第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試壓題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.要求基金管理人提供高于市場水平的銷售費用作為返傭

B.向投資者承諾最低收益

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.對基金銷售人員進行專業(yè)資格管理和培訓

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核不應包括以下哪項指標？

（）

A.銷售規(guī)模

B.銷售合規(guī)性

C.投資者適當性匹配率

D.基金業(yè)績排名

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在次日公告

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值的除數(shù)

D.基金份額凈值會受到基金分紅的影響

4.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的范疇？

（）

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金份額持有人公告

D.基金重大事項變更公告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)

B.基金可以違反基金合同約定的投資比例進行投資

C.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

D.基金可以投資于股票期貨

6.基金估值的基本原則中，以下哪項表述是正確的？

（）

A.估值應采用活躍市場的報價

B.估值應考慮市場異常波動的影響

C.估值應忽略非交易時間的市場報價

D.估值應基于基金管理人的主觀判斷

7.下列關(guān)于基金費用計提的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費按基金資產(chǎn)總值的一定比例計提

C.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例計提

D.基金交易費按基金交易金額的一定比例計提

8.基金合同中，以下哪項條款是必須包含的？

（）

A.基金投資策略

B.基金風險等級劃分

C.基金費用標準

D.基金投資限制

9.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下哪項做法是符合規(guī)定的？

（）

A.僅提供基金產(chǎn)品說明書，不進行口頭風險揭示

B.向所有投資者提供相同的風險揭示內(nèi)容

C.根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示

D.以夸大宣傳的方式突出基金的高收益

10.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金季度報告只需披露凈值信息

B.基金招募說明書只需披露基金管理人信息

C.基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項

D.基金臨時報告中可以不披露基金投資組合

11.基金管理人召集基金份額持有人大會時，以下哪項要求是正確的？

（）

A.通知基金份額持有人應在10日內(nèi)召開大會

B.基金份額持有人大會只能通過現(xiàn)場方式召開

C.基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過

D.基金份額持有人大會的決議無需公告

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)

B.基金可以違反基金合同約定的投資比例進行投資

C.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

D.基金可以投資于股票期貨

13.基金估值的基本原則中，以下哪項表述是正確的？

（）

A.估值應采用活躍市場的報價

B.估值應考慮市場異常波動的影響

C.估值應忽略非交易時間的市場報價

D.估值應基于基金管理人的主觀判斷

14.下列關(guān)于基金費用計提的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費按基金資產(chǎn)總值的一定比例計提

C.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例計提

D.基金交易費按基金交易金額的一定比例計提

15.基金合同中，以下哪項條款是必須包含的？

（）

A.基金投資策略

B.基金風險等級劃分

C.基金費用標準

D.基金投資限制

16.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下哪項做法是符合規(guī)定的？

（）

A.僅提供基金產(chǎn)品說明書，不進行口頭風險揭示

B.向所有投資者提供相同的風險揭示內(nèi)容

C.根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示

D.以夸大宣傳的方式突出基金的高收益

17.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金季度報告只需披露凈值信息

B.基金招募說明書只需披露基金管理人信息

C.基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項

D.基金臨時報告中可以不披露基金投資組合

18.基金管理人召集基金份額持有人大會時，以下哪項要求是正確的？

（）

A.通知基金份額持有人應在10日內(nèi)召開大會

B.基金份額持有人大會只能通過現(xiàn)場方式召開

C.基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過

D.基金份額持有人大會的決議無需公告

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)

B.基金可以違反基金合同約定的投資比例進行投資

C.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

D.基金可以投資于股票期貨

20.基金估值的基本原則中，以下哪項表述是正確的？

（）

A.估值應采用活躍市場的報價

B.估值應考慮市場異常波動的影響

C.估值應忽略非交易時間的市場報價

D.估值應基于基金管理人的主觀判斷

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循以下哪些原則？

（）

A.客戶適當性

B.公開透明

C.合規(guī)經(jīng)營

D.高收益優(yōu)先

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應關(guān)注以下哪些方面？

（）

A.投資者風險承受能力

B.基金產(chǎn)品風險等級

C.銷售費用合理性

D.投資者投資經(jīng)驗

23.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于定期披露范疇？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪些是正確的？

（）

A.基金不得投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)

B.基金不得違反基金合同約定的投資比例進行投資

C.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

D.基金可以投資于股票期貨

25.基金估值的基本原則中，以下哪些表述是正確的？

（）

A.估值應采用活躍市場的報價

B.估值應考慮市場異常波動的影響

C.估值應忽略非交易時間的市場報價

D.估值應基于基金管理人的主觀判斷

26.下列關(guān)于基金費用計提的表述，哪些是正確的？

（）

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費按基金資產(chǎn)總值的一定比例計提

C.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例計提

D.基金交易費按基金交易金額的一定比例計提

27.基金合同中，以下哪些條款是必須包含的？

（）

A.基金投資策略

B.基金風險等級劃分

C.基金費用標準

D.基金投資限制

28.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下哪些做法是符合規(guī)定的？

（）

A.僅提供基金產(chǎn)品說明書，不進行口頭風險揭示

B.向所有投資者提供相同的風險揭示內(nèi)容

C.根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示

D.以夸大宣傳的方式突出基金的高收益

29.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪些是正確的？

（）

A.基金季度報告只需披露凈值信息

B.基金招募說明書只需披露基金管理人信息

C.基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項

D.基金臨時報告中可以不披露基金投資組合

30.基金管理人召集基金份額持有人大會時，以下哪些要求是正確的？

（）

A.通知基金份額持有人應在10日內(nèi)召開大會

B.基金份額持有人大會只能通過現(xiàn)場方式召開

C.基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過

D.基金份額持有人大會的決議無需公告

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，可以要求基金管理人提供高于市場水平的銷售費用作為返傭。（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核不應包括銷售規(guī)模。（）

33.基金份額凈值每日計算一次，通常在次日公告。（）

34.基金信息披露中，基金合同生效公告屬于臨時信息披露的范疇。（）

35.基金可以投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)。（）

36.基金估值的基本原則中，估值應考慮市場異常波動的影響。（）

37.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。（）

38.基金合同中，基金投資限制條款是必須包含的。（）

39.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，可以向所有投資者提供相同的風險揭示內(nèi)容。（）

40.基金季度報告只需披露凈值信息。（）

41.基金管理人召集基金份額持有人大會時，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過。（）

42.基金可以違反基金合同約定的投資比例進行投資。（）

43.基金估值應基于基金管理人的主觀判斷。（）

44.基金交易費按基金交易金額的一定比例計提。（）

45.基金份額持有人大會的決議無需公告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循________原則，確保投資者利益優(yōu)先。

47.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應關(guān)注________，確保投資者適當性匹配。

48.基金信息披露中，________是基金管理人向投資者披露基金投資運作情況的重要文件。

49.基金估值的基本原則中，________是基金估值的核心依據(jù)。

50.基金合同中，________條款是必須包含的，明確基金的投資方向和范圍。

51.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，應根據(jù)________進行差異化風險揭示，確保投資者充分了解基金風險。

52.下列關(guān)于基金信息披露的表述，________是正確的，基金臨時報告中應披露基金投資組合。

53.基金管理人召集基金份額持有人大會時，________是正確的，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過。

54.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，________是正確的，基金不得違反基金合同約定的投資比例進行投資。

55.基金估值應基于________，確保估值的客觀性和公正性。

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時應遵循的主要原則。

57.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和分類。

58.簡述基金估值的基本原則和流程。

六、案例分析題（共25分）

59.某基金銷售機構(gòu)在銷售某只混合型基金時，向投資者口頭承諾該基金未來一年收益率不低于15%，并暗示該基金投資于股票市場的比例將超過70%。該銷售機構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進行分析，并提出改進建議。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益，因此B選項違反了規(guī)定。A選項中，銷售費用作為返傭是允許的，但需符合市場水平；C選項中，建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)是合規(guī)要求；D選項中，對基金銷售人員進行專業(yè)資格管理和培訓是合規(guī)要求。

2.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》第3條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核不應包括銷售規(guī)模，而應關(guān)注銷售合規(guī)性、投資者適當性匹配率等指標。B、C、D選項均屬于合規(guī)考核指標。

3.B

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并公告，因此A選項錯誤?；鸱蓊~凈值每日計算一次，通常在次日公告，因此B選項正確。基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此C選項錯誤?；鸱蓊~凈值是反映基金份額價值的價格，不受基金分紅影響，因此D選項錯誤。

4.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金重大事項變更公告，因此D選項正確。A、B、C選項屬于定期信息披露范疇。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于禁止行為。

6.A

解析：基金估值的基本原則中，估值應采用活躍市場的報價，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合估值原則。

7.A

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合費用計提方式。

8.C

解析：基金合同中，基金費用標準是必須包含的條款，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于可選條款。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

10.C

解析：基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第85條規(guī)定，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于禁止行為。

13.A

解析：基金估值的基本原則中，估值應采用活躍市場的報價，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合估值原則。

14.A

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合費用計提方式。

15.C

解析：基金合同中，基金費用標準是必須包含的條款，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于可選條款。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

17.C

解析：基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第85條規(guī)定，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條規(guī)定，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于禁止行為。

20.A

解析：基金估值的基本原則中，估值應采用活躍市場的報價，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合估值原則。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循客戶適當性、公開透明、合規(guī)經(jīng)營原則，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為基金銷售應以合規(guī)經(jīng)營為前提，而非追求高收益優(yōu)先。

22.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應關(guān)注投資者風險承受能力、基金產(chǎn)品風險等級、銷售費用合理性、投資者投資經(jīng)驗等方面，因此A、B、C、D選項均正確。

23.BCD

解析：基金信息披露中，基金季度報告、基金年度報告、基金凈值公告屬于定期披露范疇，因此B、C、D選項正確。A選項屬于臨時信息披露范疇。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條規(guī)定，基金不得投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)，不得違反基金合同約定的投資比例進行投資，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為基金不得投資于股票期貨。

25.AB

解析：基金估值的基本原則中，估值應采用活躍市場的報價，應考慮市場異常波動的影響，因此A、B選項正確。C、D選項均不符合估值原則。

26.ABD

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，基金托管費按基金資產(chǎn)總值的一定比例計提，基金交易費按基金交易金額的一定比例計提，因此A、B、D選項正確。C選項錯誤，因為基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例計提。

27.CD

解析：基金合同中，基金費用標準、基金投資限制條款是必須包含的，因此C、D選項正確。A、B選項均屬于可選條款。

28.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

29.CD

解析：基金定期報告中應包含基金管理人承諾事項，基金臨時報告中應披露基金投資組合，因此C、D選項正確。A、B選項均不符合規(guī)定。

30.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第85條規(guī)定，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益，因此該行為違反了規(guī)定。

32.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》第3條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核不應包括銷售規(guī)模，而應關(guān)注銷售合規(guī)性、投資者適當性匹配率等指標。

33.√

解析：基金份額凈值每日計算一次，通常在次日公告，因此該說法正確。

34.×

解析：基金合同生效公告屬于定期信息披露范疇，因此該說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第74條規(guī)定，基金不得投資于與其基金合同約定的投資方向偏離的資產(chǎn)，因此該說法錯誤。

36.√

解析：基金估值的基本原則中，估值應考慮市場異常波動的影響，因此該說法正確。

37.√

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，因此該說法正確。

38.√

解析：基金合同中，基金投資限制條款是必須包含的，因此該說法正確。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應根據(jù)投資者的風險承受能力進行差異化風險揭示，因此該說法錯誤。

40.×

解析：基金季度報告除披露凈值信息外，還應披露基金投資運作情況、基金管理人報告等內(nèi)容，因此該說法錯誤。

41.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第85條規(guī)定，基金份額持有人大會的議案需經(jīng)2/3以上表決權(quán)通過，因此該說法正確。

42.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第74條規(guī)定，基金不得違反基金合同約定的投資比例進行投資，因此該說法錯誤。

43.×

解析：基金估值應基于活躍市場的報價，而非基金管理人的主觀判斷，因此該說法錯誤。

44.√

解析：基金交易費按基金交易金額的一定比例計提，因此該說法正確。

45.×

解析：基金份額持有人大會的決議需公告，因此該說法錯誤。

四、填空題

46.客戶適當性

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循客戶適當性原則，確保投資者利益優(yōu)先。

47.投資者風險承受能力

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應關(guān)注投資者風險承受能力，確保投資者適當性匹配。

48.基金招募說明書

解析：基金信息