公司融資知識(shí)培訓(xùn)計(jì)劃課件匯報(bào)人：XX目錄融資基礎(chǔ)知識(shí)01020304債權(quán)融資股權(quán)融資融資策略與計(jì)劃05融資風(fēng)險(xiǎn)與管理06融資法律與合規(guī)融資基礎(chǔ)知識(shí)第一章融資的定義和意義融資意義助力企業(yè)擴(kuò)張發(fā)展融資定義企業(yè)籌集資金行為0102融資的類型和渠道股權(quán)融資出讓股權(quán)，債務(wù)融資需償還本息股權(quán)&債務(wù)融資內(nèi)部融資用自有資金，外部融資靠外部籌集內(nèi)部&外部融資融資流程概述01籌備階段確定融資需求，制定融資計(jì)劃，準(zhǔn)備相關(guān)材料。02談判階段與投資者溝通，進(jìn)行估值談判，達(dá)成融資意向。股權(quán)融資第二章股權(quán)融資的概念股權(quán)融資定義企業(yè)出售股份籌資融資方式包括風(fēng)險(xiǎn)投資等股權(quán)融資的優(yōu)勢與風(fēng)險(xiǎn)無需還本付息融資優(yōu)勢股東共擔(dān)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分散企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)稀釋信息披露成本高股權(quán)融資案例分析通過定增擴(kuò)大產(chǎn)能藍(lán)思科技定增風(fēng)投助力企業(yè)上市東江環(huán)保融資債權(quán)融資第三章債權(quán)融資的定義債權(quán)融資概念企業(yè)借款付息還本融資特點(diǎn)期限明確成本低債權(quán)融資的種類企業(yè)或個(gè)人向銀行申請(qǐng)，按信用等評(píng)估放貸。銀行貸款0102企業(yè)向公眾發(fā)行債券募資，投資者享固定利息。發(fā)行債券03個(gè)人或組織間資金融通，手續(xù)簡便但風(fēng)險(xiǎn)較高。民間借貸債權(quán)融資的注意事項(xiàng)補(bǔ)充流動(dòng)性，避免短貸長用風(fēng)險(xiǎn)。明確融資目的01根據(jù)企業(yè)資質(zhì)，選擇銀行貸款、債券等合適方式。匹配融資方式02融資策略與計(jì)劃第四章制定融資策略的重要性制定策略能確保公司運(yùn)營資金充足，支持業(yè)務(wù)擴(kuò)展和創(chuàng)新。確保資金充足合理策略可優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提升公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健性。優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)融資計(jì)劃的制定步驟分析企業(yè)資金缺口及用途融資需求分析制定方案，明確還款計(jì)劃制定執(zhí)行與還款選擇股權(quán)、債權(quán)等融資方式融資方式選擇010203融資計(jì)劃的執(zhí)行與調(diào)整01執(zhí)行融資計(jì)劃按步驟實(shí)施融資，確保資金到位并有效利用。02靈活調(diào)整策略根據(jù)市場變化，靈活調(diào)整融資策略，應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。融資風(fēng)險(xiǎn)與管理第五章融資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別通過專家訪談，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。專家訪談法模擬不同情境，分析風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及影響。情景分析法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制01財(cái)務(wù)比率分析通過償債等比率評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。02信用評(píng)級(jí)管理借助專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估信用狀況，控制風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析A公司規(guī)范財(cái)務(wù)獲貸小微企業(yè)融資加強(qiáng)信貸審批控險(xiǎn)大型商業(yè)銀行引入外部機(jī)構(gòu)評(píng)估保險(xiǎn)公司投資融資法律與合規(guī)第六章融資相關(guān)法律法規(guī)規(guī)范央行融資管理職責(zé)中國人民銀行法明確商行融資操作規(guī)范商業(yè)銀行法保障融資合同安全與合規(guī)民法典融資條款合規(guī)性審查要點(diǎn)確保主體適格，內(nèi)容合法合同訂立審查明確責(zé)任義務(wù)，避免無效條款合同條款審查業(yè)務(wù)經(jīng)營審查資質(zhì)證照完備，業(yè)務(wù)范圍合規(guī)法律風(fēng)