人行發(fā)行票據(jù)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)中國(guó)人民銀行發(fā)行票據(jù)的管理，規(guī)范發(fā)行票據(jù)的發(fā)行、流通、兌付等行為，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中國(guó)人民銀行在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)行的各類票據(jù)，包括但不限于中央銀行票據(jù)、專項(xiàng)票據(jù)等。（三）基本原則1.合法性原則：發(fā)行票據(jù)的各項(xiàng)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保發(fā)行票據(jù)的資金安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性原則：保持票據(jù)在市場(chǎng)上的適度流動(dòng)性，促進(jìn)金融市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行。4.公開、公平、公正原則：發(fā)行票據(jù)的信息應(yīng)公開透明，發(fā)行過(guò)程應(yīng)公平公正，保障各參與方的合法權(quán)益。二、發(fā)行管理（一）發(fā)行計(jì)劃制定1.中國(guó)人民銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、貨幣政策目標(biāo)以及金融市場(chǎng)狀況等因素，制定發(fā)行票據(jù)的年度發(fā)行計(jì)劃。2.發(fā)行計(jì)劃應(yīng)明確發(fā)行票據(jù)的種類、規(guī)模、期限、利率等要素，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。（二）發(fā)行方式1.中國(guó)人民銀行可通過(guò)公開市場(chǎng)操作、定向發(fā)行等方式發(fā)行票據(jù)。2.公開市場(chǎng)操作發(fā)行票據(jù)應(yīng)遵循市場(chǎng)化原則，通過(guò)招標(biāo)、詢價(jià)等方式確定發(fā)行價(jià)格、利率等要素。3.定向發(fā)行票據(jù)應(yīng)根據(jù)特定目的和對(duì)象，按照規(guī)定的程序進(jìn)行發(fā)行。（三）發(fā)行條件1.發(fā)行票據(jù)應(yīng)具備真實(shí)、合法的基礎(chǔ)交易背景，確保資金用途合理合規(guī)。2.票據(jù)的票面金額、期限、利率等要素應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定和市場(chǎng)慣例。3.發(fā)行票據(jù)的主體應(yīng)具備良好的信用狀況和財(cái)務(wù)狀況，具有履行票據(jù)義務(wù)的能力。三、票據(jù)要素管理（一）票面金額1.發(fā)行票據(jù)的票面金額應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求、貨幣政策目標(biāo)等因素合理確定。2.票面金額的設(shè)定應(yīng)便于交易和結(jié)算，符合金融市場(chǎng)的交易習(xí)慣。（二）期限1.票據(jù)期限應(yīng)根據(jù)貨幣政策需要和市場(chǎng)流動(dòng)性狀況合理安排，一般分為短期、中期和長(zhǎng)期。2.短期票據(jù)期限通常在一年以內(nèi)，中期票據(jù)期限一般為一至五年，長(zhǎng)期票據(jù)期限可超過(guò)五年。（三）利率1.票據(jù)利率應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)利率水平、貨幣政策導(dǎo)向以及票據(jù)的期限、風(fēng)險(xiǎn)等因素確定。2.中國(guó)人民銀行可通過(guò)調(diào)整票據(jù)利率等方式，引導(dǎo)市場(chǎng)利率走勢(shì)，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。（四）編號(hào)與格式1.發(fā)行票據(jù)應(yīng)賦予唯一的編號(hào)，以便于管理和識(shí)別。2.票據(jù)的格式應(yīng)符合統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，包括票面內(nèi)容、簽章要求等，確保票據(jù)的規(guī)范性和有效性。四、流通管理（一）交易市場(chǎng)1.中國(guó)人民銀行應(yīng)建立健全發(fā)行票據(jù)的交易市場(chǎng)，為票據(jù)的流通提供平臺(tái)。2.交易市場(chǎng)應(yīng)包括場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)，滿足不同投資者的交易需求。（二）交易主體1.符合條件的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)法人等可作為發(fā)行票據(jù)的交易主體參與市場(chǎng)交易。2.交易主體應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和信用狀況，遵守市場(chǎng)交易規(guī)則。（三）交易方式1.發(fā)行票據(jù)的交易方式包括貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購(gòu)等。2.貼現(xiàn)是指持票人將未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)扣除貼現(xiàn)利息后向持票人支付現(xiàn)款的行為。3.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)之間將已貼現(xiàn)未到期票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的行為。4.回購(gòu)是指交易雙方按照約定，由一方將票據(jù)賣給另一方，并在約定的期限內(nèi)以約定價(jià)格買回的交易行為。（四）交易規(guī)則1.交易主體應(yīng)按照市場(chǎng)規(guī)則進(jìn)行交易，遵循公平、公正、自愿的原則。2.交易價(jià)格應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)供求關(guān)系、票據(jù)的票面要素等因素合理確定。3.交易雙方應(yīng)簽訂書面交易合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。五、兌付管理（一）兌付條件1.票據(jù)到期時(shí)，持票人應(yīng)按照票據(jù)約定的條件向中國(guó)人民銀行或其他兌付義務(wù)人申請(qǐng)兌付。2.兌付義務(wù)人應(yīng)按照票據(jù)的票面金額、利率等要素向持票人支付本息。（二）兌付程序1.持票人應(yīng)在票據(jù)到期日前一定期限內(nèi)，向兌付義務(wù)人提交兌付申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明文件。2.兌付義務(wù)人應(yīng)在收到申請(qǐng)后進(jìn)行審核，審核通過(guò)后辦理兌付手續(xù)。3.兌付資金應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)足額支付給持票人。（三）逾期兌付處理1.如票據(jù)逾期未兌付，兌付義務(wù)人應(yīng)按照規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.逾期兌付可能影響金融市場(chǎng)秩序和投資者信心，應(yīng)采取有效措施加以解決。六、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）信用風(fēng)險(xiǎn)1.加強(qiáng)對(duì)發(fā)行票據(jù)主體的信用評(píng)估和監(jiān)測(cè)，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。2.建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.密切關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析市場(chǎng)利率、匯率等因素變化對(duì)發(fā)行票據(jù)的影響，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2.合理安排票據(jù)的期限結(jié)構(gòu)、利率結(jié)構(gòu)等，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)1.完善發(fā)行票據(jù)的內(nèi)部管理制度和操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)對(duì)工作人員的培訓(xùn)和監(jiān)督，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。七、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)行票據(jù)的全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督管理，確保票據(jù)發(fā)行、流通、兌付等活動(dòng)合法合規(guī)。2.其他相關(guān)金融監(jiān)管部門應(yīng)按照職責(zé)分工，協(xié)同做好發(fā)行票據(jù)的監(jiān)督管理工作。（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.檢查發(fā)行票據(jù)的發(fā)行計(jì)劃執(zhí)行情況、發(fā)行條件合規(guī)性等。2.監(jiān)督票據(jù)交易市場(chǎng)的運(yùn)行情況，檢查交易主體的交易行為是否符合規(guī)定。3.檢查兌付義務(wù)人兌付票據(jù)的情況，確保兌付資金及時(shí)足額支付。（三）違規(guī)處理1.對(duì)違反本辦法規(guī)定的發(fā)行票據(jù)主體和交易主體，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依法給予行政處罰。2.對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。八、信息披露（一）披露內(nèi)容1.中國(guó)人民銀行應(yīng)定期向社會(huì)公眾披露發(fā)行票據(jù)的相關(guān)信息，包括發(fā)行規(guī)模、期限、利率、發(fā)行方式等。2.及時(shí)披露票據(jù)發(fā)行、流通、兌付等環(huán)節(jié)的重大事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。（二）披露方式1.通過(guò)中國(guó)人民銀行官方網(wǎng)站、新聞媒體等渠道進(jìn)