2025年大學經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共60分。請將正確選項的代表字母填寫在答題紙上。）1.下列哪一項不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品的主要特征？A.交易流程線上化B.產品種類多樣化C.投資門檻低D.風險完全由投資者承擔2.互聯(lián)網(wǎng)理財產品按照資金投向劃分，不包括以下哪一類？A.貨幣市場基金類產品B.證券市場基金類產品C.保險類產品D.貸款類產品3.下列哪一種風險屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品特有的風險？A.信用風險B.系統(tǒng)風險C.操作風險D.網(wǎng)絡安全風險4.互聯(lián)網(wǎng)理財產品流動性風險的主要表現(xiàn)是？A.產品收益率低于預期B.產品難以轉讓或提前贖回C.產品出現(xiàn)虧損D.產品被非法挪用5.下列哪一項不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測的定量指標？A.產品收益率標準差B.投資者投訴率C.資金杠桿率D.產品逾期率6.下列哪一項不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測的定性指標？A.擔保措施B.管理團隊經(jīng)驗C.產品收益率D.客戶服務質量7.下列哪一種方法不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測的方法？A.數(shù)據(jù)分析B.模型構建C.超市大賣場調研D.專家判斷8.中國證監(jiān)會是互聯(lián)網(wǎng)理財產品的主要監(jiān)管機構之一，其主要職責不包括？A.制定互聯(lián)網(wǎng)理財產品監(jiān)管規(guī)則B.審批互聯(lián)網(wǎng)理財產品C.監(jiān)督檢查互聯(lián)網(wǎng)理財產品運營D.頒發(fā)互聯(lián)網(wǎng)理財牌照9.下列哪一項不屬于非法集資的特征？A.涉及資金量大B.承諾高額回報C.以合法經(jīng)營活動為掩護D.投資者自愿參與10.互聯(lián)網(wǎng)理財產品詐騙犯罪的主要手段不包括？A.網(wǎng)絡釣魚B.虛構投資項目C.真實投資項目D.冒充公檢法人員11.偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪時，以下哪一項不屬于常用的偵查手段？A.摘取證據(jù)B.詢問證人C.電子數(shù)據(jù)取證D.查詢銀行賬戶12.互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪中，證據(jù)收集和固定應注意哪一項原則？A.優(yōu)先考慮證據(jù)數(shù)量B.保證證據(jù)的真實性、合法性、關聯(lián)性C.只收集對自己有利的證據(jù)D.盡快銷毀不利證據(jù)13.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告應包含的主要內容不包括？A.風險監(jiān)測指標數(shù)據(jù)B.風險分析結果C.風險預警措施D.投資者投資建議14.下列哪一項不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品操作風險的表現(xiàn)形式？A.系統(tǒng)故障B.內部人員違規(guī)操作C.投資者誤操作D.市場波動15.互聯(lián)網(wǎng)理財產品法律風險的主要來源是？A.產品設計不合理B.監(jiān)管政策變化C.投資者風險意識不足D.交易平臺不穩(wěn)定16.互聯(lián)網(wǎng)理財產品監(jiān)管政策的發(fā)展趨勢不包括？A.加強監(jiān)管力度B.完善監(jiān)管體系C.鼓勵創(chuàng)新發(fā)展D.降低監(jiān)管門檻17.互聯(lián)網(wǎng)理財產品投資者進行風險識別的主要方法不包括？A.了解產品信息B.評估自身風險承受能力C.跟隨大額投資者D.咨詢專業(yè)人士18.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險預警機制的主要作用是？A.預測市場走勢B.提示潛在風險C.決定產品發(fā)行D.評估產品收益19.互聯(lián)網(wǎng)理財產品領域常見的經(jīng)濟犯罪類型不包括？A.非法集資B.貸款詐騙C.信用證詐騙D.期貨交易欺詐20.偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪時，以下哪一項不屬于需要重點關注的對象？A.犯罪嫌疑人B.投資者C.交易平臺D.產品設計方案21.互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪案件的證據(jù)類型主要包括？A.書證、物證、證人證言B.電子數(shù)據(jù)、視聽資料、鑒定意見C.借條、收據(jù)、發(fā)票D.產品宣傳資料、財務報表22.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測中，數(shù)據(jù)分析的主要目的是？A.搜集產品信息B.發(fā)現(xiàn)潛在風險C.預測產品收益D.評估投資者風險承受能力23.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測中，模型構建的主要作用是？A.簡化數(shù)據(jù)分析過程B.提高風險識別效率C.預測市場波動D.評估產品投資價值24.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測中，專家判斷的主要依據(jù)是？A.數(shù)據(jù)分析結果B.模型構建結果C.專家經(jīng)驗和知識D.投資者反饋意見25.互聯(lián)網(wǎng)理財產品監(jiān)管機構對違規(guī)行為的處罰措施不包括？A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務D.吊銷營業(yè)執(zhí)照26.互聯(lián)網(wǎng)理財產品投資者進行風險管理的有效方法不包括？A.分散投資B.緊跟市場熱點C.控制投資金額D.定期審視投資組合27.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告的閱讀對象主要包括？A.監(jiān)管機構B.交易平臺C.投資者D.以上都是28.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測工作的基本原則不包括？A.客觀性原則B.科學性原則C.主觀性原則D.及時性原則29.互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪偵查工作的主要難點不包括？A.犯罪手段隱蔽B.證據(jù)收集困難C.跨地域作案D.投資者維權意識強30.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測與經(jīng)濟犯罪偵查的關系是？A.互不相關B.風險監(jiān)測為偵查提供線索C.偵查為風險監(jiān)測提供依據(jù)D.兩者相互促進二、判斷題（每題1分，共10分。請將正確的判斷填在答題紙上，正確的填“√”，錯誤的填“×”。）1.互聯(lián)網(wǎng)理財產品收益率越高，風險就一定越高。（）2.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測只需要關注定量指標。（）3.中國銀保監(jiān)會是互聯(lián)網(wǎng)理財產品的主要監(jiān)管機構。（）4.非法集資活動都是通過互聯(lián)網(wǎng)進行的。（）5.互聯(lián)網(wǎng)理財產品詐騙犯罪的作案手法是單一的。（）6.偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪時，只需要收集有利的證據(jù)。（）7.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告只需要監(jiān)管機構閱讀。（）8.互聯(lián)網(wǎng)理財產品操作風險是可以通過技術手段完全消除的。（）9.互聯(lián)網(wǎng)理財產品法律風險是投資者自身造成的。（）10.互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測與經(jīng)濟犯罪偵查是相互獨立的。（）三、簡答題（每題4分，共20分。請將答案寫在答題紙上。）1.簡述互聯(lián)網(wǎng)理財產品信用風險的主要表現(xiàn)形式。2.簡述互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測的基本流程。3.簡述非法集資犯罪的主要特征。4.簡述偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪的主要步驟。5.簡述互聯(lián)網(wǎng)理財產品投資者進行風險管理的常用方法。四、案例分析題（每題20分，共40分。請將答案寫在答題紙上。）1.某互聯(lián)網(wǎng)理財平臺推出一款名為“財富增長計劃”的產品，承諾年化收益率高達15%，并保證本息安全。該平臺要求投資者繳納一定數(shù)額的保證金，并根據(jù)投資金額給予不同的優(yōu)惠。許多投資者被高收益吸引，紛紛投入資金。然而，該平臺并未實際開展相關投資活動，而是將投資者的資金用于個人揮霍。請分析該案例中涉及的經(jīng)濟犯罪類型，并說明偵查該案時應重點關注哪些方面。2.某投資者通過某互聯(lián)網(wǎng)理財平臺投資了一款名為“穩(wěn)健收益寶”的產品，該產品聲稱投資于優(yōu)質項目，風險較低。然而，該產品突然出現(xiàn)大面積逾期，投資者無法收回本金。經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，該平臺虛構了投資項目，并將投資者的資金挪作他用。請分析該案例中涉及的風險類型，并提出相應的風險防范措施。試卷答案一、選擇題（每題2分，共60分。）1.D解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品雖然風險相對較低，但仍存在一定的風險，投資者需要承擔相應的風險，而非完全由投資者承擔。2.C解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品按照資金投向劃分，主要包括貨幣市場基金類產品、證券市場基金類產品、貸款類產品等，不包括保險類產品。3.D解析：網(wǎng)絡安全風險是互聯(lián)網(wǎng)理財產品特有的風險，是由于互聯(lián)網(wǎng)技術的應用而帶來的風險，傳統(tǒng)金融產品不存在此類風險。4.B解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品流動性風險的主要表現(xiàn)是產品難以轉讓或提前贖回，投資者無法及時將資金變現(xiàn)。5.B解析：投資者投訴率屬于定性指標，反映投資者對產品的滿意度，而其他選項均為定量指標。6.C解析：產品收益率屬于定量指標，反映產品的盈利能力，而其他選項均為定性指標。7.C解析：超市大賣場調研不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測的方法，互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測主要采用數(shù)據(jù)分析、模型構建、專家判斷等方法。8.B解析：審批互聯(lián)網(wǎng)理財產品是監(jiān)管機構的具體職責之一，而其他選項均為監(jiān)管機構的職責。9.C解析：非法集資通常以合法經(jīng)營活動為掩護，而其他選項均為非法集資的特征。10.C解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品詐騙犯罪的主要手段包括網(wǎng)絡釣魚、虛構投資項目等，而虛構投資項目本身就是合法的投資項目，不屬于詐騙手段。11.A解析：摘取證據(jù)不屬于偵查手段，偵查手段主要包括詢問證人、電子數(shù)據(jù)取證、查詢銀行賬戶等。12.B解析：證據(jù)收集和固定應注意保證證據(jù)的真實性、合法性、關聯(lián)性，這是證據(jù)的基本原則。13.D解析：投資者投資建議不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告應包含的主要內容，風險監(jiān)測報告主要關注風險本身，而非投資建議。14.A解析：系統(tǒng)故障屬于技術風險，而非操作風險，操作風險主要指人為操作失誤導致的風險。15.B解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品法律風險的主要來源是監(jiān)管政策變化，法律法規(guī)的調整會對產品的合規(guī)性產生影響。16.D解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品監(jiān)管政策的發(fā)展趨勢是加強監(jiān)管力度、完善監(jiān)管體系、鼓勵創(chuàng)新發(fā)展，降低監(jiān)管門檻不符合監(jiān)管趨勢。17.C解析：跟隨大額投資者不屬于投資者進行風險識別的方法，風險識別需要投資者自身進行判斷，而非盲目跟從。18.B解析：風險預警機制的主要作用是提示潛在風險，提醒投資者注意風險。19.C解析：信用證詐騙不屬于互聯(lián)網(wǎng)理財產品領域常見的經(jīng)濟犯罪類型，互聯(lián)網(wǎng)理財產品領域常見的經(jīng)濟犯罪類型主要包括非法集資、貸款詐騙、期貨交易欺詐等。20.D解析：產品設計方案不屬于偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪時需要重點關注的對象，需要重點關注的是犯罪行為本身。21.B解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪案件的證據(jù)類型主要包括電子數(shù)據(jù)、視聽資料、鑒定意見等，這些證據(jù)能夠證明犯罪行為的存在。22.B解析：數(shù)據(jù)分析的主要目的是發(fā)現(xiàn)潛在風險，通過分析數(shù)據(jù)找出異常情況。23.B解析：模型構建的主要作用是提高風險識別效率，通過建立模型可以快速識別風險。24.C解析：專家判斷的主要依據(jù)是專家經(jīng)驗和知識，專家憑借自身的經(jīng)驗和知識對風險進行判斷。25.D解析：吊銷營業(yè)執(zhí)照是市場監(jiān)管部門的處罰措施，監(jiān)管機構對違規(guī)行為的處罰措施主要包括警告、罰款、暫停業(yè)務等。26.B解析：緊跟市場熱點不屬于投資者進行風險管理的常用方法，風險管理需要投資者理性決策，而非盲目跟從市場熱點。27.D解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告的閱讀對象主要包括監(jiān)管機構、交易平臺、投資者，三方都需要了解風險情況。28.C解析：風險監(jiān)測工作的基本原則包括客觀性原則、科學性原則、及時性原則，不包括主觀性原則。29.D解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪偵查工作的主要難點包括犯罪手段隱蔽、證據(jù)收集困難、跨地域作案等，投資者維權意識強不屬于偵查難點。30.B解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測為經(jīng)濟犯罪偵查提供線索，通過風險監(jiān)測可以發(fā)現(xiàn)潛在的風險點，進而進行偵查。二、判斷題（每題1分，共10分。）1.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品收益率與風險并非成正比關系，高收益往往伴隨著高風險，但并非所有高收益產品風險都高。2.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測需要關注定量指標和定性指標，兩者缺一不可。3.×解析：中國證監(jiān)會是互聯(lián)網(wǎng)理財產品的主要監(jiān)管機構，中國銀保監(jiān)會主要負責銀行業(yè)監(jiān)管。4.×解析：非法集資活動可以通過多種渠道進行，互聯(lián)網(wǎng)只是其中的一種渠道，并非所有非法集資活動都通過互聯(lián)網(wǎng)進行。5.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品詐騙犯罪的作案手法是多樣的，包括網(wǎng)絡釣魚、虛構投資項目等。6.×解析：偵查互聯(lián)網(wǎng)理財產品經(jīng)濟犯罪時，需要全面收集證據(jù)，而非只收集有利的證據(jù)。7.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品風險監(jiān)測報告的閱讀對象主要包括監(jiān)管機構、交易平臺、投資者，并非只有監(jiān)管機構閱讀。8.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品操作風險是可以通過技術手段和管理措施降低的，但無法完全消除。9.×解析：互聯(lián)網(wǎng)理財產品法律風險是由于法律法規(guī)不完善或監(jiān)管不到位造成的，并非投資者