農(nóng)商行股金管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范本行股金管理，維護股東合法權(quán)益，確保本行資本充足、穩(wěn)健運營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本行股金的認(rèn)購、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈予、掛失、解掛、分紅、增資擴股等相關(guān)管理活動，以及本行股東、員工及其他相關(guān)人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：股金管理活動應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行章程的要求。2.公平公正原則：對待所有股東一視同仁，確保股金管理過程公平、公正，保障股東合法權(quán)益。3.審慎穩(wěn)健原則：股金管理應(yīng)充分考慮本行資本狀況、經(jīng)營風(fēng)險等因素，確保資本充足率符合監(jiān)管要求，維護本行穩(wěn)健運營。4.透明高效原則：股金管理信息應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整地披露，管理流程應(yīng)簡潔高效，提高工作效率，降低管理成本。二、股金定義與分類（一）股金定義本行股金是指股東對本行投入的資本以及由此形成的權(quán)益，是本行的核心資本組成部分。股東按照其所持股份享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。（二）股金分類1.自然人股：由境內(nèi)外具有完全民事行為能力的自然人認(rèn)購的股份。2.法人股：由境內(nèi)外企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織認(rèn)購的股份。3.資格股：是獲得本行股東資格必須繳納的基礎(chǔ)股金。資格股股東享有基本的股東權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。4.投資股：在滿足資格股條件基礎(chǔ)上，股東可以選擇認(rèn)購的股份。投資股股東除享有資格股股東權(quán)利外，還可根據(jù)所持股份比例享有更多的權(quán)利。三、股金認(rèn)購（一）認(rèn)購條件1.自然人股東應(yīng)具有完全民事行為能力，無不良信用記錄，符合本行規(guī)定的其他條件。2.法人股東應(yīng)是合法存續(xù)的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織，具有良好的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況，無重大違法違規(guī)行為，符合本行規(guī)定的其他條件。3.本行員工認(rèn)購股金應(yīng)符合本行內(nèi)部規(guī)定的相關(guān)條件，如工作年限、業(yè)績表現(xiàn)等要求。（二）認(rèn)購程序1.本行發(fā)布股金認(rèn)購公告，明確認(rèn)購對象、認(rèn)購方式、認(rèn)購價格、認(rèn)購時間等相關(guān)信息。2.有意向認(rèn)購股金的投資者向本行提交認(rèn)購申請，填寫認(rèn)購申請表，并提供相關(guān)證明材料。3.本行對認(rèn)購申請進行審核，審核內(nèi)容包括投資者資格、認(rèn)購資金來源、認(rèn)購金額等。4.審核通過后，投資者與本行簽訂股金認(rèn)購協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。5.投資者按照認(rèn)購協(xié)議約定的方式和時間繳納認(rèn)購資金。本行收到認(rèn)購資金后，向投資者出具股金收據(jù)。（三）認(rèn)購價格股金認(rèn)購價格按照本行每股凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，綜合考慮本行經(jīng)營狀況、市場行情等因素確定。具體認(rèn)購價格在股金認(rèn)購公告中明確公布。四、股金轉(zhuǎn)讓（一）轉(zhuǎn)讓條件1.股東轉(zhuǎn)讓股金應(yīng)符合本行章程規(guī)定的條件，如轉(zhuǎn)讓比例限制、受讓方資格要求等。2.本行員工轉(zhuǎn)讓股金應(yīng)符合本行內(nèi)部規(guī)定的相關(guān)條件，如工作年限、離職規(guī)定等要求。3.涉及國有股轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)按照國家有關(guān)國有資產(chǎn)管理規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。（二）轉(zhuǎn)讓程序1.股東向本行提交股金轉(zhuǎn)讓申請，填寫股金轉(zhuǎn)讓申請表，并提供相關(guān)證明材料，如轉(zhuǎn)讓方與受讓方身份證明、轉(zhuǎn)讓協(xié)議等。2.本行對股金轉(zhuǎn)讓申請進行審核，審核內(nèi)容包括轉(zhuǎn)讓方與受讓方資格、轉(zhuǎn)讓價格合理性、轉(zhuǎn)讓程序合規(guī)性等。3.審核通過后，本行對股金轉(zhuǎn)讓事項進行公示，公示期不少于[X]個工作日。公示無異議后，本行辦理股金轉(zhuǎn)讓手續(xù)。4.轉(zhuǎn)讓雙方簽訂股金轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確轉(zhuǎn)讓價格、轉(zhuǎn)讓金額、付款方式、雙方權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。5.受讓方按照股金轉(zhuǎn)讓協(xié)議約定的方式和時間向轉(zhuǎn)讓方支付轉(zhuǎn)讓款。本行收到轉(zhuǎn)讓款后，辦理股金過戶手續(xù)，更新股東名冊。（三）轉(zhuǎn)讓價格股金轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓雙方協(xié)商確定，但不得低于本行每股凈資產(chǎn)值。轉(zhuǎn)讓價格明顯低于每股凈資產(chǎn)值的，本行有權(quán)進行調(diào)整或不予辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)。五、股金繼承、贈予（一）股金繼承1.股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格和股金。繼承人應(yīng)向本行提交繼承申請，填寫股金繼承申請表，并提供相關(guān)證明材料，如繼承人身份證明、被繼承人死亡證明、繼承關(guān)系證明等。2.本行對股金繼承申請進行審核，審核內(nèi)容包括繼承人資格、繼承關(guān)系真實性等。3.審核通過后，本行辦理股金繼承手續(xù)，更新股東名冊。（二）股金贈予1.股東可以將其持有的股金贈予他人。贈予方應(yīng)向本行提交股金贈予申請，填寫股金贈予申請表，并提供相關(guān)證明材料，如贈予方與受贈方身份證明、贈予協(xié)議等。2.本行對股金贈予申請進行審核，審核內(nèi)容包括贈予方與受贈方資格、贈予程序合規(guī)性等。3.審核通過后，本行辦理股金贈予手續(xù)，更新股東名冊。六、股金掛失、解掛（一）股金掛失股東發(fā)現(xiàn)股金憑證遺失、被盜或滅失等情況，應(yīng)立即向本行提出掛失申請。掛失申請應(yīng)填寫股金掛失申請表，并提供相關(guān)證明材料，如股東身份證明等。本行受理掛失申請后，對掛失股金進行凍結(jié)，防止股金被冒領(lǐng)或轉(zhuǎn)讓。（二）股金解掛股東在掛失后找到股金憑證或其他相關(guān)證明材料，可向本行提出解掛申請。解掛申請應(yīng)填寫股金解掛申請表，并提供相關(guān)證明材料。本行對解掛申請進行審核，審核通過后，解除對掛失股金的凍結(jié)。七、股金分紅（一）分紅政策本行根據(jù)年度經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況等因素，制定股金分紅政策。分紅政策應(yīng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，兼顧股東利益和本行發(fā)展需要。（二）分紅程序1.本行董事會根據(jù)年度經(jīng)營情況，擬定股金分紅方案，明確分紅比例、分紅金額等內(nèi)容。2.股金分紅方案提交本行股東大會審議通過。3.股東大會通過股金分紅方案后，本行按照方案確定的時間和方式向股東進行分紅。本行將分紅資金劃轉(zhuǎn)到股東指定的銀行賬戶。八、增資擴股（一）增資擴股條件本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、資本充足率狀況等因素，決定是否進行增資擴股。增資擴股應(yīng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保本行資本實力增強，風(fēng)險抵御能力提高。（二）增資擴股程序1.本行董事會擬定增資擴股方案，明確增資擴股的目的、方式、規(guī)模、價格、對象等內(nèi)容。2.增資擴股方案提交本行股東大會審議通過。3.股東大會通過增資擴股方案后，本行發(fā)布增資擴股公告，明確增資擴股的相關(guān)信息。4.有意向參與增資擴股的投資者向本行提交認(rèn)購申請，填寫認(rèn)購申請表，并提供相關(guān)證明材料。5.本行對認(rèn)購申請進行審核，審核內(nèi)容包括投資者資格、認(rèn)購資金來源、認(rèn)購金額等。6.審核通過后，投資者與本行簽訂增資擴股協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。7.投資者按照增資擴股協(xié)議約定的方式和時間繳納認(rèn)購資金。本行收到認(rèn)購資金后，辦理相關(guān)增資手續(xù)，變更注冊資本，更新股東名冊。九、股金賬戶管理（一）賬戶設(shè)立本行按照股東類別和股金性質(zhì)，為股東設(shè)立股金賬戶。股金賬戶分為自然人股金賬戶和法人股金賬戶，分別記錄自然人股東和法人股東的股金信息。（二）賬戶信息變更股東的姓名、名稱、聯(lián)系方式、地址等信息發(fā)生變更時，應(yīng)及時向本行提交信息變更申請，填寫股金賬戶信息變更申請表，并提供相關(guān)證明材料。本行審核通過后，辦理股金賬戶信息變更手續(xù)。（三）賬戶查詢與對賬股東有權(quán)查詢自己的股金賬戶信息，包括股金余額、交易明細(xì)等。本行定期向股東發(fā)送股金對賬單，股東應(yīng)及時核對對賬單信息。如有疑問，應(yīng)及時與本行聯(lián)系。十、股金檔案管理（一）檔案內(nèi)容本行建立股金檔案管理制度，對股金管理過程中產(chǎn)生的各類文件、資料進行歸檔管理。股金檔案包括股金認(rèn)購申請表、股金轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股金繼承申請材料、股金贈予協(xié)議、股金掛失解掛申請表、股金分紅方案、增資擴股方案及相關(guān)協(xié)議等。（二）檔案保管股金檔案應(yīng)妥善保管，保管期限按照國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求執(zhí)行。檔案保管地點應(yīng)具備安全、防火、防潮、防蟲等條件，確保檔案的完整性和安全性。（三）檔案查閱與借閱因工作需要查閱或借閱股金檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表或檔案借閱申請表，經(jīng)本行相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱或借閱。查閱或借閱檔案時，應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理制度，不得擅自涂改、復(fù)印、轉(zhuǎn)借檔案資料。十一、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督本行內(nèi)部審計部門定期對股金管理情況進行審計監(jiān)督，檢查股金管理的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和完整性。對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)管本行接受銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)