山東預(yù)售卡管理辦法一、總則（一）目的為加強對預(yù)售卡市場的規(guī)范管理，維護消費者合法權(quán)益，促進商業(yè)服務(wù)業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在山東省行政區(qū)域內(nèi)從事商業(yè)服務(wù)業(yè)經(jīng)營活動的企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱經(jīng)營者）發(fā)售、使用單用途商業(yè)預(yù)付卡（以下簡稱單用途卡）的行為。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則經(jīng)營者發(fā)售、使用單用途卡應(yīng)當遵守法律法規(guī)，誠實守信，履行法定義務(wù)，不得損害消費者和其他經(jīng)營者的合法權(quán)益。2.保障權(quán)益原則以保障消費者合法權(quán)益為核心，加強對單用途卡發(fā)卡、充值、使用、退卡等環(huán)節(jié)的監(jiān)管，確保消費者能夠安全、便捷地使用單用途卡。3.規(guī)范有序原則建立健全單用途卡市場監(jiān)管機制，規(guī)范經(jīng)營者發(fā)卡行為，維護市場秩序，促進單用途卡市場健康有序發(fā)展。二、發(fā)卡主體資格與備案（一）發(fā)卡主體資格1.依法設(shè)立并取得營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營者，可以按照本辦法規(guī)定發(fā)售單用途卡。2.從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人在境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)，符合下列條件的，可以作為發(fā)卡主體發(fā)售單用途卡：該分支機構(gòu)具有獨立的法人資格；有與其經(jīng)營活動相適應(yīng)的資金；有健全的財務(wù)管理制度；有完善的單用途卡發(fā)售、使用、退卡等內(nèi)部管理制度。（二）備案要求1.發(fā)卡企業(yè)應(yīng)自發(fā)卡之日起30日內(nèi)，向其工商登記注冊地的縣級商務(wù)主管部門備案。2.備案時應(yīng)提交以下材料：備案登記表；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；單用途卡章程（應(yīng)包括發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的名稱、住所；單用途卡的名稱、種類、功能、用途、使用范圍；單用途卡的充值方式、充值金額起點；單用途卡的有效期及計算方法；單用途卡購買、使用、退卡的條件、程序、期限；發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的義務(wù)和責任；處理單用途卡糾紛的方式等內(nèi)容）；單用途卡業(yè)務(wù)、財務(wù)管理制度；單用途卡銷售、充值、使用、退卡處理等情況的報告（包括發(fā)卡數(shù)量、交易金額、充值金額、消費金額、退卡金額等）；法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他材料。3.商務(wù)主管部門應(yīng)在收到備案材料之日起15個工作日內(nèi)，對符合條件的予以備案，并在商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”上公示備案信息；對不符合條件的，不予備案并書面說明理由。三、單用途卡發(fā)行與銷售（一）發(fā)行規(guī)定1.單用途卡僅限于發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)及其所屬集團、同一品牌特許經(jīng)營體系內(nèi)兌付貨物或服務(wù)。2.發(fā)卡企業(yè)應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。發(fā)卡企業(yè)銷售單用途卡，或者接受單用途卡持卡人充值取得的預(yù)收資金，不繳納增值稅，在實際發(fā)生消費行為時按照現(xiàn)行規(guī)定繳納增值稅。（二）銷售要求1.經(jīng)營者發(fā)售單用途卡，應(yīng)當向購卡人公示、提供單用途卡章程，并簽訂購卡協(xié)議。2.單用途卡章程應(yīng)當包括以下內(nèi)容：發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的名稱、住所；單用途卡的名稱、種類、功能、用途、使用范圍；單用途卡的充值方式、充值金額起點；單用途卡的有效期及計算方法；單用途卡購買、使用、退卡的條件、程序、期限；發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的義務(wù)和責任；處理單用途卡糾紛的方式等。3.購卡協(xié)議應(yīng)當明確以下內(nèi)容：雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式；單用途卡的名稱、種類、數(shù)量、金額；購卡人的基本信息；購卡時間、使用期限、消費規(guī)則；退卡條件、程序、期限、退款方式等。4.經(jīng)營者發(fā)售記名卡的，應(yīng)當?shù)怯涃徔ㄈ说男彰騿挝幻Q、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式；發(fā)售不記名卡的，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定向購卡人一次性收取不超過1000元的現(xiàn)金，并登記購卡人的姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。5.單用途卡面值金額不得超過10000元。其中，采取磁條卡、芯片卡等介質(zhì)形式的單用途卡，面值金額不得超過5000元。四、單用途卡充值與使用（一）充值規(guī)定1.經(jīng)營者為單用途卡充值，應(yīng)當按照購卡協(xié)議約定的方式進行充值。2.單用途卡充值資金應(yīng)當直接存入發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)在銀行開立的預(yù)收資金專用賬戶，不得使用現(xiàn)金充值，不得收取除購卡人以外的任何單位或個人的資金。3.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，對預(yù)收資金專用賬戶內(nèi)的資金進行管理，確保資金安全。（二）使用規(guī)定1.單用途卡持卡人在發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)及其所屬集團、同一品牌特許經(jīng)營體系內(nèi)的指定場所消費時，應(yīng)當出示有效身份證件和單用途卡。2.經(jīng)營者不得拒絕消費者使用單用途卡消費。3.單用途卡不得用于或變相用于提取現(xiàn)金，不得用于購買、交換非本企業(yè)或同一品牌特許經(jīng)營體系內(nèi)的商品或服務(wù)，不得用于投資、儲蓄、抵押、擔保等非消費領(lǐng)域。五、單用途卡退卡（一）退卡條件1.記名卡可掛失，可贖回，不得設(shè)定有效期；不記名卡不掛失，不贖回，有效期不得少于3年。2.消費者購買記名卡后，因自身原因要求退卡的，發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)應(yīng)當按照購卡協(xié)議約定辦理退卡手續(xù)，并在15個工作日內(nèi)退還購卡金額。3.消費者購買不記名卡后，因自身原因要求退卡的，發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)應(yīng)當自消費者要求退卡之日起15個工作日內(nèi)，按照購卡協(xié)議約定扣除已消費金額后，將剩余款項退還消費者。4.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)歇業(yè)、倒閉、兼并、轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當在終止經(jīng)營活動或變更經(jīng)營主體前30日內(nèi)向社會公告，并在終止經(jīng)營活動或變更經(jīng)營主體后15個工作日內(nèi)，按照購卡協(xié)議約定辦理退卡手續(xù)，退還購卡人尚未消費的剩余款項。（二）退卡程序1.消費者要求退卡的，應(yīng)當向發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)提出書面申請，并提交有效身份證件和單用途卡。2.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)應(yīng)當自收到退卡申請之日起5個工作日內(nèi)，對退卡申請進行審核。審核通過的，應(yīng)當在15個工作日內(nèi)辦理退卡手續(xù)；審核不通過的，應(yīng)當書面說明理由。3.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)辦理退卡手續(xù)時，應(yīng)當按照購卡協(xié)議約定的方式退還購卡金額。退還的購卡金額應(yīng)當通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付到購卡人指定的銀行賬戶，不得支付現(xiàn)金。六、監(jiān)督管理（一）部門職責1.商務(wù)主管部門負責單用途卡發(fā)卡企業(yè)的備案管理，監(jiān)督檢查發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的經(jīng)營行為，查處違法違規(guī)行為。2.工商行政管理部門負責對發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的登記注冊和經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理，查處違法違規(guī)行為。3.稅務(wù)部門負責對發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)的納稅情況進行監(jiān)督管理，查處偷逃稅款等違法違規(guī)行為。4.人民銀行及其分支機構(gòu)負責對發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)預(yù)收資金專用賬戶的開立、使用等情況進行監(jiān)督管理，查處違反賬戶管理規(guī)定的行為。（二）監(jiān)督檢查措施1.商務(wù)主管部門、工商行政管理部門、稅務(wù)部門、人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)依法對發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)進行現(xiàn)場檢查，查閱、復(fù)制有關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。2.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)應(yīng)當配合有關(guān)部門的監(jiān)督檢查，如實提供有關(guān)資料和情況。（三）違法行為查處1.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由商務(wù)主管部門責令改正，并處1萬元以上3萬元以下罰款：未按規(guī)定備案的；未按規(guī)定公示、提供單用途卡章程或簽訂購卡協(xié)議的；未按規(guī)定登記購卡人信息的；未按規(guī)定對預(yù)收資金進行管理的；拒絕消費者使用單用途卡消費的。2.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由工商行政管理部門責令改正，并處1萬元以上3萬元以下罰款：超出核準登記的經(jīng)營范圍從事單用途卡發(fā)售活動的；擅自改變登記事項的。3.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由稅務(wù)部門責令改正，并處1萬元以上3萬元以下罰款：未按規(guī)定開具發(fā)票的；偷逃稅款的。4.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由人民銀行及其分支機構(gòu)責令改正，并處1萬元以上3萬元以下罰款：未按規(guī)定開立、使用預(yù)收資金專用賬戶的；以現(xiàn)金充值單用途卡的。5.發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由有關(guān)部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。6.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。七、爭議處理（一）協(xié)商解決消費者與發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)之間因單用途卡發(fā)生爭議的，應(yīng)當首先通過協(xié)商解決。（二）投訴舉報消費者可以向商務(wù)主管部門、工商行政管理部門、稅務(wù)部門