回購(gòu)交易對(duì)手管理辦法一、引言在金融市場(chǎng)的廣闊天地中，回購(gòu)交易作為一種重要的短期融資工具，猶如經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)鏈條上的關(guān)鍵一環(huán)，發(fā)揮著舉足輕重的作用。它不僅為市場(chǎng)提供了流動(dòng)性支持，也為各類金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)優(yōu)化資金配置創(chuàng)造了條件。然而，如同任何復(fù)雜的金融活動(dòng)一樣，回購(gòu)交易伴隨著諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)更是不容忽視。為了確保公司在回購(gòu)交易領(lǐng)域穩(wěn)健前行，有效管理交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，特制定本《回購(gòu)交易對(duì)手管理辦法》。希望大家能深刻認(rèn)識(shí)到該辦法對(duì)于公司回購(gòu)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的重要性，積極配合并嚴(yán)格執(zhí)行。二、適用范圍本辦法適用于公司所有涉及回購(gòu)交易的業(yè)務(wù)活動(dòng)，涵蓋與各類交易對(duì)手開(kāi)展的債券回購(gòu)、證券回購(gòu)等相關(guān)交易。無(wú)論是場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易，還是場(chǎng)外回購(gòu)交易，均在本辦法的管理范疇之內(nèi)。參與回購(gòu)交易的各部門及工作人員，包括但不限于交易部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)部門等，都應(yīng)嚴(yán)格遵循本辦法的規(guī)定，認(rèn)真履行各自職責(zé)，共同做好交易對(duì)手管理工作。三、回購(gòu)交易對(duì)手管理目標(biāo)與原則（一）管理目標(biāo)1.降低風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)全面、系統(tǒng)的管理措施，有效識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，將因交易對(duì)手違約等情況導(dǎo)致的潛在損失降至最低。2.保障業(yè)務(wù)穩(wěn)定：確保回購(gòu)交易的順利進(jìn)行，維護(hù)公司資金鏈的穩(wěn)定，為公司業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。3.合規(guī)運(yùn)營(yíng)：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及市場(chǎng)交易規(guī)則，確保公司回購(gòu)業(yè)務(wù)在合法合規(guī)的框架內(nèi)開(kāi)展。（二）管理原則1.全面性原則：對(duì)交易對(duì)手的管理應(yīng)涵蓋交易前、交易中和交易后各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于交易對(duì)手的選擇、評(píng)估、授信、交易監(jiān)控以及違約處理等，確保無(wú)管理死角。2.審慎性原則：在選擇交易對(duì)手和確定交易額度時(shí)，要秉持審慎態(tài)度，充分考慮交易對(duì)手的信用狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力、市場(chǎng)聲譽(yù)等因素，避免盲目擴(kuò)張業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。3.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：交易對(duì)手的信用狀況和經(jīng)營(yíng)情況會(huì)隨時(shí)間變化而改變，因此要建立動(dòng)態(tài)的管理機(jī)制，及時(shí)跟蹤交易對(duì)手的相關(guān)信息，根據(jù)變化情況適時(shí)調(diào)整授信額度、交易策略等。4.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門應(yīng)獨(dú)立于交易部門，對(duì)交易對(duì)手管理工作進(jìn)行監(jiān)督和審核，確保管理決策的公正性和客觀性。四、交易對(duì)手選擇與準(zhǔn)入（一）基本條件1.合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)：交易對(duì)手應(yīng)是依法設(shè)立、合法存續(xù)并具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的法人或其他組織。需提供有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證等相關(guān)證明文件，證明其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求。2.良好信用記錄：交易對(duì)手應(yīng)具有良好的信用記錄，無(wú)重大違約、欺詐等不良行為。我們可通過(guò)查詢?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)、第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告以及行業(yè)內(nèi)口碑等多種渠道，對(duì)交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行全面了解。3.財(cái)務(wù)狀況良好：交易對(duì)手應(yīng)具備一定的財(cái)務(wù)實(shí)力和穩(wěn)定性，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理，具有較強(qiáng)的償債能力。通常要求提供近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表等，以便對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行深入分析。4.健全內(nèi)部治理：交易對(duì)手應(yīng)擁有健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，能夠有效防范和控制自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。我們可要求交易對(duì)手提供相關(guān)內(nèi)部管理制度文件，了解其決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理流程等情況。（二）選擇流程1.初步篩選：交易部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、行業(yè)推薦等方式收集潛在交易對(duì)手信息，并按照上述基本條件進(jìn)行初步篩選，形成潛在交易對(duì)手名單。2.盡職調(diào)查：對(duì)于初步篩選出的潛在交易對(duì)手，風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同交易部門等相關(guān)部門組成盡職調(diào)查小組，對(duì)其進(jìn)行全面深入的盡職調(diào)查。盡職調(diào)查內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手的基本情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、內(nèi)部治理以及市場(chǎng)聲譽(yù)等方面。盡職調(diào)查可采取實(shí)地考察、問(wèn)卷調(diào)查、訪談相關(guān)人員、查閱文件資料等多種方式進(jìn)行。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部門運(yùn)用科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和方法，對(duì)潛在交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)充分考慮交易對(duì)手的行業(yè)特點(diǎn)、市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)模式以及可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)因素等。4.審批決策：風(fēng)險(xiǎn)管理部門將盡職調(diào)查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交給公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行審批。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略以及交易對(duì)手的具體情況，做出是否準(zhǔn)入的決策。對(duì)于重大交易對(duì)手的準(zhǔn)入，可能還需提交公司董事會(huì)審議通過(guò)。五、交易對(duì)手評(píng)估與授信（一）定期評(píng)估1.評(píng)估周期：對(duì)已準(zhǔn)入的交易對(duì)手，應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估周期原則上不超過(guò)一年。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況較為復(fù)雜或波動(dòng)較大的交易對(duì)手，可適當(dāng)縮短評(píng)估周期，如每半年或每季度進(jìn)行一次評(píng)估。2.評(píng)估內(nèi)容：定期評(píng)估內(nèi)容主要包括交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、市場(chǎng)聲譽(yù)以及與公司的交易往來(lái)情況等。重點(diǎn)關(guān)注交易對(duì)手是否出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)變化、財(cái)務(wù)指標(biāo)惡化、信用評(píng)級(jí)下調(diào)、涉及重大法律糾紛等可能影響其履約能力的情況。3.評(píng)估方法：評(píng)估方法可綜合運(yùn)用財(cái)務(wù)分析、信用評(píng)級(jí)、市場(chǎng)調(diào)研、內(nèi)部交易數(shù)據(jù)分析等多種手段。財(cái)務(wù)分析主要對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行深入解讀，分析其償債能力、盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力等關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化趨勢(shì)；信用評(píng)級(jí)可參考專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果，同時(shí)結(jié)合公司內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系進(jìn)行綜合評(píng)定；市場(chǎng)調(diào)研主要了解交易對(duì)手在行業(yè)內(nèi)的口碑、市場(chǎng)份額變化以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手評(píng)價(jià)等情況；內(nèi)部交易數(shù)據(jù)分析則關(guān)注交易對(duì)手在與公司過(guò)往交易中的履約情況、交易活躍度等。（二）動(dòng)態(tài)評(píng)估1.觸發(fā)條件：在定期評(píng)估的基礎(chǔ)上，當(dāng)出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)對(duì)交易對(duì)手的動(dòng)態(tài)評(píng)估：交易對(duì)手發(fā)生重大資產(chǎn)重組、股權(quán)變更、管理層變動(dòng)等重大經(jīng)營(yíng)事件；交易對(duì)手所在行業(yè)出現(xiàn)重大政策調(diào)整、市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生急劇變化；交易對(duì)手在與公司的交易中出現(xiàn)逾期、違約等異常情況；收到關(guān)于交易對(duì)手的重大負(fù)面信息或投訴舉報(bào)等。2.評(píng)估流程：動(dòng)態(tài)評(píng)估流程與定期評(píng)估流程基本一致，但更加注重時(shí)效性。一旦觸發(fā)動(dòng)態(tài)評(píng)估條件，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)迅速組織相關(guān)人員開(kāi)展調(diào)查和評(píng)估工作，及時(shí)掌握交易對(duì)手的最新情況，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的措施。（三）授信管理1.授信額度確定：根據(jù)交易對(duì)手的評(píng)估結(jié)果，結(jié)合公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同交易部門等相關(guān)部門確定對(duì)交易對(duì)手的授信額度。授信額度應(yīng)與交易對(duì)手的信用狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力以及公司對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。授信額度可分為循環(huán)授信額度和一次性授信額度，具體根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和交易需求確定。2.授信審批：授信額度的確定需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批流程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門將授信方案提交給公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行審批，重大授信額度還需提交公司董事會(huì)審議通過(guò)。審批過(guò)程中應(yīng)充分考慮交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況、公司的整體風(fēng)險(xiǎn)暴露以及業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略等因素，確保授信決策的科學(xué)性和合理性。3.授信調(diào)整：隨著交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況、信用狀況等因素的變化，以及公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)策略的調(diào)整，授信額度應(yīng)適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。授信調(diào)整包括調(diào)增、調(diào)減或暫停、取消授信額度等情況。當(dāng)交易對(duì)手出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化、經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大問(wèn)題等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)減或暫停、取消其授信額度；當(dāng)交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況良好、信用評(píng)級(jí)提升且業(yè)務(wù)合作需求增加時(shí)，可適當(dāng)調(diào)增授信額度。授信調(diào)整同樣需經(jīng)過(guò)相應(yīng)的審批流程。六、交易監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）交易監(jiān)控指標(biāo)1.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：密切關(guān)注交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化，如信用評(píng)級(jí)變動(dòng)、違約概率、違約損失率等。當(dāng)交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)下調(diào)、違約概率上升等情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施。2.財(cái)務(wù)指標(biāo)：重點(diǎn)監(jiān)控交易對(duì)手的關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)，如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈利潤(rùn)率等。通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)交易對(duì)手財(cái)務(wù)狀況的惡化跡象，提前做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。3.交易行為指標(biāo)：對(duì)交易對(duì)手在回購(gòu)交易中的行為進(jìn)行監(jiān)控，包括交易頻率、交易金額、履約情況等。如發(fā)現(xiàn)交易對(duì)手出現(xiàn)交易異常頻繁、交易金額大幅波動(dòng)、逾期履約等情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和分析，判斷是否存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.預(yù)警指標(biāo)設(shè)定：根據(jù)上述交易監(jiān)控指標(biāo)，結(jié)合公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和業(yè)務(wù)實(shí)際情況，設(shè)定科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。當(dāng)交易對(duì)手的相關(guān)指標(biāo)觸及預(yù)警閾值時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.預(yù)警分級(jí)管理：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)進(jìn)行分級(jí)管理，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度分為一般預(yù)警、重要預(yù)警和重大預(yù)警。不同級(jí)別的預(yù)警信號(hào)對(duì)應(yīng)不同的處理流程和響應(yīng)措施。一般預(yù)警主要通過(guò)向相關(guān)部門和人員發(fā)送預(yù)警通知，提示關(guān)注交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)狀況；重要預(yù)警則需組織相關(guān)部門進(jìn)行專題分析和討論，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；重大預(yù)警則應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，采取暫停交易、提前收回資金等緊急措施，最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)損失。3.預(yù)警跟蹤與反饋：對(duì)發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)進(jìn)行持續(xù)跟蹤，及時(shí)了解交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行效果。相關(guān)部門應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋預(yù)警處理情況，確保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的有效運(yùn)行。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理措施1.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施：當(dāng)發(fā)現(xiàn)交易對(duì)手存在一定風(fēng)險(xiǎn)但尚未達(dá)到嚴(yán)重程度時(shí)，可采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施降低風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施包括要求交易對(duì)手提供額外的擔(dān)保、增加保證金比例、縮短交易期限等。通過(guò)這些措施，增強(qiáng)交易對(duì)手的履約保障，降低公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)。2.交易調(diào)整措施：根據(jù)交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況和評(píng)估結(jié)果，適時(shí)調(diào)整與交易對(duì)手的交易策略和交易條件。如調(diào)減交易額度、提高交易利率、限制交易品種等。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化較為嚴(yán)重的交易對(duì)手，可暫停或終止與其的交易往來(lái)，避免風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。3.應(yīng)急處置措施：制定完善的應(yīng)急處置預(yù)案，明確在交易對(duì)手出現(xiàn)違約等重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。應(yīng)急處置措施包括及時(shí)啟動(dòng)法律程序追討欠款、處置擔(dān)保物、與交易對(duì)手協(xié)商重組或和解等。在應(yīng)急處置過(guò)程中，要確保公司的合法權(quán)益得到最大程度的保護(hù)，同時(shí)盡量減少對(duì)公司正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的影響。七、交易對(duì)手信息管理（一）信息收集1.基本信息：收集交易對(duì)手的基本信息，包括但不限于企業(yè)名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、成立時(shí)間等。這些信息是了解交易對(duì)手基本情況的基礎(chǔ)，應(yīng)確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.財(cái)務(wù)信息：定期收集交易對(duì)手的財(cái)務(wù)報(bào)表及相關(guān)財(cái)務(wù)資料，如審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)分析報(bào)告等。財(cái)務(wù)信息是評(píng)估交易對(duì)手信用狀況和財(cái)務(wù)實(shí)力的重要依據(jù)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間和要求進(jìn)行收集。3.信用信息：通過(guò)多種渠道收集交易對(duì)手的信用信息，如人民銀行征信系統(tǒng)記錄、第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告、行業(yè)信用信息共享平臺(tái)數(shù)據(jù)等。同時(shí)，關(guān)注交易對(duì)手在市場(chǎng)上的信用口碑和聲譽(yù)情況，及時(shí)掌握其信用動(dòng)態(tài)。4.交易信息：詳細(xì)記錄與交易對(duì)手的每一筆回購(gòu)交易信息，包括交易時(shí)間、交易金額、交易品種、交易利率、履約情況等。交易信息不僅有助于對(duì)交易對(duì)手的交易行為進(jìn)行分析和監(jiān)控，也是評(píng)估其交易信用的重要依據(jù)。（二）信息存儲(chǔ)與維護(hù)1.信息系統(tǒng)建設(shè)：建立專門的交易對(duì)手信息管理系統(tǒng)，對(duì)收集到的各類交易對(duì)手信息進(jìn)行集中存儲(chǔ)和管理。信息系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)錄入、查詢、統(tǒng)計(jì)分析、權(quán)限管理等功能，確保信息的安全、準(zhǔn)確和便捷使用。2.數(shù)據(jù)更新與維護(hù)：安排專人負(fù)責(zé)交易對(duì)手信息的更新與維護(hù)工作，定期對(duì)信息系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)和更新，確保信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。對(duì)于交易對(duì)手發(fā)生的重大信息變更，如股權(quán)變更、經(jīng)營(yíng)范圍調(diào)整、財(cái)務(wù)報(bào)表更新等，應(yīng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中進(jìn)行記錄和更新。3.信息備份與安全：建立完善的信息備份機(jī)制，定期對(duì)交易對(duì)手信息進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。同時(shí)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，設(shè)置嚴(yán)格的用戶權(quán)限管理，防止信息泄露和非法訪問(wèn)。（三）信息共享與使用1.內(nèi)部共享：交易對(duì)手信息應(yīng)在公司內(nèi)部相關(guān)部門之間實(shí)現(xiàn)共享，以便各部門能夠及時(shí)了解交易對(duì)手的情況，協(xié)同做好交易對(duì)手管理工作。例如，交易部門可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，合理制定交易策略；風(fēng)險(xiǎn)管理部門可參考交易部門提供的交易信息，對(duì)交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。2.使用規(guī)范：明確交易對(duì)手信息的使用范圍和權(quán)限，嚴(yán)禁將交易對(duì)手信息用于與回購(gòu)交易對(duì)手管理無(wú)關(guān)的其他用途。員工在使用交易對(duì)手信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的信息管理規(guī)定，確保信息的安全和合規(guī)使用。八、監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)回購(gòu)交易對(duì)手管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，審計(jì)內(nèi)容包括交易對(duì)手選擇與準(zhǔn)入、評(píng)估與授信、交易監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)根據(jù)審計(jì)結(jié)果出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.合規(guī)檢查：合規(guī)部門應(yīng)定期對(duì)回購(gòu)交易對(duì)手管理工作進(jìn)行合規(guī)檢查，確保公司的管理活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度。合規(guī)檢查可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種方式進(jìn)行，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。3.責(zé)任追究：對(duì)于在回購(gòu)交易對(duì)手