銀行現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)管理，確?，F(xiàn)金在運(yùn)輸過(guò)程中的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)，保障銀行資金安全和正常運(yùn)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及本行實(shí)際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及下屬各分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)業(yè)務(wù)，包括從人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金、向人民銀行發(fā)行庫(kù)繳存現(xiàn)金、各分支機(jī)構(gòu)之間的現(xiàn)金調(diào)劑以及向自助設(shè)備補(bǔ)充現(xiàn)金等涉及現(xiàn)金運(yùn)輸?shù)幕顒?dòng)。（三）管理原則1.安全性原則：將保障現(xiàn)金安全作為首要目標(biāo)，采取一切必要措施防止現(xiàn)金在轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中發(fā)生被盜、被搶、丟失等安全事故。2.準(zhǔn)確性原則：確保現(xiàn)金數(shù)量、金額、券別等信息準(zhǔn)確無(wú)誤，在轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中做好記錄和核對(duì)工作。3.及時(shí)性原則：合理安排轉(zhuǎn)運(yùn)時(shí)間和路線(xiàn)，確?，F(xiàn)金能夠及時(shí)送達(dá)目的地，滿(mǎn)足業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)需求。4.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)操作流程。二、組織管理（一）管理部門(mén)及職責(zé)1.運(yùn)營(yíng)管理部-負(fù)責(zé)制定和完善現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)管理制度和流程，組織實(shí)施現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)計(jì)劃。-協(xié)調(diào)與人民銀行、押運(yùn)公司等外部機(jī)構(gòu)的關(guān)系，確?，F(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)工作的順利進(jìn)行。-監(jiān)督檢查現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中的合規(guī)性，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。2.安全保衛(wèi)部-負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)的安全保衛(wèi)方案，配備必要的安全防護(hù)設(shè)備和人員。-對(duì)押運(yùn)人員進(jìn)行安全培訓(xùn)和教育，提高安全防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力。-在現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中，負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)安全保衛(wèi)工作，確?，F(xiàn)金和人員安全。3.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部-負(fù)責(zé)現(xiàn)金的賬務(wù)處理，確保現(xiàn)金收支的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。-與運(yùn)營(yíng)管理部共同核對(duì)現(xiàn)金數(shù)量和金額，做好現(xiàn)金的盤(pán)點(diǎn)和對(duì)賬工作。4.分支機(jī)構(gòu)-按照本行的現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)計(jì)劃，做好現(xiàn)金的準(zhǔn)備和接收工作。-配合運(yùn)營(yíng)管理部和安全保衛(wèi)部做好現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中的各項(xiàng)工作，確保本分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。（二）人員要求1.押運(yùn)人員-具備良好的政治素質(zhì)和職業(yè)道德，無(wú)違法犯罪記錄。-經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的安全培訓(xùn)和技能培訓(xùn)，熟悉現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)的操作流程和安全要求。-持有有效的持槍證件（如適用），能夠熟練使用槍支等安全防護(hù)設(shè)備。2.駕駛員-具備合法有效的駕駛證，具有豐富的駕駛經(jīng)驗(yàn)和良好的駕駛習(xí)慣。-熟悉當(dāng)?shù)氐慕煌肪€(xiàn)和路況，能夠根據(jù)實(shí)際情況合理選擇運(yùn)輸路線(xiàn)。-嚴(yán)格遵守交通規(guī)則，確保車(chē)輛行駛安全。3.現(xiàn)金管理人員-具備扎實(shí)的財(cái)務(wù)知識(shí)和現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉現(xiàn)金收付和保管的操作流程。-認(rèn)真負(fù)責(zé)，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，能夠準(zhǔn)確無(wú)誤地完成現(xiàn)金的清點(diǎn)、核對(duì)和記錄工作。三、轉(zhuǎn)運(yùn)準(zhǔn)備（一）現(xiàn)金準(zhǔn)備1.提取現(xiàn)金-各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需求，提前向運(yùn)營(yíng)管理部提交現(xiàn)金提取申請(qǐng)，注明提取金額、券別等信息。-運(yùn)營(yíng)管理部審核申請(qǐng)后，根據(jù)庫(kù)存現(xiàn)金情況和資金計(jì)劃，確定提取現(xiàn)金的數(shù)量和時(shí)間，并通知相關(guān)人員做好準(zhǔn)備。-現(xiàn)金管理人員按照要求準(zhǔn)備好現(xiàn)金，進(jìn)行清點(diǎn)和封裝，并在封裝袋上注明金額、券別、日期等信息。2.繳存現(xiàn)金-各分支機(jī)構(gòu)在繳存現(xiàn)金前，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)和整理，確?，F(xiàn)金的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。-填寫(xiě)現(xiàn)金繳存憑證，注明繳存金額、券別等信息，并與現(xiàn)金一并交運(yùn)營(yíng)管理部審核。-運(yùn)營(yíng)管理部審核無(wú)誤后，安排現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)車(chē)輛將現(xiàn)金繳存到人民銀行發(fā)行庫(kù)或指定地點(diǎn)。（二）車(chē)輛準(zhǔn)備1.車(chē)輛檢查-每次現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)前，駕駛員應(yīng)對(duì)車(chē)輛進(jìn)行全面檢查，包括車(chē)輛的制動(dòng)系統(tǒng)、轉(zhuǎn)向系統(tǒng)、輪胎、燈光等，確保車(chē)輛性能良好。-檢查車(chē)輛的安全防護(hù)設(shè)備，如防彈玻璃、報(bào)警裝置、滅火器等，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.車(chē)輛清潔-保持車(chē)輛內(nèi)部和外部的清潔衛(wèi)生，為現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)提供良好的環(huán)境。-定期對(duì)車(chē)輛進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)，確保車(chē)輛處于最佳運(yùn)行狀態(tài)。（三）人員準(zhǔn)備1.押運(yùn)人員-提前到達(dá)指定地點(diǎn)，穿戴好制服和防護(hù)裝備，攜帶必要的證件和武器（如適用）。-參加班前會(huì)議，了解本次現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)的任務(wù)、路線(xiàn)、注意事項(xiàng)等信息。2.現(xiàn)金管理人員-準(zhǔn)備好現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)所需的資料和工具，如現(xiàn)金清單、封簽、印章等。-與押運(yùn)人員進(jìn)行溝通，明確現(xiàn)金交接的時(shí)間和地點(diǎn)。（四）路線(xiàn)規(guī)劃1.安全評(píng)估-安全保衛(wèi)部對(duì)現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)路線(xiàn)進(jìn)行安全評(píng)估，考慮路線(xiàn)的安全性、交通狀況、周邊環(huán)境等因素。-避開(kāi)治安狀況較差、交通擁堵、施工路段等可能存在安全隱患的區(qū)域。2.備用路線(xiàn)-制定至少一條備用路線(xiàn)，以便在遇到突發(fā)情況時(shí)能夠及時(shí)調(diào)整運(yùn)輸路線(xiàn)。-對(duì)備用路線(xiàn)進(jìn)行實(shí)地勘察，確保路線(xiàn)的可行性和安全性。四、轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程管理（一）車(chē)輛行駛1.速度控制-駕駛員嚴(yán)格按照規(guī)定的速度行駛，不得超速、疲勞駕駛或違規(guī)超車(chē)。-在經(jīng)過(guò)學(xué)校、醫(yī)院、繁華商業(yè)區(qū)等人員密集區(qū)域時(shí)，適當(dāng)降低車(chē)速，確保行車(chē)安全。2.通訊聯(lián)絡(luò)-車(chē)輛配備有效的通訊設(shè)備，押運(yùn)人員和駕駛員保持與指揮中心的通訊暢通。-如遇突發(fā)情況，及時(shí)向指揮中心報(bào)告，并聽(tīng)從指揮中心的指示。3.安全防范-押運(yùn)人員密切關(guān)注車(chē)輛周?chē)那闆r，發(fā)現(xiàn)可疑人員或車(chē)輛及時(shí)報(bào)告。-車(chē)輛行駛過(guò)程中，車(chē)門(mén)保持鎖定狀態(tài)，不得隨意停車(chē)或搭載無(wú)關(guān)人員。（二）現(xiàn)金交接1.交接地點(diǎn)-現(xiàn)金交接應(yīng)在指定的安全地點(diǎn)進(jìn)行，如本行分支機(jī)構(gòu)的金庫(kù)、人民銀行發(fā)行庫(kù)等。-交接地點(diǎn)應(yīng)具備良好的安全防護(hù)設(shè)施，如監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警裝置等。2.交接流程-到達(dá)交接地點(diǎn)后，押運(yùn)人員和現(xiàn)金管理人員按照規(guī)定的流程進(jìn)行現(xiàn)金交接。-雙方核對(duì)現(xiàn)金數(shù)量、金額、券別等信息，檢查現(xiàn)金封裝是否完好。-核對(duì)無(wú)誤后，雙方在現(xiàn)金交接清單上簽字確認(rèn)。（三）應(yīng)急處置1.應(yīng)急預(yù)案-安全保衛(wèi)部制定完善的現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的流程和責(zé)任分工。-定期組織應(yīng)急演練，提高押運(yùn)人員和相關(guān)人員的應(yīng)急處置能力。2.突發(fā)情況處理-如遇搶劫、盜竊、交通事故等突發(fā)情況，押運(yùn)人員立即采取措施保護(hù)現(xiàn)金和人員安全。-及時(shí)向指揮中心報(bào)告，請(qǐng)求支援，并按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。五、轉(zhuǎn)運(yùn)后管理（一）現(xiàn)金清點(diǎn)1.接收方清點(diǎn)-現(xiàn)金接收方在現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)到達(dá)后，立即對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)和核對(duì)。-如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金數(shù)量、金額、券別等信息與現(xiàn)金清單不符，及時(shí)與押運(yùn)人員和發(fā)送方進(jìn)行溝通，并做好記錄。2.賬務(wù)處理-財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，確?，F(xiàn)金收支的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。-與運(yùn)營(yíng)管理部共同核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存，做好現(xiàn)金的盤(pán)點(diǎn)和對(duì)賬工作。（二）車(chē)輛和設(shè)備檢查1.車(chē)輛檢查-駕駛員在現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)任務(wù)完成后，對(duì)車(chē)輛進(jìn)行全面檢查，記錄車(chē)輛的行駛里程、油耗等信息。-如發(fā)現(xiàn)車(chē)輛存在故障或損壞，及時(shí)報(bào)告并安排維修。2.設(shè)備檢查-押運(yùn)人員對(duì)安全防護(hù)設(shè)備進(jìn)行檢查，確保設(shè)備完好無(wú)損。-對(duì)使用過(guò)的武器、彈藥等進(jìn)行清理和保養(yǎng)，按照規(guī)定進(jìn)行存放。（三）資料歸檔1.現(xiàn)金清單-現(xiàn)金管理人員將現(xiàn)金清單、封簽、交接記錄等資料進(jìn)行整理和歸檔，保存一定的期限。-資料歸檔應(yīng)按照規(guī)定的格式和要求進(jìn)行，便于查詢(xún)和審計(jì)。2.運(yùn)輸記錄-駕駛員將車(chē)輛行駛記錄、通訊記錄等資料進(jìn)行整理和歸檔，作為運(yùn)輸過(guò)程的重要依據(jù)。六、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部審計(jì)1.定期審計(jì)-審計(jì)部門(mén)定期對(duì)現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，檢查現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)的操作流程、安全措施、賬務(wù)處理等是否符合規(guī)定。-對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改情況。2.專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)-根據(jù)實(shí)際情況，審計(jì)部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，如對(duì)現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)突發(fā)事件的審計(jì)、對(duì)新開(kāi)展的現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)業(yè)務(wù)的審計(jì)等。（二）外部監(jiān)管1.金融監(jiān)管部門(mén)檢查-積極配合金融監(jiān)管部門(mén)的檢查，如實(shí)提供現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)業(yè)務(wù)的相關(guān)資料和信息。-對(duì)金融監(jiān)管部門(mén)提出的問(wèn)題和建議，及時(shí)進(jìn)行整改和落實(shí)。2.社會(huì)監(jiān)督-接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)公眾反映的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查和處理，并及時(shí)反饋處理結(jié)果。七、違規(guī)處理（一）責(zé)任認(rèn)定1.明確責(zé)任-對(duì)在現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中發(fā)生的違規(guī)行為和安全事故，明確相關(guān)人員的責(zé)任。-根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，劃分直接責(zé)任、間接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。2.調(diào)查核實(shí)-成立專(zhuān)門(mén)的調(diào)查小組，對(duì)違規(guī)行為和安全事故進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，查明事實(shí)真相。（二）處理措施1.紀(jì)律處分-對(duì)違反本行現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)管理辦法的員工，視情節(jié)輕重給予警告、記過(guò)