收單終端管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司收單終端的管理，規(guī)范收單業(yè)務(wù)操作，保障收單業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及收單終端的采購、安裝、使用、維護(hù)、更換、報廢等全生命周期管理活動，以及相關(guān)工作人員在收單業(yè)務(wù)中對終端設(shè)備的操作與管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保收單終端管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則：強(qiáng)化收單終端的安全防護(hù)措施，保障交易信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露和交易風(fēng)險。3.高效性原則：優(yōu)化收單終端管理流程，提高設(shè)備使用效率，降低運(yùn)營成本，確保收單業(yè)務(wù)的順暢開展。4.責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在收單終端管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保各項(xiàng)管理措施得到有效落實(shí)。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門1.提出需求：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向收單終端管理部門提出收單終端的采購、更換等需求。2.協(xié)助管理：協(xié)助收單終端管理部門進(jìn)行終端設(shè)備的安裝、調(diào)試、驗(yàn)收等工作，并負(fù)責(zé)對終端設(shè)備的使用情況進(jìn)行監(jiān)督和反饋。（二）收單終端管理部門1.規(guī)劃與采購：負(fù)責(zé)制定收單終端的采購計(jì)劃，選擇合適的供應(yīng)商進(jìn)行采購，并確保采購的終端設(shè)備符合公司業(yè)務(wù)需求和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.安裝與維護(hù)：組織實(shí)施收單終端的安裝、調(diào)試工作，建立終端設(shè)備檔案，定期對終端設(shè)備進(jìn)行巡檢、維護(hù)和保養(yǎng)，及時處理設(shè)備故障和問題。3.安全管理：制定收單終端的安全管理制度和操作規(guī)程，加強(qiáng)對終端設(shè)備的安全防護(hù)，防范信息安全風(fēng)險和交易風(fēng)險。4.培訓(xùn)與支持：為業(yè)務(wù)部門及相關(guān)工作人員提供收單終端操作培訓(xùn)和技術(shù)支持，確保其正確使用終端設(shè)備。（三）風(fēng)險管理部門1.風(fēng)險評估：對收單終端管理過程中的風(fēng)險進(jìn)行評估和監(jiān)測，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，防范各類風(fēng)險事件的發(fā)生。2.監(jiān)督檢查：定期對收單終端管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（四）財(cái)務(wù)部門1.預(yù)算管理：負(fù)責(zé)編制收單終端管理的相關(guān)預(yù)算，審核采購費(fèi)用、維護(hù)費(fèi)用等支出，確保費(fèi)用支出合理合規(guī)。2.賬務(wù)處理：對收單終端管理過程中的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行賬務(wù)處理，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)核算和報表編制。三、收單終端采購管理（一）采購計(jì)劃制定收單終端管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場需求變化以及現(xiàn)有終端設(shè)備的使用狀況，定期制定收單終端采購計(jì)劃。采購計(jì)劃應(yīng)明確采購設(shè)備的型號、數(shù)量、技術(shù)參數(shù)、采購時間等內(nèi)容，并報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）供應(yīng)商選擇1.供應(yīng)商篩選：收單終端管理部門應(yīng)建立供應(yīng)商評估機(jī)制，對潛在供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)支持能力、售后服務(wù)等方面進(jìn)行綜合評估，篩選出合格的供應(yīng)商名單。2.采購招標(biāo)：對于金額較大的收單終端采購項(xiàng)目，應(yīng)按照公司內(nèi)部招標(biāo)管理規(guī)定，進(jìn)行公開招標(biāo)或邀請招標(biāo)，選擇最優(yōu)供應(yīng)商。招標(biāo)過程中應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和公司制度要求，確保招標(biāo)程序合法合規(guī)、公平公正。3.合同簽訂：與選定的供應(yīng)商簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、設(shè)備規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨時間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。合同簽訂前應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核，確保合同條款符合公司利益和法律法規(guī)要求。（三）設(shè)備驗(yàn)收1.到貨驗(yàn)收：收單終端到貨后，收單終端管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員按照采購合同和設(shè)備清單進(jìn)行到貨驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備的數(shù)量、規(guī)格、型號、外觀、配件等是否與合同一致，設(shè)備是否完好無損，技術(shù)資料是否齊全等。2.安裝調(diào)試驗(yàn)收：設(shè)備到貨驗(yàn)收合格后，由收單終端管理部門組織技術(shù)人員進(jìn)行安裝調(diào)試。安裝調(diào)試完成后，應(yīng)進(jìn)行功能測試和性能測試，確保設(shè)備能夠正常運(yùn)行，各項(xiàng)功能指標(biāo)符合合同要求和業(yè)務(wù)需求。3.驗(yàn)收報告：驗(yàn)收合格后，應(yīng)出具驗(yàn)收報告，驗(yàn)收報告應(yīng)包括驗(yàn)收時間、驗(yàn)收人員、驗(yàn)收內(nèi)容、驗(yàn)收結(jié)論等信息。驗(yàn)收報告作為設(shè)備采購付款和后續(xù)管理的重要依據(jù)。四、收單終端安裝與使用管理（一）安裝要求1.安裝環(huán)境：收單終端應(yīng)安裝在安全、穩(wěn)定、通風(fēng)良好的場所，避免安裝在潮濕、高溫、強(qiáng)電磁干擾等環(huán)境中。安裝位置應(yīng)便于操作和維護(hù)，同時要符合消防安全要求。2.安裝規(guī)范：收單終端的安裝應(yīng)嚴(yán)格按照設(shè)備安裝說明書和相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作，確保設(shè)備安裝牢固、接線正確、通信暢通。安裝過程中應(yīng)注意保護(hù)設(shè)備外觀和內(nèi)部部件，避免損壞。（二）使用管理1.用戶權(quán)限管理：收單終端管理部門應(yīng)建立用戶權(quán)限管理制度，根據(jù)不同崗位和業(yè)務(wù)需求，為操作人員分配相應(yīng)的操作權(quán)限。操作人員應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍進(jìn)行操作，不得越權(quán)操作。2.操作流程規(guī)范：制定收單終端操作流程規(guī)范，明確開機(jī)、簽到、交易處理、簽退等操作步驟和要求。操作人員應(yīng)按照操作流程規(guī)范進(jìn)行操作，確保交易處理準(zhǔn)確無誤。3.交易記錄與保存：收單終端應(yīng)實(shí)時記錄每筆交易信息，包括交易時間、交易金額、交易類型、交易卡號、終端編號等。交易記錄應(yīng)妥善保存，保存期限應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（三）日常巡檢1.巡檢計(jì)劃制定：收單終端管理部門應(yīng)制定收單終端日常巡檢計(jì)劃，明確巡檢周期、巡檢內(nèi)容、巡檢人員等。巡檢周期應(yīng)根據(jù)設(shè)備使用情況和風(fēng)險狀況合理確定，一般每周或每月進(jìn)行一次巡檢。2.巡檢內(nèi)容：巡檢內(nèi)容包括設(shè)備外觀檢查、設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查、通信線路檢查、交易記錄檢查等。檢查設(shè)備是否有異常聲響、異味、發(fā)熱等情況，檢查設(shè)備顯示屏、鍵盤、讀卡器等部件是否正常工作，檢查通信線路是否暢通，檢查交易記錄是否完整準(zhǔn)確等。3.巡檢記錄與問題處理：巡檢人員應(yīng)認(rèn)真填寫巡檢記錄，記錄巡檢時間、巡檢內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況等。對于巡檢中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時進(jìn)行處理。對于能夠當(dāng)場解決的問題，應(yīng)立即解決；對于無法當(dāng)場解決的問題，應(yīng)及時上報，并采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，確保收單業(yè)務(wù)不受影響。五、收單終端維護(hù)與保養(yǎng)管理（一）維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃制定收單終端管理部門應(yīng)根據(jù)設(shè)備的使用年限、性能狀況、運(yùn)行環(huán)境等因素，制定收單終端維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃。維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃應(yīng)明確維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容、維護(hù)保養(yǎng)周期、維護(hù)保養(yǎng)人員等。維護(hù)保養(yǎng)周期應(yīng)根據(jù)設(shè)備實(shí)際情況合理確定，一般每季度或每半年進(jìn)行一次全面維護(hù)保養(yǎng)。（二）維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容1.硬件維護(hù)：包括設(shè)備清潔、部件更換、設(shè)備校準(zhǔn)等。定期對設(shè)備進(jìn)行清潔，清除設(shè)備表面的灰塵和污垢；檢查設(shè)備內(nèi)部部件，如主板、電源、硬盤等，如有損壞及時更換；對設(shè)備的關(guān)鍵性能指標(biāo)進(jìn)行校準(zhǔn)，確保設(shè)備性能穩(wěn)定。2.軟件維護(hù)：包括系統(tǒng)升級、病毒查殺、數(shù)據(jù)備份等。及時關(guān)注收單終端操作系統(tǒng)和應(yīng)用程序的升級信息，按照要求進(jìn)行系統(tǒng)升級；安裝正版殺毒軟件，定期進(jìn)行病毒查殺，防范病毒感染；定期對設(shè)備中的重要數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，確保數(shù)據(jù)安全。（三）維護(hù)保養(yǎng)記錄與檔案管理維護(hù)保養(yǎng)人員應(yīng)認(rèn)真填寫維護(hù)保養(yǎng)記錄，記錄維護(hù)保養(yǎng)時間、維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容、更換部件信息等。維護(hù)保養(yǎng)記錄應(yīng)妥善保存，作為設(shè)備維護(hù)歷史檔案的重要組成部分。收單終端管理部門應(yīng)建立收單終端設(shè)備檔案，記錄設(shè)備的采購信息、安裝調(diào)試信息、使用情況、維護(hù)保養(yǎng)記錄、故障維修記錄等內(nèi)容，為設(shè)備的全生命周期管理提供依據(jù)。六、收單終端更換與報廢管理（一）更換管理1.更換原因：當(dāng)收單終端出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)進(jìn)行更換：設(shè)備老化嚴(yán)重，性能無法滿足業(yè)務(wù)需求；設(shè)備出現(xiàn)故障，經(jīng)維修后仍無法正常使用；因技術(shù)升級或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，原設(shè)備已不適用等。2.更換流程：業(yè)務(wù)部門提出收單終端更換申請，說明更換原因和需求。收單終端管理部門對申請進(jìn)行審核，審核通過后，按照采購管理流程進(jìn)行新設(shè)備的采購和更換。更換過程中應(yīng)做好設(shè)備交接和數(shù)據(jù)遷移工作，確保業(yè)務(wù)不受影響。（二）報廢管理1.報廢鑒定：收單終端管理部門定期對已無法正常使用或已達(dá)到報廢年限的設(shè)備進(jìn)行報廢鑒定。報廢鑒定應(yīng)組織相關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行評估，根據(jù)設(shè)備的損壞程度、技術(shù)狀況、維修成本等因素，確定設(shè)備是否符合報廢條件。2.報廢審批：經(jīng)報廢鑒定符合報廢條件的設(shè)備，應(yīng)填寫報廢申請表，報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。報廢申請表應(yīng)包括設(shè)備名稱、型號、購置時間、報廢原因等信息。3.報廢處理：報廢設(shè)備經(jīng)審批后，由收單終端管理部門按照公司資產(chǎn)處置規(guī)定進(jìn)行處理。報廢處理方式包括出售給有資質(zhì)的回收公司、拆解銷毀等，確保報廢設(shè)備得到妥善處理，防止信息泄露和資產(chǎn)流失。七、安全管理（一）信息安全管理1.數(shù)據(jù)加密：對收單終端存儲和傳輸?shù)慕灰讛?shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的保密性和完整性。采用符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的加密算法和密鑰管理系統(tǒng)，定期更換加密密鑰。2.訪問控制：建立嚴(yán)格的訪問控制機(jī)制，對收單終端的操作權(quán)限進(jìn)行精細(xì)管理。只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和操作終端設(shè)備及相關(guān)數(shù)據(jù)，設(shè)置不同級別的用戶權(quán)限，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問和數(shù)據(jù)泄露。3.安全審計(jì)：建立收單終端安全審計(jì)系統(tǒng)，對終端設(shè)備的操作行為、交易記錄、系統(tǒng)日志等進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)定期進(jìn)行分析和總結(jié)，及時發(fā)現(xiàn)潛在的安全風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（二）交易安全管理1.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：利用風(fēng)險管理系統(tǒng)對收單終端的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測，設(shè)置交易風(fēng)險指標(biāo)和閾值。當(dāng)交易數(shù)據(jù)出現(xiàn)異常時，系統(tǒng)自動發(fā)出預(yù)警信息，及時通知相關(guān)人員進(jìn)行處理，防范交易風(fēng)險。2.應(yīng)急處置預(yù)案：制定收單終端交易安全應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和各部門及人員的職責(zé)。定期組織應(yīng)急演練，確保在發(fā)生交易安全事件時，能夠迅速、有效地采取措施進(jìn)行處置，降低事件對公司和客戶造成的損失。八、培訓(xùn)與支持（一）培訓(xùn)管理1.培訓(xùn)計(jì)劃制定：收單終端管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求和人員變動情況，制定收單終端操作培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)方式等。2.培訓(xùn)內(nèi)容：培訓(xùn)內(nèi)容包括收單終端的基本操作技能、交易流程、安全注意事項(xiàng)、常見故障處理等。培訓(xùn)應(yīng)注重實(shí)用性和操作性，確保操作人員能夠熟練掌握終端設(shè)備的使用方法和業(yè)務(wù)流程。3.培訓(xùn)方式：培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場培訓(xùn)、在線培訓(xùn)等多種形式。集中培訓(xùn)適用于新入職員工或?qū)κ諉谓K端操作有統(tǒng)一要求的情況；現(xiàn)場培訓(xùn)適用于對特定操作人員進(jìn)行針對性培訓(xùn)；在線培訓(xùn)適用于方便員工隨時學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)的情況。（二）技術(shù)支持1.技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)建設(shè)：建立專業(yè)的收單終端技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)，配備足夠的技術(shù)人員，確保能夠及時響應(yīng)和解決操作人員在使用終端設(shè)備過程中遇到的技術(shù)問題。2.技術(shù)支持渠道：設(shè)立多種技術(shù)支持渠道，如電話支持、郵件支持、在線客服等，方便操作人員隨時獲取技術(shù)支持。技術(shù)支持人員應(yīng)及時回復(fù)操作人員的咨詢和問題，提供有效的解決方案。3.知識庫建設(shè)：建立收單終端技術(shù)支持知識庫，收集和整理常見問題及解決方案、技術(shù)文檔、操作手冊等資料，方便技術(shù)支持人員和操作人員查詢和學(xué)習(xí)。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查：風(fēng)險管理部門和收單終端管理部門應(yīng)定期對收單終端管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括設(shè)備管理、操作規(guī)范、安全管理、維護(hù)保養(yǎng)等方面。檢查應(yīng)制定詳細(xì)的檢查清單，確保檢查工作全面、細(xì)致。2.專項(xiàng)檢查：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管要求，適時開展收單終端管理專項(xiàng)檢查。專項(xiàng)檢查可針對特定問題或風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行深入調(diào)查