某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法?一、總則1.目的為規(guī)范某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱"機(jī)構(gòu)"）員工行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，保障機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營，特制定本辦法。2.適用范圍本辦法適用于機(jī)構(gòu)總部及所屬各級分支機(jī)構(gòu)的全體員工，包括合同制員工、勞務(wù)派遣制員工等。3.基本原則依法合規(guī)原則：處理員工違規(guī)行為應(yīng)依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度。事實清楚原則：對違規(guī)行為的認(rèn)定必須有充分、確鑿的證據(jù)，事實清晰，定性準(zhǔn)確。公平公正原則：對所有員工一視同仁，違規(guī)必究，處理結(jié)果公平合理，不枉不縱。教育與懲戒相結(jié)合原則：注重對違規(guī)員工的教育，幫助其認(rèn)識錯誤，改正行為，同時對嚴(yán)重違規(guī)行為給予嚴(yán)肅懲戒。二、違規(guī)行為分類及處理措施1.違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定違規(guī)發(fā)放貸款未按規(guī)定對借款人的資格、條件、信用狀況等進(jìn)行嚴(yán)格審查，導(dǎo)致貸款發(fā)放給不符合要求的客戶，造成潛在風(fēng)險的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。違反貸款審批程序，越權(quán)審批、逆程序?qū)徟J款的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。貸款"三查"不到位貸前調(diào)查不深入，未真實、全面了解借款人情況，或?qū)φ{(diào)查資料的真實性、完整性審核不嚴(yán)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致貸款出現(xiàn)風(fēng)險的，給予撤職至開除處分。貸時審查不嚴(yán)格，對貸款風(fēng)險評估不準(zhǔn)確，或未發(fā)現(xiàn)明顯風(fēng)險隱患的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成貸款損失的，給予撤職至開除處分。貸后檢查流于形式，未及時發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營狀況變化、貸款資金挪用等問題的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致貸款風(fēng)險擴(kuò)大的，給予撤職至開除處分。2.違反財務(wù)會計規(guī)定會計核算違規(guī)偽造、變造會計憑證、會計賬簿，編制虛假財務(wù)會計報告的，給予撤職至開除處分。隱匿、故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的，給予撤職至開除處分。隨意改變會計要素的確認(rèn)和計量標(biāo)準(zhǔn)，虛增或虛減收入、成本、利潤的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成財務(wù)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的，給予撤職至開除處分。財務(wù)收支違規(guī)截留、挪用營業(yè)收入、客戶資金等，用于單位或個人支出的，給予撤職至開除處分。違反規(guī)定私設(shè)小金庫的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；涉及金額較大的，給予撤職至開除處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等，造成資產(chǎn)流失的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。3.違反資金業(yè)務(wù)規(guī)定資金交易違規(guī)違規(guī)開展資金拆借、債券回購、票據(jù)交易等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定簽訂合同或協(xié)議，或合同、協(xié)議存在重大缺陷的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成資金損失的，給予撤職至開除處分。在資金交易中違規(guī)操作，擅自提高或降低交易利率、費(fèi)率，或泄露交易機(jī)密的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致機(jī)構(gòu)利益受損的，給予撤職至開除處分。賬戶管理違規(guī)違規(guī)開立、使用賬戶，為客戶違規(guī)辦理賬戶變更、銷戶等手續(xù)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成資金風(fēng)險或其他不良后果的，給予撤職至開除處分。違反規(guī)定將單位資金以個人名義存儲，或出租、出借賬戶的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；涉及金額較大的，給予撤職至開除處分。4.違反中間業(yè)務(wù)規(guī)定代理業(yè)務(wù)違規(guī)在代理業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定履行職責(zé)，導(dǎo)致客戶資金被挪用、侵占，或造成客戶損失的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。與客戶勾結(jié)，故意隱瞞重要信息，誤導(dǎo)客戶辦理代理業(yè)務(wù)，損害客戶利益的，給予撤職至開除處分。支付結(jié)算業(yè)務(wù)違規(guī)違規(guī)辦理支票、匯票、本票等支付結(jié)算業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格審查票據(jù)真實性、有效性，導(dǎo)致資金被騙取的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。違反支付結(jié)算紀(jì)律，拖延支付、截留挪用客戶結(jié)算資金的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；影響客戶正常資金使用的，給予撤職至開除處分。5.違反安全保衛(wèi)規(guī)定安全防范措施不到位營業(yè)場所、金庫等重要部位安全防范設(shè)施不符合規(guī)定要求，未及時整改的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致發(fā)生安全事故的，給予撤職至開除處分。未按規(guī)定配備安全保衛(wèi)人員，或安全保衛(wèi)人員未履行職責(zé)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；因人員配備不足或履職不力導(dǎo)致安全事故的，給予撤職至開除處分。安全事故處理不當(dāng)發(fā)生安全事故后，未及時報告、處置，或隱瞞不報、謊報事故情況的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致事故損失擴(kuò)大的，給予撤職至開除處分。在安全事故處理過程中，故意破壞事故現(xiàn)場、毀滅證據(jù)的，給予撤職至開除處分。6.違反計算機(jī)信息系統(tǒng)管理規(guī)定系統(tǒng)操作違規(guī)違反規(guī)定擅自修改、刪除計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、程序，影響系統(tǒng)正常運(yùn)行的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致系統(tǒng)癱瘓、數(shù)據(jù)丟失等重大事故的，給予撤職至開除處分。利用計算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行違規(guī)操作，如盜用客戶信息、篡改交易記錄等，給予撤職至開除處分。系統(tǒng)安全管理違規(guī)未建立健全計算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度，或制度執(zhí)行不力，導(dǎo)致系統(tǒng)存在安全漏洞的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；因安全漏洞引發(fā)重大安全事件的，給予撤職至開除處分。對計算機(jī)信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施不到位，未及時進(jìn)行病毒防范、數(shù)據(jù)備份等工作的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失、系統(tǒng)遭受攻擊等后果的，給予撤職至開除處分。7.違反廉潔自律規(guī)定收受禮品禮金接受客戶、供應(yīng)商等與業(yè)務(wù)相關(guān)單位或個人贈送的禮品、禮金、有價證券等，價值較小的，給予警告至記過處分；價值較大的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。利用職務(wù)之便，向客戶、供應(yīng)商等索取禮品、禮金、有價證券等的，給予撤職至開除處分。商業(yè)賄賂在業(yè)務(wù)活動中，為謀取不正當(dāng)利益，給予客戶、供應(yīng)商等單位或個人財物或其他利益的，給予撤職至開除處分。介紹賄賂，促成行賄受賄行為的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)往來違反規(guī)定與客戶、供應(yīng)商等進(jìn)行不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)往來，如違規(guī)拆借資金、低價采購高價銷售等，損害機(jī)構(gòu)利益的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成重大損失的，給予撤職至開除處分。8.違反勞動紀(jì)律規(guī)定曠工遲到早退無故曠工的，給予警告至記過處分；連續(xù)曠工超過規(guī)定天數(shù)的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。經(jīng)常遲到、早退，經(jīng)批評教育仍不改正的，給予警告至記過處分；影響工作秩序的，給予記大過至降級處分。工作時間違規(guī)在工作時間內(nèi)擅自離崗、串崗、辦私事，影響工作正常進(jìn)行的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成工作延誤或其他不良后果的，給予撤職至開除處分。工作時間內(nèi)從事與工作無關(guān)的活動，如炒股、玩游戲、看視頻等，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成惡劣影響的，給予撤職至開除處分。9.違反保密規(guī)定客戶信息泄露未妥善保管客戶信息，導(dǎo)致客戶信息泄露的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成客戶損失或機(jī)構(gòu)聲譽(yù)受損的，給予撤職至開除處分。故意泄露客戶信息，謀取私利或損害機(jī)構(gòu)利益的，給予撤職至開除處分。機(jī)構(gòu)秘密泄露違反規(guī)定泄露機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、內(nèi)部文件等信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至降級處分；造成機(jī)構(gòu)重大損失或競爭劣勢的，給予撤職至開除處分。通過不正當(dāng)手段獲取機(jī)構(gòu)秘密，并予以泄露的，給予撤職至開除處分。三、違規(guī)行為處理程序1.線索發(fā)現(xiàn)與調(diào)查機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各崗位發(fā)現(xiàn)員工存在違規(guī)行為線索的，應(yīng)及時向合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門報告。合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門接到報告后，應(yīng)立即展開初步核實，確有必要的，成立調(diào)查組進(jìn)行深入調(diào)查。調(diào)查過程中，應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，包括書證、物證、證人證言、視聽資料等，確保證據(jù)真實、充分。2.違規(guī)行為認(rèn)定調(diào)查組根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對照本辦法及相關(guān)規(guī)章制度，對員工違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定，明確違規(guī)事實、性質(zhì)、情節(jié)及造成的后果。認(rèn)定結(jié)果應(yīng)書面告知被調(diào)查員工，并聽取其陳述和申辯。被調(diào)查員工有權(quán)對認(rèn)定結(jié)果提出異議，調(diào)查組應(yīng)認(rèn)真對待其申辯意見，進(jìn)行復(fù)查核實。3.處理決定根據(jù)違規(guī)行為認(rèn)定結(jié)果，合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門提出處理建議，報機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)審批。機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)審批權(quán)限，做出最終處理決定。處理決定應(yīng)明確處理方式、處分期限等內(nèi)容，并以書面形式送達(dá)被處理員工。4.申訴與復(fù)查被處理員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起規(guī)定期限內(nèi)，向機(jī)構(gòu)提出申訴。申訴應(yīng)提交書面申訴材料，說明申訴理由和證據(jù)。機(jī)構(gòu)收到申訴后，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行復(fù)查。復(fù)查結(jié)果應(yīng)及時反饋給申訴員工，并告知其處理決定是否維持或變更。四、處理結(jié)果的執(zhí)行與監(jiān)督1.處理結(jié)果執(zhí)行處理決定一經(jīng)作出，應(yīng)立即執(zhí)行。涉及紀(jì)律處分的，應(yīng)按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，如調(diào)整工資、職務(wù)、崗位等。被處理員工應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)接受處理，不得拒絕執(zhí)行或拖延執(zhí)行。對拒不執(zhí)行處理決定的，應(yīng)加重處理。2.監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對員工違規(guī)行為處理情況進(jìn)行檢查，確保處理決定得到有效執(zhí)行。合規(guī)