第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試指標(biāo)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資監(jiān)督主要指對(duì)投資決策的審批過(guò)程

B.投資監(jiān)督包括對(duì)投資組合的日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制

C.投資監(jiān)督僅由投資總監(jiān)負(fù)責(zé)執(zhí)行

D.投資監(jiān)督是投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的一部分

2.根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資本凈額不低于人民幣（）元的，可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

3.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不符合相關(guān)規(guī)定（）。

A.客戶(hù)需提供身份證明文件和信用賬戶(hù)申請(qǐng)表

B.信用證券賬戶(hù)應(yīng)與普通證券賬戶(hù)開(kāi)立同步進(jìn)行

C.證券公司應(yīng)在客戶(hù)申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成信用賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)

D.信用證券賬戶(hù)開(kāi)立前，需確保客戶(hù)已簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

4.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于保證金比例的表述，以下正確的是（）。

A.保證金比例不得低于100%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

C.保證金比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求

D.保證金比例僅與客戶(hù)信用評(píng)級(jí)有關(guān)

5.證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)擔(dān)保證券的賣(mài)出，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.按照普通證券賬戶(hù)的規(guī)則進(jìn)行賣(mài)出操作

B.必須先解除擔(dān)保證券再進(jìn)行賣(mài)出

C.賣(mài)出所得資金可用于償還融資負(fù)債

D.賣(mài)出價(jià)格不得低于當(dāng)日的最低收盤(pán)價(jià)

6.證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保物監(jiān)控中，關(guān)于監(jiān)控頻率的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.每日進(jìn)行一次擔(dān)保物監(jiān)控

B.每周進(jìn)行一次擔(dān)保物監(jiān)控

C.每月進(jìn)行一次擔(dān)保物監(jiān)控

D.由客戶(hù)自行申報(bào)擔(dān)保物價(jià)值

7.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的表述，以下正確的是（）。

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例不得低于180%

C.維持擔(dān)保比例不得低于200%

D.維持擔(dān)保比例不得低于交易所規(guī)定的最低水平

8.證券公司為客戶(hù)提供的融券服務(wù)中，關(guān)于券源管理的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.融券券源僅限于證券公司自有證券

B.融券券源僅限于證券公司自營(yíng)證券

C.融券券源可以來(lái)自客戶(hù)證券或證券公司合作機(jī)構(gòu)

D.融券券源不需要進(jìn)行券源備案

9.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于違約處置的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.違約時(shí)，證券公司可以直接處置客戶(hù)擔(dān)保物

B.違約時(shí)，證券公司必須先與客戶(hù)協(xié)商處置方案

C.違約時(shí)，證券公司只能通過(guò)司法途徑處置擔(dān)保物

D.違約時(shí)，證券公司無(wú)需承擔(dān)任何賠償責(zé)任

10.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于信用額度管理的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.信用額度由客戶(hù)自行決定，證券公司無(wú)需審核

B.信用額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定

C.信用額度可以隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需客戶(hù)同意

D.信用額度僅與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模有關(guān)

11.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資經(jīng)理的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資經(jīng)理可以同時(shí)管理多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)

B.投資經(jīng)理不需要經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證

C.投資經(jīng)理的投資決策需經(jīng)董事會(huì)審批

D.投資經(jīng)理的業(yè)績(jī)與其薪酬掛鉤

12.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制僅由風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)控制需貫穿投資決策全過(guò)程

C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制不需要進(jìn)行定期評(píng)估

D.投資風(fēng)險(xiǎn)控制僅針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

13.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估僅由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)

B.投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需定期進(jìn)行，至少每年一次

C.投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估僅考慮收益率指標(biāo)

D.投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不需要與客戶(hù)溝通

14.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資監(jiān)督僅對(duì)投資決策進(jìn)行事后監(jiān)督

B.投資監(jiān)督包括對(duì)投資組合的日常監(jiān)控

C.投資監(jiān)督不需要與客戶(hù)溝通

D.投資監(jiān)督僅由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)

15.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.投資禁止性規(guī)定僅適用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.投資禁止性規(guī)定由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定

C.投資禁止性規(guī)定需在投資決策前告知客戶(hù)

D.投資禁止性規(guī)定不需要嚴(yán)格執(zhí)行

16.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于維持擔(dān)保比例監(jiān)控的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.維持擔(dān)保比例監(jiān)控僅由風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)

B.維持擔(dān)保比例監(jiān)控需每日進(jìn)行

C.維持擔(dān)保比例監(jiān)控不需要與客戶(hù)溝通

D.維持擔(dān)保比例監(jiān)控僅針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)

17.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于違約處置的程序，以下正確的是（）。

A.違約處置程序需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B.違約處置程序需先與客戶(hù)協(xié)商

C.違約處置程序不需要記錄

D.違約處置程序僅由證券公司自行決定

18.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于信用額度調(diào)整的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.信用額度調(diào)整需經(jīng)客戶(hù)同意

B.信用額度調(diào)整不需要經(jīng)過(guò)審批

C.信用額度調(diào)整僅與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模有關(guān)

D.信用額度調(diào)整僅由投資經(jīng)理決定

19.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于擔(dān)保物監(jiān)控的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.擔(dān)保物監(jiān)控僅由風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)

B.擔(dān)保物監(jiān)控需每日進(jìn)行

C.擔(dān)保物監(jiān)控不需要與客戶(hù)溝通

D.擔(dān)保物監(jiān)控僅針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)

20.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的說(shuō)法，以下正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示僅需要在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行一次

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容不需要與客戶(hù)確認(rèn)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示需定期進(jìn)行，至少每年一次

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示僅由營(yíng)銷(xiāo)人員負(fù)責(zé)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的主要職責(zé)包括（）。

A.制定投資策略

B.執(zhí)行投資決策

C.監(jiān)控投資組合

D.進(jìn)行投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

22.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于保證金比例的計(jì)算，以下正確的說(shuō)法包括（）。

A.保證金比例=（擔(dān)保物價(jià)值-擔(dān)保物折價(jià)）÷融資買(mǎi)入證券市值

B.保證金比例=融資買(mǎi)入證券市值÷?lián)Ｎ飪r(jià)值

C.保證金比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求

D.保證金比例由證券公司自行決定

23.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于維持擔(dān)保比例的計(jì)算，以下正確的說(shuō)法包括（）。

A.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）÷融資買(mǎi)入證券市值總和

B.維持擔(dān)保比例=融資買(mǎi)入證券市值總和÷（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）

C.維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低水平

D.維持擔(dān)保比例由證券公司自行決定

24.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于違約處置的方式，以下正確的說(shuō)法包括（）。

A.直接賣(mài)出擔(dān)保物

B.與客戶(hù)協(xié)商處置方案

C.依法進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)

D.向客戶(hù)追償損失

25.證券公司客戶(hù)信用交易中，關(guān)于信用額度管理的說(shuō)法，以下正確的說(shuō)法包括（）。

A.信用額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定

B.信用額度可以隨時(shí)調(diào)整，無(wú)需客戶(hù)同意

C.信用額度調(diào)整需經(jīng)客戶(hù)同意

D.信用額度僅與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模有關(guān)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理可以同時(shí)管理多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)。（×）

27.證券公司客戶(hù)信用交易中，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求。（√）

28.證券公司客戶(hù)信用交易中，維持擔(dān)保比例不得低于150%。（×）

29.證券公司客戶(hù)信用交易中，融券券源僅限于證券公司自營(yíng)證券。（×）

30.證券公司客戶(hù)信用交易中，違約時(shí)，證券公司可以直接處置客戶(hù)擔(dān)保物。（√）

31.證券公司客戶(hù)信用交易中，信用額度由客戶(hù)自行決定，證券公司無(wú)需審核。（×）

32.證券公司客戶(hù)信用交易中，信用額度調(diào)整僅與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模有關(guān)。（×）

33.證券公司客戶(hù)信用交易中，擔(dān)保物監(jiān)控僅由風(fēng)控部門(mén)負(fù)責(zé)。（×）

34.證券公司客戶(hù)信用交易中，風(fēng)險(xiǎn)揭示僅需要在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行一次。（×）

35.證券公司客戶(hù)信用交易中，風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容不需要與客戶(hù)確認(rèn)。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理需遵守______________原則。（風(fēng)險(xiǎn)控制）

37.證券公司客戶(hù)信用交易中，保證金比例應(yīng)不低于______________。（交易所規(guī)定的最低要求）

38.證券公司客戶(hù)信用交易中，維持擔(dān)保比例不得低于______________。（150%）

39.證券公司客戶(hù)信用交易中，融券券源可以來(lái)自______________或證券公司合作機(jī)構(gòu)。（客戶(hù)證券）

40.證券公司客戶(hù)信用交易中，違約時(shí)，證券公司可以直接處置______________。（客戶(hù)擔(dān)保物）

41.證券公司客戶(hù)信用交易中，信用額度由______________根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定。（證券公司）

42.證券公司客戶(hù)信用交易中，擔(dān)保物監(jiān)控需______________進(jìn)行，至少每日一次。（每日）

43.證券公司客戶(hù)信用交易中，風(fēng)險(xiǎn)揭示需______________進(jìn)行，至少每年一次。（定期）

44.證券公司客戶(hù)信用交易中，維持擔(dān)保比例低于______________時(shí)，證券公司需按規(guī)定采取措施。（150%）

45.證券公司客戶(hù)信用交易中，信用額度調(diào)整需經(jīng)______________同意。（客戶(hù)）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的主要職責(zé)。

答：①制定投資策略；②執(zhí)行投資決策；③監(jiān)控投資組合；④進(jìn)行投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。

47.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)信用交易中，保證金比例的計(jì)算方法和最低要求。

答：保證金比例=（擔(dān)保物價(jià)值-擔(dān)保物折價(jià)）÷融資買(mǎi)入證券市值，應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求。

48.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)信用交易中，維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法和最低要求。

答：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）÷融資買(mǎi)入證券市值總和，應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低水平。

49.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)信用交易中，違約處置的程序。

答：①直接賣(mài)出擔(dān)保物；②與客戶(hù)協(xié)商處置方案；③依法進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)；④向客戶(hù)追償損失。

六、案例分析題（共30分）

某證券公司客戶(hù)張先生開(kāi)立了信用證券賬戶(hù)，信用額度為100萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為150%。某日，張先生信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值為80萬(wàn)元，現(xiàn)金為20萬(wàn)元，融資買(mǎi)入證券市值為50萬(wàn)元。隨后，市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致其信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值下跌至60萬(wàn)元，現(xiàn)金仍為20萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張先生當(dāng)前的維持擔(dān)保比例是多少？是否需要采取任何措施？

（2）如果張先生選擇補(bǔ)足保證金，應(yīng)如何操作？

（3）如果張先生選擇賣(mài)出部分證券以補(bǔ)足保證金，應(yīng)如何操作？

答：

（1）張先生當(dāng)前的維持擔(dān)保比例=（20+60）÷50=140%，低于150%，需要采取補(bǔ)足保證金措施。

（2）張先生可以通過(guò)以下方式補(bǔ)足保證金：①增加現(xiàn)金；②賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)部分證券；③減少融資買(mǎi)入證券市值。

（3）如果張先生選擇賣(mài)出部分證券以補(bǔ)足保證金，應(yīng)先計(jì)算需要補(bǔ)足的保證金金額：需要補(bǔ)足的保證金=150%×50-140%×50=5萬(wàn)元，然后賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)部分證券，使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%。

一、單選題

1.B

解析：投資監(jiān)督包括對(duì)投資組合的日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資監(jiān)督是投資決策過(guò)程的一部分，不是審批過(guò)程，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資監(jiān)督是投資決策過(guò)程的一部分，不是投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的一部分，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資本凈額不低于人民幣5億元的，可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

3.D

解析：信用證券賬戶(hù)開(kāi)立前，需確?？蛻?hù)已簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。

4.C

解析：保證金比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；保證金比例由交易所規(guī)定，但證券公司可以在此基礎(chǔ)上進(jìn)行調(diào)整，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；保證金比例與客戶(hù)信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)規(guī)模等因素有關(guān)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.C

解析：賣(mài)出所得資金可用于償還融資負(fù)債，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.A

解析：每日進(jìn)行一次擔(dān)保物監(jiān)控，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：維持擔(dān)保比例不得低于交易所規(guī)定的最低水平，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：融券券源可以來(lái)自客戶(hù)證券或證券公司合作機(jī)構(gòu)，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：違約時(shí)，證券公司必須先與客戶(hù)協(xié)商處置方案，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：信用額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.A

解析：投資經(jīng)理可以同時(shí)管理多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：投資風(fēng)險(xiǎn)控制需貫穿投資決策全過(guò)程，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需定期進(jìn)行，至少每年一次，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：投資監(jiān)督包括對(duì)投資組合的日常監(jiān)控，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：投資禁止性規(guī)定需在投資決策前告知客戶(hù)，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：維持擔(dān)保比例監(jiān)控需每日進(jìn)行，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：違約處置程序需先與客戶(hù)協(xié)商，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：信用額度調(diào)整需經(jīng)客戶(hù)同意，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.B

解析：擔(dān)保物監(jiān)控需每日進(jìn)行，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示需定期進(jìn)行，至少每年一次，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：投資經(jīng)理的主要職責(zé)包括制定投資策略、執(zhí)行投資決策、監(jiān)控投資組合、進(jìn)行投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.AC

解析：保證金比例=（擔(dān)保物價(jià)值-擔(dān)保物折價(jià)）÷融資買(mǎi)入證券市值，C選項(xiàng)正確；保證金比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求，A選項(xiàng)正確；保證金比例由交易所規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.AC

解析：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）÷融資買(mǎi)入證券市值總和，C選項(xiàng)正確；維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低水平，A選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤；B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.ABCD

解析：違約處置的方式包括直接賣(mài)出擔(dān)保物、與客戶(hù)協(xié)商處置方案、依法進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)、向客戶(hù)追償損失，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AC

解析：信用額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定，A選項(xiàng)正確；信用額度調(diào)整需經(jīng)客戶(hù)同意，C選項(xiàng)正確；B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.×

解析：投資經(jīng)理可以同時(shí)管理多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)，符合規(guī)定。

27.√

解析：保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低要求，符合規(guī)定。

28.×

解析：維持擔(dān)保比例不得低于150%，不符合規(guī)定，應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低水平。

29.×

解析：融券券源可以來(lái)自客戶(hù)證券或證券公司合作機(jī)構(gòu)，不符合規(guī)定。

30.√

解析：違約時(shí)，證券公司可以直接處置客戶(hù)擔(dān)保物，符合規(guī)定。

31.×

解析：信用額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定，不符合規(guī)定。

32.×

解析：信用額度調(diào)整與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等因素有關(guān)，不符合規(guī)定。

33.×

解析：擔(dān)保物監(jiān)控由風(fēng)控部門(mén)和投資部門(mén)共同負(fù)責(zé)，不符合規(guī)定。

34.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示需定期進(jìn)行，至少每年一次，不符合規(guī)定。

35.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容需與客戶(hù)確認(rèn)，不符合規(guī)定。

四、填空題

36.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：投資經(jīng)理需遵守風(fēng)險(xiǎn)控制原則，確保投資決策符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

37.交易所規(guī)定的最低要求

解析：保證金比例應(yīng)不低于交易所規(guī)定的最低要求，以防范風(fēng)