1、金融法律知識競賽測試題考試時間： 90 分鐘一、判斷題25個25分，每題1分，正確的請在括號內(nèi)打“”，錯誤的打“ X”1. 我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。(V )2. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。 X3. 商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進行清算，按照清償計劃 及時歸還存款本金和利息等債務(wù)。 中國人民銀行監(jiān)督清算過程。 X4. 銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案， 明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序。 ( V )5保險合同必須遵循自愿訂立原則。X6. 違反保險法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依

2、法追究刑事責(zé)任。V7. 上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管 理機構(gòu)核準(zhǔn)。 V8. 只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣， 并且只能在依法設(shè)立的證券交 易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。 X9. 制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民幣管理條例所禁止的。 V 10. 金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分 V 11. 征信機構(gòu)對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。X 12. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)

3、對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。V13. 隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中 國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。X14. 中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。X15. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和競爭的原則。 X16. 財產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營人壽保險產(chǎn)業(yè)務(wù)。X17. 金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行 政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（V）18. 中華人民共和國公民對于任何國家機關(guān)和國家機關(guān)的工作人員， 有提出批評和建議的權(quán)利。 V19. 人民銀行縣支行無權(quán)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖

4、融資的可疑交易的 情況進行監(jiān)督檢查。X20. 政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法 規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。V21. 金融機構(gòu)在進行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核 準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進行預(yù)先宣傳或者促銷。 V22. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。X23. 印制、出售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處10萬元以下罰款。X24. 證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件，屬于欺詐客戶行為。V 25. 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府

5、債券。X 二、單項選擇題共 30題，每題分，共 45 分。以下各小題所給出的 四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選 均不得分1. 一切國家機關(guān)和武裝力量、 各政黨和各社會團體、 各企業(yè)事業(yè)組織， 都必須以 A 為根本的活動準(zhǔn)則。2. 我國憲法規(guī)定， C 是我國的根本制度3. 人民幣的輔幣單位為 d A：元；B：元、角、分；C:角 D:角、分。4. 商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合以下哪項條件 (D )A. 不得低于 25%B. 不得低于 10%C.不得超過50%D.不得超過75%5. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動 產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得

6、之日起 (C) 內(nèi)予以處分。A. 半年 ; B. 一年; C. 二年; D. 三年;6. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則： (A)A. 安全性、流動性、效益性 ; B. 效益性、安全性、流動性 ;C. 流動性、安全性、效益性 ; D. 安全性、效益性、流動性7. 對投保人未履行如實告知義務(wù)時，保險人的解除權(quán)做出了限制， 規(guī)定保險人自知道解除事由之日起， 超過 不行使解除權(quán)消滅； 尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過 的，保 險人不得解除合同。 (C)A. 三十日 三年B.六十日 三年C.三十日 二年D.六十日 二年8、投保人為其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不能指定以下何 人為

7、受益人 B。A. 被保險人 B. 被保險人所在單位的主要負(fù)責(zé)人C. 被保險人的配偶 D. 被保險人的子女9、保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循 A 。10. 依照證券法 ，以下對證券公開發(fā)行的表達(dá)中， 哪項是錯誤的？ CA 向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D 未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11. 依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的表達(dá)， 哪項是正確的？ BA有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公

8、司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出12. 依照證券法，以下哪項屬于上市公司臨時報告中應(yīng)披露的 “重 大事件” AA. 公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B. 公司發(fā)生輕微虧損或者損失C. 公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D. 持有公司百分之三以上股份的股東或者實際控制人， 其持有股份或 者控制公司的情況發(fā)生較大變化13. 投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定 ( A) 為受益人。A. 被保險人及其近親屬以外的人B .被保險人及其近親屬C.被保險人D.被保險人的近親屬14. 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取 (A)15. 以下說法錯誤的選項

9、是： ( A )A. 反洗錢宣傳只針對一般職工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。C. 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D. 對于普通職工的宣傳可包括印制職工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16. 以下哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？ (C)17. 征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每 ( )更新 1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每 ( D) 更新 1 次。A. 天, 月 B. 天, 天 C. 月 , 月 D. 月, 天18. 我國擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有 BA. 買賣 B .留置 C .借貸 D .出典19、金融機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披

10、露風(fēng)險時， 應(yīng)當(dāng)依照相 關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于 C年，法 律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。20. 除貸后管理外，金融機構(gòu)查看您的信用報告，必須首先獲得您的A，否則，征信機構(gòu)不能將您的信用報告提供應(yīng)任何機構(gòu)和個人。21. 商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機 構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法 所得不足五十萬元的，處 (B) 罰款。A. 五十萬元以上一百萬元以下 ; B. 五十萬元以上二百萬元以下 ;C.一百萬元以上二百萬元以下 ；D.二百萬元；22. 根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費用、 會員費、席

11、位費中提取一定比例的金額設(shè)立 D 。A.補償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風(fēng)險基金23. 以下不屬于人民銀行職責(zé)的是 A 。C.監(jiān)督管理黃金市場D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通24. 根據(jù)金融消費者權(quán)益保護實施方法的規(guī)定，金融消費者是指 購買、使用金融機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的 A A. 自然人25. 中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于 ( ) 所有。A.26. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向C報告。A. 司法機關(guān)B.公安機關(guān)27. 自然人在擔(dān)保活動中應(yīng)遵循相關(guān)的基本原則，以下哪一個是當(dāng)事 人不應(yīng)遵循的原則？ C2

12、8. 根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民代表大會制度，以下哪一選 項是不正確的？ D 29. 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取 符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方 未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由C承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機構(gòu)和第三方共同30. 金融機構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀(jì)律處分，應(yīng)由什么機構(gòu) 做出決定： D A .國務(wù)院B .證監(jiān)會三、多項選擇題共 15題，每題 2分，共 30分。以下各小題所給出 的多個選項中， 有兩項或者兩項以上符合題目的要求， 請選擇相應(yīng)選 項，多項選擇、少選、錯選均不得分1.

13、憲法之所以是國家根本大法，是因為其 ABC 。A. 規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的根據(jù)2. 以下機構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有 abcdef ：3. 金融機構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法 abcdA. 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B. 對違法行為當(dāng)事機構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C. 對負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告， 處5 萬元以上 50 萬元以下罰款；D. 構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。4. 以下選項中的哪些選項符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ (ABD )A. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B. 商業(yè)銀行發(fā)放貸

14、款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C. 商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D. 商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款5、故意毀損人民幣的行為有 ( BCDE ) 。C.在人民幣上亂寫亂畫的 D.用人民幣制作工藝品 E.熔煉硬 幣6、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么 ?(ABCD)7、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACDC. 與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D. 股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于識別的客戶8. 國家機關(guān)以及法律、 法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照 法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定， 為履行職責(zé)而進行的企業(yè)和個人信 息的采集、 整理、保存、加工和公布等，

15、如( ABD ) 不適用條例A. 稅務(wù)機關(guān)依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息B. 有關(guān)政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息C .行業(yè)協(xié)會提供信息D.人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的信息9. 金融機構(gòu)有侵害金融消費者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國人民銀 行及其分支機構(gòu)可以釆取以下措施： (ABC )A. 約談其董 (理) 事會或者高級管理層 ;B. 責(zé)令其限期整改 ;C. 向其上級機構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報相關(guān)信息;D. 依照中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施方法 以及相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章進行處罰 ;10. 以下說法正確的選項是 abe A. 中國

16、人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下， 制定和執(zhí)行貨幣政策， 防范和化解 金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。B. 中國人民銀行的分支機構(gòu)負(fù)責(zé)維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C. 中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構(gòu)開立賬戶，特殊情況下可對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支。D. 中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)和其他單位提供貸款；E. 中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨立性。11. 洗錢犯罪的特征包括 abcde A. 缺乏可識別的受害者；B. 復(fù)雜性；C. 專業(yè)性；D.國際性；E.資金的密集性。12. 中華人民共和國公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯，禁止用任何方法對公民進行 ABD 。13. 根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的以下人員中，不得將其持 有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或