銀行業(yè)從業(yè)報(bào)考資格考試

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C.熟知與自身崗位相關(guān)的法規(guī)D.熟知業(yè)務(wù)處理流程ABCD2.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是（）。A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款B.報(bào)告客戶違反了法律禁止性規(guī)定C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)D.正確理解法律禁止性規(guī)定ABCD3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括（）。A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B.如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況ABCD4.某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費(fèi)用。這種做法（）。A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的B.是為了培養(yǎng)高級音樂人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵(lì)C.如果近期沒有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來D.屬于行賄ABCD5.銀行工作人員為客戶服務(wù)時(shí)要做到風(fēng)險(xiǎn)提示，下列違規(guī)的是（）。A.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款B.分別從利弊兩個(gè)方面介紹產(chǎn)品C.客戶提出問題時(shí)，為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息D.根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品ABCD6.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（）。A.職業(yè)道德水準(zhǔn)B.職業(yè)操守水平C.職業(yè)紀(jì)律規(guī)范D.從業(yè)基本原則ABCD7.下列行為中，沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是（）。A.某銀行代理銷售某基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾ABCD8.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員保護(hù)客戶隱私的說法，不正確的是（）。A.向其他同事打聽客戶的個(gè)人隱私和交易信息是違反信息保密規(guī)定的B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶在辦理服務(wù)時(shí)提供的財(cái)務(wù)狀況信息C.不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息D.為了使客戶得到全面的金融服務(wù)，可以將客戶信息直接提供給保險(xiǎn)公司ABCD9.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）。A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還B.利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)C.勸阻同事行賄受賄D.以上都可以ABCD10.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。A.到處并經(jīng)常打聽與自身工作無關(guān)的信息B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，將本人工作委托他人代為履行ABCD答案：1.B2.A3.D4.D5.C6.A7.C8.D9.C10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易ABCD2.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的基本準(zhǔn)則包括（）。A.誠實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職ABCD3.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，下列行為正確的有（）。A.不管客戶的投訴是否合理，都不得輕慢其投訴B.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能接受C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)地將處理的進(jìn)展和結(jié)果告知客戶D.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必反饋ABCD4.銀行業(yè)從業(yè)人員在與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的行為，遵守的是（）。A.公平競爭準(zhǔn)則B.商業(yè)秘密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)準(zhǔn)則C.規(guī)避利益沖突D.禁止賄賂及不當(dāng)便利ABCD5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（）。A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益D.影響本職工作ABCD6.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采?。ǎ┑姆绞?。A.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止C.根據(jù)情況向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告D.提示ABCD7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“信息保密”規(guī)定的有（）。A.妥善保管客戶資料及其交易信息檔案B.在受雇期間不得透露任何客戶資料和交易信息C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)D.不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息ABCD8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，符合“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的有（）。A.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款B.分別從利弊兩個(gè)方面介紹產(chǎn)品C.力推收益高的產(chǎn)品D.在客戶提出問題時(shí)，應(yīng)本著誠實(shí)信用的原則解答ABCD9.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，具體包括（）。A.禁止帶有任何歧視性的語言和行為B.尊重同事的個(gè)人隱私C.尊重同事的工作方式D.尊重同事的工作成果ABCD10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時(shí)，下列行為中違規(guī)的有（）。A.安排監(jiān)管人員聯(lián)歡，并報(bào)銷費(fèi)用B.配合監(jiān)管，提供檢查材料C.支付監(jiān)管人員加班費(fèi)D.無償提供辦公用品ABCD答案：1.BD2.ABCD3.AC4.B5.ABC6.BCD7.ABD8.ABD9.ABCD10.AC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。（）A.正確B.錯(cuò)誤2.銀行業(yè)從業(yè)人員離職后，仍應(yīng)保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）A.正確B.錯(cuò)誤3.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以協(xié)助客戶逃避監(jiān)管要求。（）A.正確B.錯(cuò)誤4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動。（）A.正確B.錯(cuò)誤5.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以根據(jù)自己的興趣愛好利用客戶信息為他人提供便利。（）A.正確B.錯(cuò)誤6.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）A.正確B.錯(cuò)誤7.銀行業(yè)從業(yè)人員可以將自己保管的印章等交與其他同事保管。（）A.正確B.錯(cuò)誤8.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，可以不明確提示客戶產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。（）A.正確B.錯(cuò)誤9.銀行業(yè)從業(yè)人員之間可以通過互贈財(cái)物聯(lián)絡(luò)感情。（）A.正確B.錯(cuò)誤10.銀行業(yè)從業(yè)人員可以代客戶在相關(guān)協(xié)議、合同上簽字。（）A.正確B.錯(cuò)誤答案：1.A2.A3.B4.A5.B6.B7.B8.B9.B10.B簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的“誠實(shí)信用”原則。答：對客戶和同事等誠實(shí)，信守承諾，不欺詐、不隱瞞，保持良好信用記錄。2.銀行業(yè)從業(yè)人員如何做到“守法合規(guī)”？答：遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。3.簡述“專業(yè)勝任”原則對銀行業(yè)從業(yè)人員的要求。答：具備崗位所需專業(yè)知識、技能和資格，持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)素養(yǎng)。4.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？答：禮貌熱情、公平對待、誠實(shí)守信、了解客戶需求并提供合適服務(wù)。討論題（總4題，每題5分）1.討論銀行業(yè)從業(yè)人員加強(qiáng)職業(yè)操守的重要性。答：能規(guī)范行為