第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁期貨從業(yè)資格考試新規(guī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》修訂后的新規(guī)，以下哪項行為不再屬于期貨從業(yè)人員禁止性行為？（）

A.未經(jīng)批準，以個人名義接受期貨經(jīng)紀業(yè)務客戶委托，進行期貨交易

B.違反規(guī)定，泄露客戶的交易信息或經(jīng)營信息

C.未經(jīng)批準，對外發(fā)布期貨交易相關(guān)預測信息

D.違反規(guī)定，利用職務便利謀取不正當利益

2.新規(guī)要求期貨從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須確保其具備相應的（）資質(zhì)？

A.證券投資咨詢資格

B.期貨從業(yè)資格

C.期貨投資咨詢資格

D.以上均需具備

3.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“適當性管理”，其核心目標是（）？

A.提高客戶交易收益

B.降低公司運營成本

C.確?？蛻艚灰罪L險與自身風險承受能力匹配

D.規(guī)避監(jiān)管處罰

4.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》新規(guī)，期貨公司設立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為（）萬元人民幣？

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

5.新規(guī)中明確，期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得（）？

A.持有期貨公司股權(quán)

B.在其他期貨公司兼職

C.參與期貨交易

D.以上均不得

6.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須遵守（）原則？

A.真實、客觀

B.吸引眼球

C.保守秘密

D.以上均需遵守

7.根據(jù)《期貨交易管理條例》修訂條款，期貨交易所的總經(jīng)理由（）任免？

A.中國證監(jiān)會

B.期貨交易所理事會

C.期貨交易所會員大會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

8.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式為（）？

A.凈資本/風險準備金

B.凈資本/不良資產(chǎn)

C.凈資本/表外業(yè)務規(guī)模

D.凈資本/風險敞口

9.期貨從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應首先（）？

A.要求客戶簽署保密協(xié)議

B.向公司合規(guī)部門報告

C.直接與客戶協(xié)商解決方案

D.忽略投訴內(nèi)容

10.新規(guī)要求期貨公司必須建立“投資者適當性匹配檔案”，檔案至少保存（）年？

A.2

B.5

C.10

D.15

11.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分不包括（）？

A.內(nèi)部控制制度

B.業(yè)務流程規(guī)范

C.客戶交易行為監(jiān)控

D.營銷費用預算管理

12.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守（）原則？

A.自利優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.業(yè)績優(yōu)先

D.公司利益優(yōu)先

13.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“凈資本”，其計算依據(jù)不包括（）？

A.資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)

B.資產(chǎn)負債表中的非流動負債

C.預計未來收益

D.資產(chǎn)評估價值

14.期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含（）內(nèi)容？

A.交易收益承諾

B.風險揭示說明

C.公司業(yè)績數(shù)據(jù)

D.優(yōu)惠傭金政策

15.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司營業(yè)部負責人必須具備（）年以上期貨從業(yè)經(jīng)驗？

A.1

B.2

C.3

D.5

16.新規(guī)中明確，期貨公司必須建立“異常交易監(jiān)控機制”，監(jiān)控內(nèi)容包括（）？

A.客戶交易頻率

B.大額交易行為

C.交易價格異常波動

D.以上均包括

17.期貨從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與期貨業(yè)務相關(guān)的活動？

A.1

B.2

C.3

D.5

18.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的會員資格，可以通過（）方式獲??？

A.申請

B.購買

C.招標

D.以上均可以

19.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“反洗錢制度”，其主要目的是（）？

A.防范金融詐騙

B.降低交易成本

C.提高客戶滿意度

D.規(guī)避監(jiān)管處罰

20.期貨從業(yè)人員在處理客戶資金時，必須嚴格遵守（）原則？

A.客戶自主交易

B.公司統(tǒng)一管理

C.合規(guī)風控

D.高效便捷

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員的禁止性行為包括（）？

A.未經(jīng)批準，以個人名義接受客戶委托進行期貨交易

B.泄露客戶的交易信息或經(jīng)營信息

C.未經(jīng)批準，對外發(fā)布期貨交易相關(guān)預測信息

D.利用職務便利謀取不正當利益

E.誘導客戶進行高風險交易

22.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“適當性管理”，其核心要素包括（）？

A.客戶風險承受能力評估

B.產(chǎn)品風險等級劃分

C.交易規(guī)模限制

D.合規(guī)交易指導

E.客戶投訴處理機制

23.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司設立營業(yè)部，必須滿足（）條件？

A.注冊資本不低于2000萬元人民幣

B.具備完善的內(nèi)部控制制度

C.配備3名以上持證從業(yè)人員

D.具備固定的經(jīng)營場所

E.經(jīng)中國證監(jiān)會批準

24.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須遵守（）原則？

A.真實、客觀

B.保守秘密

C.避免誤導客戶

D.使用夸張宣傳用語

E.及時更新信息

25.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式涉及（）因素？

A.凈資本

B.風險準備金

C.不良資產(chǎn)

D.表外業(yè)務規(guī)模

E.風險敞口

26.期貨從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應首先（）？

A.向公司合規(guī)部門報告

B.直接與客戶協(xié)商解決方案

C.要求客戶簽署保密協(xié)議

D.記錄投訴內(nèi)容

E.忽略投訴內(nèi)容

27.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守（）原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.保守秘密

D.避免利益沖突

E.自利優(yōu)先

28.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括（）？

A.內(nèi)部控制制度

B.業(yè)務流程規(guī)范

C.客戶交易行為監(jiān)控

D.營銷費用預算管理

E.風險預警機制

29.期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含（）內(nèi)容？

A.風險揭示說明

B.公司業(yè)績數(shù)據(jù)

C.優(yōu)惠傭金政策

D.交易收益承諾

E.合規(guī)交易指導

30.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司營業(yè)部負責人必須具備（）條件？

A.3年以上期貨從業(yè)經(jīng)驗

B.健全的體格條件

C.合法身份證明

D.豐富的管理經(jīng)驗

E.經(jīng)中國證監(jiān)會批準

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與期貨業(yè)務相關(guān)的活動。（）

32.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式為凈資本/風險準備金。（）

33.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，可以適當使用夸張宣傳用語。（）

34.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的會員資格可以通過購買方式獲取。（）

35.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“反洗錢制度”，其主要目的是防范金融詐騙。（）

36.期貨從業(yè)人員在處理客戶資金時，必須嚴格遵守客戶自主交易原則。（）

37.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“適當性管理”，其核心目標是提高客戶交易收益。（）

38.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守自利優(yōu)先原則。（）

39.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括內(nèi)部控制制度。（）

40.期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，可以承諾交易收益。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________原則。

42.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式為________/風險準備金。

43.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須確保言論的________和________。

44.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的會員資格可以通過________方式獲取。

45.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“反洗錢制度”，其主要目的是________。

46.期貨從業(yè)人員在處理客戶資金時，必須嚴格遵守________原則。

47.期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“適當性管理”，其核心目標是________。

48.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則。

49.期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括________。

50.期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含________內(nèi)容。

五、簡答題（共25分）

51.簡述《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)中關(guān)于“禁止性行為”的主要內(nèi)容。（5分）

52.結(jié)合實際案例，分析期貨公司如何落實“投資者適當性管理”制度？（10分）

53.簡述期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易言論時，應遵守的主要原則。（5分）

54.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司設立營業(yè)部，必須滿足哪些條件？（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.某期貨公司營業(yè)部負責人張某，在為客戶提供投資建議時，未進行風險承受能力評估，直接推薦了高杠桿的期貨產(chǎn)品?？蛻綦S后因市場波動損失慘重，投訴至公司合規(guī)部門。

問題：

（1）張某的行為是否違反了新規(guī)？請說明依據(jù)。（10分）

（2）公司應如何處理此案？請?zhí)岢鼍唧w措施。（10分）

（3）針對此案例，提出防范類似問題的建議。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》修訂后的新規(guī)，未經(jīng)批準，以個人名義接受期貨經(jīng)紀業(yè)務客戶委托，進行期貨交易屬于禁止性行為。B、C、D選項均屬于禁止性行為。

2.C

解析：新規(guī)要求期貨從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須確保其具備相應的期貨投資咨詢資格。A、B選項與期貨投資咨詢無關(guān)。

3.C

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“適當性管理”，其核心目標是確?？蛻艚灰罪L險與自身風險承受能力匹配。A、B、D選項均不符合適當性管理的核心目標。

4.B

解析：根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》新規(guī)，期貨公司設立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為2000萬元人民幣。A、C、D選項均不符合新規(guī)要求。

5.D

解析：新規(guī)中明確，期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得持有期貨公司股權(quán)、在其他期貨公司兼職、參與期貨交易，即以上均不得。A、B、C選項均屬于禁止行為。

6.A

解析：期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須遵守真實、客觀原則。B、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

7.B

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》修訂條款，期貨交易所的總經(jīng)理由期貨交易所理事會任免。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

8.A

解析：期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式為凈資本/風險準備金。B、C、D選項均不符合計算公式。

9.B

解析：期貨從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應首先向公司合規(guī)部門報告。A、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

10.B

解析：新規(guī)要求期貨公司必須建立“投資者適當性匹配檔案”，檔案至少保存5年。A、C、D選項均不符合新規(guī)要求。

11.D

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括內(nèi)部控制制度、業(yè)務流程規(guī)范、客戶交易行為監(jiān)控，不包括營銷費用預算管理。A、B、C選項均屬于合規(guī)風控體系的核心組成部分。

12.B

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。A、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

13.C

解析：期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“凈資本”，其計算依據(jù)包括資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)、非流動負債、資產(chǎn)評估價值，不包括預計未來收益。A、B、D選項均屬于凈資本的計算依據(jù)。

14.B

解析：期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含風險揭示說明。A、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

15.C

解析：根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司營業(yè)部負責人必須具備3年以上期貨從業(yè)經(jīng)驗。A、B、D選項均不符合新規(guī)要求。

16.D

解析：期貨公司新規(guī)中明確，期貨公司必須建立“異常交易監(jiān)控機制”，監(jiān)控內(nèi)容包括客戶交易頻率、大額交易行為、交易價格異常波動，即以上均包括。A、B、C選項均屬于監(jiān)控內(nèi)容。

17.B

解析：期貨從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與期貨業(yè)務相關(guān)的活動。A、C、D選項均不符合新規(guī)要求。

18.A

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的會員資格，可以通過申請方式獲取。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

19.A

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“反洗錢制度”，其主要目的是防范金融詐騙。B、C、D選項均不符合反洗錢制度的主要目的。

20.A

解析：期貨從業(yè)人員在處理客戶資金時，必須嚴格遵守客戶自主交易原則。B、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)批準，以個人名義接受客戶委托進行期貨交易、泄露客戶的交易信息或經(jīng)營信息、未經(jīng)批準，對外發(fā)布期貨交易相關(guān)預測信息、利用職務便利謀取不正當利益。E選項不屬于禁止性行為。

22.ABCDE

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“適當性管理”，其核心要素包括客戶風險承受能力評估、產(chǎn)品風險等級劃分、交易規(guī)模限制、合規(guī)交易指導、客戶投訴處理機制。A、B、C、D、E選項均屬于核心要素。

23.ABCD

解析：根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司設立營業(yè)部，必須滿足注冊資本不低于2000萬元人民幣、具備完善的內(nèi)部控制制度、配備3名以上持證從業(yè)人員、具備固定的經(jīng)營場所。E選項不屬于設立營業(yè)部的條件。

24.ABC

解析：期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須遵守真實、客觀、保守秘密、避免誤導客戶原則。D、E選項均不符合合規(guī)要求。

25.AB

解析：期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式涉及凈資本、風險準備金因素。C、D、E選項均不屬于計算公式因素。

26.ABD

解析：期貨從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應首先向公司合規(guī)部門報告、直接與客戶協(xié)商解決方案、記錄投訴內(nèi)容。C、E選項均不符合合規(guī)要求。

27.ABCD

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先、公平公正、保守秘密、避免利益沖突原則。E選項不屬于合規(guī)要求。

28.ABCDE

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括內(nèi)部控制制度、業(yè)務流程規(guī)范、客戶交易行為監(jiān)控、營銷費用預算管理、風險預警機制。A、B、C、D、E選項均屬于核心組成部分。

29.ABCE

解析：期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含風險揭示說明、公司業(yè)績數(shù)據(jù)、優(yōu)惠傭金政策、交易收益承諾。D選項不屬于合規(guī)要求。

30.ABCD

解析：根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司營業(yè)部負責人必須具備3年以上期貨從業(yè)經(jīng)驗、健全的體格條件、合法身份證明、豐富的管理經(jīng)驗。E選項不屬于設立營業(yè)部負責人的條件。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，不得使用夸張宣傳用語。

34.√

35.√

36.√

37.×

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“適當性管理”，其核心目標是確保客戶交易風險與自身風險承受能力匹配，而非提高客戶交易收益。

38.×

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，而非自利優(yōu)先。

39.√

40.×

解析：期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，不得承諾交易收益。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先；公平公正

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先和公平公正原則。

42.凈資本

解析：期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“風險覆蓋率”，其計算公式為凈資本/風險準備金。

43.真實；客觀

解析：期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及期貨交易的言論時，必須確保言論的真實性和客觀性。

44.申請

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的會員資格，可以通過申請方式獲取。

45.防范金融詐騙

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“反洗錢制度”，其主要目的是防范金融詐騙。

46.客戶自主交易

解析：期貨從業(yè)人員在處理客戶資金時，必須嚴格遵守客戶自主交易原則。

47.確?？蛻艚灰罪L險與自身風險承受能力匹配

解析：期貨公司新規(guī)中規(guī)定的“適當性管理”，其核心目標是確?？蛻艚灰罪L險與自身風險承受能力匹配。

48.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

49.內(nèi)部控制制度

解析：期貨公司新規(guī)中強調(diào)的“合規(guī)風控體系”，其核心組成部分包括內(nèi)部控制制度。

50.風險揭示說明

解析：期貨從業(yè)人員在向客戶宣傳期貨交易時，必須確保宣傳材料中包含風險揭示說明內(nèi)容。

五、簡答題

51.答：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》新規(guī)，期貨從業(yè)人員的禁止性行為包括：

①未經(jīng)批準，以個人名義接受期貨經(jīng)紀業(yè)務客戶委托，進行期貨交易；

②違反規(guī)定，泄露客戶的交易信息或經(jīng)營信息；

③未經(jīng)批準，對外發(fā)布期貨交易相關(guān)預