第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)銀行證劵從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用評(píng)級(jí)不低于（）。

A.A-級(jí)

B.B級(jí)

C.BB級(jí)

D.B+級(jí)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于（）。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不是必須提供的？（）

A.有效的身份證明文件

B.證券賬戶開戶證明

C.信用賬戶申請(qǐng)表

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告

4.在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)自營(yíng)證券的買賣差價(jià)收入，應(yīng)計(jì)入（）。

A.營(yíng)業(yè)外收入

B.投資收益

C.營(yíng)業(yè)收入

D.利潤(rùn)分配

5.根據(jù)上海證券交易所規(guī)定，證券公司參與滬市股票交易的，其自營(yíng)資金規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項(xiàng)行為屬于特定禁止行為？（）

A.根據(jù)客戶要求提供證券投資分析報(bào)告

B.為客戶提供具體的證券買賣建議

C.幫助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)

D.推薦特定證券品種

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于（）。

A.證券交易

B.資產(chǎn)證券化

C.股票質(zhì)押式回購(gòu)

D.期限超過(guò)1年的銀行存款

8.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的（）。

A.5%以上股份

B.10%以上股份

C.15%以上股份

D.20%以上股份

9.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于（）人。

A.10

B.20

C.30

D.40

10.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于保薦工作職責(zé)？（）

A.對(duì)發(fā)行人的發(fā)行文件進(jìn)行核查

B.對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估

C.協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行申請(qǐng)文件

D.為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)

11.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求依據(jù)的是（）。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《客戶資產(chǎn)保護(hù)管理辦法》

D.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

12.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

A.融資比例

B.融券比例

C.保證金比例

D.客戶信用評(píng)級(jí)

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）字樣。

A.“證券”

B.“資產(chǎn)”

C.“投資”

D.“財(cái)富”

15.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人員

D.以上都是

16.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.2

B.3

C.5

D.10

17.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項(xiàng)行為不屬于特定禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.利用客戶信息牟取不正當(dāng)利益

C.為客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.協(xié)助客戶進(jìn)行證券交易

18.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）。

A.證券公司自有賬戶

B.證券公司指定商業(yè)銀行

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于（）。

A.證券交易

B.資產(chǎn)證券化

C.股票質(zhì)押式回購(gòu)

D.期限超過(guò)1年的銀行存款

20.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的（）。

A.5%以上股份

B.10%以上股份

C.15%以上股份

D.20%以上股份

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.融資比例

B.融券比例

C.保證金比例

D.客戶信用評(píng)級(jí)

22.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪些行為屬于特定禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.利用客戶信息牟取不正當(dāng)利益

C.為客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.協(xié)助客戶進(jìn)行證券交易

23.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，其保薦工作職責(zé)包括（）。

A.對(duì)發(fā)行人的發(fā)行文件進(jìn)行核查

B.對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估

C.協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行申請(qǐng)文件

D.為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，可以用于（）。

A.證券交易

B.資產(chǎn)證券化

C.股票質(zhì)押式回購(gòu)

D.期限超過(guò)1年的銀行存款

25.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人員

D.以上都是

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例

B.自營(yíng)固定收益類證券投資比例

C.自營(yíng)證券投資規(guī)模

D.自營(yíng)資金規(guī)模

27.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.融資比例控制

B.融券比例控制

C.保證金比例控制

D.客戶信用評(píng)級(jí)控制

28.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）字樣。

A.“證券”

B.“資產(chǎn)”

C.“投資”

D.“財(cái)富”

29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.3年以上證券承銷與保薦業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.良好的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)

D.通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的保薦代表人勝任能力考試

30.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪些屬于其服務(wù)內(nèi)容？（）

A.證券投資分析

B.證券投資建議

C.證券投資決策

D.證券投資咨詢

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞迷u(píng)級(jí)不低于B級(jí)。（）

32.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供有效的身份證明文件。（）

34.在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)自營(yíng)證券的買賣差價(jià)收入，應(yīng)計(jì)入營(yíng)業(yè)收入。（）

35.根據(jù)上海證券交易所規(guī)定，證券公司參與滬市股票交易的，其自營(yíng)資金規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的30%。（）

36.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，可以為客戶提供具體的證券買賣建議。（）

37.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，可以用于期限超過(guò)1年的銀行存款。（）

38.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的10%以上股份。（）

39.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于20人。（）

40.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，可以為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)。（）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求依據(jù)的是《證券法》。（）

42.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不屬于其指標(biāo)體系：（）

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“投資”字樣。（）

44.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任以上都是。（）

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例和自營(yíng)固定收益類證券投資比例。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞迷u(píng)級(jí)不低于______級(jí)，且客戶必須在______開立信用證券賬戶。

47.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于______億元人民幣。

48.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，可以為客戶提供______和______。

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于______。

50.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的______以上股份。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，其保薦工作職責(zé)的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立條件。

54.簡(jiǎn)述證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，其關(guān)聯(lián)交易限制的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：某證券公司A的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其自營(yíng)資金規(guī)模已達(dá)到其凈資本的45%，且自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例也已達(dá)到35%。此時(shí)，市場(chǎng)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，A公司決定調(diào)整其自營(yíng)投資策略，加大權(quán)益類證券的投資力度。

問題：

（1）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，A公司是否需要調(diào)整其自營(yíng)投資策略？為什么？

（2）如果A公司決定繼續(xù)加大權(quán)益類證券的投資力度，其可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）針對(duì)A公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)，提出幾點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.C

5.D

6.B

7.D

8.A

9.C

10.C

11.C

12.D

13.C

14.A

15.D

16.C

17.D

18.B

19.D

20.A

解析：

1.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。

2.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。

3.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供有效的身份證明文件、證券賬戶開戶證明和信用賬戶申請(qǐng)表，但不需要提供客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。

4.C：根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》，證券公司對(duì)自營(yíng)證券的買賣差價(jià)收入，應(yīng)計(jì)入營(yíng)業(yè)收入。

5.D：根據(jù)《上海證券交易所證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司參與滬市股票交易的，其自營(yíng)資金規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

6.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，不得為用戶提供具體的證券買賣建議。

7.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于期限超過(guò)1年的銀行存款。

8.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的5%以上股份。

9.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于30人。

10.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，可以為發(fā)行人提供上市前的輔導(dǎo)服務(wù)，但不包括上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)。

11.C：根據(jù)《客戶資產(chǎn)保護(hù)管理辦法》第4條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

12.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資比例、融券比例和保證金比例，但不包括客戶信用評(píng)級(jí)。

13.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例不得超過(guò)其凈資本的40%。

14.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第64條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”字樣。

15.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

16.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

17.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第69條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，可以為用戶提供證券交易服務(wù)，但不得提供具體的證券買賣建議。

18.B：根據(jù)《客戶資產(chǎn)保護(hù)管理辦法》第3條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在證券公司指定商業(yè)銀行。

19.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于期限超過(guò)1年的銀行存款。

20.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的5%以上股份。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.D

26.ABD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.AB

解析：

21.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資比例、融券比例和保證金比例。

22.ABC：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，不得為用戶提供具體的證券買賣建議，不得利用客戶信息牟取不正當(dāng)利益，不得為客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

23.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦工作職責(zé)包括對(duì)發(fā)行人的發(fā)行文件進(jìn)行核查、對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估、協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行申請(qǐng)文件、為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)。

24.ABC：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，可以用于證券交易、資產(chǎn)證券化和股票質(zhì)押式回購(gòu)，但不得用于期限超過(guò)1年的銀行存款。

25.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

26.ABD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例、自營(yíng)固定收益類證券投資比例和自營(yíng)資金規(guī)模。

27.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括融資比例控制、融券比例控制、保證金比例控制和客戶信用評(píng)級(jí)控制。

28.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第64條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”“資產(chǎn)”“投資”和“財(cái)富”字樣。

29.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、3年以上證券承銷與保薦業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)，以及通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的保薦代表人勝任能力考試。

30.AB：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第69條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，可以為用戶提供證券投資分析和證券投資建議，但不得提供證券投資決策和證券投資咨詢。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

解析：

31.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。

32.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。

33.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供有效的身份證明文件。

34.√：根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》，證券公司對(duì)自營(yíng)證券的買賣差價(jià)收入，應(yīng)計(jì)入營(yíng)業(yè)收入。

35.√：根據(jù)《上海證券交易所證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司參與滬市股票交易的，其自營(yíng)資金規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

36.×：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，不得為用戶提供具體的證券買賣建議。

37.×：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于期限超過(guò)1年的銀行存款。

38.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的5%以上股份。

39.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人數(shù)量不得少于30人。

40.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，可以為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)。

41.√：根據(jù)《客戶資產(chǎn)保護(hù)管理辦法》第4條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

42.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資比例、融券比例和保證金比例，但不包括客戶信用評(píng)級(jí)。

43.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第64條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”“資產(chǎn)”“投資”和“財(cái)富”字樣。

44.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得在持有其任職公司5%以上股權(quán)的非上市公司擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

45.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)權(quán)益類證券投資比例和自營(yíng)固定收益類證券投資比例。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.B，證券公司

47.2

48.證券投資分析，證券投資建議

49.期限超過(guò)1年的銀行存款

50.5

解析：

46.B，證券公司：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用評(píng)級(jí)不低于B級(jí)，且客戶必須在證券公司開立信用證券賬戶。

47.2：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。

48.證券投資分析，證券投資建議：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第69條，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，可以為用戶提供證券投資分析和證券投資建議。

49.期限超過(guò)1年的銀行存款：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得用于期限超過(guò)1年的銀行存款。

50.5：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或間接持有其管轄的證券公司的5%以上股份。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系的主要內(nèi)容包括：

（1）融資比例：融資余額與客戶信用賬戶擔(dān)保品價(jià)值的比例；

（2）融券比例：融券余額與客戶信用賬戶擔(dān)保品價(jià)值的比例；

（3）保證金比例：客戶信用賬戶中的保證金余額與融資余額或融券余額的比例；

（4）客戶信用評(píng)級(jí)：根據(jù)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)級(jí)，限制不同評(píng)級(jí)客戶的融資融券額度。

52.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，其保薦工作職責(zé)的主要內(nèi)容包括：

（1）對(duì)發(fā)行人的發(fā)行文件進(jìn)行核查，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

（2）對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估，確保其有效運(yùn)行；

（3）協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行申請(qǐng)文件，確保其符合法律法規(guī)要求；

（4）為發(fā)行人提供上市后的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)，確保其持續(xù)合規(guī)。

53.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立條件包括：

（1）證券公司必須具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)；

（2）資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“證券”“資產(chǎn)”“投資”或“財(cái)富”字樣；

（3）