第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試政策及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》（2020年修訂）第4條，證券業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

（）B.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

（）C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

（）D.代替他人操作證券賬戶進(jìn)行交易

2.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（）B.《證券投資基金法》

（）C.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）D.《證券登記結(jié)算管理辦法》

3.在證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的哪些信息？（多選，但單選此題）

（）A.證券賬戶信息

（）B.財(cái)務(wù)狀況及收入來源

（）C.投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.親屬的持倉情況

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.有不少于5名符合《證券法》規(guī)定資質(zhì)的投資顧問

（）B.經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)審查機(jī)制

（）D.每年至少200萬元的注冊資本

5.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度不得超過其保證金總額的多少？（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“不相容職務(wù)分離”原則的要求？

（）A.資金清算與賬戶管理職責(zé)分離

（）B.業(yè)務(wù)操作與合規(guī)審查職責(zé)分離

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)決策職責(zé)分離

（）D.客戶服務(wù)與信息報(bào)送職責(zé)分離

7.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備的資產(chǎn)要求是？

（）A.凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元

（）B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元

（）C.凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元

（）D.凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是禁止的？

（）A.與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同

（）B.根據(jù)合同約定管理客戶資產(chǎn)

（）C.將客戶資產(chǎn)用于自身業(yè)務(wù)運(yùn)營

（）D.按約定向客戶收取管理費(fèi)

9.證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推廣材料中，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本產(chǎn)品預(yù)期收益率為10%-15%”

（）B.“本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)極低，保本無憂”

（）C.“投資本產(chǎn)品，穩(wěn)賺不賠”

（）D.“本產(chǎn)品由知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家操盤，業(yè)績卓越”

10.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

（）A.投資決策委員會

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

（）C.合規(guī)審查部門

（）D.資金審批部門

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？

（）A.內(nèi)部控制制度

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）C.信息披露制度

（）D.人員培訓(xùn)制度

13.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物監(jiān)控要求包括哪些？（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

（）A.擔(dān)保物價(jià)值與其信用額度的比例不得低于150%

（）B.擔(dān)保物發(fā)生權(quán)屬變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整信用額度

（）C.客戶可以自行決定擔(dān)保物的選擇

（）D.證券公司應(yīng)定期對擔(dān)保物進(jìn)行評估

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.私自挪用客戶資產(chǎn)

（）B.未向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)

（）C.超越授權(quán)范圍投資

（）D.與客戶約定保本保息

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“集中授權(quán)”原則的體現(xiàn)？

（）A.重要業(yè)務(wù)權(quán)限集中于管理層

（）B.操作權(quán)限下放至業(yè)務(wù)部門

（）C.關(guān)鍵決策由投資決策委員會審議

（）D.非重要事項(xiàng)由部門負(fù)責(zé)人審批

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（√）

17.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)客戶同意向第三方透露客戶的證券賬戶信息。（×）

18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（√）

19.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人。（√）

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求將同一業(yè)務(wù)的操作與復(fù)核職責(zé)由同一人承擔(dān)。（×）

21.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括內(nèi)幕交易和操縱市場。（√）

22.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)。（√）

23.證券公司投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以未了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)。（×）

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息溝通”原則要求建立有效的內(nèi)部信息傳遞機(jī)制。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，必須符合有關(guān)______的規(guī)定，并經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

27.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)的資金和證券應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于______賬戶的資金和證券。

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求明確各崗位的______和權(quán)限。

30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)______簽訂資產(chǎn)管理合同。

31.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

32.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括______和內(nèi)幕交易。

33.證券公司投資顧問向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的______和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，“責(zé)任追究”原則要求對違反制度的行為進(jìn)行______。

35.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司凈資本不得低于______。

五、簡答題（共25分）

36.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的主要內(nèi)容。（5分）

答：________

37.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些風(fēng)險(xiǎn)管理制度？（6分）

答：________

38.證券公司投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（6分）

答：________

39.簡述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。（8分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

40.某證券公司A部門員工張某，在離職前3個(gè)月，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利好信息，并在離職后立即買入該股票，并在短期內(nèi)獲利50萬元。請分析以下問題：（20分）

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？（6分）

答：________

（2）證券公司A應(yīng)當(dāng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（7分）

答：________

（3）根據(jù)《證券法》，張某可能面臨哪些法律責(zé)任？（7分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》（2020年修訂）第4條，證券業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為包括內(nèi)幕交易、操縱市場、泄露信息等，但未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)屬于非法設(shè)立機(jī)構(gòu)，不屬于從業(yè)人員行為范疇。B、C、D選項(xiàng)均屬于從業(yè)人員禁止行為。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全。B選項(xiàng)適用于基金業(yè)務(wù)；C選項(xiàng)屬于內(nèi)部管理指引；D選項(xiàng)屬于登記結(jié)算管理。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，投資顧問向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、收入來源、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。A、C、D選項(xiàng)均需了解，但題目要求單選，優(yōu)先選擇核心要素B。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)具備不少于5名符合《證券法》規(guī)定資質(zhì)的投資顧問、經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)審查機(jī)制，但注冊資本要求為500萬元，而非200萬元。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶信用額度不得超過其保證金總額的150%。A選項(xiàng)為平倉線；C、D選項(xiàng)為警戒線。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，“不相容職務(wù)分離”原則要求職責(zé)沖突的崗位分離，如資金清算與賬戶管理、業(yè)務(wù)操作與合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)決策等，但客戶服務(wù)與信息報(bào)送不存在職責(zé)沖突。

7.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第10條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元、最近12個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)告未出現(xiàn)虧損等條件。A、B、D選項(xiàng)均低于標(biāo)準(zhǔn)。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第9條，證券公司不得將客戶資產(chǎn)用于自身業(yè)務(wù)運(yùn)營，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推廣材料中，不得夸大宣傳、虛假陳述，但“風(fēng)險(xiǎn)極低”屬于相對表述，合規(guī)性較高。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。B、C、D選項(xiàng)為其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

二、多選題

11.A、B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立投資決策委員會和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，共同負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)的決策和風(fēng)險(xiǎn)控制。C、D選項(xiàng)屬于輔助部門。

12.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露制度。D選項(xiàng)屬于內(nèi)部管理范疇，但非核心制度。

13.A、B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，擔(dān)保物價(jià)值與其信用額度的比例不得低于150%，且需對擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司有權(quán)指定擔(dān)保物；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需定期評估。

14.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第32條，證券公司不得私自挪用客戶資產(chǎn)、未披露風(fēng)險(xiǎn)、超越授權(quán)投資、約定保本保息。

15.A、C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第6條，“集中授權(quán)”原則要求重要業(yè)務(wù)權(quán)限集中于管理層和投資決策委員會。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，操作權(quán)限應(yīng)受控；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，非重要事項(xiàng)可下放。

三、判斷題

16.√

解析：根據(jù)《證券法》第194條，證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

17.×

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司及其從業(yè)人員不得泄露客戶的證券賬戶信息。

18.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，保證金比例不得低于150%。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第2條，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是機(jī)構(gòu)或個(gè)人。

20.×

解析：“職責(zé)分離”原則要求操作與復(fù)核職責(zé)分離，而非由同一人承擔(dān)。

21.√

解析：根據(jù)《證券法》第188條，內(nèi)幕交易和操縱市場屬于證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為。

22.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)。

23.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條，投資顧問必須了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，維持擔(dān)保比例不得低于150%。

25.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，“信息溝通”原則要求建立有效的內(nèi)部信息傳遞機(jī)制。

四、填空題

26.法律、行政法規(guī)

27.誠實(shí)守信

28.證券公司

29.職責(zé)

30.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

31.1

32.操縱市場

33.投資偏好

34.追究責(zé)任

35.8%

五、簡答題

36.答：

①從事相互沖突業(yè)務(wù)的崗位應(yīng)當(dāng)分離；

②資金清算與賬戶管理職責(zé)分離；

③業(yè)務(wù)操作與合規(guī)審查職責(zé)分離；

④關(guān)鍵決策與執(zhí)行職責(zé)分離。

37.答：

①風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度；

②風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

③風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；

④風(fēng)險(xiǎn)評估與報(bào)告制度；

⑤擔(dān)保物監(jiān)控制度。

38.答：

①誠實(shí)守信原則；

②客戶利益優(yōu)先原則；

③合規(guī)經(jīng)營原則；

④專業(yè)審慎原則；

⑤風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

39.答：

①依據(jù)合同約定管理客戶資產(chǎn)；

②按約定向客戶收取管理費(fèi)；

③定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)狀況；

④維護(hù)客戶資產(chǎn)安全；

⑤遵守法律法規(guī)和監(jiān)管