1、票據(jù)無(wú)因性之張揚(yáng)與阻礙對(duì)我國(guó)?票據(jù)法?相關(guān)規(guī)定之評(píng)析內(nèi)容提要:票據(jù)是一種流通證券，流通功能是票據(jù)最核心最根本的功能，為了保證票據(jù)的流通性，票據(jù)的無(wú)因性理論應(yīng)運(yùn)而生，票據(jù)行為的無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)屬性。票據(jù)的無(wú)因性并非絕對(duì)，我國(guó)采用的是一種相對(duì)無(wú)因性理論。但我國(guó)票據(jù)立法中并沒(méi)有明確規(guī)定票據(jù)無(wú)因性原那么，并相關(guān)條文有嚴(yán)重削弱無(wú)因性之嫌。為了保證票據(jù)的流通，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)開展的需要，我國(guó)?票據(jù)法?應(yīng)在立法中明確規(guī)定票據(jù)的無(wú)因性原那么，以無(wú)因性為根底，相對(duì)性為例外，對(duì)缺陷條文做相應(yīng)的修改，改變模糊不定的狀態(tài)。關(guān)鍵詞:無(wú)因性/流通性/票據(jù)行為/相對(duì)性一、票據(jù)的本質(zhì)屬性一票據(jù)行為的無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)屬性因?yàn)榭陀^經(jīng)

2、濟(jì)開展變化的需要，票據(jù)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中起著越來(lái)越重要的作用。根據(jù)票據(jù)的特性，票據(jù)是一種流通證券，流通性是票據(jù)的活力來(lái)源，現(xiàn)代票據(jù)失去了流通性，也就失去了生命力。流通功能是票據(jù)最核心最根本的功能，現(xiàn)代票據(jù)制度是建立在票據(jù)流通的前提下的，票據(jù)的其他功能要得以實(shí)現(xiàn)，就必須保證其良好的流通性。而票據(jù)之所以可以快捷地流通，票據(jù)的無(wú)因性是最關(guān)鍵的保障。因此為了保證票據(jù)的自由流通，各國(guó)票據(jù)法大多規(guī)定了票據(jù)行為的無(wú)因性，對(duì)無(wú)因性理論的討論也一直是票據(jù)法的重要課題，票據(jù)行為的無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)屬性。無(wú)因性的本質(zhì)內(nèi)容就是票據(jù)根底關(guān)系與票據(jù)法律關(guān)系相別離。只要一張票據(jù)在形式上具備了法定的記載條件，即使與原因關(guān)系等事

3、實(shí)不符，也不影響其在票據(jù)法上的效力，不影響其票據(jù)本身的效力。這本質(zhì)上是票據(jù)的文義性使然，票據(jù)是一種文義證券，即票據(jù)上的一切權(quán)利義務(wù)，必須嚴(yán)格按照票據(jù)上記載的文義而定，不得以文義之外的其他任何事實(shí)進(jìn)展補(bǔ)充或變更。日本著名學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認(rèn)為：“票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，和作為票據(jù)授受原因的法律行為買賣、消費(fèi)借貸等存在或有效與否無(wú)任何關(guān)系。即使買賣契約無(wú)效或被解除，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響。1換言之，票據(jù)權(quán)利的行使只以持有票據(jù)為必要，持有票據(jù)的當(dāng)事人就是票據(jù)的債權(quán)人，其可以向任何一票據(jù)債務(wù)人主張票據(jù)上的權(quán)利，而無(wú)須證明獲得票據(jù)的原因?！盁o(wú)因性理論確實(shí)立可以在轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)大大減少合法

4、持票人的風(fēng)險(xiǎn)和審查責(zé)任，保護(hù)合法持票人的權(quán)利，增強(qiáng)票據(jù)的信譽(yù)功能，從而促進(jìn)票據(jù)的流通。不成認(rèn)票據(jù)行為的無(wú)因性那么會(huì)阻礙票據(jù)的自由流通，影響經(jīng)濟(jì)的開展。2二無(wú)因性的例外但是，票據(jù)行為的無(wú)因性并不是絕對(duì)的，在特殊情形下，原因關(guān)系與票據(jù)法律關(guān)系并不完全別離，存在一些無(wú)因性的例外情況，如在直接當(dāng)事人之間，可以以原因關(guān)系無(wú)效為理由進(jìn)展抗辯；持票人獲得票據(jù)如沒(méi)有給付對(duì)價(jià)或者未給付對(duì)價(jià)的，那么該持票人不能享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權(quán)利；對(duì)有惡意或重大過(guò)失的持票人不適用無(wú)因性原那么；當(dāng)由于票據(jù)的時(shí)效完成而導(dǎo)致持票人的票據(jù)權(quán)利得以消滅時(shí)，該持票人可以對(duì)因時(shí)效完成而受有利益的票據(jù)當(dāng)事人，行使利益歸還懇求權(quán)。無(wú)因性的相對(duì)

5、性特性，并不是對(duì)票據(jù)無(wú)因性理論的否認(rèn)，作為票據(jù)的本質(zhì)屬性，無(wú)因性理論及其相對(duì)性特性的最終目的都在于實(shí)現(xiàn)票據(jù)的自由流通，保護(hù)交易的平安。二、票據(jù)無(wú)因性的法律規(guī)定及分析一國(guó)外關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的法律規(guī)定票據(jù)無(wú)因性作為現(xiàn)代票據(jù)法的立法原那么，已為世界各國(guó)、各地區(qū)的票據(jù)法和日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法所認(rèn)可。3日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法是大陸法系票據(jù)法的代表，為大陸法系多數(shù)國(guó)家所采用。其關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的適用，主要表達(dá)在?統(tǒng)一匯票本票法?第17條、?統(tǒng)一支票法?第22條。?統(tǒng)一匯票本票法?第17條規(guī)定：“因匯票而被起訴之人，不得以基于其與出票人或前手持票人間之個(gè)人關(guān)系之抗辯對(duì)抗持票人，但持票人在獲得匯票時(shí)明知其行為有損債務(wù)人者除

6、外。?統(tǒng)一支票法?第條規(guī)定：“因支票而被訴之人，不得以基于其與出票人或前手持票人間之個(gè)人關(guān)系之抗辯對(duì)抗持票人，但持票人在獲得支票時(shí)明知其行為有損債務(wù)人者除外。4在日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法制定之前，世界上成文票據(jù)法最為典型的是法國(guó)票據(jù)法、英國(guó)票據(jù)法和德國(guó)票據(jù)法。法國(guó)票據(jù)法制定時(shí)間早，有因性歷史長(zhǎng)，由于票據(jù)有因性嚴(yán)重影響到票據(jù)的流通，在20世紀(jì)30年代日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法運(yùn)動(dòng)之后，法國(guó)票據(jù)法也采用了票據(jù)無(wú)因性。5英美票據(jù)法也成認(rèn)票據(jù)無(wú)因性，適用票據(jù)抗辯限制制度，但更加強(qiáng)調(diào)好心獲得和對(duì)價(jià)關(guān)系，1882年英國(guó)?票據(jù)法?第38條2規(guī)定：“如為正當(dāng)持票人，其持有匯票之權(quán)利不受前手當(dāng)事人有瑕疵所有權(quán)之影響，也不受前手事

7、人之間得作為個(gè)人抗辯事由之影響，并得強(qiáng)使所有對(duì)匯票負(fù)責(zé)之當(dāng)事人付款。此款充分運(yùn)用了抗辯切斷制度，立足保護(hù)正當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利，表達(dá)了票據(jù)無(wú)因性觀點(diǎn)及價(jià)值取向。德國(guó)在世紀(jì)上半葉，就已經(jīng)在整個(gè)德意志聯(lián)邦完成了票據(jù)法的統(tǒng)一，是流通性與平安性兼?zhèn)涞钠睋?jù)法律，其以日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法為藍(lán)本。綜合起來(lái)看，英國(guó)票據(jù)法和德國(guó)票據(jù)法更加注重票據(jù)的流通性，而法國(guó)票據(jù)法更多的考慮了票據(jù)作為現(xiàn)金運(yùn)輸工具的作用。6二我國(guó)?票據(jù)法?對(duì)票據(jù)無(wú)因性的規(guī)定及分析我國(guó)?票據(jù)法?對(duì)票據(jù)無(wú)因性的規(guī)定相當(dāng)模糊，理論界一直存在較大的爭(zhēng)議。?票據(jù)法?第10條第1款規(guī)定“票據(jù)的簽發(fā)、獲得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循老實(shí)信譽(yù)的原那么，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)

8、債務(wù)關(guān)系。這有將根底關(guān)系與票據(jù)關(guān)系混在一起，否認(rèn)票據(jù)無(wú)因性的嫌疑，因此其不合理性是顯而易見的。但是該條并沒(méi)有從正面規(guī)定沒(méi)有真實(shí)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和交易關(guān)系，票據(jù)的簽發(fā)、獲得和轉(zhuǎn)讓就是無(wú)效的。因此并不能從該條推斷出其否認(rèn)了票據(jù)行為的無(wú)因性。該條規(guī)定應(yīng)該只適用于有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人之間，這就是上述所談的票據(jù)無(wú)因性的例外情況。因此該條規(guī)定似乎可以做如下修改“票據(jù)的簽發(fā)、獲得和轉(zhuǎn)讓，不以根底交易關(guān)系的存在與有效為條件，但票據(jù)的直接當(dāng)事人之間必須具有具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，否那么該持票人不能獲得票據(jù)權(quán)利。第10條第2款規(guī)定“票據(jù)的獲得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)

9、。理論界及實(shí)務(wù)界對(duì)票據(jù)法的上述規(guī)定提出質(zhì)疑，普遍認(rèn)為票據(jù)法不宜規(guī)定對(duì)價(jià)關(guān)系對(duì)價(jià)關(guān)系屬原因關(guān)系而票據(jù)法的規(guī)定使票據(jù)債務(wù)人可能以欠缺對(duì)價(jià)為由回絕履行義務(wù)使票據(jù)成為有因證券。日內(nèi)瓦法系各國(guó)的票據(jù)法都未規(guī)定票據(jù)的對(duì)價(jià)關(guān)系不以是支付對(duì)價(jià)作為合持票人的必備條件。7?票據(jù)法?將對(duì)價(jià)解釋為“票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)太過(guò)模糊，假設(shè)雙方當(dāng)事人出于內(nèi)心真實(shí)意思的表示，將票據(jù)以明顯低于或明顯高于票面金額的代價(jià)轉(zhuǎn)讓給持票人，那顯然不符合“相對(duì)應(yīng)的代價(jià)，從而存在矛盾。對(duì)這兩款規(guī)定，有學(xué)者認(rèn)為可以將第10條增加如下內(nèi)容作為第3款：“違犯前兩款規(guī)定的，只可以作為直接票據(jù)當(dāng)事人之間的抗辯事由，不影響他們與其他票據(jù)當(dāng)事人

10、之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。8此不失為一種可行的修改方法，但這與?票據(jù)法?第13條第2款9存在重復(fù)規(guī)定的不妥。對(duì)此可結(jié)合第11條第1款“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償獲得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利的規(guī)定，作出相應(yīng)調(diào)整。第11條的規(guī)定將無(wú)償獲得票據(jù)的情形限定為稅收、繼承、贈(zèng)與三種情況，并沒(méi)有交代有償獲得時(shí)的對(duì)價(jià)，結(jié)合第10條第2款和第11條第1款都沒(méi)有從正面對(duì)應(yīng)當(dāng)支付對(duì)價(jià)而未支付對(duì)價(jià)或支付不相當(dāng)對(duì)價(jià)時(shí)的法律效果作出明確規(guī)定。為此，可借鑒我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法第14條第2款的規(guī)定“無(wú)對(duì)價(jià)或不以相當(dāng)之對(duì)價(jià)獲得票據(jù)者，不得享有優(yōu)于前手的權(quán)利，將我國(guó)票據(jù)法第11條第1款修

11、改為：“無(wú)對(duì)價(jià)或不以相當(dāng)之對(duì)價(jià)獲得票據(jù)者，不得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。10關(guān)于無(wú)因性，類似模糊的規(guī)定還有第21條“匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源，第74條“本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來(lái)源，并保證支付，第83條第2款“開立支票存款帳戶和領(lǐng)用支票，應(yīng)當(dāng)有可靠的資信，并存入一定的資金，第88條第1款“支票的出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額，第90條第2款“出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時(shí)，付款人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日足額付款。這些條文都反響出我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法在無(wú)因性問(wèn)題上存在的缺陷，即使不能從這些條文直接否認(rèn)票據(jù)

12、行為的無(wú)因性，但其有因性是不可否認(rèn)的。雖然理論界一般認(rèn)為，我國(guó)票據(jù)立法是從有因到無(wú)因逐步開展認(rèn)識(shí)的過(guò)程，但目前法律規(guī)定中出現(xiàn)的這些模糊地帶，對(duì)票據(jù)無(wú)因性理論的開展形成了阻礙。針對(duì)以上缺陷，我國(guó)?票據(jù)法解釋?即?關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件假設(shè)干問(wèn)題的規(guī)定?第14條作出了如下規(guī)定“票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)展抗辯的，人民法院不予支持。該條雖仍未明確規(guī)定票據(jù)無(wú)因性原那么，但其在無(wú)因性上獲得了一定的進(jìn)步，是令人欣慰的。另外，我國(guó)?票據(jù)法?對(duì)無(wú)因性的肯定也是有諸多法條根據(jù)的，如第4條“票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票

13、據(jù)責(zé)任，第6條“無(wú)民事行為才能人或者限制民事行為才能人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，但是不影響其他簽章的效力，第13條“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而獲得票據(jù)的除外。票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)展抗辯，第14條第2款“票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力，第19條“匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，第22條規(guī)定的票據(jù)必要記載事項(xiàng)，及第57條“付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查

14、提示付款人的合法身份證明或者有效證件。付款人及其代理付款人以惡意或者有重大過(guò)失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任等等，這些規(guī)定與國(guó)際上通行的做法一致，適應(yīng)無(wú)因性理論的開展趨勢(shì)，是值得肯定的。三、結(jié)語(yǔ)綜上，為了保證票據(jù)強(qiáng)大的流通功能，在立法中明確規(guī)定票據(jù)行為的無(wú)因性至關(guān)重要。票據(jù)行為的無(wú)因性乃是票據(jù)的本質(zhì)屬性，無(wú)因性理論已為各國(guó)票據(jù)立法所普遍成認(rèn)和采用，是國(guó)際票據(jù)爭(zhēng)議裁決所遵循的一項(xiàng)共同準(zhǔn)那么。票據(jù)的無(wú)因性并非絕對(duì)，而是相對(duì)的，我國(guó)采用的即是一種相對(duì)無(wú)因性，立法中存在不少票據(jù)抗辯的情況，有對(duì)人抗辯與對(duì)事抗辯。但我國(guó)票據(jù)法對(duì)無(wú)因性的規(guī)定總體上顯得有些模糊盡管也有肯定的一面，文中列舉的第10條、第21條、，第

15、83條、第88條及第90條的規(guī)定，對(duì)票據(jù)行為無(wú)因性理論的開展形成了阻礙，有削弱無(wú)因性之嫌。這對(duì)于票據(jù)流通功能的發(fā)揮是極其不利的。為了保證票據(jù)的流通，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)開展的需要，借鑒國(guó)外的無(wú)因性思想，我國(guó)?票據(jù)法?應(yīng)在立法中明確規(guī)定票據(jù)的無(wú)因性原那么，以無(wú)因性為根底，相對(duì)性為例外，對(duì)相關(guān)條文做相應(yīng)的調(diào)整，改變模糊不定的狀態(tài)，堅(jiān)持無(wú)因性理念，以使我國(guó)票據(jù)法更加適應(yīng)其特性要求。參看文獻(xiàn)：1.黃松有：?票據(jù)法司法解釋實(shí)例釋解?，人民法院出版社2022年3月版。2.汪世虎：?票據(jù)法律制度比較研究?，法律出版社2022年8月版。3.王開定：?票據(jù)法新論與案例?，法律出版社2022年9月版。4.高磊：?票據(jù)無(wú)因性及

16、相關(guān)法律問(wèn)題?，?合作經(jīng)濟(jì)與科技?2022年第6期。5.馬棟：?我國(guó)票據(jù)法的完善與票據(jù)無(wú)因性理論?，?律師世界?2002年第1期。6.夏林林：?對(duì)票據(jù)無(wú)因性原那么法律適用的考慮?，?法律適用?2022年第1期。7.王曉方：?試論票據(jù)的無(wú)因性及票據(jù)法的完善建議?，?經(jīng)濟(jì)師?2022年第3期。8.段衛(wèi)華、胡海濤：?票據(jù)無(wú)因性原那么之理論討論及其立法討論?，?河北法學(xué)?2022年第9期。注釋:1張奇：?從票據(jù)無(wú)因性看我國(guó)票據(jù)法的缺憾?，?法制與經(jīng)濟(jì)?2022年第10期，第58頁(yè)。2參見張澄：?試論票據(jù)行為的無(wú)因性及其相對(duì)性兼評(píng)我國(guó)票據(jù)法第十條?，?政治與法律?2022年第1期，第85頁(yè)。3李燕：?論票據(jù)的無(wú)因性?，?青海師專學(xué)報(bào)?2022年第2期，第86頁(yè)。4王銳：?論票據(jù)無(wú)因性理論的適用?，吉林大學(xué)碩士學(xué)位論文2022年3月，第11頁(yè)。5參見陳麗麗：?對(duì)我國(guó)票