第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試今日題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)?n置可隨時(shí)供客戶交易用的證券，但以下哪種情況例外？（）

A.證券公司自營證券

B.客戶信用證券賬戶的證券

C.證券公司受托管理的證券

D.為保證客戶交易結(jié)算資金安全而準(zhǔn)備的證券

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

3.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）

A.貨幣市場基金份額

B.附認(rèn)股權(quán)證的債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

4.證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制中，以下哪項(xiàng)不屬于核心要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的監(jiān)督

B.投資經(jīng)理的獨(dú)立決策權(quán)

C.交易指令的合規(guī)審核

D.客戶交易指令的傳遞

5.以下哪種情況不屬于證券公司可以采取的內(nèi)部控制措施？（）

A.設(shè)立投資決策機(jī)構(gòu)與交易執(zhí)行機(jī)構(gòu)的物理隔離

B.對自營業(yè)務(wù)實(shí)行集中交易和實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.允許投資經(jīng)理直接接觸客戶資金賬戶

D.建立交易行為事后糾錯(cuò)機(jī)制

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司發(fā)行新股，應(yīng)由（）作出決議。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)（非信用類）

8.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.知道他人持有上市公司未公開的重大信息而買賣該股票

B.通過竊取手段獲取內(nèi)幕信息并交易

C.上市公司董事泄露內(nèi)幕信息后，其配偶在規(guī)定期限內(nèi)買賣該股票

D.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶交易

9.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于（）。（根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

10.證券公司設(shè)立投資銀行部門，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）

A.具有符合規(guī)定的注冊資本

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.至少有3名具有3年以上證券市場從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員

D.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

11.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以是（）

A.證券公司員工

B.保險(xiǎn)公司

C.上市公司及其董事

D.外國投資者

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作層

B.風(fēng)險(xiǎn)管理層

C.內(nèi)部審計(jì)層

D.外部監(jiān)管層

13.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）。（根據(jù)2020年規(guī)定）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.具有至少2年資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

15.證券公司債券的發(fā)行利率由（）決定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.發(fā)行人的信用評級

D.發(fā)行人董事會(huì)

16.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，以下哪項(xiàng)不符合規(guī)定？（）

A.擔(dān)保品的警戒線比例不得低于150%

B.擔(dān)保品的維持擔(dān)保比例不得低于130%

C.擔(dān)保品需經(jīng)證券公司評估并登記

D.擔(dān)保品的變現(xiàn)能力需符合交易所要求

17.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶申請融資額度，其提供的擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)至少達(dá)到擬融資額度的（）。（根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.3倍

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》）

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

19.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.資產(chǎn)支持證券

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“重要業(yè)務(wù)流程”的范疇？（）

A.資金清算流程

B.交易執(zhí)行流程

C.客戶信息管理流程

D.員工薪酬發(fā)放流程

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括（）

A.保障客戶資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.規(guī)避監(jiān)管處罰

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例由（）設(shè)定。（根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國證監(jiān)會(huì)

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列哪些屬于禁止行為？（）

A.泄露客戶資產(chǎn)信息

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

C.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)

D.超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)

24.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制中，以下哪些屬于核心要素？（）

A.投資決策委員會(huì)的集體決策

B.投資經(jīng)理的獨(dú)立決策權(quán)

C.交易指令的合規(guī)審核

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的監(jiān)督

25.證券公司債券的發(fā)行方式包括（）

A.公開募集

B.非公開定向發(fā)行

C.交易所掛牌交易

D.認(rèn)購證方式發(fā)行

26.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，以下哪些屬于合格擔(dān)保品？（）

A.上市公司的股票

B.交易所交易的基金份額

C.信用等級在AA+以上的企業(yè)債券

D.證券公司自營的債券

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“關(guān)鍵崗位”的范疇？（）

A.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)人

C.投資決策負(fù)責(zé)人

D.交易執(zhí)行人員

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.資產(chǎn)支持證券

29.證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）

A.自營投資規(guī)模

B.自營權(quán)益類證券投資比例

C.自營非權(quán)益類證券投資比例

D.自營資金杠桿率

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“風(fēng)險(xiǎn)管理制度”的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評估制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以將其客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于證券自營業(yè)務(wù)。（×）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。（√）

33.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸客戶所有，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。（√）

34.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制中，投資經(jīng)理可以單獨(dú)決定交易指令的執(zhí)行。（×）

35.證券公司債券的發(fā)行利率不得高于同期銀行存款利率的140%。（×）

36.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，擔(dān)保品的警戒線比例由證券公司自行設(shè)定。（×）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵崗位人員應(yīng)當(dāng)定期輪崗。（√）

38.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。（√）

39.證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的80%。（√）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)流程。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本不得低于人民幣_(tái)_____億元。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

42.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，警戒線比例不得低于______%。（根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

43.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制中，投資決策委員會(huì)的決議必須經(jīng)______以上成員同意才能執(zhí)行。（根據(jù)行業(yè)規(guī)范）

44.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以是______等金融機(jī)構(gòu)。（舉例）

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)覆蓋______、評估、控制、報(bào)告等全流程。（根據(jù)監(jiān)管要求）

46.證券公司債券的發(fā)行利率由______確定，但不得高于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限。（根據(jù)《證券公司債券發(fā)行與交易管理辦法》）

47.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，維持擔(dān)保比例不得低于______%。（根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵崗位人員應(yīng)當(dāng)定期輪崗，輪崗周期一般不超過______年。（根據(jù)行業(yè)規(guī)范）

49.證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的______%。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》）

50.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)，具體業(yè)務(wù)由______承辦。（根據(jù)行業(yè)實(shí)踐）

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。（5分）

答：_________

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例及其調(diào)整要求。（5分）

答：_________

53.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制及其核心要素。（5分）

答：_________

54.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的主要區(qū)別。（5分）

答：_________

55.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：_________

六、案例分析題（共30分）

案例：某證券公司A部門員工張某，在2023年5月得知其所在部門負(fù)責(zé)承銷的某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預(yù)告，但尚未對外披露。張某遂通過其個(gè)人證券賬戶買入該上市公司股票100萬元。后該業(yè)績預(yù)告于5月10日正式發(fā)布，張某賬戶獲利20萬元。證券公司內(nèi)部調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，張某的行為違反了公司內(nèi)部控制制度，但尚未構(gòu)成外部的監(jiān)管處罰。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明依據(jù)。（6分）

答：_________

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理張某的行為？（6分）

答：_________

（3）該案例對證券公司內(nèi)部控制制度提出了哪些啟示？（6分）

答：_________

（4）結(jié)合該案例，簡述證券公司如何加強(qiáng)內(nèi)幕交易防范？（12分）

答：_________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司不得在證券交易場所內(nèi)?n置可隨時(shí)供客戶交易用的證券，但客戶信用證券賬戶的證券除外。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司自營證券需與客戶證券嚴(yán)格區(qū)分；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，受托管理的證券需經(jīng)客戶授權(quán)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，為保證客戶交易結(jié)算資金安全準(zhǔn)備的證券需符合監(jiān)管要求，但并非特例。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣10億元。

3.B

解析：結(jié)構(gòu)性存款是指嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，其收益與利率與特定標(biāo)的（如匯率、利率、指數(shù)等）掛鉤。A選項(xiàng)屬于貨幣市場工具；C選項(xiàng)屬于資產(chǎn)證券化工具；D選項(xiàng)屬于轉(zhuǎn)換工具。

4.D

解析：證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制的核心要素包括：A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的監(jiān)督；B.投資經(jīng)理的獨(dú)立決策權(quán)；C.交易指令的合規(guī)審核。D選項(xiàng)屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的范疇，與自營業(yè)務(wù)無關(guān)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制措施包括：A.設(shè)立投資決策機(jī)構(gòu)與交易執(zhí)行機(jī)構(gòu)的物理隔離；B.對自營業(yè)務(wù)實(shí)行集中交易和實(shí)時(shí)監(jiān)控；D.建立交易行為事后糾錯(cuò)機(jī)制。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不得允許投資經(jīng)理直接接觸客戶資金賬戶，以防范利益沖突。

6.B

解析：根據(jù)《公司法》第一百一十條，股份有限公司發(fā)行新股，應(yīng)由股東大會(huì)作出決議。

7.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，但操作風(fēng)險(xiǎn)（非信用類）不屬于信用交易風(fēng)險(xiǎn)范疇。

8.D

解析：A、B、C均屬于內(nèi)幕交易行為。D選項(xiàng)中，證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶交易，屬于合法行為。

9.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，證券公司設(shè)立投資銀行部門，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：A.具有符合規(guī)定的注冊資本；B.具有健全的內(nèi)部控制制度；D.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，至少應(yīng)有5名具有3年以上證券市場從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以是證券公司員工，但需符合監(jiān)管要求。B、C、D選項(xiàng)均不符合定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶范圍。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層；B.風(fēng)險(xiǎn)管理層；C.內(nèi)部審計(jì)層。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，外部監(jiān)管層不屬于內(nèi)部控制系統(tǒng)。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（2020年修訂），證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：A.具有證券從業(yè)資格；B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；C.具有至少2年資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近1年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

15.C

解析：證券公司債券的發(fā)行利率由發(fā)行人根據(jù)其信用評級、市場情況等因素決定，但不得高于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限。

16.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，警戒線比例不得低于150%。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

17.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，客戶申請融資額度，其提供的擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)至少達(dá)到擬融資額度的1.5倍。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

19.C

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券等，但不包括期貨合約。

20.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“重要業(yè)務(wù)流程”包括資金清算流程、交易執(zhí)行流程、客戶信息管理流程等，D選項(xiàng)不屬于重要業(yè)務(wù)流程。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括：A.保障客戶資產(chǎn)安全；B.提高經(jīng)營效率；C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，規(guī)避監(jiān)管處罰不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)，合規(guī)經(jīng)營才是。

22.BC

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例由證券交易所和中國證監(jiān)會(huì)設(shè)定。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，A、B、C、D均屬于禁止行為。

24.ABCD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制的核心要素包括：A.投資決策委員會(huì)的集體決策；B.投資經(jīng)理的獨(dú)立決策權(quán)；C.交易指令的合規(guī)審核；D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的監(jiān)督。

25.AB

解析：證券公司債券的發(fā)行方式包括公開募集和非公開定向發(fā)行。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易所掛牌交易是交易方式，非發(fā)行方式；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購證方式發(fā)行不屬于監(jiān)管認(rèn)可的發(fā)行方式。

26.ABC

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條，合格擔(dān)保品包括上市公司的股票、交易所交易的基金份額、信用等級在AA+以上的企業(yè)債券。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司自營的債券不符合規(guī)定。

27.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“關(guān)鍵崗位”包括財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)人、投資決策負(fù)責(zé)人等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易執(zhí)行人員屬于操作崗位。

28.ABCD

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括股票、債券、期貨合約、資產(chǎn)支持證券等。

29.ABCD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：A.自營投資規(guī)模；B.自營權(quán)益類證券投資比例；C.自營非權(quán)益類證券投資比例；D.自營資金杠桿率。

30.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“風(fēng)險(xiǎn)管理制度”包括：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度；B.風(fēng)險(xiǎn)評估制度；C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度；D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司不得將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于證券自營業(yè)務(wù)。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸客戶所有，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。

34.×

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制中，投資經(jīng)理不得單獨(dú)決定交易指令的執(zhí)行，需經(jīng)投資決策委員會(huì)審核。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司債券的發(fā)行利率不得高于同期銀行存款利率的140%。

36.×

解析：證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，警戒線比例由證券交易所和中國證監(jiān)會(huì)設(shè)定，證券公司不得自行設(shè)定。

37.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵崗位人員應(yīng)當(dāng)定期輪崗，以防范利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn)。

38.√

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)，具體業(yè)務(wù)由證券公司委托券商承辦。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的80%。

40.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)流程，包括投資、交易、清算、風(fēng)控等。

四、填空題

41.10

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣10億元。

42.150

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，警戒線比例不得低于150%。

43.2/3

解析：根據(jù)行業(yè)規(guī)范，證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策委員會(huì)的決議必須經(jīng)2/3以上成員同意才能執(zhí)行。

44.金融機(jī)構(gòu)

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以是金融機(jī)構(gòu)等特定投資者。

45.全流程

解析：根據(jù)監(jiān)管要求，證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、控制、報(bào)告等全流程。

46.發(fā)行人

解析：證券公司債券的發(fā)行利率由發(fā)行人根據(jù)其信用評級、市場情況等因素決定，但不得高于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限。

47.130

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，維持擔(dān)保比例不得低于130%。

48.3

解析：根據(jù)行業(yè)規(guī)范，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵崗位人員應(yīng)當(dāng)定期輪崗，輪崗周期一般不超過3年。

49.200

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的200%。

50.券商

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)，具體業(yè)務(wù)由券商承辦。

五、簡答題

51.答：

證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括：

①保障客戶資產(chǎn)安全；

②提高經(jīng)營效率；

③防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；

④確保合規(guī)經(jīng)營；

⑤促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。

52.答：

證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例由證券交易所和中國證監(jiān)會(huì)設(shè)定，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物；當(dāng)維持擔(dān)保比例低于警戒線比例（150%）時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)制平倉措施。

53.答：

證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)制及其核心要素包括：

①投資決策委員會(huì)：負(fù)責(zé)制定投資策略、審批投資計(jì)劃，并對自營業(yè)務(wù)的重大決策進(jìn)行集體決策；

②投資經(jīng)理：根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，執(zhí)行投資操作，并對投資風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)；

③交易執(zhí)行：交易指令需經(jīng)合規(guī)審核，確保符合監(jiān)管要求；

④風(fēng)險(xiǎn)控制：對自營業(yè)務(wù)的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和事后稽核，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。

54.答：

證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的主要區(qū)別包括：

①投資范圍：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由客戶和投資經(jīng)理共同約定，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由證券公司自主確定；

②收益分配：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸客戶所有，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益按比例分配；

③人數(shù)限制：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不超過200人，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不受限制；

④透明度：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作相對透明，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作相對不透明。

55.答：

證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：對公司經(jīng)營中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分類；

②風(fēng)險(xiǎn)評估：對已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級；

③風(fēng)險(xiǎn)控制：制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制；

④風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況和處置情況。

六、案例分析題

案例：某證券公司A部門員工張某，在2023年5月得知其所在部門負(fù)責(zé)承銷的某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預(yù)告，但尚未對外披露。張某遂通過其個(gè)人證券賬戶買入該上市公司股票100萬元。后該業(yè)績預(yù)告于5月10日正式發(fā)布，張某賬戶獲利20萬元。證券公司內(nèi)部調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，張某的