電費代扣管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司電費代扣業(yè)務管理，保障電費收繳工作的順利進行，提高電費收繳效率，方便客戶繳費，同時確保資金安全，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及電力行業(yè)標準，結(jié)合公司實際情況，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司開展的電費代扣業(yè)務，包括與銀行、第三方支付機構(gòu)等合作的電費代扣服務，以及公司內(nèi)部涉及電費代扣業(yè)務的各個部門和崗位。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、電力行業(yè)相關(guān)標準及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保電費代扣業(yè)務合法合規(guī)開展。2.安全可靠原則：建立健全安全保障機制，保障客戶資金安全和信息安全，防止出現(xiàn)資金風險和信息泄露事件。3.便捷高效原則：優(yōu)化電費代扣業(yè)務流程，為客戶提供便捷、高效的繳費服務，提高電費收繳工作效率。4.客戶自愿原則：尊重客戶意愿，不得強制客戶簽訂電費代扣協(xié)議，確?？蛻糇灾鬟x擇繳費方式。二、職責分工（一）市場營銷部門1.負責電費代扣業(yè)務的市場推廣和客戶宣傳工作，向客戶介紹電費代扣業(yè)務的優(yōu)勢、辦理流程等相關(guān)信息。2.負責與客戶簽訂電費代扣協(xié)議，確保協(xié)議內(nèi)容準確、完整，明確雙方權(quán)利義務。3.收集客戶反饋信息，及時處理客戶在電費代扣業(yè)務中遇到的問題和投訴，不斷優(yōu)化服務質(zhì)量。（二）財務部門1.負責電費代扣資金的核算與管理，確保資金及時到賬、準確記錄，并定期與銀行等合作機構(gòu)進行資金對賬。2.制定電費代扣資金管理制度，規(guī)范資金繳存、支取等操作流程，防范資金風險。3.負責對電費代扣業(yè)務的財務數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，為公司決策提供數(shù)據(jù)支持。（三）信息部門1.負責電費代扣業(yè)務相關(guān)系統(tǒng)的建設、維護和升級，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行，保障客戶信息安全。2.負責與銀行、第三方支付機構(gòu)等合作機構(gòu)進行系統(tǒng)對接，實現(xiàn)電費代扣業(yè)務數(shù)據(jù)的實時傳輸和交互。3.對電費代扣業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)進行備份和存儲，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。（四）客戶服務部門1.通過客服熱線、在線客服等渠道，為客戶提供電費代扣業(yè)務咨詢服務，解答客戶疑問。2.協(xié)助市場營銷部門處理客戶在簽訂電費代扣協(xié)議過程中遇到的問題，如客戶信息變更、協(xié)議解除等。3.對客戶反饋的電費代扣業(yè)務問題進行記錄和跟蹤，及時協(xié)調(diào)相關(guān)部門解決，并將處理結(jié)果反饋給客戶。（五）審計部門1.負責對電費代扣業(yè)務進行定期審計，檢查業(yè)務操作是否符合法律法規(guī)、公司制度及相關(guān)流程要求。2.對電費代扣資金的安全性、合規(guī)性進行審計監(jiān)督，防范資金風險和違規(guī)操作。3.根據(jù)審計結(jié)果提出改進建議，督促相關(guān)部門進行整改，不斷完善電費代扣業(yè)務管理。三、電費代扣協(xié)議管理（一）協(xié)議簽訂1.市場營銷部門在向客戶推廣電費代扣業(yè)務時，應向客戶詳細介紹電費代扣協(xié)議的內(nèi)容，包括繳費周期、繳費金額、繳費方式、雙方權(quán)利義務等重要信息。2.客戶同意辦理電費代扣業(yè)務后，市場營銷部門應指導客戶填寫電費代扣協(xié)議申請表，并對客戶提供的身份信息、銀行賬戶信息等進行審核。3.審核通過后，市場營銷部門與客戶簽訂電費代扣協(xié)議，協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。協(xié)議簽訂后，市場營銷部門應及時將協(xié)議信息錄入業(yè)務系統(tǒng)。（二）協(xié)議變更1.客戶如需變更電費代扣協(xié)議中的相關(guān)信息，如繳費周期、繳費金額、銀行賬戶信息等，應向市場營銷部門提出申請。2.市場營銷部門收到客戶申請后，應對客戶身份進行核實，并對變更內(nèi)容進行審核。審核通過后，市場營銷部門與客戶重新簽訂電費代扣協(xié)議，并及時更新業(yè)務系統(tǒng)中的協(xié)議信息。（三）協(xié)議解除1.客戶如需解除電費代扣協(xié)議，應向市場營銷部門提出申請。市場營銷部門收到客戶申請后，應與客戶確認解除協(xié)議的原因，并對客戶身份進行核實。2.核實無誤后，市場營銷部門辦理協(xié)議解除手續(xù)，并在業(yè)務系統(tǒng)中刪除相關(guān)協(xié)議信息。同時，市場營銷部門應告知客戶解除協(xié)議后需通過其他方式繳納電費。四、電費代扣業(yè)務流程（一）客戶簽約1.市場營銷部門工作人員通過營業(yè)廳、客服熱線、線上渠道等方式向客戶宣傳電費代扣業(yè)務，引導客戶辦理簽約手續(xù)。2.客戶填寫電費代扣協(xié)議申請表，提供有效身份證件、銀行賬戶信息等資料。3.市場營銷部門工作人員對客戶提交的資料進行審核，確保資料真實、準確、完整。審核通過后，與客戶簽訂電費代扣協(xié)議。（二）信息傳遞1.市場營銷部門將簽訂好的電費代扣協(xié)議信息錄入業(yè)務系統(tǒng)，并及時將客戶簽約信息傳遞給財務部門和信息部門。2.信息部門根據(jù)收到的客戶簽約信息，在電費代扣系統(tǒng)中建立客戶檔案，并與銀行等合作機構(gòu)進行系統(tǒng)對接，將客戶銀行賬戶信息等傳遞給合作機構(gòu)。（三）電費計算與發(fā)起代扣1.每月電費結(jié)算周期結(jié)束后，供電部門按照規(guī)定的電價政策和計量數(shù)據(jù)計算客戶當月電費金額。2.財務部門根據(jù)電費計算結(jié)果，在電費代扣系統(tǒng)中發(fā)起電費代扣指令，將客戶應繳電費金額發(fā)送至銀行等合作機構(gòu)。（四）資金代扣與到賬1.銀行等合作機構(gòu)收到電費代扣指令后，按照與公司簽訂的合作協(xié)議，從客戶指定的銀行賬戶中代扣電費資金。2.合作機構(gòu)代扣成功后，將代扣資金實時劃轉(zhuǎn)至公司指定的電費賬戶，并將代扣結(jié)果反饋給公司電費代扣系統(tǒng)。3.財務部門實時監(jiān)控電費代扣資金到賬情況，收到合作機構(gòu)反饋的代扣結(jié)果后，及時在電費代扣系統(tǒng)中進行確認，并更新客戶電費繳納記錄。（五）繳費通知與查詢1.客戶服務部門通過短信、郵件、微信公眾號等渠道向客戶發(fā)送電費代扣繳費通知，告知客戶當月電費金額、繳費日期等信息。2.客戶可通過客服熱線、網(wǎng)上營業(yè)廳、手機APP等渠道查詢電費代扣繳費記錄、欠費情況等信息。五、資金管理（一）繳存管理1.財務部門應按照與銀行等合作機構(gòu)約定的繳存方式和時間，及時將電費代扣資金繳存至公司指定的電費賬戶。2.在繳存電費代扣資金時，財務部門應確保繳存金額準確無誤，并與銀行等合作機構(gòu)進行資金對賬，核對繳存金額、繳存時間等信息。3.如發(fā)現(xiàn)繳存資金與電費代扣指令金額不符或其他異常情況，財務部門應及時與銀行等合作機構(gòu)溝通核實，查明原因并進行處理。（二）支取管理1.電費代扣資金的支取應嚴格按照公司財務管理制度執(zhí)行，由財務部門根據(jù)電費繳納情況和資金使用計劃，提出資金支取申請。2.資金支取申請應經(jīng)財務部門負責人審核、公司主管領(lǐng)導審批后，方可辦理支取手續(xù)。3.財務部門應確保資金支取用途合法合規(guī)，支取金額準確無誤，并做好資金支取記錄。（三）對賬管理1.財務部門應定期與銀行等合作機構(gòu)進行電費代扣資金對賬，核對雙方賬目是否一致。對賬周期原則上為每月一次。2.在對賬過程中，如發(fā)現(xiàn)賬目不符，財務部門應及時與銀行等合作機構(gòu)溝通，查明原因并編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。3.對于因?qū)~差異導致的資金風險，財務部門應及時采取措施進行處理，確保資金安全。六、信息管理（一）客戶信息管理1.市場營銷部門、客戶服務部門等在辦理電費代扣業(yè)務過程中，應嚴格保護客戶信息安全，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤?、篡改或濫用。2.客戶信息應按照公司信息安全管理制度進行分類、存儲和管理，存儲期限應符合國家法律法規(guī)和公司規(guī)定要求。3.如需對客戶信息進行查詢、修改、刪除等操作，應經(jīng)授權(quán)審批后，由專人負責辦理，并做好操作記錄。（二）業(yè)務數(shù)據(jù)管理1.信息部門應建立健全電費代扣業(yè)務數(shù)據(jù)備份和恢復機制，定期對業(yè)務數(shù)據(jù)進行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲在安全可靠的存儲介質(zhì)上。2.業(yè)務數(shù)據(jù)應按照公司數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要求進行維護和管理，確保數(shù)據(jù)的準確性、完整性和及時性。3.信息部門應定期對業(yè)務數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，為公司決策提供數(shù)據(jù)支持。同時，應配合審計部門等開展數(shù)據(jù)審計工作。七、風險管理（一）風險識別與評估1.公司各相關(guān)部門應定期對電費代扣業(yè)務進行風險識別和評估，分析可能存在的風險因素，如資金風險、信息安全風險、操作風險等。2.風險識別和評估應采用科學合理的方法和工具，結(jié)合業(yè)務實際情況，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估。3.根據(jù)風險評估結(jié)果，確定風險等級，為制定風險應對措施提供依據(jù)。（二）風險應對措施1.針對資金風險，財務部門應加強資金管理，嚴格執(zhí)行資金繳存、支取等操作流程，定期與銀行等合作機構(gòu)進行資金對賬，防范資金挪用、錯賬等風險。同時，應建立資金風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常資金情況。2.針對信息安全風險，信息部門應加強信息系統(tǒng)安全防護，采取防火墻、加密技術(shù)、訪問控制等措施，防止客戶信息泄露和系統(tǒng)遭受攻擊。同時，應定期對信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時修復發(fā)現(xiàn)的安全隱患。3.針對操作風險，公司各相關(guān)部門應加強業(yè)務培訓，提高員工業(yè)務水平和操作技能，規(guī)范業(yè)務操作流程，明確各崗位職責和操作權(quán)限。同時，應建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對業(yè)務操作過程的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)操作行為。（三）風險監(jiān)控與報告1.公司應建立風險監(jiān)控機制，對電費代扣業(yè)務風險進行實時監(jiān)控，及時掌握風險變化情況。2.各相關(guān)部門應定期向公司風險管理部門報告風險監(jiān)控情況，如發(fā)現(xiàn)重大風險事件，應及時報告公司領(lǐng)導，并采取有效措施進行處理。3.風險管理部門應定期對電費代扣業(yè)務風險狀況進行評估和分析，根據(jù)風險變化情況調(diào)整風險應對措施，確保風險始終處于可控狀態(tài)。八、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.審計部門應定期對電費代扣業(yè)務進行審計監(jiān)督，檢查業(yè)務操作是否符合法律法規(guī)、公司制度及相關(guān)流程要求。2.市場營銷部門、財務部門、信息部門等應定期對本部門開展的電費代扣業(yè)務進行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。3.公司應設立舉報渠道，接受客戶和員工對電費代扣業(yè)務違規(guī)行為的舉報，對舉報內(nèi)容進行核實和處理。（二）考核評價1.公司應建立電費代扣業(yè)務考核評價機制，對各相關(guān)部門和崗位在電費代扣業(yè)務中的工作表現(xiàn)進行考核評價。2.考核評價指標應包括業(yè)務指標、服務指標、風險