第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁王民生證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在接待客戶時，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.接受客戶請托，為其進(jìn)行內(nèi)幕信息傳遞

（）C.在規(guī)定期限內(nèi)向客戶提供交易確認(rèn)信息

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個人名義向客戶承諾收益

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備的條件不包括：

（）A.有不少于5名具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

（）B.經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備

（）C.與其他業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格物理隔離

（）D.年?duì)I業(yè)額不低于500萬元

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權(quán)

（）D.貨幣市場基金

4.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報(bào)價家數(shù)不足多少家時，發(fā)行人可中止發(fā)行？

（）A.3家

（）B.5家

（）C.10家

（）D.20家

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定？

（）A.客戶需提供本人有效身份證明文件

（）B.客戶需簽署《信用證券賬戶協(xié)議》

（）C.信用額度根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級動態(tài)調(diào)整

（）D.賬戶開立后可立即用于融資買入

6.證券公司代理買賣證券時，其收取的傭金應(yīng)按照哪個機(jī)構(gòu)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行？

（）A.中國證監(jiān)會

（）B.證券交易所

（）C.中國證券業(yè)協(xié)會

（）D.中國人民銀行

7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于：

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

8.以下哪種行為屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資決策信息

（）B.在執(zhí)業(yè)過程中遵守有關(guān)法律法規(guī)

（）C.接受與執(zhí)業(yè)相關(guān)的財(cái)物饋贈

（）D.按照公司規(guī)定執(zhí)行合規(guī)檢查

9.《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于：

（）A.130%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

10.證券公司為客戶提供的投資建議，以下哪項(xiàng)要求不符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

（）A.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.不得與客戶利益發(fā)生沖突

（）C.免費(fèi)提供所有市場分析報(bào)告

（）D.明確告知建議的依據(jù)和限制條件

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍不包括：

（）A.上市股票、債券

（）B.未上市企業(yè)股權(quán)

（）C.期貨、期權(quán)

（）D.中國人民銀行批準(zhǔn)的其他金融產(chǎn)品

12.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)控制措施不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要求？

（）A.建立健全的內(nèi)部控制制度

（）B.明確各部門職責(zé)權(quán)限

（）C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

（）D.允許從業(yè)人員私下操作客戶賬戶

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，以下哪項(xiàng)行為違反了相關(guān)規(guī)定？

（）A.報(bào)告內(nèi)容基于可靠的資料和合理推論

（）B.明確提示報(bào)告使用者獨(dú)立判斷

（）C.報(bào)告發(fā)布前經(jīng)過合規(guī)部門審核

（）D.在報(bào)告顯著位置標(biāo)注分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格

14.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，累計(jì)離職次數(shù)不得超過：

（）A.1次

（）B.2次

（）C.3次

（）D.4次

15.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.向客戶充分解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.為客戶設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例

（）C.接受客戶請托操縱交易價格

（）D.定期對客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控

16.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，以下哪項(xiàng)要求不符合規(guī)定？

（）A.產(chǎn)品名稱應(yīng)體現(xiàn)投資方向

（）B.產(chǎn)品規(guī)模不低于5000萬元

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

（）D.產(chǎn)品期限不得低于6個月

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.在不同客戶間公平分配資源

（）B.收受合作機(jī)構(gòu)財(cái)物

（）C.遵守公司合規(guī)制度

（）D.向客戶披露個人投資偏好

18.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括：

（）A.利用內(nèi)幕信息交易

（）B.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）C.從事自營業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個人名義進(jìn)行自營交易

19.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，以下哪項(xiàng)做法不符合規(guī)定？

（）A.確保信息來源可靠

（）B.標(biāo)注個人觀點(diǎn)與非公司意見

（）C.未經(jīng)公司批準(zhǔn)，發(fā)布投資建議

（）D.避免使用煽動性語言

20.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？

（）A.保障公司資產(chǎn)安全

（）B.提高經(jīng)營效率

（）C.規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）D.任意提高利潤率

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意，泄露其身份信息

（）B.接受與業(yè)務(wù)相關(guān)的禮品

（）C.在執(zhí)業(yè)過程中遵守法律法規(guī)

（）D.接受客戶請托進(jìn)行內(nèi)幕交易

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司必須建立健全的內(nèi)部控制制度，以下哪些屬于其基本內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（）B.合規(guī)檢查制度

（）C.財(cái)務(wù)管理制度

（）D.人事任免程序

23.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪些要求符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

（）A.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.明確告知建議的依據(jù)和限制條件

（）C.定期跟蹤客戶投資情況

（）D.免費(fèi)提供所有市場分析報(bào)告

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）B.超越授權(quán)范圍投資

（）C.向特定客戶承諾收益

（）D.建立健全的內(nèi)部控制制度

25.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

（）A.凈資本與負(fù)債的比例

（）B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）C.資本杠桿率

（）D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.在不同客戶間分配資源

（）B.收受合作機(jī)構(gòu)財(cái)物

（）C.遵守公司合規(guī)制度

（）D.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資決策信息

27.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，以下哪些要求符合相關(guān)規(guī)定？

（）A.報(bào)告內(nèi)容基于可靠的資料和合理推論

（）B.明確提示報(bào)告使用者獨(dú)立判斷

（）C.報(bào)告發(fā)布前經(jīng)過合規(guī)部門審核

（）D.在報(bào)告顯著位置標(biāo)注分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格

28.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪些行為符合規(guī)定？

（）A.向客戶充分解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.為客戶設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例

（）C.接受客戶請托操縱交易價格

（）D.定期對客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控

29.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，以下哪些要求符合規(guī)定？

（）A.產(chǎn)品名稱應(yīng)體現(xiàn)投資方向

（）B.產(chǎn)品規(guī)模不低于5000萬元

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

（）D.產(chǎn)品期限不得低于6個月

30.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，以下哪些做法符合規(guī)定？

（）A.確保信息來源可靠

（）B.標(biāo)注個人觀點(diǎn)與非公司意見

（）C.未經(jīng)公司批準(zhǔn)，發(fā)布投資建議

（）D.避免使用煽動性語言

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在接待客戶時，可以接受客戶請托，為其進(jìn)行內(nèi)幕信息傳遞。（×）

32.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格。（√）

33.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備5名以上具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。（√）

34.衍生金融工具包括股票、債券和貨幣市場基金。（×）

35.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報(bào)價家數(shù)不足5家時，發(fā)行人可中止發(fā)行。（√）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需簽署《信用證券賬戶協(xié)議》。（√）

37.證券公司代理買賣證券時，其收取的傭金應(yīng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（√）

38.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。（√）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受與執(zhí)業(yè)相關(guān)的財(cái)物饋贈。（×）

40.《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

41.證券公司為客戶提供的投資建議，必須免費(fèi)提供所有市場分析報(bào)告。（×）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。（×）

43.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司允許從業(yè)人員私下操作客戶賬戶。（×）

44.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，報(bào)告發(fā)布前不需要經(jīng)過合規(guī)部門審核。（×）

45.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，累計(jì)離職次數(shù)不得超過3次。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守有關(guān)法律法規(guī)，______客戶利益，______職業(yè)道德。

47.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

48.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于______。

49.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，必須確保信息來源可靠，______個人觀點(diǎn)與非公司意見。

50.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括______。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

52.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門必須具備哪些條件？（5分）

53.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)向客戶充分解釋的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。（5分）

54.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，必須遵守哪些要求？（10分）

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在接待客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶情緒激動，要求其推薦一款“穩(wěn)賺不賠”的理財(cái)產(chǎn)品。張某明知該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，但仍向客戶推薦并承諾收益，導(dǎo)致客戶虧損。

問題：

（1）張某的行為是否違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？請說明理由。（8分）

（2）如果張某的行為構(gòu)成違規(guī)，證券公司應(yīng)如何處理？（7分）

（3）從本案中，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)從業(yè)人員管理？（10分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得接受客戶請托，為其進(jìn)行內(nèi)幕信息傳遞。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備的條件包括：有不少于5名具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員、經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備、與其他業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格物理隔離。年?duì)I業(yè)額并非設(shè)立條件。

3.C

解析：衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、互換等，股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場基金屬于基金類產(chǎn)品。

4.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第23條，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報(bào)價家數(shù)不足5家時，發(fā)行人可中止發(fā)行。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，信用證券賬戶開立后，客戶需在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行初始保證金繳納，方可用于融資買入。

6.B

解析：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司代理買賣證券，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。其傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所規(guī)定。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

8.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，泄露其投資決策信息。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第6條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券公司為客戶提供的投資建議，必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得與客戶利益發(fā)生沖突，并明確告知建議的依據(jù)和限制條件。C選項(xiàng)不符合規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍包括上市股票、債券、期貨、期權(quán)、基金等，不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制的基本要求包括建立健全的內(nèi)部控制制度、明確各部門職責(zé)權(quán)限、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)等。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制要求。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，應(yīng)在報(bào)告顯著位置標(biāo)注分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格。A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，累計(jì)離職次數(shù)不得超過3次。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須向客戶充分解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)，并設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例。C選項(xiàng)屬于禁止行為。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品期限可以低于6個月，但需符合相關(guān)規(guī)定。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

17.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員不得在不同客戶間分配資源。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息交易、違規(guī)參與內(nèi)幕交易、未經(jīng)批準(zhǔn)，以個人名義進(jìn)行自營交易等。C選項(xiàng)不屬于禁止行為。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第63條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，必須確保信息來源可靠，標(biāo)注個人觀點(diǎn)與非公司意見，并避免使用煽動性語言。C選項(xiàng)不符合規(guī)定。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制目標(biāo)。

二、多選題

21.A、B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，泄露其身份信息，不得接受與業(yè)務(wù)相關(guān)的禮品。B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榻邮芏Y品屬于禁止行為。

22.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司必須建立健全的內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、合規(guī)檢查制度、財(cái)務(wù)管理制度等。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制內(nèi)容。

23.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第8條，證券公司為客戶提供投資建議時，必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，明確告知建議的依據(jù)和限制條件，并定期跟蹤客戶投資情況。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第29條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，不得超越授權(quán)范圍投資，不得向特定客戶承諾收益。D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

25.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率。D選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

26.A、B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員不得在不同客戶間分配資源，不得收受合作機(jī)構(gòu)財(cái)物。C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

27.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，報(bào)告內(nèi)容基于可靠的資料和合理推論，明確提示報(bào)告使用者獨(dú)立判斷，報(bào)告發(fā)布前經(jīng)過合規(guī)部門審核，并在報(bào)告顯著位置標(biāo)注分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格。

28.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須向客戶充分解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例，并定期對客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控。C選項(xiàng)屬于禁止行為。

29.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品名稱應(yīng)體現(xiàn)投資方向，產(chǎn)品規(guī)模不低于5000萬元，風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

30.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第63條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，必須確保信息來源可靠，標(biāo)注個人觀點(diǎn)與非公司意見，避免使用煽動性語言。C選項(xiàng)不符合規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，證券公司從業(yè)人員不得接受客戶請托，為其進(jìn)行內(nèi)幕信息傳遞。

32.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第4條，證券公司從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備5名以上具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

34.×

解析：衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、互換等，股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場基金屬于基金類產(chǎn)品。

35.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第23條，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報(bào)價家數(shù)不足5家時，發(fā)行人可中止發(fā)行。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需簽署《信用證券賬戶協(xié)議》。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司代理買賣證券，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。其傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所規(guī)定。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。

39.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受與執(zhí)業(yè)相關(guān)的財(cái)物饋贈。

40.√

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第6條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

41.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券公司為客戶提供投資建議，必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得與客戶利益發(fā)生沖突，并明確告知建議的依據(jù)和限制條件。C選項(xiàng)不符合規(guī)定。

42.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍包括上市股票、債券、期貨、期權(quán)、基金等，不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

43.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制的基本要求包括建立健全的內(nèi)部控制制度、明確各部門職責(zé)權(quán)限、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)等。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制要求。

44.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，報(bào)告發(fā)布前必須經(jīng)過合規(guī)部門審核。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，累計(jì)離職次數(shù)不得超過3次。

四、填空題

46.保障、遵守

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守有關(guān)法律法規(guī)，保障客戶利益，遵守職業(yè)道德。

47.8%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

48.150%

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第6條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

49.標(biāo)注

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第63條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，必須確保信息來源可靠，標(biāo)注個人觀點(diǎn)與非公司意見。

50.未