具不屬于基金投資范圍？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.資產(chǎn)支持證券

4.基金份額凈值計算中，下列哪項不屬于其分母？（）

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

5.基金信息披露中，關(guān)于“重大事項”的定義，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.基金管理人高級管理人員的變更

B.基金份額持有人人數(shù)低于100人

C.基金管理人辦公地址的變更

D.基金投資組合中某項資產(chǎn)占比超過5%

6.下列關(guān)于基金風(fēng)險分類的說法中，正確的是（）。

A.混合型基金的風(fēng)險水平低于股票型基金

B.貨幣市場基金的風(fēng)險水平與股票型基金相當(dāng)

C.指數(shù)型基金的風(fēng)險完全取決于市場指數(shù)的波動

D.保本型基金的風(fēng)險水平通常高于混合型基金

7.基金投資組合管理中，關(guān)于“分散投資”原則，以下哪項理解最準(zhǔn)確？（）

A.投資于同一行業(yè)的多只股票

B.將所有資金投資于單一股票

C.在不同資產(chǎn)類別間分配資金

D.投資于同一地區(qū)的多只債券

8.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.銷售人員只需向投資者推薦高收益產(chǎn)品

B.銷售人員需根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

C.投資者無需了解產(chǎn)品風(fēng)險即可購買

D.銷售人員只需確保投資者簽署風(fēng)險揭示書

9.基金運作費用中，關(guān)于“申購費”的描述，以下哪項正確？（）

A.申購費在基金合同中約定，但無需披露具體費率

B.申購費由基金托管人承擔(dān)

C.申購費通常根據(jù)申購金額分段累進(jìn)

D.申購費在基金贖回時扣除

10.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的內(nèi)容，以下哪項不屬于其披露范圍？（）

A.基金投資組合的變動情況

B.基金管理人的年度薪酬情況

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更情況

11.基金估值核算中，關(guān)于“估值方法”的選擇，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.估值方法的選擇需由基金托管人決定

B.估值方法需在基金合同中明確約定

C.估值方法的選擇無需考慮市場狀況

D.估值方法的選擇需定期變更

12.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的描述，以下哪項正確？（）

A.基金終止需經(jīng)基金份額持有人大會通過

B.基金終止后，基金財產(chǎn)歸基金管理人所有

C.基金終止后，基金份額凈值立即歸零

D.基金終止無需進(jìn)行清算

13.基金投資中，關(guān)于“風(fēng)險準(zhǔn)備金”的用途，以下哪項正確？（）

A.用于基金管理人的業(yè)績獎勵

B.用于彌補基金資產(chǎn)的潛在損失

C.用于基金份額的申購贖回

D.用于基金的宣傳推廣

14.基金信息披露中，關(guān)于“臨時報告”的披露要求，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.臨時報告只需披露重大事項的概要

B.臨時報告的披露時間需在事件發(fā)生后的3日內(nèi)

C.臨時報告的披露內(nèi)容需經(jīng)基金托管人審核

D.臨時報告的披露形式只需為書面文件

15.基金運作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，以下哪項不屬于其范疇？（）

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對基金投資進(jìn)行決策

C.對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資管理

D.對基金運作進(jìn)行監(jiān)督

16.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“宣傳推介材料”的要求，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.宣傳推介材料可以夸大基金業(yè)績

B.宣傳推介材料需真實、準(zhǔn)確、完整

C.宣傳推介材料可以承諾最低收益

D.宣傳推介材料只需經(jīng)基金管理人審核

17.基金投資組合管理中，關(guān)于“投資限制”的描述，以下哪項正確？（）

A.投資限制只針對基金管理人的投資行為

B.投資限制需在基金合同中明確約定

C.投資限制的目的是提高基金收益

D.投資限制無需考慮市場狀況

18.基金估值核算中，關(guān)于“估值基準(zhǔn)日”的確定，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.估值基準(zhǔn)日由基金托管人自行決定

B.估值基準(zhǔn)日需在基金合同中明確約定

C.估值基準(zhǔn)日可以隨意變更

D.估值基準(zhǔn)日無需考慮市場狀況

19.基金合同中，關(guān)于“基金費用”的描述，以下哪項正確？（）

A.基金費用只需在基金招募說明書中披露

B.基金費用需在基金合同中明確約定

C.基金費用可以隨意調(diào)整

D.基金費用無需經(jīng)基金份額持有人大會通過

20.基金信息披露中，關(guān)于“社會責(zé)任投資”的披露要求，以下哪項表述最準(zhǔn)確？（）

A.社會責(zé)任投資的披露只需在年度報告中體現(xiàn)

B.社會責(zé)任投資的披露內(nèi)容需經(jīng)基金托管人審核

C.社會責(zé)任投資的披露形式只需為書面文件

D.社會責(zé)任投資的披露可以忽略

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集申請材料中，通常包括哪些文件？（）

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金托管協(xié)議草案

22.基金合同中，關(guān)于“基金運作方式”的描述，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金的資產(chǎn)配置比例

23.基金投資范圍中，常見的金融工具包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.期貨合約

24.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的內(nèi)容，通常包括哪些部分？（）

A.基金簡介

B.基金投資組合

C.基金業(yè)績

D.基金費用

25.基金投資組合管理中，常見的投資策略包括哪些？（）

A.趨勢投資策略

B.價值投資策略

C.指數(shù)投資策略

D.主動投資策略

26.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，通常包括哪些方面？（）

A.了解投資者的風(fēng)險承受能力

B.向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險

C.向投資者推薦適合的產(chǎn)品

D.確保投資者簽署風(fēng)險揭示書

27.基金運作費用中，常見的費用類型包括哪些？（）

A.申購費

B.贖回費

C.管理費

D.托管費

28.基金估值核算中，常見的估值方法包括哪些？（）

A.市價法

B.成本法

C.模型法

D.凈值法

29.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的描述，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金終止的事由

B.基金終止的程序

C.基金財產(chǎn)的清算

D.基金剩余財產(chǎn)的分配

30.基金信息披露中，關(guān)于“社會責(zé)任投資”的披露要求，通常包括哪些方面？（）

A.社會責(zé)任投資的策略

B.社會責(zé)任投資的實施情況

C.社會責(zé)任投資的效果

D.社會責(zé)任投資的費用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請需由基金管理人向中國證監(jiān)會提交。（）

32.基金合同在募集前需經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)。（）

33.基金募集的資金歸基金管理人所有。（）

34.基金份額凈值計算中，分母為基金份額總數(shù)。（）

35.基金信息披露中，重大事項的披露時間需在事件發(fā)生后的2日內(nèi)。（）

36.混合型基金的風(fēng)險水平低于股票型基金。（）

37.貨幣市場基金的風(fēng)險水平與股票型基金相當(dāng)。（）

38.指數(shù)型基金的風(fēng)險完全取決于市場指數(shù)的波動。（）

39.保本型基金的風(fēng)險水平通常高于混合型基金。（）

40.分散投資原則要求投資于不同資產(chǎn)類別間分配資金。（）

41.投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員向投資者推薦高收益產(chǎn)品。（）

42.銷售人員只需確保投資者簽署風(fēng)險揭示書即可銷售基金產(chǎn)品。（）

43.申購費通常根據(jù)申購金額分段累進(jìn)。（）

44.定期報告中需披露基金管理人的年度薪酬情況。（）

45.估值方法的選擇需在基金合同中明確約定。（）

46.基金終止需經(jīng)基金份額持有人大會通過。（）

47.風(fēng)險準(zhǔn)備金用于彌補基金資產(chǎn)的潛在損失。（）

48.臨時報告的披露時間需在事件發(fā)生后的3日內(nèi)。（）

49.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管。（）

50.宣傳推介材料可以承諾最低收益。（）

51.投資限制只針對基金管理人的投資行為。（）

52.估值基準(zhǔn)日需在基金合同中明確約定。（）

53.基金費用需在基金合同中明確約定。（）

54.社會責(zé)任投資的披露只需在年度報告中體現(xiàn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金募集申請需由基金管理人向__________提交。

52.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常包括__________、__________和__________。

53.基金投資范圍中，常見的金融工具包括__________、__________和__________。

54.基金信息披露中，定期報告通常包括__________、__________和__________等部分。

55.基金投資組合管理中，常見的投資策略包括__________、__________和__________。

56.基金銷售行為規(guī)范中，投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員__________和__________。

57.基金運作費用中，常見的費用類型包括__________、__________、__________和__________。

58.基金估值核算中，常見的估值方法包括__________、__________和__________。

59.基金合同中，關(guān)于基金終止的描述，通常包括__________、__________和__________。

60.基金信息披露中，社會責(zé)任投資的披露要求通常包括__________、__________、__________和__________。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述基金募集申請材料的構(gòu)成。

52.簡述基金投資組合管理中分散投資原則的應(yīng)用。

53.簡述基金信息披露中定期報告的內(nèi)容。

54.簡述基金運作費用中管理費的計算方法。

55.簡述基金估值核算中估值基準(zhǔn)日的確定依據(jù)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金公司發(fā)行了一款混合型基金產(chǎn)品，產(chǎn)品合同中約定了以下內(nèi)容：

（1）基金的投資目標(biāo)是為投資者提供長期穩(wěn)定的投資回報；

（2）基金的投資策略為在股票市場和債券市場之間進(jìn)行資產(chǎn)配置，股票資產(chǎn)配置比例不低于50%，債券資產(chǎn)配置比例不高于30%；

（3）基金的管理費費率為1.5%，托管費費率為0.25%；

（4）基金合同中未明確約定基金的投資限制；

（5）基金公司宣傳推介材料中承諾該基金產(chǎn)品在未來1年內(nèi)最低收益率為8%。

問題：

（1）分析該基金產(chǎn)品合同中存在哪些問題？

（2）提出針對上述問題的改進(jìn)建議。

（3）總結(jié)該案例對基金運作的啟示。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金募集申請需由基金管理人向中國證監(jiān)會提交。

2.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，核心內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，不包括基金管理人的信息披露義務(wù)。

3.D

解析：資產(chǎn)支持證券屬于一種復(fù)雜的金融工具，通常不被納入基金投資范圍，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第25條。

4.C

解析：基金份額凈值計算公式為：基金凈資產(chǎn)/基金份額總數(shù)，其中基金凈資產(chǎn)=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金管理人高級管理人員的變更是重大事項。

6.A

解析：混合型基金的風(fēng)險水平通常低于股票型基金，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第24條。

7.C

解析：分散投資原則要求在不同資產(chǎn)類別間分配資金，以降低風(fēng)險，根據(jù)培訓(xùn)中“投資組合管理”模塊內(nèi)容。

8.B

解析：投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條。

9.C

解析：申購費通常根據(jù)申購金額分段累進(jìn)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條。

10.B

解析：基金管理人的年度薪酬情況不屬于定期報告的披露范圍，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條。

11.B

解析：估值方法需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第29條。

12.A

解析：基金終止需經(jīng)基金份額持有人大會通過，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

13.B

解析：風(fēng)險準(zhǔn)備金用于彌補基金資產(chǎn)的潛在損失，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第30條。

14.B

解析：臨時報告的披露時間需在事件發(fā)生后的2日內(nèi)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條。

15.B

解析：基金投資決策屬于基金管理人的職責(zé)，根據(jù)《證券投資基金法》第22條。

16.B

解析：宣傳推介材料需真實、準(zhǔn)確、完整，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條。

17.B

解析：投資限制需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第26條。

18.B

解析：估值基準(zhǔn)日需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第28條。

19.B

解析：基金費用需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金法》第40條。

20.B

解析：社會責(zé)任投資的披露內(nèi)容需經(jīng)基金托管人審核，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第21條。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：基金募集申請材料通常包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案和基金托管協(xié)議草案，根據(jù)《證券投資基金法》第37條。

22.ABC

解析：基金運作方式通常包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，不包括基金的資產(chǎn)配置比例。

23.ABCD

解析：基金投資范圍中，常見的金融工具包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券和期貨合約，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第25條。

24.ABCD

解析：定期報告通常包括基金簡介、基金投資組合、基金業(yè)績和基金費用等內(nèi)容，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條。

25.ABCD

解析：常見的投資策略包括趨勢投資策略、價值投資策略、指數(shù)投資策略和主動投資策略，根據(jù)培訓(xùn)中“投資組合管理”模塊內(nèi)容。

26.ABCD

解析：投資者適當(dāng)性管理要求了解投資者的風(fēng)險承受能力、向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、向投資者推薦適合的產(chǎn)品和確保投資者簽署風(fēng)險揭示書，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條。

27.ABCD

解析：常見的費用類型包括申購費、贖回費、管理費和托管費，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條。

28.ABC

解析：常見的估值方法包括市價法、成本法和模型法，不包括凈值法。

29.ABCD

解析：基金終止的描述通常包括基金終止的事由、基金終止的程序、基金財產(chǎn)的清算和基金剩余財產(chǎn)的分配，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

30.ABCD

解析：社會責(zé)任投資的披露要求通常包括社會責(zé)任投資的策略、實施情況、效果和費用，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第21條。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：基金合同在募集前需經(jīng)中國證監(jiān)會審核備案，而非批準(zhǔn)，根據(jù)《證券投資基金法》第36條。

33.×

解析：基金募集的資金歸基金財產(chǎn)所有，根據(jù)《證券投資基金法》第5條。

34.√

解析：基金份額凈值計算中，分母為基金份額總數(shù)，根據(jù)培訓(xùn)中“基金估值核算”模塊內(nèi)容。

35.×

解析：重大事項的披露時間需在事件發(fā)生后的2日內(nèi)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條。

36.√

解析：混合型基金的風(fēng)險水平通常低于股票型基金，根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險分類”模塊內(nèi)容。

37.×

解析：貨幣市場基金的風(fēng)險水平低于股票型基金，根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險分類”模塊內(nèi)容。

38.√

解析：指數(shù)型基金的風(fēng)險完全取決于市場指數(shù)的波動，根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資策略”模塊內(nèi)容。

39.×

解析：保本型基金的風(fēng)險水平通常低于混合型基金，根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險分類”模塊內(nèi)容。

40.√

解析：分散投資原則要求投資于不同資產(chǎn)類別間分配資金，根據(jù)培訓(xùn)中“投資組合管理”模塊內(nèi)容。

41.×

解析：投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員向投資者推薦適合的產(chǎn)品，而非高收益產(chǎn)品，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條。

42.×

解析：銷售人員需向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，確保投資者理解產(chǎn)品特性，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條。

43.√

解析：申購費通常根據(jù)申購金額分段累進(jìn)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條。

44.√

解析：定期報告中需披露基金管理人的年度薪酬情況，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條。

45.√

解析：估值方法的選擇需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第28條。

46.√

解析：基金終止需經(jīng)基金份額持有人大會通過，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

47.√

解析：風(fēng)險準(zhǔn)備金用于彌補基金資產(chǎn)的潛在損失，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第30條。

48.√

解析：臨時報告的披露時間需在事件發(fā)生后的3日內(nèi)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條。

49.√

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，根據(jù)《證券投資基金法》第22條。

50.×

解析：宣傳推介材料不得承諾最低收益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條。

51.×

解析：投資限制針對基金管理人和基金托管人的投資行為，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第26條。

52.√

解析：估值基準(zhǔn)日需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第28條。

53.√

解析：基金費用需在基金合同中明確約定，根據(jù)《證券投資基金法》第40條。

54.×

解析：社會責(zé)任投資的披露形式多樣，包括在定期報告和臨時報告中體現(xiàn)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第21條。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.中國證監(jiān)會

52.投資目標(biāo)、投資策略、投資限制

53.股票、債券、資產(chǎn)支持證券

54.基金簡介、基金投資組合、基金業(yè)績

55.趨勢投資策略、價值投資策略、指數(shù)投資策略

56.了解投資者的風(fēng)險承受能力、向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險

57.申購費、贖回費、管理費、托管費

58.市價法、成本法、模型法

59.基金終止的事由、基金終止的程序、基金財產(chǎn)的清算

60.社會責(zé)任投資的策略、實施情況、效果、費用

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.答：基金募集申請材料通常包括：

①基金募集申請報告；

②基金合同草案；

③基金招募說明書草案；

④基金托管協(xié)議草案；

⑤基金管理人、基金托管人的資格證明文件；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金募集申請材料