第1篇第一章總則第一條為規(guī)范融資租賃公司的經(jīng)營管理，提高公司整體效益，保障公司、客戶及員工合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國融資租賃條例》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、各崗位及全體員工。第三條公司實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、責(zé)任到人的管理體制。第四條公司遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，依法經(jīng)營，確保公司合法合規(guī)。（二）誠信經(jīng)營原則：誠實(shí)守信，公平競爭，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制原則：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。（四）以人為本原則：關(guān)心員工成長，提高員工素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)員工與公司共同發(fā)展。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司設(shè)立董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層等組織機(jī)構(gòu)。第六條董事會負(fù)責(zé)公司重大決策，對公司的經(jīng)營管理負(fù)有監(jiān)督責(zé)任。第七條監(jiān)事會負(fù)責(zé)對公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營、管理等重大事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。第八條經(jīng)理層負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理，組織實(shí)施董事會決議。第九條各部門、各崗位根據(jù)職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本部門、本崗位的日常工作。第三章財(cái)務(wù)管理第十條公司財(cái)務(wù)管理遵循以下原則：（一）依法納稅原則：依法納稅，確保公司合法合規(guī)。（二）真實(shí)性原則：財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（三）完整性原則：財(cái)務(wù)核算全面、完整。（四）及時(shí)性原則：財(cái)務(wù)信息及時(shí)傳遞。第十一條公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）編制財(cái)務(wù)預(yù)算，組織實(shí)施預(yù)算管理。（二）建立健全財(cái)務(wù)管理制度，確保財(cái)務(wù)工作規(guī)范化。（三）進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，確保財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（四）進(jìn)行稅務(wù)籌劃，降低稅收風(fēng)險(xiǎn)。（五）進(jìn)行資金管理，確保公司資金安全。第四章合同管理第十二條公司合同管理遵循以下原則：（一）合法性原則：合同內(nèi)容合法，符合國家法律法規(guī)。（二）公平性原則：合同雙方權(quán)利義務(wù)對等。（三）保密性原則：合同內(nèi)容保密，不得泄露。第十三條合同管理部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）制定合同管理制度，確保合同管理規(guī)范化。（二）審查合同內(nèi)容，確保合同合法、合規(guī)。（三）簽訂合同，履行合同義務(wù)。（四）監(jiān)督合同履行，確保合同履行到位。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理第十四條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：（一）全面性原則：覆蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（二）預(yù)防性原則：提前識別、評估、控制風(fēng)險(xiǎn)。（三）持續(xù)性原則：持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化。（二）識別、評估、控制公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。（三）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（四）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。第六章人力資源管理第十六條公司人力資源管理遵循以下原則：（一）公平競爭原則：為員工提供公平競爭的機(jī)會。（二）激勵(lì)約束原則：激發(fā)員工潛能，約束員工行為。（三）持續(xù)發(fā)展原則：關(guān)注員工成長，實(shí)現(xiàn)員工與公司共同發(fā)展。第十七條人力資源部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）制定人力資源管理制度，確保人力資源管理規(guī)范化。（二）招聘、培訓(xùn)、考核、激勵(lì)員工。（三）建立員工檔案，確保員工信息準(zhǔn)確、完整。（四）進(jìn)行薪酬福利管理，保障員工合法權(quán)益。第七章質(zhì)量管理第十八條公司質(zhì)量管理遵循以下原則：（一）客戶滿意原則：關(guān)注客戶需求，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（二）持續(xù)改進(jìn)原則：不斷優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，提高客戶滿意度。（三）全員參與原則：全體員工共同參與質(zhì)量管理。第十九條質(zhì)量管理部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）制定質(zhì)量管理制度，確保質(zhì)量管理規(guī)范化。（二）進(jìn)行服務(wù)質(zhì)量檢查，確保服務(wù)質(zhì)量。（三）開展質(zhì)量培訓(xùn)，提高員工質(zhì)量意識。（四）進(jìn)行質(zhì)量改進(jìn)，提高客戶滿意度。第八章信息安全第二十條公司信息安全遵循以下原則：（一）合法性原則：信息安全工作符合國家法律法規(guī)。（二）保密性原則：保護(hù)公司、客戶及員工信息安全。（三）完整性原則：確保公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠。第二十一條信息安全管理部門負(fù)責(zé)以下工作：（一）制定信息安全管理制度，確保信息安全規(guī)范化。（二）進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。（三）加強(qiáng)信息安全防護(hù)，確保公司信息系統(tǒng)安全。（四）定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，提高員工信息安全意識。第九章附則第二十二條本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十四條本制度未盡事宜，按照國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第2篇第一章總則第一條為規(guī)范融資租賃公司的經(jīng)營行為，保障公司、客戶及員工的合法權(quán)益，提高公司運(yùn)營效率，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國融資租賃條例》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于公司全體員工、客戶及公司各部門。第三條公司的經(jīng)營宗旨是：以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以誠信為根本，以創(chuàng)新為動力，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的融資租賃服務(wù)。第四條公司管理制度應(yīng)遵循以下原則：（一）合法性原則：遵守國家法律法規(guī)，確保公司經(jīng)營合法合規(guī)。（二）公平性原則：公平對待客戶，維護(hù)客戶合法權(quán)益。（三）效率性原則：提高工作效率，降低運(yùn)營成本。（四）保密性原則：保護(hù)公司商業(yè)秘密，維護(hù)公司利益。（五）激勵(lì)性原則：建立激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工積極性。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司設(shè)立董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理及各部門，形成決策、監(jiān)督、執(zhí)行和管理的有機(jī)體系。第六條董事會負(fù)責(zé)公司重大決策，包括但不限于公司發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、重大人事任免等。第七條監(jiān)事會負(fù)責(zé)對公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營狀況進(jìn)行監(jiān)督，保障公司合法權(quán)益。第八條總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理，組織實(shí)施董事會決議。第九條各部門職責(zé)：（一）市場部：負(fù)責(zé)市場調(diào)研、客戶開發(fā)、產(chǎn)品推廣等工作。（二）業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)融資租賃業(yè)務(wù)的洽談、審批、執(zhí)行等工作。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制部：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。（四）財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)規(guī)劃、預(yù)算管理、資金管理等工作。（五）人力資源部：負(fù)責(zé)公司人力資源規(guī)劃、招聘、培訓(xùn)、考核等工作。（六）綜合部：負(fù)責(zé)公司行政、后勤、辦公等工作。第三章融資租賃業(yè)務(wù)管理第十條融資租賃業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）合規(guī)性原則：嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和公司制度執(zhí)行。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制原則：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（三）客戶至上原則：關(guān)注客戶需求，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。第十一條融資租賃業(yè)務(wù)流程：（一）市場調(diào)研：了解市場需求，分析行業(yè)趨勢，確定業(yè)務(wù)方向。（二）客戶開發(fā)：通過多種渠道開發(fā)客戶，建立客戶關(guān)系。（三）業(yè)務(wù)洽談：與客戶溝通，了解客戶需求，制定融資租賃方案。（四）風(fēng)險(xiǎn)評估：對客戶及項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。（五）審批與放款：經(jīng)審批通過后，辦理放款手續(xù)。（六）合同管理：簽訂融資租賃合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。（七）租賃物管理：對租賃物進(jìn)行跟蹤管理，確保租賃物安全。（八）還款管理：監(jiān)督客戶按時(shí)還款，確保公司權(quán)益。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管理第十二條風(fēng)險(xiǎn)控制：（一）建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。（二）制定風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)，對客戶及項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。（三）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)。（四）制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。第十三條合規(guī)管理：（一）制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)要求。（二）加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。（三）定期開展合規(guī)檢查，確保合規(guī)執(zhí)行。（四）對違規(guī)行為進(jìn)行查處，嚴(yán)肅處理。第五章人力資源管理與培訓(xùn)第十四條人力資源管理制度：（一）制定人力資源規(guī)劃，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)。（二）建立招聘制度，確保招聘質(zhì)量。（三）制定薪酬福利制度，激發(fā)員工積極性。（四）建立績效考核制度，激勵(lì)員工提升業(yè)績。第十五條培訓(xùn)制度：（一）制定培訓(xùn)計(jì)劃，提高員工業(yè)務(wù)水平。（二）開展崗位培訓(xùn)，提升員工綜合素質(zhì)。（三）組織外出學(xué)習(xí)，拓寬員工視野。（四）建立導(dǎo)師制度，促進(jìn)員工成長。第六章財(cái)務(wù)管理與審計(jì)第十六條財(cái)務(wù)管理制度：（一）制定財(cái)務(wù)規(guī)劃，合理配置資源。（二）加強(qiáng)預(yù)算管理，控制成本費(fèi)用。（三）規(guī)范資金管理，確保資金安全。（四）加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量。第十七條審計(jì)制度：（一）建立內(nèi)部審計(jì)制度，確保財(cái)務(wù)合規(guī)。（二）定期開展內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。（三）接受外部審計(jì)，接受社會監(jiān)督。第七章附則第十八條本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十條本制度如有與國家法律法規(guī)相抵觸之處，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。第二十一條本制度未盡事宜，由公司董事會另行規(guī)定。第3篇第一章總則第一條為規(guī)范融資租賃公司的經(jīng)營行為，保障公司、客戶和員工的合法權(quán)益，提高公司經(jīng)營管理水平，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國融資租賃條例》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于公司所有融資租賃業(yè)務(wù)，包括但不限于融資租賃合同的簽訂、審批、執(zhí)行、終止、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。第三條公司的經(jīng)營宗旨是：遵循市場規(guī)律，依法經(jīng)營，誠信服務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的融資租賃產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司可持續(xù)發(fā)展。第四條公司實(shí)行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，各部門負(fù)責(zé)人對本部門的管理工作負(fù)責(zé)。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司設(shè)立以下組織機(jī)構(gòu)：1.董事會：負(fù)責(zé)公司重大決策，包括公司發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、融資決策等。2.監(jiān)事會：負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理人員及公司財(cái)務(wù)狀況。3.總經(jīng)理：負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理，組織實(shí)施董事會決議。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)控制，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行。5.財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理工作，包括資金籌集、成本控制、稅務(wù)籌劃等。6.客戶服務(wù)部：負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)，為客戶提供專業(yè)、高效的服務(wù)。7.法務(wù)部：負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)，包括合同審核、法律咨詢、訴訟仲裁等。8.人力資源部：負(fù)責(zé)公司人力資源規(guī)劃、招聘、培訓(xùn)、薪酬福利等管理工作。第六條各部門職責(zé)如下：1.董事會：負(fù)責(zé)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督公司經(jīng)營決策，確保公司合規(guī)經(jīng)營。2.監(jiān)事會：負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理人員及公司財(cái)務(wù)狀況，保障公司合法權(quán)益。3.總經(jīng)理：負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理，組織實(shí)施董事會決議，確保公司經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行，確保公司風(fēng)險(xiǎn)可控。5.財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理工作，確保公司財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健。6.客戶服務(wù)部：負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提高客戶滿意度。7.法務(wù)部：負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)，保障公司合法權(quán)益。8.人力資源部：負(fù)責(zé)公司人力資源規(guī)劃，提高員工素質(zhì)，保障公司人力資源優(yōu)勢。第三章業(yè)務(wù)管理第七條融資租賃業(yè)務(wù)流程：1.市場調(diào)研：了解客戶需求，挖掘潛在業(yè)務(wù)機(jī)會。2.客戶開發(fā)：與客戶建立聯(lián)系，了解客戶背景、信用狀況等。3.業(yè)務(wù)洽談：與客戶商談融資租賃方案，簽訂融資租賃合同。4.資金籌措：根據(jù)合同約定，籌集所需資金。5.資產(chǎn)交付：將租賃物交付給客戶。6.租賃物管理：對租賃物進(jìn)行維護(hù)、保養(yǎng)，確保其正常使用。7.收費(fèi)管理：按照合同約定，收取租金及相關(guān)費(fèi)用。8.合同終止：合同到期或提前終止，辦理相關(guān)手續(xù)。第八條業(yè)務(wù)審批流程：1.業(yè)務(wù)部門提交業(yè)務(wù)申請，包括客戶背景、租賃物信息、合同條款等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部對業(yè)務(wù)申請進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。3.總經(jīng)理審批業(yè)務(wù)申請，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和公司政策，決定是否批準(zhǔn)。4.財(cái)務(wù)部根據(jù)審批結(jié)果，進(jìn)行資金籌措。5.業(yè)務(wù)部門與客戶簽訂融資租賃合同。第九條風(fēng)險(xiǎn)控制措施：1.客戶信用評估：對客戶進(jìn)行信用評估，確保其具備還款能力。2.資產(chǎn)評估：對租賃物進(jìn)行評估，確保其價(jià)值與合同約定相符。3.資金管理：加強(qiáng)資金管理，確保資金安全。4.合同管理：嚴(yán)格合同管理，確保合同條款合法、合規(guī)。5.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)。第四章財(cái)務(wù)管理第十條財(cái)務(wù)管理制度：1.資金管理：加強(qiáng)資金管理，確保資金安全、合規(guī)。2.成本控制：加強(qiáng)成本控制，提高公司盈利能力。3.稅務(wù)籌劃：合理籌劃稅務(wù)，降低公司稅負(fù)。4.財(cái)務(wù)報(bào)告：定期編制財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)反映公司財(cái)務(wù)狀況。第十一條財(cái)務(wù)審批流程：1.業(yè)務(wù)部門提交財(cái)務(wù)申請，包括資金需求、成本預(yù)算等。2.財(cái)務(wù)部對財(cái)務(wù)申請進(jìn)行審核，提出審核意見。3.總經(jīng)理審批財(cái)務(wù)申請，根據(jù)財(cái)務(wù)狀況和公司政策，決定是否批準(zhǔn)。4.財(cái)務(wù)部根據(jù)審批結(jié)果，進(jìn)行資金撥付。第五章客戶服務(wù)第十二條客戶服務(wù)原則：1.誠信為本：以誠信為基礎(chǔ)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。2.專業(yè)高效：提供專業(yè)、高效的服務(wù)，滿足客戶需求。3.持續(xù)改進(jìn)：不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，提高客戶滿意度。第十三條客戶服務(wù)內(nèi)容：1.業(yè)務(wù)咨詢：為客戶提供融資租賃業(yè)務(wù)咨詢。2.合同簽訂：協(xié)助客戶簽訂融資租賃合同。3.資金籌措：協(xié)助客戶籌集所需資金。4.租賃物交付：協(xié)助客戶辦理租賃物交付手續(xù)。5.租賃物管理：為客戶提供租賃物維護(hù)、保養(yǎng)等服務(wù)。6.收費(fèi)管理：按照合同約定，收取租金及相關(guān)費(fèi)用。7.合同終止：協(xié)助客戶辦理合同終止手續(xù)。第六章人力資源第十四條人力資源管理制度：1.招聘與配置：根據(jù)公司發(fā)展需要，招聘合適的人才，并進(jìn)行合理配置。2.培訓(xùn)與發(fā)展：為員工提供培訓(xùn)機(jī)會，提高員工素質(zhì)，促進(jìn)員工職業(yè)發(fā)展。3.薪酬福利：制定合理的薪酬福利制度，保障員工權(quán)益。4.績效考核：建立績效考核制度，激勵(lì)員工積極性。5.員工關(guān)系：維護(hù)員工合法權(quán)益，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系。第十五條人力資源審批流程：1.人力資源部根據(jù)公司發(fā)展需要，提出招聘計(jì)劃。2.總經(jīng)理審批招聘計(jì)劃，確定招聘人員及崗位。3.人力資源部組織實(shí)施招聘工作。4.新員工入職后，進(jìn)行培訓(xùn)、考核等環(huán)節(jié)。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條風(fēng)險(xiǎn)管理原則：1.預(yù)防為主：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。2.綜合管理：對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合管理，確保公司風(fēng)險(xiǎn)可控。