第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試分布及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

B.在客戶授權(quán)前提下，將客戶投資信息用于合規(guī)的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)

C.因個(gè)人債務(wù)問題，私下向客戶借款用于個(gè)人消費(fèi)

D.在銷售過程中，向客戶承諾保本保息的收益

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展宣傳推介活動(dòng)時(shí)，以下說法正確的是？

A.可通過電視廣告宣稱“本基金過往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來將繼續(xù)增長(zhǎng)”

B.在宣傳材料中明確標(biāo)注“本基金由知名基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低”

C.使用“無風(fēng)險(xiǎn)收益”“保證收益”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)性宣傳

3.基金從業(yè)人員小李在社交媒體上發(fā)布以下內(nèi)容，哪項(xiàng)行為合規(guī)？

A.“我管理的基金本月收益達(dá)10%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平，建議加倉(cāng)”

B.“近期市場(chǎng)波動(dòng)較大，建議客戶保持冷靜，可考慮調(diào)整投資組合”

C.“個(gè)人觀點(diǎn)：XX行業(yè)將迎來爆發(fā)，我持有的相關(guān)基金值得關(guān)注”

D.“基金凈值上漲主要受政策利好驅(qū)動(dòng)，未來有望持續(xù)上漲”

4.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配要求是？

A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可高于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得超過投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

C.僅需符合產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)即可

D.投資者可自行選擇是否匹配

5.基金從業(yè)人員小王在為客戶辦理投資操作時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反利益沖突防范要求？

A.同時(shí)為客戶持有兩只風(fēng)格互補(bǔ)的基金

B.在客戶不知情情況下，將個(gè)人資金投資于同一只基金

C.向客戶說明可能存在的利益沖突并采取回避措施

D.為客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)偏好相符的基金產(chǎn)品

6.根據(jù)基金合同，基金托管人的主要職責(zé)不包括？

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

D.代為執(zhí)行基金投資指令

7.基金信息披露中，“T+0”交易規(guī)則通常適用于哪種基金？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

8.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于“管理人報(bào)告”范疇？

A.基金運(yùn)作整體情況

B.基金投資策略執(zhí)行情況

C.基金管理人合規(guī)情況

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)確保投資者？

A.簽署確認(rèn)已理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容

B.接受風(fēng)險(xiǎn)揭示書電子版

C.一次性閱讀全部?jī)?nèi)容

D.提交工作證明以證明風(fēng)險(xiǎn)承受能力

10.基金運(yùn)作費(fèi)用中，以下哪項(xiàng)屬于基金銷售費(fèi)用？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

11.基金從業(yè)人員小張?jiān)阡N售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法合規(guī)的是？

A.向客戶承諾最低收益率為8%

B.僅推薦自己管理的基金產(chǎn)品

C.在客戶未充分理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)前即促成交易

D.向客戶隱瞞產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

12.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由不包括？

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

C.基金持有人大會(huì)決定終止

D.基金管理人合并

13.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中應(yīng)明確標(biāo)注？

A.基金投資方向

B.基金業(yè)績(jī)排名

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金管理規(guī)模

14.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反規(guī)范？

A.在非工作時(shí)間分享個(gè)人投資心得

B.在客戶授權(quán)前提下轉(zhuǎn)發(fā)公司宣傳資料

C.發(fā)布涉及未公開重大信息的內(nèi)容

D.以個(gè)人名義分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

15.基金信息披露中，“重要空白憑證”通常指？

A.基金招募說明書

B.基金份額持有人名冊(cè)

C.基金清算備查資料

D.基金投資決策流程記錄

16.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列通常是？

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R5、R4、R3、R2、R1

C.R3、R2、R1、R4、R5

D.R1、R3、R5、R2、R4

17.基金從業(yè)人員在客戶投訴處理中，以下做法正確的是？

A.將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他同事后不再跟進(jìn)

B.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責(zé)任

C.向客戶承諾解決時(shí)限并記錄在案

D.因客戶態(tài)度強(qiáng)硬而拒絕處理

18.基金合同生效條件通常包括？

A.基金募集金額達(dá)到法定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人取得基金托管資格

C.基金名稱獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

D.基金投資策略獲投資者認(rèn)可

19.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求？

A.報(bào)告內(nèi)容必須完整無遺漏

B.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

C.披露語(yǔ)言應(yīng)通俗易懂

D.披露格式需符合行業(yè)規(guī)范

20.基金從業(yè)人員小趙在銷售QDII基金時(shí)，以下做法合規(guī)的是？

A.向客戶承諾投資回撤不超過5%

B.在宣傳材料中淡化匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.向客戶說明投資門檻及費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.代客操作投資決策

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在利益沖突防范中，應(yīng)采取的措施包括？

A.向客戶說明可能存在的利益沖突

B.在客戶不知情情況下優(yōu)先處理自身利益

C.建立回避制度或第三方監(jiān)督機(jī)制

D.定期進(jìn)行利益沖突排查

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，禁止的行為包括？

A.使用“內(nèi)幕消息”“市場(chǎng)即將上漲”等預(yù)測(cè)性表述

B.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

C.使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“保本”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)

D.在非指定媒介發(fā)布基金廣告

23.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金管理人信息披露義務(wù)

C.基金托管人職責(zé)

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

24.基金信息披露的“公平性原則”要求？

A.同一類型信息對(duì)不同投資者披露標(biāo)準(zhǔn)一致

B.投資者關(guān)系管理信息應(yīng)充分披露

C.重大信息應(yīng)在相同時(shí)間披露給所有投資者

D.披露內(nèi)容需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)確認(rèn)

25.基金從業(yè)人員在社交媒體使用中，以下行為合規(guī)的是？

A.以個(gè)人名義轉(zhuǎn)發(fā)公司合規(guī)宣傳資料

B.在客戶授權(quán)前提下分享投資觀點(diǎn)

C.發(fā)布涉及未公開重大信息的內(nèi)容

D.以“市場(chǎng)觀察者”身份分析行業(yè)動(dòng)態(tài)

26.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)？

A.評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.確保基金產(chǎn)品與投資者匹配

C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示

27.基金定期報(bào)告中，以下內(nèi)容屬于“管理人報(bào)告”范疇？

A.基金投資策略執(zhí)行情況

B.基金管理人合規(guī)情況

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金運(yùn)作整體情況

28.基金從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，以下做法合規(guī)的是？

A.向客戶承諾最低收益

B.在客戶不知情情況下代為操作

C.向客戶說明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益特征

D.定期跟蹤客戶投資情況并提供建議

29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)？

A.按規(guī)定披露基金信息

B.依法進(jìn)行基金投資運(yùn)作

C.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.定期評(píng)估基金業(yè)績(jī)

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)確保投資者？

A.理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容

B.簽署確認(rèn)

C.接受電子版

D.提交身份證明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，可透露未公開的重大投資決策信息。（×）

32.基金合同生效后，基金管理人可隨時(shí)變更基金投資策略。（×）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)可向投資者承諾保本保息的收益。（×）

34.基金從業(yè)人員在客戶投訴處理中，應(yīng)以“系統(tǒng)故障”為由推卸責(zé)任。（×）

35.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重大信息在法定期限內(nèi)披露。（√）

36.基金從業(yè)人員在利益沖突防范中，可向客戶隱瞞自身利益沖突。（×）

37.基金銷售適用性要求基金產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配。（√）

38.基金從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，可代客操作投資決策。（×）

39.基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、基金管理人信息披露義務(wù)、基金托管人職責(zé)等。（√）

40.基金從業(yè)人員在社交媒體使用中，可發(fā)布涉及未公開的重大信息。（×）

四、填空題（共15空，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵守________原則，保護(hù)客戶信息安全。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，禁止使用________等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)。

43.基金合同生效條件通常包括基金募集金額達(dá)到________標(biāo)準(zhǔn)。

44.基金信息披露的“公平性原則”要求同一類型信息對(duì)不同投資者披露標(biāo)準(zhǔn)________。

45.基金從業(yè)人員在利益沖突防范中，應(yīng)建立________制度或第三方監(jiān)督機(jī)制。

46.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)評(píng)估投資者_(dá)_______，確?；甬a(chǎn)品與投資者匹配。

47.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”主要披露基金________、基金投資策略執(zhí)行情況等。

48.基金從業(yè)人員在客戶服務(wù)中，應(yīng)向客戶說明產(chǎn)品________與收益特征。

49.基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金________、基金管理人信息披露義務(wù)等。

50.基金從業(yè)人員在社交媒體使用中，應(yīng)遵守________規(guī)范，不得發(fā)布涉及未公開的重大信息。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在利益沖突防范中應(yīng)采取的主要措施。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求及其重要性。

53.簡(jiǎn)述基金銷售適用性要求的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在客戶投訴處理中應(yīng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：基金從業(yè)人員小王在銷售QDII基金時(shí)，發(fā)現(xiàn)該基金投資于海外市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高?？蛻衾钆匡L(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，但出于短期獲利目的要求購(gòu)買該基金。小王在銷售過程中，未充分說明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，反而向客戶承諾“該基金過往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來將繼續(xù)增長(zhǎng)”，并代為操作了100萬元投資。

問題：

（1）小王的行為是否存在違規(guī)？如存在，違反了哪些規(guī)定？

（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何防范此類問題？

（3）針對(duì)客戶李女士的情況，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施？

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益，私下向客戶借款用于個(gè)人消費(fèi)屬于違規(guī)行為。A選項(xiàng)違反第6條；B選項(xiàng)符合第10條；D選項(xiàng)違反第7條。

2.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的通知》第5條，基金宣傳材料不得承諾收益或收益水平。A選項(xiàng)違反該條款；C選項(xiàng)違反第4條；D選項(xiàng)違反第3條。

3.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第12條，基金從業(yè)人員可在社交媒體上分享投資心得，但不得涉及未公開重大信息。A、C、D選項(xiàng)均違反該條款。

4.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。A、C、D選項(xiàng)違反該條款。

5.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條，基金從業(yè)人員不得在客戶不知情情況下將個(gè)人資金投資于同一基金。A、C、D選項(xiàng)符合規(guī)范。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、計(jì)算基金資產(chǎn)凈值等，但不包括代為執(zhí)行基金投資指令。A、B、C選項(xiàng)均屬于托管人職責(zé)。

7.A

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常支持“T+0”交易規(guī)則，即當(dāng)天買入的資金當(dāng)天可賣出。B、C、D選項(xiàng)所述基金通常不支持該規(guī)則。

8.D

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”主要披露基金運(yùn)作整體情況、投資策略執(zhí)行情況、管理人合規(guī)情況等，不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均屬于“管理人報(bào)告”范疇。

9.A

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范》第8條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容并簽署確認(rèn)。B、C、D選項(xiàng)均違反該條款。

10.C

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用。A、B、D選項(xiàng)均不屬于銷售費(fèi)用。

11.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員不得向客戶承諾最低收益。A、B、D選項(xiàng)均違反該條款。

12.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由通常包括基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)、基金持有人大會(huì)決定終止、基金管理人合并等，但基金管理人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照屬于管理人合規(guī)問題，不直接導(dǎo)致基金終止。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金終止事由。

13.C

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中應(yīng)明確標(biāo)注基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、B、D選項(xiàng)均違反該條款。

14.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第11條，基金從業(yè)人員不得發(fā)布涉及未公開重大信息的內(nèi)容。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范。

15.C

解析：基金信息披露中，“重要空白憑證”通常指基金清算備查資料，包括基金投資決策流程記錄、基金交易記錄等。A、B、D選項(xiàng)均不屬于該范疇。

16.A

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列通常是R1、R2、R3、R4、R5。B、C、D選項(xiàng)排列順序錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第9條，基金從業(yè)人員應(yīng)向客戶承諾解決時(shí)限并記錄在案。A、B、D選項(xiàng)均違反該條款。

18.A

解析：基金合同生效條件通常包括基金募集金額達(dá)到法定標(biāo)準(zhǔn)（一般不低于2億元）。B、C、D選項(xiàng)均不屬于法定生效條件。

19.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。A、C、D選項(xiàng)均違反該原則。

20.C

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范》第7條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明投資門檻及費(fèi)用結(jié)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)均違反該條款。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條，基金從業(yè)人員應(yīng)采取以下措施防范利益沖突：向客戶說明可能存在的利益沖突；建立回避制度或第三方監(jiān)督機(jī)制；定期進(jìn)行利益沖突排查。B選項(xiàng)違反該條款。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的通知》第5條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中禁止的行為包括：使用“內(nèi)幕消息”“市場(chǎng)即將上漲”等預(yù)測(cè)性表述；對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳；使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“保本”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)；在非指定媒介發(fā)布基金廣告。

23.A、B、C、D

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括：基金運(yùn)作方式；基金管理人信息披露義務(wù)；基金托管人職責(zé)；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法等。

24.A、C

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第6條，基金信息披露的“公平性原則”要求：同一類型信息對(duì)不同投資者披露標(biāo)準(zhǔn)一致；重大信息應(yīng)在相同時(shí)間披露給所有投資者。

25.A、B、D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第11條，基金從業(yè)人員在社交媒體使用中，可：以個(gè)人名義轉(zhuǎn)發(fā)公司合規(guī)宣傳資料；在客戶授權(quán)前提下分享投資觀點(diǎn)；以“市場(chǎng)觀察者”身份分析行業(yè)動(dòng)態(tài)。C選項(xiàng)違反該條款。

26.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)：評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；確保基金產(chǎn)品與投資者匹配；對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示。

27.A、B、D

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”主要披露：基金運(yùn)作整體情況；基金投資策略執(zhí)行情況；基金管理人合規(guī)情況等。C選項(xiàng)屬于“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”范疇。

28.C、D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第6條，基金從業(yè)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)：向客戶說明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益特征；定期跟蹤客戶投資情況并提供建議。A、B選項(xiàng)違反該條款。

29.A、B、C、D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)：按規(guī)定披露基金信息；依法進(jìn)行基金投資運(yùn)作；建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度；定期評(píng)估基金業(yè)績(jī)。

30.A、B

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范》第8條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，應(yīng)確保投資者：理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容；簽署確認(rèn)。C、D選項(xiàng)均違反該條款。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第11條，基金從業(yè)人員不得發(fā)布涉及未公開的重大投資決策信息。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人不得擅自變更基金投資策略?；鹜顿Y策略變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決定。

33.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的通知》第5條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾保本保息的收益。

34.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第9條，基金從業(yè)人員在客戶投訴處理中不得推卸責(zé)任。

35.√

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第6條，基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重大信息在法定期限內(nèi)披露。

36.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條，基金從業(yè)人員應(yīng)向客戶說明可能存在的利益沖突。

37.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，基金銷售適用性要求基金產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配。

38.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第7條，基金從業(yè)人員不得代客操作投資決策。

39.√

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括：基金運(yùn)作方式；基金管理人信息披露義務(wù)；基金托管人職責(zé)等。

40.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第11條，基金從業(yè)人員不得發(fā)布涉及未公開的重大信息。

四、填空題

41.保密

42.無風(fēng)險(xiǎn)、保本、保息

43.法定

44.一致

45.回避

46.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

47.基金運(yùn)作整體情況

48.風(fēng)險(xiǎn)

49.基金運(yùn)作方式

50.行為

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①向客戶說明可能存在的利益沖突；

②建立回避制度或第三方監(jiān)督機(jī)制；

③定期進(jìn)行利益沖突排查；

④不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

解析：以上要點(diǎn)均來自《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條及第12條，是基金從業(yè)人員防范利益沖突的基本要求。

52.答：

及時(shí)性原則要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，其重要性在于：①保障投資者知情權(quán)；②維護(hù)市場(chǎng)公平；③防范利益輸送。