證券從業(yè)資格考試2023年真題在線模

擬

L證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包

括（）。

I.具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

控制和內(nèi)部隔離制度

II.公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)

記錄

III.公司凈資本符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定

IV.財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人

A.I、II、IV

B.II、W

C.I、II

D.I、HI、IV

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事上

市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①公司凈資本符

合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；②具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理

制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；③建立健全的盡職調(diào)查制

度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制；④公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整；⑤公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重

大違法違規(guī)記錄；⑥財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

的其他條件。

2.創(chuàng)業(yè)板上市公司的董事長(zhǎng)、經(jīng)理、（）應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披

露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。

A.相關(guān)披露事項(xiàng)的負(fù)責(zé)人

B.董事會(huì)秘書(shū)

C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

D.獨(dú)立董事

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第五十八條，上市公司董事長(zhǎng)、

經(jīng)理、董事會(huì)秘書(shū)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。上市公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理、財(cái)

務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公

平性承擔(dān)主要責(zé)任。

3.證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，下列進(jìn)行申報(bào)時(shí)的做法中錯(cuò)誤的是

()。［2014年9月真題］

A.在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)

格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)

B.在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)

定的因素

C.在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開(kāi)申報(bào)競(jìng)價(jià)

D.按“時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原

則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)；證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”

的原則競(jìng)價(jià)成交。

4.當(dāng)可疑交易符合下列（）情形時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或者書(shū)面形式向所在

地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。

I.明顯涉嫌洗錢等犯罪活動(dòng)的

II.明顯涉嫌恐怖融資等犯罪活動(dòng)的

III.嚴(yán)重危害國(guó)家安全的

IV.嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的

A.II.III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地

中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：①明顯涉嫌

洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；②嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)

定的；③其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

5.證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件不包括

()o

A.具備證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

B,配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員

C.設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員

D.建立投資者適當(dāng)性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀(jì)業(yè)

務(wù)管理制度

【答案】：C

【解析】：

證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：①

具備證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；②配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員；③建立投資

者適當(dāng)性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制

度；④具備符合全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的交易技術(shù)系統(tǒng)；⑤全國(guó)

股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)，設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，

配備合格專業(yè)人員，是證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)

務(wù)的條件之一。

6.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的公積金用于（）。［2014年3月真題］

I.轉(zhuǎn)為公司資本

II.對(duì)外擔(dān)保

III.擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

IV.彌補(bǔ)公司虧損

A.I、II.III

B.I、in、iv

c.I、n、w

D.n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

公司的公積金用于彌補(bǔ)公司虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為公司資

本，但是資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司虧損。

7.下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。［2015年3月真題］

I.募集的資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不得超過(guò)發(fā)債總額的30%

II.國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽

III.募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)其投資

總額的60%

IV.地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)

展改革部門轉(zhuǎn)報(bào)

A.I、II>III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

I項(xiàng)，籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全，用于

補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的20%。

8.以下屬于金融期貨合約標(biāo)的物的有（）。［2017年4月真題］

I.有價(jià)證券

II.工業(yè)品

III.匯率

IV.利率

A.i、in、iv

B.i、n、m、iv

c.II.in

D.i、n、w

【答案】：A

【解析】：

金融期貨合約，是指以有價(jià)證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關(guān)指

數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約。

9.任何單位或者個(gè)人違反《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，

由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)宣布該個(gè)人、該單位或者該單位的直接責(zé)

任人員為期貨市場(chǎng)（）。［2018年4月真題］

A.不受歡迎者

B.限制參與者

C.重點(diǎn)監(jiān)管者

D.禁止進(jìn)入者

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十七條，任何單位或者個(gè)人違反本條

例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)宣布該個(gè)人、該單

位或者該單位的直接責(zé)任人員為期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者。

10.首次公開(kāi)發(fā)行股票并且申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首

次公開(kāi)發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（）萬(wàn)元。［2014年11月真題］

A.5000

B.2000

C.1000

D.3000

【答案】：D

【解析】：

首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：①發(fā)行人是依法

設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈

資產(chǎn)值折般整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)

任公司成立之日起計(jì)算；②最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)

不少于1000萬(wàn)元;或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000

元。凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)；③最近一期

末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，且不存在未彌補(bǔ)虧損；④發(fā)行后股本總

額不少于3000萬(wàn)元；⑤發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營(yíng)一種業(yè)務(wù)；⑥發(fā)行人最

近兩年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員均沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際

控制人沒(méi)有發(fā)生變更；⑦發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。

11.下列描述不屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇的是（）□[2013年9月真題]

A.證券公司向客戶出借標(biāo)的證券供其賣出

B.客戶向證券公司交存相應(yīng)的擔(dān)保物

C.融資方通過(guò)結(jié)算參與人申報(bào)提交質(zhì)押券

D.證券公司向客戶出借資金供其買入標(biāo)的證券

【答案】：C

【解析】：

融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借

證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

12.中央銀行的選擇性政策工具包括（）。［2015年3月真題］

I.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

II.間接信用控制

III.法定存款準(zhǔn)備金率

IV.直接信用控制

A.I.III

B.II>III

C.I、II

D.n、w

【答案】：D

【解析】：

中央銀行的選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)

信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、直接信用控制和間接信用控制等；一般

性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。

13.被采取市場(chǎng)禁入措施的人員應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定包括（）。［2014年11

月真題］

I.立即停止履行上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)

n.不得在任何上市公司擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)

iii.立即停止從事證券業(yè)務(wù)

IV.由所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定程序解除其被禁止擔(dān)任的職務(wù)

A.I、II>III

B.口、in、IV

c.I、IV

D.I、n、in、IV

【答案】：D

【解析】：

被采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出的證券

市場(chǎng)禁入決定后，立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，并由其所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定的程序解除其

被禁止擔(dān)任的職務(wù)。被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在

禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證

券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。

14.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)

行為進(jìn)行自律管理的主體是（）o[2016年11月真題]

A.證券交易所

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第一條，從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守

法律、行政法規(guī)，接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合

協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及

行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

15.證券公司在進(jìn)行債券交易中，約定由他人暫時(shí)持有但最終須返售,

或者為他人暫時(shí)持有但最終由其購(gòu)回等債券交易，均屬于（）o

A.質(zhì)押式回購(gòu)

B.買斷式回購(gòu)

C.債券借貸

D.現(xiàn)券買賣

【答案】：B

【解析】：

約定由他人暫時(shí)持有但最終須返售，或者為他人暫時(shí)持有但最終由其

購(gòu)回等債券交易，均屬于買斷式回購(gòu)。但債券發(fā)行分銷期間代申購(gòu)、

代繳款交易除外。

16.下列關(guān)于證券發(fā)行的描述中，不正確的是（）。

A.未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券

B.公開(kāi)發(fā)行采用向不特定對(duì)象發(fā)行方式

C.向累計(jì)超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券屬于公開(kāi)發(fā)行

D.公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，根據(jù)《證券法》，非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘

和變相公開(kāi)方式。

17.下列關(guān)于有限責(zé)任公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。［2015年11月真

A.兩個(gè)以上的國(guó)有企業(yè)或者兩個(gè)以上的其他國(guó)有投資主體投資設(shè)立

的有限責(zé)任公司，其董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表

B.國(guó)有獨(dú)資公司的董事會(huì)成員應(yīng)當(dāng)有公司職工代表

C.普通有限責(zé)任公司的董事會(huì)成員中可以不包括公司職工代表

D.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不

得低于二分之一，具體比例由公司章程規(guī)定

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職

工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。

18.融資融券業(yè)務(wù)，（）是客戶在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的用于記載客戶

交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。［2016年9月真題］

A.信用交易資金交收賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用資金賬戶

D.客戶信用資金臺(tái)賬

【答案】：C

【解析】：

客戶信用資金賬戶，是指客戶在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的用于記載客戶交

存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)

保資金賬戶的二級(jí)賬戶。A項(xiàng)，信用交易資金交收賬戶，是證券公司

以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶，用于客戶融資融券交

易的資金結(jié)算；B項(xiàng)，融資專用資金賬戶是指證券公司以自己的名義,

在商業(yè)銀行開(kāi)立的賬戶，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客

戶歸還的資金；D項(xiàng)，客戶信用資金臺(tái)賬，是客戶在證券公司開(kāi)立的

用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

19.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理

局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境

內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（）的試點(diǎn)。［2016年3月真題］

A.RQFII

B.QFII

C.QDII

D.ETF

【答案】：A

【解析】：

2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局

聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。

經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香

港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

20.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）管理。

A.自律

B.監(jiān)督

C.備案

D.審批

【答案】：A

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管

理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評(píng)

級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)

劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中

國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

交易的衍生工具的特點(diǎn)是（）年月真題]

21.OTCo[20149

I.通過(guò)各種通訊方式進(jìn)行交易

II.實(shí)行集中的、一對(duì)多交易

III.通過(guò)集中的交易所進(jìn)行交易

IV.實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

A.I、II

B.IILIV

C.II.III

D.I、W

【答案】：D

【解析】：

場(chǎng)外交易市場(chǎng)（簡(jiǎn)稱OTC）交易的衍生工具，是指通過(guò)各種通訊方式,

不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具。

22.我國(guó)銀行業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”原則，商業(yè)銀行不得進(jìn)行（）等業(yè)

務(wù)。［2017年9月真題］

I.股票自營(yíng)

II.發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品

m.股票承銷

w.代銷基金

A.I、II

B.I、III

C.I、III、IV

D.II.III

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第四十三條，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不

得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非

銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

23.下列關(guān)于證券公司向客戶融資融券時(shí)產(chǎn)生的保證金的說(shuō)法，錯(cuò)誤

的是（）。

A.證券公司向客戶融資融券時(shí)，客戶應(yīng)當(dāng)交存一定比例的保證金

B.保證金必須為資金，不可用證券充抵

C.保證金以及通過(guò)融資融券交易買入的全部證券和賣出證券所得的

全部資金，均為對(duì)證券公司的擔(dān)保物

D.保證金應(yīng)當(dāng)存入證券公司客戶證券擔(dān)保賬戶或者客戶資金擔(dān)保賬

戶并記入該客戶授信賬戶

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司向客戶

融資融券時(shí)，客戶應(yīng)當(dāng)交存一定比例的保證金。保證金可以用證券充

抵。

24.證券包銷方式可分為（）。［2017年6月真題］

I.全額包銷方式

II.余額包銷方式

III.比例包銷方式

IV.備兌包銷方式

A.n、in、iv

B.I、n

c.I、in、IV

D.i、n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

證券包銷，指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷

期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包

銷，后者為余額包銷。

25.下列不屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定的公司類型的有（）。［2016年7

月真題］

I.無(wú)限責(zé)任公司

II.兩合公司

III.合伙制企業(yè)

IV.股份有限公司

A.I、II>III

B.I、II

C.I、III、IV

D.II.III

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《公司法》第二條，本法所稱公司是指依照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立

的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

26.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對(duì)同一類

評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)

標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D

【解析】：

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)

級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)

準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

27.股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（）,并且其他因素都是通過(guò)

作用于該因素而影響股票價(jià)。［2018年12月真題］

A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.政治因素

D.供求關(guān)系

【答案】：D

【解析】：

股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)

價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求

關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響

股票價(jià)格的。

28.下列關(guān)于無(wú)記名股票的說(shuō)法中，正確的是（）。［2015年11月真

題］

I.無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)

II.我國(guó)《公司法》規(guī)定，發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)

量、編號(hào)、發(fā)行日期

III.無(wú)記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東

姓名的股票

IV.存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另

一部分是股息票

A.I、II、W

B.IILIV

C.I、IKIII

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

無(wú)記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓

名的股票。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部

分：①股票的主體，記載了公司的有關(guān)事項(xiàng)；②股息票，用于進(jìn)行股

息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票

數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。

29.證券公司認(rèn)為客戶甲購(gòu)買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。

如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)

品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)?，（）?/p>

A.不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人

B.可以無(wú)條件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品

C.證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶，提示其審慎決策

D.經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶推介金融

產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、

投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證

券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向

其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客

戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

30.下列對(duì)普通股股東義務(wù)的敘述中正確的有（）"2015年9月真題］

I.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依

法承擔(dān)賠償責(zé)任

II.公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任、逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p

害公司債權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任

III.公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得

利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

IV.如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

A.n、in、iv

B.I、II

c.I、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

n項(xiàng)，公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，

嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

31.以下關(guān)于股票股利說(shuō)法正確的有（）。［2014年3月真題］

I.是股份公司對(duì)原有股東派發(fā)股票的行為

II.送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化和資本化

m.股票股利也稱為送股

IV.股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價(jià)值會(huì)發(fā)

生變化

A.I、II>III

B.I、IILIV

C.I、IkIV

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

股票股利，也稱送股，是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。

送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化和資本化。表面上看，送股后，股東

持有的股份數(shù)量因此而增長(zhǎng)，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬

面價(jià)值均無(wú)變化。

32.以下關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。

I.基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露前10名債券明細(xì)，前5

名股票明細(xì)

II.基金半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

III.基金管理人應(yīng)在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后30日內(nèi)編制完成基

金半年度報(bào)告

IV.基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告

A.I、II>III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的

股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前

5名債券明細(xì)，投資貴金屬，股指期貨、國(guó)債期貨等情況?；鸸芾?/p>

人應(yīng)在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告

并予以公告。半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。

33.根據(jù)《公司法》，公司股東可以在一定的期限內(nèi)請(qǐng)求人民法院撤銷

決議的情形包括（）。

I.股東會(huì)或者股東大會(huì)的會(huì)議召集程序違反法律、行政法規(guī)規(guī)定

II.董事會(huì)的表決方式違反法律、行政法規(guī)規(guī)定

m.股東會(huì)或者股東大會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程

IV.董事會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程

A.I、in、w

B.n、IILIV

C.I、II

D.I、II、in、IV

【答案】：D

【解析】：

我國(guó)《公司法》第二十二條規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)

議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議

內(nèi)容違反公司章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請(qǐng)求人

民法院撤銷。股東依照前款規(guī)定提起訴訟的，人民法院可以應(yīng)公司的

請(qǐng)求，要求股東提供相應(yīng)擔(dān)保。公司根據(jù)股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事

會(huì)決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無(wú)效或者撤銷該決議

后，公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷變更登記。

34?分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管（）。［2016年3月真

題］

I.財(cái)務(wù)部門

II.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門

III.計(jì)算機(jī)管理中心

IV.業(yè)務(wù)稽核部門

A.I、II>III

B.I、II

C.I、II、IILIV

D.II、IV

【答案】：D

【解析】：

證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各

主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽

核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。

35.某公司公開(kāi)發(fā)行股票募集資金3000萬(wàn)，如果該公司需要改變當(dāng)初

招股說(shuō)明書(shū)中的資金用途，依照法律規(guī)定，必須經(jīng)（）進(jìn)行決議。

[2017年2月真題]

A.公司股東大會(huì)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

【解析】：

《證券法》規(guī)定，公司對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說(shuō)

明書(shū)或者其他公開(kāi)發(fā)行募集文件所列資金用途使用。改變資金用途，

必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股

東大會(huì)認(rèn)可的，不得公開(kāi)發(fā)行新股。

36.關(guān)于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人，甲說(shuō)資格需在證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，

乙說(shuō)資格要通過(guò)所在公司提起注冊(cè)，丙說(shuō)資格自注冊(cè)完成日起每?jī)赡?/p>

被檢查一次，丁說(shuō)未過(guò)年檢的資格將被注銷，說(shuō)法正確的人是（）o

[2017年2月真題]

I.甲

II.乙

III.丙

IV.T

A.I.III

B.II、HI、IV

C.I、II>III

D.II.IV

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》第三十條，證券公司客戶資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。第三十

二條規(guī)定，投資主辦人通過(guò)所在證券公司向協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。第三

十四條規(guī)定，協(xié)會(huì)對(duì)投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊(cè)完成之日起每?jī)赡隀z查一

次，不符合相關(guān)規(guī)定的，不予通過(guò)年檢。未通過(guò)年檢的人員，協(xié)會(huì)注

銷其投資主辦人資格，并將相關(guān)情況記入從業(yè)人員誠(chéng)信檔案。

37.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。［2014年6月真題］

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開(kāi)展

融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何

證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人

之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

38.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為（）。

I.零數(shù)委托

II.單股委托

III.整數(shù)委托

IV.比例委托

A.n、in、iv

B.I、n、IV

c.I、in

D.i、n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分

為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣

出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托

時(shí)效限制，可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收

市委托等。

39.財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》

規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行

公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

A.20

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

【解析】：

《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定，財(cái)務(wù)

顧問(wèn)不再符合本辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。責(zé)令改正期滿后，仍

不符合本辦法規(guī)定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷其從事上市公司并購(gòu)重組

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格。

40.()主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單

等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。

A.上海清算所

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：A

【解析】：

上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存

單等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)

品。證券交易所為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，配備必要的管理和服務(wù)

人員，并對(duì)證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理，使證券交易順利

進(jìn)行且有一個(gè)穩(wěn)定、公開(kāi)、高效的系統(tǒng)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交

易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，履行下列職能：①證券賬戶、結(jié)

算賬戶的設(shè)立；②證券的存管和過(guò)戶；③證券持有人名冊(cè)登記；④證

券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上

述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其

他業(yè)務(wù)。

41.下列股票類型和字母能對(duì)應(yīng)的是（）。［2016年5月真題］

I.股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股

II.倫敦股：L股

III.新股：N股

IV.新加坡股：S股

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L

股”。此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公

司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為“G股”。

42.期貨交易是交易雙方在集中性的市場(chǎng)以（）方式所進(jìn)行的期貨合

約的交易。

A.積極競(jìng)價(jià)

B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

C.集合競(jìng)價(jià)

D.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

【答案】：D

【解析】：

期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性

的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。

43.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的（）進(jìn)行核查；

發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷售活動(dòng)；

已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動(dòng)，并采取糾正措施。

A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、有效性

C.審慎性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券法》第二十九條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開(kāi)發(fā)行募

集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查。發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)

性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷售活動(dòng)；已經(jīng)銷售的，必須立即

停止銷售活動(dòng)，并采取糾正措施。

44.下列不屬于股份有限公司章程應(yīng)載明的事項(xiàng)是（）。［2016年7月

真題］

A.公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本

B.公司的通知和公告辦法

C.公司的解散事由與清算辦法

D.股東的姓名或名稱

【答案】：D

【解析】：

股份有限公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①公司名稱和住所；②公司經(jīng)

營(yíng)范圍；③公司設(shè)立方式；④公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本；

⑤發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購(gòu)的股份數(shù)、出資方式和出資時(shí)間；⑥

董事會(huì)的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；⑦公司法定代表人；⑧監(jiān)事會(huì)的組

成、職權(quán)和議事規(guī)則；⑨公司利潤(rùn)分配辦法；⑩公司的解散事由與清

算辦法；?公司的通知和公告辦法；?股東大會(huì)會(huì)議認(rèn)為需要規(guī)定的

其他事項(xiàng)。

45.2017年以來(lái)我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放新實(shí)踐的主要政策措施包括

I.資本市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制逐步建立健全

II.境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的配置

III.以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來(lái)越多地被納入國(guó)際指數(shù)

IV.不斷放開(kāi)征信、評(píng)級(jí)、支付等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制

A.I、II.III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、II、III、W

【答案】：D

【解析】：

資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的新實(shí)踐的主要政策措施包括：①資本市場(chǎng)互聯(lián)互

通機(jī)制逐步建立健全；②境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的

配置；③以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來(lái)越多地被納入國(guó)際指數(shù)；④不斷放

開(kāi)征信、評(píng)級(jí)、支付等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制；⑤期貨品

種對(duì)外開(kāi)放邁出實(shí)質(zhì)性步伐。

46.申請(qǐng)注冊(cè)為證券投資顧問(wèn)的人員，將在證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示不包

括（）等信息。

I.人員姓名

II.身份證號(hào)碼

m.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書(shū)編號(hào)

IV.所在業(yè)務(wù)部門、工作地點(diǎn)等信息

A.I、II

B.I、n、IILIV

c.n、III

D.I、HI、IV

【答案】：A

【解析】：

注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)或證券分析師的人員，其所在機(jī)構(gòu)、執(zhí)業(yè)證

書(shū)編號(hào)、從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)類型等信息將在證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公

ZjSo

47.下列有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行的表述中，正確的有（）。

I.金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

II.發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的，原發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)

行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券

III.發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申

請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

IV.發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券

A.I、II、HI

B.I、II、IV

C.I、IILIV

D.n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

I項(xiàng)，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方

式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在募集說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明每期發(fā)行安

排。n項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)

工作日內(nèi)，開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未

能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)

行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。in項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)

行前5個(gè)工作日將相關(guān)的發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并按中

國(guó)人民銀行的要求披露有關(guān)信息。w項(xiàng)，發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)

自己發(fā)行的金融債券。

48.下列行為屬于公開(kāi)募集基金的基金管理人的禁止性行為（）。［2017

年9月真題］

I.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)

II.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

III.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

IV.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

A.I、n、w

B.i、n、HI

c.IILIV

D.i、IKIILIV

【答案】：D

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)

事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)

或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理

的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以

外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用

該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，

不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

規(guī)定禁止的其他行為。

49.保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的特點(diǎn)包括（）。［2015年3月真題］

I.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

II.期限在5年以上（含5年）

III.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

W.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)募集

A.I、III

B.I、II、III

c.n、in、iv

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》所稱保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指

保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在

5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他

負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

50.影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)

等七個(gè)方面，其中關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說(shuō)法正確的是（）o

I.經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素

II.除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場(chǎng)中期和短期

走勢(shì)

III.與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功

能

IV.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素

A.I、II、HI

B.I、II、IV

c.n、IILiv

D.i、in、iv

【答案】：A

【解析】：

影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七

個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)

周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政

金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影

響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場(chǎng)

的中、短期走勢(shì)，但改變不了金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括

貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有

更高層次的調(diào)節(jié)功能。

51.金融債券的發(fā)行主體包括（）o[2017年4月真題]

I.銀行

II.公司

III.非銀行的金融機(jī)構(gòu)

IV.政府

A.I.III

B.n、in、iv

c.I、n>III

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在

一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)

構(gòu)。

52.()年7月，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)。［2017年2月真題］

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

【答案】：D

【解析】：

深圳證券交易所于1989年11月15日開(kāi)始籌建，1990年12月1日

開(kāi)始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991

年7月3日正式開(kāi)業(yè)。

53.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，對(duì)于新進(jìn)入的一個(gè)有效買入

委托，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o[2018年9月真題]

A.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能高于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限

價(jià)

B.若不能成交，則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交

C.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限

價(jià)

D.若成交，其成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣方平均價(jià)格

【答案】：D

【解析】：

連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是：每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，

當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)

會(huì)成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。成交價(jià)格的確定原則為:

①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)