1、第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。從我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際內(nèi)容來看，柜臺代理買賣比較少。因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對象。由于第一章已經(jīng)闡明委托人、證券交易所和證券交易對象的主要內(nèi)容，所以這里僅

2、對證券經(jīng)紀(jì)商及其作用再做些說明。 所謂證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價格使委托指令得以執(zhí)行，但證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險。證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報(bào)酬。 目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。 在證券代理買賣業(yè)務(wù)中，證券公司作為證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)揮著重要作用。由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴(yán)密性和操作程序的復(fù)雜性，決定了廣大投資者不能直接進(jìn)入證券交易所買賣證券，

3、而只能由經(jīng)過批準(zhǔn)并具備一定條件的證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)入交易所進(jìn)行交易，投資者則需委托證券經(jīng)紀(jì)商代理買賣來完成交易過程。因此，證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在： 第一，充當(dāng)證券買賣的媒介。證券經(jīng)紀(jì)商充當(dāng)證券買方和賣方的經(jīng)紀(jì)人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動性和效率。 第二，提供信息服務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)商和客戶建立了買賣委托關(guān)系后，客戶往往希望證券經(jīng)紀(jì)商能夠提供及時、準(zhǔn)確的信息服務(wù)。這些信息服務(wù)包括：上市公司的詳細(xì)資料、公司和行業(yè)的研究報(bào)告、經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析和展望研究、有關(guān)股票市場變動態(tài)勢的商情報(bào)告等。 二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn) （一

4、）業(yè)務(wù)對象的廣泛性 所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。同時，由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對象是特定價格的證券，而證券價格受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、上市公司經(jīng)營業(yè)績、市場供求情況、社會政治變化、投資者心理因素、主管部門的政策及調(diào)控措施等多種因素的影響，經(jīng)常漲跌變化。同一種證券在不同時點(diǎn)上會有不同的價格，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價格變動性的特點(diǎn)。 （二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價格漲跌的風(fēng)險，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人。證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速

5、、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。 （三）客戶指令的權(quán)威性 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。即便情況發(fā)生了變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意。如果證券經(jīng)紀(jì)商無故違反委托人的指令，在處理委托事務(wù)時使委托人遭受損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 （四）客戶資料的保密性 在證券

6、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括：客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價格等；客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。如因證券經(jīng)紀(jì)商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立 證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附的關(guān)系。但是，要開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)商首先必須與客戶建立具體的委托代理關(guān)系。 （一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立 按我國現(xiàn)行的做法，投資

7、者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。這一關(guān)系的建立過程包括：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，并請客戶簽署風(fēng)險揭示書和客戶須知；客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂證券交易委托代理協(xié)議書，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書；客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶等。 1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署風(fēng)險揭示書和客戶須知。這一環(huán)節(jié)實(shí)際上起到了投資者教育的作用。有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商在與客戶建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系、簽訂證券交

8、易委托代理協(xié)議書時，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和協(xié)議內(nèi)容，向客戶揭示證券交易可能會獲得較高的投資收益，但同時也存在著較大的投資風(fēng)險。為了使客戶更好地了解其中的風(fēng)險，證券經(jīng)紀(jì)商要向客戶提供風(fēng)險揭示書，請客戶認(rèn)真詳細(xì)閱讀，然后由客戶簽署?？蛻粢坏┖灻?，就表明了其已閱讀并完全理解和愿意承擔(dān)證券市場的各種風(fēng)險。一般來說，風(fēng)險揭示書會告知客戶從事證券投資將包括但不限于如下風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。 客戶從事證券交易，除了要知道存在風(fēng)險之外，還要了解有關(guān)證券公司、投資品種等其他信息內(nèi)容。因此，證券經(jīng)紀(jì)商還要向客戶提供一份客戶須知

9、，以便投資者了解諸如股市的風(fēng)險、合法的證券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委托買賣方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個人證券賬戶與資金賬戶實(shí)名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托投資、公司客戶投訴電話等事項(xiàng)?？蛻粢惨诳蛻繇氈虾灻?，表明其已經(jīng)詳細(xì)閱讀并理解了其中的各項(xiàng)內(nèi)容。 2.簽訂證券交易委托代理協(xié)議和客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議。證券交易委托代理協(xié)議是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。 2007年11月7日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了有關(guān)證券交易委托代理協(xié)議的指引，要求證券公司應(yīng)根據(jù)證券交易委托代理協(xié)議（范本）修訂與客戶簽訂的

10、相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合同文本。證券交易委托代理協(xié)議（范本）的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。 在證券交易委托代理協(xié)議中，甲方（客戶）要向乙方（證券公司營業(yè)部）作如下聲明和承諾：甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形；甲方保證在其與乙方委托代理關(guān)系存續(xù)期內(nèi)向乙方提供的所有證件、資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法，并保證其資金來源合法；甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的風(fēng)險提示書、客戶須知，清楚認(rèn)識并

11、愿意承擔(dān)證券市場投資風(fēng)險；甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的免責(zé)條款；甲方同意遵守證券市場有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則及證券交易所交易規(guī)則；甲方承諾遵守本協(xié)議，并承諾遵守乙方的相關(guān)管理制度。 同樣，在證券交易委托代理協(xié)議中，乙方（證券公司營業(yè)部）要向甲方（客戶）作如下聲明和承諾：乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，且已實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管；乙方具有開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)的服務(wù)；乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則，乙方的經(jīng)營范圍以證

12、券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的經(jīng)營內(nèi)容為限，不接受客戶的全權(quán)交易委托，不對客戶的投資收益或虧損進(jìn)行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，不誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方提供證券交易委托代理服務(wù)。 同時，我國證券法第139條規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在該管理模式下，客戶開立資金賬戶時，還需在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書。 3.開立資金賬

13、戶與建立第三方存管關(guān)系。這里的資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書所指的“客戶證券資金臺賬?！弊C券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。 證券營業(yè)部為客戶開立資金賬戶應(yīng)嚴(yán)格遵守“實(shí)名制”原則?？蛻繇毘钟行矸葑C明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立；資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、在存管銀行開立的結(jié)算賬戶名稱一致、名實(shí)相符。 客戶開立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理。辦理時客戶須按證券營業(yè)部要求如實(shí)填寫開戶申請表，提交身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資

14、料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險提示書、授權(quán)委托書等法律文件。 客戶開立資金賬戶時，應(yīng)同時自行設(shè)置交易密碼和資金密碼（統(tǒng)稱密碼）?？蛻粼谡５慕灰讜r間內(nèi)可以修改密碼。 證券公司、存管銀行根據(jù)與客戶簽訂的客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書，為客戶建立其交易結(jié)算資金的第三方存管關(guān)系。 （二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管 在我國證券市場發(fā)展過程中，客戶的證券交易結(jié)算資金在早期是由其經(jīng)紀(jì)商即證券公司負(fù)責(zé)管理。在這種管理方式下，客戶存取證券交易結(jié)算資金主要是通過證券營業(yè)部在其營業(yè)場所設(shè)立的資金柜臺辦理，或者委托銀行代理。隨著信息技術(shù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展又普遍實(shí)現(xiàn)了銀證轉(zhuǎn)賬，即將證券營業(yè)部交易系統(tǒng)與銀行網(wǎng)點(diǎn)的儲蓄系統(tǒng)進(jìn)行對接，

15、客戶憑本人的賬號和密碼，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)等方式自行完成資金轉(zhuǎn)賬。目前按照證券法的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。中國證監(jiān)會也明確要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。 客戶交易結(jié)算資金第三方存管是指證券公司將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定的存管銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。指定存管銀行與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結(jié)算資金存管合同，約定客戶的交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)，并按照證券交易凈額結(jié)算、貨銀對付的要求，為證券公司開立客戶的交易結(jié)算資金匯總賬戶。客戶交易結(jié)算資金的存取通過指定存管銀行辦理，存管銀行為客

16、戶提供交易結(jié)算資金余額及變動情況的查詢服務(wù)。 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現(xiàn)在以下幾個方面： 1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。 2.指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額。指定的存管銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有?！肮芾碣~戶”為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級明細(xì)記錄賬戶。 3.客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式，明確具體的客戶交易結(jié)算資金

17、存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。 4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理。 5.指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。 通過這些變化可以看出，客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)市場穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。 （三）委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù) 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括客戶填寫委托單（柜臺委托）或自助委托（包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等）及證券經(jīng)紀(jì)商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受

18、法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。委托合同是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議。委托單不僅具備委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托人（客戶）的名義、在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù)，明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份。這種委托關(guān)系表現(xiàn)為：客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。 1.委托人的權(quán)利與義務(wù)。在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定的權(quán)利。主要有： （1）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利，即客戶可以自由地選擇經(jīng)紀(jì)商作為

19、代理自己買賣證券的受托人。 （2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利，即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則，按客戶委托的條件買賣證券。如果受托人沒有根據(jù)委托合同限定的證券種類、數(shù)量、價格、期限執(zhí)行，委托人可拒絕接受，并有權(quán)要求賠償。在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。 （3）對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)，即客戶可以自由買賣、贈與或質(zhì)押自己名下的證券。 （4）證券交易過程的知情權(quán)，即客戶有權(quán)知曉委托、交易、清算交割等方面的信息。 （5）尋求司法保護(hù)權(quán)，即客戶的合法權(quán)益受到經(jīng)紀(jì)商或其他證券中介機(jī)構(gòu)侵害時，可以通過司法途徑尋求保護(hù)。 （6）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)

20、利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。 客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)： （1）認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的風(fēng)險揭示書和證券交易委托代理協(xié)議，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。 （2）按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。如果開戶登記的事項(xiàng)發(fā)生變化，委托人應(yīng)立即通知受托的證券經(jīng)紀(jì)商予以更正。 （3）了解交易風(fēng)險，明確買賣方式。在提出買賣委托之前，委托人應(yīng)對自己準(zhǔn)備買入或賣出的證券價格變化情況有較充分的了解，正確選擇委托買賣價格、委托方式和委托期限等。 （4）按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托

21、人賬戶透支情況，委托人不僅有責(zé)任立即補(bǔ)足交易資金，而且必須接受罰款的處罰。 （5）確定委托手段。委托人采用柜臺委托時，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫委托單；采用自助委托時，應(yīng)當(dāng)按證券交易所及證券經(jīng)紀(jì)商規(guī)定的程序操作。 （6）接受交易結(jié)果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內(nèi)，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內(nèi)容代理買賣的，委托人必須接受交易結(jié)果，不得反悔。委托人變更或撤銷委托，應(yīng)盡快傳達(dá)受托人。受托人接到通知后，變更委托的，按變更后的委托內(nèi)容代理買賣；撤銷委托的，應(yīng)停止執(zhí)行原委托。但是，如果在有效期限內(nèi)，受托人已經(jīng)按原委托指令的內(nèi)容買賣成交了，委托人就必須承認(rèn)交易結(jié)果，辦理交割清算。 （7）履行交割清算義務(wù)。

22、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。 2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)。在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有一定的權(quán)利。主要有： （1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利，即客戶的委托要求應(yīng)符合有關(guān)法律和規(guī)章制度的規(guī)定。 （2）有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如收取交易傭金等。 （3）對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 證券經(jīng)紀(jì)商必須承擔(dān)一定的義務(wù)。這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。例如，堅(jiān)持信譽(yù)為本、客戶至上；堅(jiān)持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先；堅(jiān)持為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶進(jìn)行決策；堅(jiān)持公

23、平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。 具體地說，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)： （1）在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的風(fēng)險揭示書，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。 （2）按規(guī)定與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的證券交易委托代理協(xié)議，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。 （3）堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則。證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)認(rèn)真要了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好；向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況應(yīng)相適應(yīng)；對不符合法律規(guī)定的客戶，不接受其委托。

24、 （4）必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書供委托人使用；采取其他委托方式的，必須有委托記錄?？蛻舻淖C券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限予以保存。在接受委托人的買賣委托后，須按委托人的指令立即以一定的方式傳至證券交易所的電腦主機(jī)，盡力以對客戶最有利的價格成交。證券經(jīng)紀(jì)商必須忠實(shí)地按照委托人所委托的交易種類、證券名稱、買入或賣出、買賣數(shù)量、限價或市價等條件，在委托有效時間內(nèi)買賣有價證券，不得以任何方式損害委托人的權(quán)益。委托人的委托如未成交或未能全部成交，在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直至有效期結(jié)束。如委托人變更或撤銷委托，證券經(jīng)紀(jì)商也應(yīng)立即將變更指令傳至

25、證券交易所的交易系統(tǒng)電腦主機(jī)。委托人撤銷或未能成交的委托，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)退還其繳納的資金或證券。買賣成交后，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶，并代為辦理清算、交收，將款項(xiàng)和證券及時交付給客戶簽收。 （5）堅(jiān)持為客戶保密制度。證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露。但監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等查詢不在此限。 （6）如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化。證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的委托買賣內(nèi)容及交易結(jié)算資金存取和證券庫存的變化，必須有真實(shí)的憑證和詳實(shí)的記錄。 （7）不接受全權(quán)委托。我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價格及買入或賣出的全

26、權(quán)委托，也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價格分別作委托買入和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進(jìn)場申報(bào)競價成交。 證券經(jīng)紀(jì)商在證券代理買賣中如不履行或不適當(dāng)履行委托合同，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。因證券公司過失造成委托人損失的，必須負(fù)賠償責(zé)任。委托人如遇證券經(jīng)紀(jì)商違約造成損失而又不履行賠償責(zé)任時，可依據(jù)證券買賣代理協(xié)議的約定申請仲裁，或者直接向法院提起訴訟。第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理 證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，

27、并合理、有效地組織實(shí)施來實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)及規(guī)范運(yùn)作、減少業(yè)務(wù)差錯、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。 一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運(yùn)管理的一般要求 （一）前后臺分離和崗位分離 證券營業(yè)部應(yīng)實(shí)行前后臺分離。前臺人員負(fù)責(zé)市場營銷，后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運(yùn)行操作及管理，前后臺人員不得兼職；營業(yè)部后臺電腦管理、會計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會計(jì)核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)。 （二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。資金存取和其他崗位

28、不得合并，其他崗位電腦終端無權(quán)進(jìn)入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作；賬戶管理應(yīng)專人負(fù)責(zé)，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時調(diào)整。 （三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改、開通客戶交易委托權(quán)限、指定（變更）存管銀行等事項(xiàng)。 （四）營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)

29、檔案 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料在客戶賬戶銷戶后20年內(nèi)不得銷毀。 客戶資料檔案、空白證券交易委托代理協(xié)議書、空白客戶資金第三方存管協(xié)議書及其他協(xié)議書、加蓋印章的業(yè)務(wù)表單、資金賬戶卡等重要業(yè)務(wù)憑證，必須設(shè)立專庫專人保管，并有調(diào)閱、領(lǐng)用登記。 （五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理 根據(jù)規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易、清算、客戶賬戶、操作權(quán)限和風(fēng)險監(jiān)控等實(shí)行集中管理；對風(fēng)險程度不同的業(yè)務(wù)，按照分類管理、分級授權(quán)、逐級審批的原則進(jìn)行管理；重要業(yè)務(wù)必須實(shí)行實(shí)時復(fù)核、審核

30、及總部審批制。證券公司總部要對營業(yè)部崗位與權(quán)限設(shè)置、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性進(jìn)行有效監(jiān)督、檢查。 二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。以下介紹各環(huán)節(jié)所包括主要業(yè)務(wù)內(nèi)容的基本操作規(guī)范。 （一）證券賬戶管理 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。 1.代理開立證券賬戶。 （1）境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫自然人證券賬戶注冊申請表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。 境內(nèi)自然

31、人申請開立B股賬戶，需先開立B股資金賬戶。即境內(nèi)居民個人需憑本人有效的身份證明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資B股的外匯資金轉(zhuǎn)入本人欲委托買賣B股的證券公司的B股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立B股資金賬戶，最后憑B股資金賬戶開戶證明開立B股證券賬戶。 （2）境內(nèi)法人申請開立證券賬戶：客戶填寫機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表，并提交有效身份證明文件（企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 境內(nèi)法人還需提供加蓋公章的法定代表人證明書、經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機(jī)構(gòu)證券賬戶授權(quán)委托書、法定代表人

32、的有效身份證明文件復(fù)印件。 境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 （3）境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶：客戶填寫合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表；提交工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（或其他國家有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書）及復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證及復(fù)印件；合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程（須加蓋企業(yè)公章）；全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件及復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人證明書（須加蓋企業(yè)公章），執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)

33、人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書（合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字；執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字）。 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務(wù)部頒發(fā)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書或省級（含副省級城市）以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件。 （4）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （5）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核，確認(rèn)合格后在注冊申請表上注明“已審核”并簽名，同時加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余

34、資料留存。 （6）按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時向中國結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括自然人姓名及有效身份證明文件號碼或法人名稱及有效身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機(jī)構(gòu)、申請日期等。 實(shí)時接收中國結(jié)算公司返回的確認(rèn)結(jié)果，按規(guī)定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認(rèn)書（以下統(tǒng)稱“證券賬戶卡”），加蓋開戶代理機(jī)構(gòu)“證券賬戶開戶業(yè)務(wù)專用章”后交申請人。 （7）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。 2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。 （1）自然人申請掛失補(bǔ)辦：客戶本人填寫掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請表，并提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的貼本人照片并壓蓋公安機(jī)關(guān)印章的身份證遺

35、失證明及復(fù)印件。補(bǔ)辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應(yīng)提供其指定交易證券營業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明?？蛻粑兴舜k的，還應(yīng)提交經(jīng)公證的代理委托書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）法人申請掛失補(bǔ)辦：法人客戶經(jīng)辦人（被授權(quán)人）填寫掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請表。 補(bǔ)辦原號碼證券賬戶卡：提交法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 補(bǔ)辦新號碼證券賬戶卡：境內(nèi)法人提交法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 對于

36、未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人，申請補(bǔ)辦證券賬戶卡之前，應(yīng)先辦理指定交易手續(xù)。 補(bǔ)辦新號碼上海證券賬戶卡還應(yīng)當(dāng)提供托管證券公司（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。 （3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （4）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。 補(bǔ)辦原號碼證券賬戶卡的，直接打印證券賬戶卡交客戶（申請人）。 補(bǔ)辦新號碼證券賬戶卡的，按規(guī)定數(shù)據(jù)格式將有關(guān)資料傳送中國結(jié)算公司，中國結(jié)算公司審核合格后即時予以配號，自動將新證券賬戶托管到原證券賬戶托管

37、的證券公司（或B股托管機(jī)構(gòu)），并將相關(guān)證券由原證券賬戶轉(zhuǎn)到新的證券賬戶。 （5）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。 3.證券賬戶注冊資料的查詢。 （1）自然人申請查詢：客戶本人填寫證券賬戶注冊資料查詢申請表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件，-或本人戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的貼有本人照片并壓蓋公安機(jī)關(guān)印章的身份證遺失證明及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）法人申請查詢：客戶填寫證券賬戶注冊資料查詢申請表，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊號的遺失證明及復(fù)印件，以及

38、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 境內(nèi)法人還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件；境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 （3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （4）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。 （5）經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實(shí)時辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。 4.證券賬戶注冊資料的變更。 當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼

39、或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。 （1）自然人申請變更：客戶本人填寫證券賬戶注冊資料變更申請表，并提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件、本人有效身份證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件（變更證明包括原姓名、原身份證號碼及新姓名、新身份證號碼）、中國結(jié)算公司要求提供的其他資料。客戶委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）法人申請變更：客戶填寫證券賬戶注冊資料變更申請表。并提交證券賬戶卡及復(fù)印件；法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件；經(jīng)辦人

40、有效身份證明文件及復(fù)印件；中國結(jié)算公司要求提供的其他資料。 境內(nèi)法人還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件；境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 （3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更：企業(yè)名稱、有效身份證明文件號碼、企業(yè)類型、營業(yè)期限、執(zhí)行事務(wù)合伙人（或委派代表）或負(fù)責(zé)人、其他合伙人或投資者發(fā)生變更的，企業(yè)應(yīng)及時申請辦理賬戶注冊信息變更手續(xù)?？蛻籼顚懞匣锲髽I(yè)等非法人組織證券賬戶注冊資料變更申請表；提交工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（或其他國家有關(guān)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書）及復(fù)印件；變更后的合伙協(xié)議或創(chuàng)業(yè)

41、投資企業(yè)合同及章程（須加蓋企業(yè)公章）；發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明文件及復(fù)印件；變更后執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，還需提供委派代表有效身份證明文件及復(fù)印件（執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人變更時提供）；繼任代表的有效身份證明文件及復(fù)印件、繼任委派書（法人、其他組織委派的執(zhí)行合伙事務(wù)的代表發(fā)生變化時提供）；變更后的全體合伙人或投資者名錄，涉及變更的合伙人或投資者的有效身份證明文件及復(fù)印件（合伙人或投資者變更時提供）；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人證明書（須加蓋企業(yè)公章），執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公

42、章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書（合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字；執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字）。 對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織，委托交易的證券公司應(yīng)每年核實(shí)其營業(yè)執(zhí)照是否有效、是否通過年檢，如營業(yè)執(zhí)照過期或未通過年檢，證券公司應(yīng)督促其及時更正。對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織名稱、有效身份證明文件號碼、執(zhí)行事務(wù)合伙人（或委派代表）或負(fù)責(zé)人、其他合伙人或投資者、企業(yè)類型、營業(yè)期限發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)督促合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織及時按規(guī)定辦

43、理變更手續(xù)。對于聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，證券公司核實(shí)后，應(yīng)在柜面系統(tǒng)以及登記結(jié)算系統(tǒng)中予以修改。 （4）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （5）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。 （6）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。 （7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

44、獲得中國結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。 5.證券賬戶合并。 （1）自然人申請合并：客戶填寫合并證券賬戶申請表，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件、擬合并的證券賬戶卡及復(fù)印件?？蛻粑兴舜k的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）法人申請合并：客戶填寫合并證券賬戶申請表，并提交擬合并的證券賬戶卡及復(fù)印件、法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 境內(nèi)法人還需提交加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)合并證券賬戶委托書。境

45、外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 （3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （4）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。 （5）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。 （6）將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報(bào)送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算公司審核合格后，實(shí)時辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。 6.證券賬戶注銷。 （1）自然人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證

46、券余額的證券賬戶卡、有效身份證明文件及復(fù)印件?？蛻粑兴舜k的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡；法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 境內(nèi)法人需提交加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權(quán)注銷證券賬戶委托書、法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。 （3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之

47、日起15日內(nèi)申請注銷。經(jīng)辦人填寫注銷證券賬戶申請表；提交證券賬戶卡；企業(yè)有效身份證明文件及復(fù)印件，經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；清算人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書。 （4）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （5）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。 （6）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。 （7）將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將注銷證券賬戶的資料報(bào)送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算公司審核合格后實(shí)時辦理注銷手續(xù)。 7.非交易過戶。 （1）自然人因遺產(chǎn)

48、繼承辦理公眾股非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 （2）自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交贈與公證書、贈與方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理

49、委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 （3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。 （4）復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實(shí)時審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。 （5）經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。 （6）按照中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送（中國結(jié)算公司深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。公司經(jīng)

50、紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國結(jié)算公司。 （7）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。 （8）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。 （二）資金賬戶管理 資金賬戶（證券資金臺賬）管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。 1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。 （1）營業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款

51、賬戶名稱一致、名實(shí)相符。 （2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。 （3）客戶開立資金賬戶時必須簽署證券交易委托代理協(xié)議書、風(fēng)險揭示書、買者自負(fù)承諾函（均一式兩份），以及客戶資金第三方存管協(xié)議書（一式三份）等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，客戶資金第三方存管協(xié)議書一份交存管銀行。 （4）營業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。 （5）營業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的證券交易委托代理協(xié)議書等各類協(xié)議書、風(fēng)險揭示書、買者自負(fù)承諾函、業(yè)務(wù)申請書（表）、代理人身份證復(fù)印件等要求

52、留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進(jìn)行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。 2.資金賬戶開戶。 （1）開戶申請。 第一，自然人客戶： 客戶本人辦理開戶：客戶提交有效身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件、擬指定存管銀行的借記卡，簽署證券交易委托代理協(xié)議書等相關(guān)協(xié)議書、承諾函等必備文件。 委托他人代辦開戶：代辦人提交經(jīng)公證的委托開立資金賬戶代辦書、委托人有效身份證明及復(fù)印件、委托人證券賬戶卡及復(fù)印件、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。 授權(quán)他人代理證券交易：委托人與代理人一起到營業(yè)部，同時提交委托人有效身份證明及復(fù)印件、委托人證券賬戶卡及復(fù)印件、代理人有效身份證明及復(fù)印件，由委托人本人提出授權(quán)委

53、托申請，填寫客戶授權(quán)委托書。如委托人無法到柜臺辦理授權(quán)委托手續(xù)，還應(yīng)向營業(yè)部提交經(jīng)國家公證機(jī)關(guān)公證或我國駐外使領(lǐng)館認(rèn)證的授權(quán)委托書。 第二，法人客戶：要求法人客戶指定合法的代理人，并提交法人營業(yè)執(zhí)照正本（或副本）或注冊登記證書及加蓋公章的復(fù)印件、加蓋公章的法定代表人證明書原件及法定代表人身份證復(fù)印件、法人同名證券賬戶卡及復(fù)印件、由法定代表人簽署的法人授權(quán)開立資金賬戶委托書、由法定代表人簽章并加蓋公章的客戶授權(quán)委托書、銀行結(jié)算賬戶證明文件原件、代理人身份證原件及復(fù)印件，簽署證券交易委托代理協(xié)議書（一式兩份）。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。授權(quán)

54、委托書應(yīng)詳細(xì)寫明授權(quán)權(quán)限、授權(quán)期限等內(nèi)容。 （2）查驗(yàn)和復(fù)核。 經(jīng)辦人查驗(yàn)自然人客戶開戶資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性。 申請人提交的有效身份證明和復(fù)印件與申請人是否一致、真實(shí)，證券賬戶卡和其復(fù)印件上的姓名與本人是否一致，證券交易委托代理協(xié)議書上所填寫的客戶信息是否與提交的資料一致、完整。 查驗(yàn)法人客戶開戶條件是否符合證券法規(guī)定，應(yīng)以企業(yè)真實(shí)名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進(jìn)行證券交易。 客戶所提交的材料是否完整齊全，是否在有效期內(nèi)，是否辦理過年檢等；證券賬戶卡及其復(fù)印件機(jī)構(gòu)的名稱是否與企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書上的機(jī)構(gòu)名稱一致；法定代表人證明書和法定代表人身份證復(fù)印件是

55、否一致；證券交易委托代理協(xié)議書上所填寫的客戶信息是否與提交的資料一致、完整；證券交易委托代理協(xié)議書上加蓋的公章是否與提交的原始資料上的公章一致。 查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書的真實(shí)性、有效性、完整性。 授權(quán)委托書上的代理人姓名和實(shí)際代理人本人身份證及其復(fù)印件是否一致、真實(shí)。 通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息?？蛻裘Q、有效身份證明文件號碼與登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息一致，且不屬于在登記結(jié)算系統(tǒng)作單獨(dú)管理的休眠賬戶或不合格賬戶的，營業(yè)部方可為客戶辦理新開資金賬戶手續(xù)。如客戶名稱、有效身份證明文件號碼與登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息不一致，或者屬于在登記結(jié)算系

56、統(tǒng)作單獨(dú)管理的休眠賬戶、不合格賬戶的，營業(yè)部應(yīng)要求客戶按規(guī)定更正登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息、辦理休眠賬戶激活或不合格賬戶規(guī)范手續(xù)后，方可為其辦理新開資金賬戶手續(xù)。 （3）電腦開戶。為客戶在柜臺交易系統(tǒng)開設(shè)資金賬戶并辦理上海證券賬戶的指定交易，同時要求客戶設(shè)定資金密碼和交易密碼（開通網(wǎng)上交易的客戶還需設(shè)定通訊密碼），并告誡客戶注意密碼的自我保密。 將客戶指定的存管銀行及提交的銀行借記卡號輸入柜臺交易系統(tǒng)。 將代理人姓名、代理期限及代理權(quán)限輸入柜臺交易系統(tǒng)（賬戶操作權(quán)限必須與代理人操作權(quán)限一致）。 將客戶選擇的委托方式及交易品種等輸入柜臺交易系統(tǒng)（有的交易品種須單獨(dú)簽署相關(guān)協(xié)議，輸入時如涉及這些品種應(yīng)核對是否簽署相關(guān)協(xié)議等）。 （4）打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認(rèn)。 （5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的證券交易委托代理協(xié)議書等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。 （6）經(jīng)辦人在證券交易委托代理