第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)考試哈爾濱及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為是違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的？（）

A.為避免客戶投訴，主動提供不實投資建議

B.在合規(guī)前提下，為客戶推薦與其風險承受能力匹配的產(chǎn)品

C.將客戶交易信息用于公司內(nèi)部業(yè)績考核

D.向特定客戶透露其他客戶的持倉信息

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務的通知》，證券公司為區(qū)域性股權(quán)市場提供轉(zhuǎn)讓服務的，其注冊資本最低要求是多少？（）

A.5000萬元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

3.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）

A.傳統(tǒng)固定利率存款

B.附帶期權(quán)憑證的存款產(chǎn)品

C.貨幣市場基金份額

D.資產(chǎn)支持證券

4.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項信息屬于應披露的承銷商信息？（）

A.承銷團的規(guī)模

B.承銷商的收費標準

C.承銷商的內(nèi)部風險評級

D.承銷商的股權(quán)結(jié)構(gòu)

5.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？（）

A.某上市公司發(fā)布年度業(yè)績預告

B.某上市公司董事長辭職

C.某上市公司正在籌劃收購另一家公司，但尚未公告

D.某上市公司股價連續(xù)三個交易日漲跌幅超過10%

6.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過戶費按照什么標準收??？（）

A.按票面金額的千分之1收取

B.按成交金額的千分之1.5收取

C.按票面金額的千分之2收取

D.按成交金額的千分之2收取

7.證券公司開展融資融券業(yè)務，其客戶信用風險等級最低應達到哪個等級？（）

A.A級

B.B級

C.C級

D.D級

8.以下哪種行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定？（）

A.證券公司向員工推薦公司發(fā)行的股票

B.證券公司優(yōu)先滿足關(guān)聯(lián)客戶的交易需求

C.證券公司使用自有資金進行自營投資

D.證券公司為其股東提供優(yōu)惠的傭金費率

9.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，需要滿足什么條件？（）

A.具有至少5名注冊證券投資咨詢?nèi)藛T

B.具有至少10名注冊證券投資咨詢?nèi)藛T

C.具有至少15名注冊證券投資咨詢?nèi)藛T

D.具有至少20名注冊證券投資咨詢?nèi)藛T

10.以下哪種情況不屬于證券公司可以提供的資產(chǎn)管理業(yè)務類型？（）

A.私募證券投資基金管理

B.公募證券投資基金管理

C.私募股權(quán)投資基金管理

D.資產(chǎn)配置管理

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司從業(yè)人員在對外宣傳時，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.宣傳公司獲得的行業(yè)獎項

B.宣傳個人獲得的行業(yè)獎項

C.宣傳公司的投資業(yè)績

D.宣傳個人為客戶帶來的投資收益

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風險控制指標管理辦法》，以下哪些指標屬于證券公司風險控制指標？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.風險覆蓋率

D.核心資本充足率

13.以下哪些金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換合約

D.股票

14.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務，需要向客戶提供哪些信息？（）

A.交易風險揭示書

B.證券公司基本信息

C.交易收費標準

D.證券市場信息

15.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息進行證券交易

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.非法獲取內(nèi)幕信息

D.為內(nèi)幕信息人提供規(guī)避監(jiān)管的協(xié)助

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員可以接受利益相關(guān)方的賄賂或回扣。（）

17.證券公司可以將其證券經(jīng)紀業(yè)務許可轉(zhuǎn)讓給其他證券公司。（）

18.結(jié)構(gòu)性存款的風險和收益與存款本金無關(guān)。（）

19.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以隱匿作者姓名。（）

20.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。（）

21.證券公司可以為客戶進行融資融券交易提供擔保。（）

22.證券公司從業(yè)人員可以在社交媒體上公開評價其管理的基金產(chǎn)品。（）

23.證券公司可以將其資產(chǎn)管理業(yè)務許可轉(zhuǎn)讓給其他證券公司。（）

24.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。（）

25.證券公司可以為其股東或關(guān)聯(lián)人提供優(yōu)惠的傭金費率。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從業(yè)人員應當遵守_____________和_____________的職業(yè)道德規(guī)范。

27.證券公司開展融資融券業(yè)務，其客戶的信用風險等級分為_____________、_____________、_____________、_____________四個等級。

28.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當對__________________、__________________、__________________等事項進行充分披露。

29.證券公司從業(yè)人員_____________不得私下與客戶約定利益分成或進行利益輸送。

30.證券公司從業(yè)人員_____________不得泄露客戶的商業(yè)秘密或個人隱私。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的保密義務。（5分）

32.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時，對客戶信用風險等級評估的主要因素。（5分）

33.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當遵循的獨立性原則的主要內(nèi)容。（5分）

34.簡述證券公司從業(yè)人員在對外宣傳時，應當遵守的規(guī)范。（10分）

六、案例分析題（共30分）

35.某證券公司分析師張某，在未公開信息的情況下，得知某上市公司即將推出一項重大利好消息。張某立即將該消息告知其好友李某，并建議李某在消息公開前買入該公司的股票。李某按照張某的建議操作，并在消息公開后獲利頗豐。張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。（15分）

36.某證券公司客戶經(jīng)理王某，在為客戶提供服務時，發(fā)現(xiàn)客戶對某基金產(chǎn)品非常感興趣。王某為了爭取客戶，私下承諾如果客戶購買該基金產(chǎn)品，將給予客戶額外的獎勵。王某的行為是否合規(guī)？請說明理由。（15分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十條，從業(yè)人員不得為客戶牟取不正當利益，不得損害客戶的合法權(quán)益。A選項中，為避免客戶投訴，主動提供不實投資建議，屬于損害客戶合法權(quán)益的行為，因此是違反準則的。B選項中，在合規(guī)前提下，為客戶推薦與其風險承受能力匹配的產(chǎn)品，是符合準則的。C選項中，將客戶交易信息用于公司內(nèi)部業(yè)績考核，只要不泄露客戶信息，是合規(guī)的。D選項中，向特定客戶透露其他客戶的持倉信息，屬于泄露客戶信息，是違反準則的。因此，正確答案為A。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務的通知》第五條，證券公司為區(qū)域性股權(quán)市場提供轉(zhuǎn)讓服務的，其注冊資本最低要求為1億元人民幣。因此，正確答案為B。

3.B

解析：結(jié)構(gòu)性存款是指嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款產(chǎn)品，其風險和收益與存款本金和利率存在非線性關(guān)系。A選項中，傳統(tǒng)固定利率存款的風險和收益與存款本金和利率成線性關(guān)系，不屬于結(jié)構(gòu)性存款。B選項中，附帶期權(quán)憑證的存款產(chǎn)品，其風險和收益與存款本金和利率存在非線性關(guān)系，屬于結(jié)構(gòu)性存款。C選項中，貨幣市場基金份額的風險和收益與存款本金和利率無關(guān)，不屬于結(jié)構(gòu)性存款。D選項中，資產(chǎn)支持證券的風險和收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)，不屬于結(jié)構(gòu)性存款。因此，正確答案為B。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當披露承銷商信息，包括承銷團的規(guī)模、成員名單等。B選項中，承銷商的收費標準屬于商業(yè)秘密，無需披露。C選項中，承銷商的內(nèi)部風險評級屬于商業(yè)秘密，無需披露。D選項中，承銷商的股權(quán)結(jié)構(gòu)屬于商業(yè)秘密，無需披露。因此，正確答案為A。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。A選項中，某上市公司發(fā)布年度業(yè)績預告，屬于已公開信息，不屬于內(nèi)幕信息。B選項中，某上市公司董事長辭職，可能對公司證券價格產(chǎn)生影響，但屬于已公開信息，不屬于內(nèi)幕信息。C選項中，某上市公司正在籌劃收購另一家公司，但尚未公告，屬于尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息，屬于內(nèi)幕信息。D選項中，某上市公司股價連續(xù)三個交易日漲跌幅超過10%，屬于已公開信息，不屬于內(nèi)幕信息。因此，正確答案為C。

6.D

解析：根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司《證券登記結(jié)算管理辦法》第三十六條，A股股票的過戶費按照成交金額的千分之2收取。因此，正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司開展融資融券業(yè)務，其客戶信用風險等級最低應達到A級。因此，正確答案為A。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司不得利用其特殊地位或影響，損害客戶利益，進行利益輸送。B選項中，證券公司優(yōu)先滿足關(guān)聯(lián)客戶的交易需求，屬于利益輸送行為，違反了該條例的規(guī)定。A選項中，證券公司向員工推薦公司發(fā)行的股票，只要不違反相關(guān)法律法規(guī)，是合規(guī)的。C選項中，證券公司使用自有資金進行自營投資，只要符合相關(guān)法律法規(guī)，是合規(guī)的。D選項中，證券公司為其股東提供優(yōu)惠的傭金費率，只要符合相關(guān)法律法規(guī)，是合規(guī)的。因此，正確答案為B。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，需要具有至少10名注冊證券投資咨詢?nèi)藛T。因此，正確答案為B。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司可以提供的資產(chǎn)管理業(yè)務類型包括私募證券投資基金管理、私募股權(quán)投資基金管理、資產(chǎn)配置管理等，不包括公募證券投資基金管理。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十一條，從業(yè)人員可以在對外宣傳時，宣傳公司獲得的行業(yè)獎項。A選項中，宣傳公司獲得的行業(yè)獎項，是合規(guī)的。B選項中，宣傳個人獲得的行業(yè)獎項，只要不夸大個人能力，是合規(guī)的。C選項中，宣傳公司的投資業(yè)績，只要不夸大投資業(yè)績，是合規(guī)的。D選項中，宣傳個人為客戶帶來的投資收益，屬于夸大個人能力，是違反準則的。因此，正確答案為A。

12.ACD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風險控制指標管理辦法》第三條，證券公司風險控制指標包括凈資本、風險覆蓋率、核心資本充足率等。B選項中，凈資產(chǎn)收益率屬于公司經(jīng)營業(yè)績指標，不屬于風險控制指標。因此，正確答案為ACD。

13.ABC

解析：根據(jù)《金融學》教材，衍生金融工具是指其價值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價值變動的金融工具，包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。D選項中，股票屬于原生金融工具，不屬于衍生金融工具。因此，正確答案為ABC。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務，需要向客戶提供交易風險揭示書、證券公司基本信息、交易收費標準、證券市場信息等。因此，正確答案為ABCD。

15.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕交易包括利用內(nèi)幕信息進行證券交易、向他人泄露內(nèi)幕信息、非法獲取內(nèi)幕信息、為內(nèi)幕信息人提供規(guī)避監(jiān)管的協(xié)助等。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第九條，從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或回扣。因此，該說法錯誤。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司不得將其證券經(jīng)紀業(yè)務許可轉(zhuǎn)讓給其他證券公司。因此，該說法錯誤。

18.×

解析：結(jié)構(gòu)性存款的風險和收益與存款本金和利率存在非線性關(guān)系，因此與存款本金有關(guān)。因此，該說法錯誤。

19.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當披露作者姓名。因此，該說法錯誤。

20.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。因此，該說法正確。

21.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司不得為客戶進行融資融券交易提供擔保。因此，該說法錯誤。

22.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，從業(yè)人員不得在社交媒體上公開評價其管理的基金產(chǎn)品。因此，該說法錯誤。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司不得將其資產(chǎn)管理業(yè)務許可轉(zhuǎn)讓給其他證券公司。因此，該說法錯誤。

24.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第九條，從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。因此，該說法錯誤。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司不得利用其特殊地位或影響，損害客戶利益，進行利益輸送。因此，該說法錯誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》《證券法》

27.A、B、C、D

28.研究方法、研究過程、研究結(jié)論

29.不得

30.不得

五、簡答題（共25分）

31.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的保密義務包括：

（1）未經(jīng)客戶許可，不得泄露客戶的商業(yè)秘密或個人隱私；

（2）不得將客戶信息用于任何與客戶委托業(yè)務無關(guān)的目的；

（3）在離職后，仍需繼續(xù)履行保密義務；

（4）建立健全客戶信息管理制度，確?？蛻粜畔踩?。

（每點1分，共5分）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務時，對客戶信用風險等級評估的主要因素包括：

（1）客戶的財務狀況，包括凈資產(chǎn)、收入水平等；

（2）客戶的投資經(jīng)驗，包括投資年限、投資經(jīng)驗等；

（3）客戶的風險承受能力，包括風險偏好、風險認知等；

（4）客戶的信用記錄，包括逾期記錄、違約記錄等。

（每點1分，共5分）

33.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應當遵循的獨立性原則的主要內(nèi)容包括：

（1）研究人員的獨立性，研究人員的觀點不受任何利益相關(guān)方的影響；

（2）研究過程的獨立性，研究過程不受任何利益相關(guān)方的影響；

（3）研究結(jié)論的獨立性，研究結(jié)論