智能銀行金庫管理辦法一、總則（一）目的為加強智能銀行金庫管理，保障銀行資金安全，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作，提高金庫運營效率，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級智能銀行金庫及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保金庫資金、實物資產(chǎn)的安全，防范各類風險。2.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度。3.準確性原則：業(yè)務(wù)操作準確無誤，賬務(wù)記錄真實完整。4.效率性原則：優(yōu)化金庫業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，保障資金及時流轉(zhuǎn)。二、金庫組織與人員管理（一）金庫組織架構(gòu)1.本行設(shè)立總行金庫管理中心，作為全行金庫管理的核心機構(gòu)，負責統(tǒng)籌管理各級金庫業(yè)務(wù)。2.各級分支機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立相應(yīng)的金庫，金庫應(yīng)按照總行金庫管理中心的統(tǒng)一要求進行建設(shè)和運營。（二）人員配備1.金庫管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，熟悉金庫管理相關(guān)法律法規(guī)和操作流程。2.金庫工作人員應(yīng)經(jīng)過嚴格的背景審查和崗位培訓，取得相應(yīng)的上崗資格證書。3.金庫管理人員實行定期輪崗制度，輪崗期限根據(jù)崗位性質(zhì)和風險程度確定。（三）人員職責1.金庫主管職責負責金庫的全面管理工作，制定金庫管理制度和操作規(guī)程。組織實施金庫日常業(yè)務(wù)操作，確保金庫業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、高效運行。定期對金庫業(yè)務(wù)進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系，保障金庫業(yè)務(wù)順利開展。2.金庫管理員職責負責金庫現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等實物資產(chǎn)的保管、收付、整點和交接工作。按照規(guī)定進行金庫賬務(wù)處理，確保賬實相符。協(xié)助金庫主管進行金庫安全管理，落實各項安全防范措施。完成金庫主管交辦的其他工作任務(wù)。3.金庫守衛(wèi)職責負責金庫的安全保衛(wèi)工作，防止外部人員非法進入金庫。嚴格執(zhí)行金庫出入登記制度，對進出金庫的人員和物品進行檢查和登記。定期對金庫安全設(shè)施進行檢查和維護，確保安全設(shè)施正常運行。協(xié)助金庫管理人員處理突發(fā)事件，保障金庫安全。三、金庫設(shè)施與安全管理（一）金庫選址與建設(shè)1.金庫應(yīng)選址在交通便利、安全隱蔽的地點，遠離易燃易爆場所和人員密集區(qū)域。2.金庫建設(shè)應(yīng)符合國家相關(guān)建筑安全標準和銀行業(yè)監(jiān)管要求，具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等功能。3.金庫內(nèi)部應(yīng)合理劃分功能區(qū)域，包括現(xiàn)金區(qū)、貴金屬區(qū)、有價單證區(qū)、賬務(wù)處理區(qū)、監(jiān)控室等。（二）安全設(shè)施配備1.金庫應(yīng)配備先進的安全防范設(shè)備，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、消防系統(tǒng)等。2.門禁系統(tǒng)應(yīng)具備身份識別、權(quán)限管理、出入記錄等功能，嚴格控制人員進出金庫。3.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)覆蓋金庫內(nèi)部各個區(qū)域，實時監(jiān)控金庫業(yè)務(wù)操作和人員活動情況，監(jiān)控資料應(yīng)保存一定期限。4.報警系統(tǒng)應(yīng)與公安機關(guān)報警中心聯(lián)網(wǎng)，具備緊急報警和聲光報警功能，確保在發(fā)生緊急情況時能夠及時報警。5.消防系統(tǒng)應(yīng)定期進行檢查和維護，確保消防設(shè)施完好有效，能夠滿足金庫火災撲救的需要。（三）安全管理制度1.建立健全金庫安全管理制度，明確安全責任，加強安全防范措施。2.金庫工作人員應(yīng)嚴格遵守安全操作規(guī)程，不得擅自開啟金庫門、保險柜等安全設(shè)施。3.金庫鑰匙、密碼等重要物品應(yīng)嚴格保管，實行雙人分管、平行交接制度。4.加強金庫周邊環(huán)境的安全管理，防止無關(guān)人員進入金庫區(qū)域。5.定期組織金庫安全演練，提高工作人員應(yīng)對突發(fā)事件的能力。四、金庫業(yè)務(wù)操作管理（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)1.現(xiàn)金收付應(yīng)嚴格按照國家現(xiàn)金管理規(guī)定和本行相關(guān)制度執(zhí)行，確?，F(xiàn)金來源合法、收付準確。2.金庫現(xiàn)金應(yīng)實行分類存放、專人保管，定期進行盤點和核對，確保賬實相符。3.現(xiàn)金整點應(yīng)按照規(guī)定的標準和流程進行，保證現(xiàn)金質(zhì)量，防止假幣流入流出。4.現(xiàn)金出入庫應(yīng)嚴格執(zhí)行雙人辦理、雙人復核制度，確?，F(xiàn)金安全。（二）貴金屬業(yè)務(wù)1.貴金屬的保管、收付、交接等業(yè)務(wù)操作應(yīng)嚴格按照國家相關(guān)法律法規(guī)和本行貴金屬管理辦法執(zhí)行。2.貴金屬應(yīng)存放在專用的保險柜或金庫內(nèi)，實行雙人保管、雙人監(jiān)控。3.貴金屬的出入庫應(yīng)進行詳細的登記和核對，確保數(shù)量、品種、規(guī)格等準確無誤。4.定期對貴金屬進行盤點和清查，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并處理。（三）有價單證業(yè)務(wù)1.有價單證的保管、收付、交接等業(yè)務(wù)操作應(yīng)嚴格按照國家相關(guān)法律法規(guī)和本行有價單證管理辦法執(zhí)行。2.有價單證應(yīng)存放在專用的保險柜或金庫內(nèi)，實行雙人保管、雙人監(jiān)控。3.有價單證的出入庫應(yīng)進行詳細的登記和核對，確保數(shù)量、號碼、金額等準確無誤。4.定期對有價單證進行盤點和清查，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并處理。（四）賬務(wù)處理1.金庫賬務(wù)應(yīng)按照國家會計制度和本行財務(wù)管理制度進行處理，確保賬務(wù)記錄真實、準確、完整。2.金庫管理人員應(yīng)及時、準確地記錄金庫業(yè)務(wù)收支情況，定期編制金庫財務(wù)報表。3.金庫賬務(wù)應(yīng)定期進行核對和審計，確保賬賬相符、賬實相符。（五）業(yè)務(wù)交接1.金庫工作人員因工作調(diào)動、離職等原因需要辦理交接手續(xù)的，應(yīng)按照規(guī)定進行詳細的交接。2.交接內(nèi)容包括金庫鑰匙、密碼、現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、賬務(wù)資料等，交接雙方應(yīng)在交接清單上簽字確認。3.交接過程應(yīng)進行監(jiān)交，確保交接工作的順利進行和交接內(nèi)容的完整準確。五、金庫監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.總行金庫管理中心應(yīng)定期對各級金庫進行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括金庫管理制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、安全防范措施落實情況等。2.金庫主管應(yīng)定期對金庫業(yè)務(wù)進行自查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.金庫工作人員應(yīng)相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時報告。（二）外部檢查1.接受銀行業(yè)監(jiān)管部門、人民銀行等外部機構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合檢查工作，如實提供相關(guān)資料和信息。2.根據(jù)外部檢查意見，及時整改存在的問題，完善金庫管理制度和操作流程。（三）檢查結(jié)果處理1.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達整改通知書，明確整改要求和期限。2.整改責任人應(yīng)按照整改通知書的要求認真進行整改，并及時報告整改情況。3.對整改不力或拒不整改的，應(yīng)按照本行相關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理。六、金庫應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預案制定1.制定金庫應(yīng)急預案，明確應(yīng)急處置流程、責任分工、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。2.應(yīng)急預案應(yīng)根據(jù)金庫業(yè)務(wù)特點和風險狀況，定期進行修訂和完善。（二）應(yīng)急演練1.定期組織金庫應(yīng)急演練，提高工作人員應(yīng)對突發(fā)事件的能力。2.應(yīng)急演練應(yīng)包括火災、盜竊、搶劫等常見突發(fā)事件的模擬演練，演練結(jié)束后應(yīng)進行總結(jié)評估，針對演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行改進。（三）應(yīng)急處置1.發(fā)生突發(fā)事件時，金庫工作人員應(yīng)立即啟動應(yīng)急預案，按照規(guī)定的流程進行應(yīng)急處置。2.及時向上級報告事件情況，配合相關(guān)部門進行調(diào)查處理。3.采取有效措施保護金庫資