第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁沈陽市證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關鍵風險點，非關鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立應由公司管理層單獨決策，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應定期評估并持續(xù)改進，以適應市場變化

D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司的高級管理人員，與普通員工無關

3.投資者甲通過證券公司購買某上市公司股票，該股票當日開盤價為10元，收盤價為10.5元，當日最高價為10.8元。若不考慮其他因素，甲持有的該股票當日最大可能收益率為（）。

A.5%

B.10%

C.8%

D.10.8%

4.下列金融工具中，屬于衍生品的是（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

5.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，客戶的保證金水平不得低于（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

6.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.某證券公司客戶經(jīng)理在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，該客戶經(jīng)理可能面臨的法律責任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.以上都是

8.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容（）。

A.簡單易懂，避免使用專業(yè)術語

B.完全符合監(jiān)管要求，無需考慮投資者理解能力

C.以公司產(chǎn)品銷售為導向，突出產(chǎn)品收益

D.真實、準確，不得夸大宣傳

9.某投資者通過證券公司購買了一只基金，該基金在持有期間取得了12%的收益率，但基金管理費為1.5%。若不考慮其他費用，該投資者的實際收益率為（）。

A.10.5%

B.12%

C.0.5%

D.11.85%

10.證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮（）。

A.提高公司盈利能力

B.增強公司市場競爭力

C.保障客戶資產(chǎn)安全

D.完善公司治理結(jié)構

11.某證券公司客戶經(jīng)理在為客戶提供服務時，泄露了客戶的交易信息。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，該客戶經(jīng)理可能面臨的法律責任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.以上都是

12.證券公司開展業(yè)務宣傳時，應確保宣傳內(nèi)容（）。

A.簡單易懂，避免使用專業(yè)術語

B.完全符合監(jiān)管要求，無需考慮投資者理解能力

C.以公司產(chǎn)品銷售為導向，突出產(chǎn)品收益

D.真實、準確，不得夸大宣傳

13.某投資者通過證券公司購買了一只股票，該股票當日開盤價為10元，收盤價為10.5元，當日最高價為10.8元。若不考慮其他因素，該股票當日最大可能收益率為（）。

A.5%

B.10%

C.8%

D.10.8%

14.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.4

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

16.下列金融工具中，屬于衍生品的是（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

17.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，該從業(yè)人員可能面臨的法律責任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.以上都是

18.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容（）。

A.簡單易懂，避免使用專業(yè)術語

B.完全符合監(jiān)管要求，無需考慮投資者理解能力

C.以公司產(chǎn)品銷售為導向，突出產(chǎn)品收益

D.真實、準確，不得夸大宣傳

19.某投資者通過證券公司購買了一只基金，該基金在持有期間取得了12%的收益率，但基金管理費為1.5%。若不考慮其他費用，該投資者的實際收益率為（）。

A.10.5%

B.12%

C.0.5%

D.11.85%

20.證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮（）。

A.提高公司盈利能力

B.增強公司市場競爭力

C.保障客戶資產(chǎn)安全

D.完善公司治理結(jié)構

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應包括哪些內(nèi)容？（）

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險報告

22.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.誠實守信

B.勤勉盡責

C.避免利益沖突

D.維護客戶利益

23.證券公司開展業(yè)務宣傳時，應確保宣傳內(nèi)容（）。

A.簡單易懂，避免使用專業(yè)術語

B.完全符合監(jiān)管要求，無需考慮投資者理解能力

C.以公司產(chǎn)品銷售為導向，突出產(chǎn)品收益

D.真實、準確，不得夸大宣傳

24.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.4

25.證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮（）。

A.提高公司盈利能力

B.增強公司市場競爭力

C.保障客戶資產(chǎn)安全

D.完善公司治理結(jié)構

26.下列哪些行為屬于證券公司從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.泄露客戶信息

B.私下接受客戶委托

C.從事內(nèi)幕交易

D.收受客戶財物

27.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容（）。

A.簡單易懂，避免使用專業(yè)術語

B.完全符合監(jiān)管要求，無需考慮投資者理解能力

C.以公司產(chǎn)品銷售為導向，突出產(chǎn)品收益

D.真實、準確，不得夸大宣傳

28.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，該從業(yè)人員可能面臨的法律責任包括（）。

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.以上都是

29.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.誠實守信

B.勤勉盡責

C.避免利益沖突

D.維護客戶利益

30.下列哪些金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關鍵風險點，非關鍵環(huán)節(jié)可忽略。（）

33.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，不屬于違法行為。（）

34.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。（）

35.證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮保障客戶資產(chǎn)安全。（）

36.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突、維護客戶利益。（）

37.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度的建立應由公司管理層單獨決策，無需員工參與。（）

39.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，不屬于違法行為。（）

40.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容簡單易懂，避免使用專業(yè)術語。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.______是證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

42.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守______行為規(guī)范。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。

44.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容______、______，不得夸大宣傳。

45.證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮______。

46.下列金融工具中，屬于衍生品的是______。

47.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，可能面臨______、______、______等法律責任。

48.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當______、______、______、______。

49.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，客戶的保證金水平不得低于______。

50.證券公司內(nèi)部控制制度應定期______并持續(xù)______，以適應市場變化。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（10分）

52.簡述證券公司從業(yè)人員應遵守的行為規(guī)范。（10分）

53.簡述證券公司開展投資者教育宣傳活動時應注意的事項。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在營銷過程中，向客戶李某出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，夸大了該基金的投資收益，導致李某在該基金上虧損了10萬元。李某向有關部門投訴，要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）張某的行為是否違法？請說明依據(jù)。（5分）

（2）證券公司可能面臨的法律責任有哪些？（5分）

（3）如何避免類似事件的發(fā)生？（5分）

（4）總結(jié)本案的教訓。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.A

4.C

5.B

6.C

7.D

8.D

9.A

10.C

11.D

12.D

13.A

14.C

15.C

16.C

17.D

18.D

19.A

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.D

24.C

25.C

26.ABCD

27.D

28.D

29.ABCD

30.C

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.風險控制

42.誠實守信

43.3

44.真實、準確

45.保障客戶資產(chǎn)安全

46.期貨合約

47.警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)

48.誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突、維護客戶利益

49.50%

50.評估、改進

五、簡答題（共30分）

51.答：①風險識別；②風險評估；③風險控制；④風險報告；⑤內(nèi)部監(jiān)督。（每點2分，共10分）

52.答：①誠實守信；②勤勉盡責；③避免利益沖突；④維護客戶利益；⑤保守客戶秘密；⑥遵守法律法規(guī)和公司制度。（每點2分，共10分）

53.答：①宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳；②宣傳方式合法合規(guī)，不得誤導投資者；③宣傳對象適當，不得向不適宜投資者宣傳；④宣傳內(nèi)容易懂，便于投資者理解。（每點3分，共10分）

六、案例分析題（共25分）

54.答：

（1）張某的行為違法。（2分）依據(jù)：《中華人民共和國證券法》第一百一十一條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得欺詐客戶。（2分）

（2）證券公司可能面臨的法律責任包括：①警告；②罰款；③暫停相關業(yè)務；④吊銷業(yè)務許可證。（5分）

（3）避免類似事件的發(fā)生：①加強對從業(yè)人員的法律法規(guī)培訓；②完善內(nèi)部控制制度；③建立客戶投訴處理機制。（5分）

（4）總結(jié)本案的教訓：①證券從業(yè)人員應誠實守信，不得欺詐客戶；②證券公司應加強內(nèi)部控制，防范風險；③投資者應提高風險意識，謹慎投資。（10分）

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，正確答案為C。（1分）其他選項錯誤，A選項80%是指證券公司凈資本的80%不得低于其負債的8%，B選項100%是指證券公司凈資本不得低于其負債的100%，D選項300%是無稽之談。（1分）

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，明確風險控制措施，并定期評估內(nèi)部控制制度的有效性。因此，正確答案為C。（1分）A選項錯誤，內(nèi)部控制制度應覆蓋所有環(huán)節(jié)，而非僅關鍵環(huán)節(jié)；B選項錯誤，內(nèi)部控制制度的建立需要全員參與；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度對所有員工都有約束力。（1分）

3.解析：若不考慮其他因素，該股票當日最大可能收益率為5%。因此，正確答案為A。（1分）B選項10%是指股票價格上漲了10元，C選項8%是指股票價格上漲了8元，D選項10.8%是指股票價格上漲了10.8元，均不符合題意。（1分）

4.解析：期貨合約屬于衍生品。因此，正確答案為C。（1分）股票、債券和匯票屬于基礎金融工具，而非衍生品。（1分）

5.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第八十一條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，客戶的保證金水平不得低于50%。因此，正確答案為B。（1分）A選項30%過低，C選項100%過高，D選項150%更是過高。（1分）

6.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。因此，正確答案為C。（1分）A選項1年、B選項2年和D選項4年均不符合規(guī)定。（1分）

7.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等法律責任。因此，正確答案為D。（1分）A選項警告、B選項罰款和C選項暫停執(zhí)業(yè)均是可能的法律責任。（1分）

8.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展業(yè)務宣傳時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，正確答案為D。（1分）A選項簡單易懂、避免使用專業(yè)術語不正確，B選項完全符合監(jiān)管要求、無需考慮投資者理解能力不正確，C選項以公司產(chǎn)品銷售為導向、突出產(chǎn)品收益不正確。（1分）

9.解析：若不考慮其他費用，該投資者的實際收益率為10.5%。因此，正確答案為A。（1分）B選項12%是指基金在持有期間取得的收益率，C選項0.5%是指基金管理費，D選項11.85%是計算錯誤。（1分）

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮保障客戶資產(chǎn)安全。因此，正確答案為C。（1分）A選項提高公司盈利能力、B選項增強公司市場競爭力、D選項完善公司治理結(jié)構均不是優(yōu)先考慮因素。（1分）

11.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務時，泄露了客戶的交易信息，可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等法律責任。因此，正確答案為D。（1分）A選項警告、B選項罰款和C選項暫停執(zhí)業(yè)均是可能的法律責任。（1分）

12.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展業(yè)務宣傳時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，正確答案為D。（1分）A選項簡單易懂、避免使用專業(yè)術語不正確，B選項完全符合監(jiān)管要求、無需考慮投資者理解能力不正確，C選項以公司產(chǎn)品銷售為導向、突出產(chǎn)品收益不正確。（1分）

13.解析：若不考慮其他因素，該股票當日最大可能收益率為5%。因此，正確答案為A。（1分）B選項10%是指股票價格上漲了10元，C選項8%是指股票價格上漲了8元，D選項10.8%是指股票價格上漲了10.8元，均不符合題意。（1分）

14.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。因此，正確答案為C。（1分）A選項1年、B選項2年和D選項4年均不符合規(guī)定。（1分）

15.解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，正確答案為C。（1分）A選項80%是指證券公司凈資本的80%不得低于其負債的8%，B選項100%是指證券公司凈資本不得低于其負債的100%，D選項300%是無稽之談。（1分）

16.解析：期貨合約屬于衍生品。因此，正確答案為C。（1分）股票、債券和匯票屬于基礎金融工具，而非衍生品。（1分）

17.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等法律責任。因此，正確答案為D。（1分）A選項警告、B選項罰款和C選項暫停執(zhí)業(yè)均是可能的法律責任。（1分）

18.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，正確答案為D。（1分）A選項簡單易懂、避免使用專業(yè)術語不正確，B選項完全符合監(jiān)管要求、無需考慮投資者理解能力不正確，C選項以公司產(chǎn)品銷售為導向、突出產(chǎn)品收益不正確。（1分）

19.解析：若不考慮其他費用，該投資者的實際收益率為10.5%。因此，正確答案為A。（1分）B選項12%是指基金在持有期間取得的收益率，C選項0.5%是指基金管理費，D選項11.85%是計算錯誤。（1分）

20.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮保障客戶資產(chǎn)安全。因此，正確答案為C。（1分）A選項提高公司盈利能力、B選項增強公司市場競爭力、D選項完善公司治理結(jié)構均不是優(yōu)先考慮因素。（1分）

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應包括風險識別、風險評估、風險控制、風險報告等內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。（2分）每個選項都是內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（1分）

22.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突、維護客戶利益。因此，正確答案為ABCD。（2分）每個選項都是從業(yè)人員應遵守的行為規(guī)范。（1分）

23.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展業(yè)務宣傳時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，正確答案為D。（2分）其他選項均不符合規(guī)定。（1分）

24.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。因此，正確答案為C。（2分）其他選項均不符合規(guī)定。（1分）

25.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮保障客戶資產(chǎn)安全。因此，正確答案為C。（2分）其他選項均不是優(yōu)先考慮因素。（1分）

26.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、私下接受客戶委托、從事內(nèi)幕交易、收受客戶財物等行為。因此，正確答案為ABCD。（2分）每個選項都是禁止性行為。（1分）

27.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，正確答案為D。（2分）其他選項均不符合規(guī)定。（1分）

28.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等法律責任。因此，正確答案為D。（2分）其他選項均是可能的法律責任。（1分）

29.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突、維護客戶利益。因此，正確答案為ABCD。（2分）每個選項都是從業(yè)人員應遵守的行為規(guī)范。（1分）

30.解析：期貨合約屬于衍生品。因此，正確答案為C。（2分）股票、債券和匯票屬于基礎金融工具，而非衍生品。（1分）

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。因此，本題說法正確。（0.5分）

32.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應覆蓋所有環(huán)節(jié)，而非僅關鍵環(huán)節(jié)。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

33.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，屬于違法行為。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

34.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳。因此，本題說法正確。（0.5分）

35.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司制定風險管理制度時，應優(yōu)先考慮保障客戶資產(chǎn)安全。因此，本題說法正確。（0.5分）

36.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突、維護客戶利益。因此，本題說法正確。（0.5分）

37.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相競爭的業(yè)務。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

38.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的建立需要全員參與。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

39.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶出示了虛假的業(yè)績宣傳材料，屬于違法行為。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

40.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應確保宣傳內(nèi)容真實、準確，不得夸大宣傳，而非簡單易懂，避免使用專業(yè)術語。因此，本題說法錯誤。（0.5分）

四、填空題

41.解析：風險控制是證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。因此，答案為風險控制。（1分）

42.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動時，應當遵守誠實守信行為規(guī)范。因此，答案為誠實守信。（1分）

43.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后