第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試好處及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格證持有人從事證券業(yè)務(wù)時，需要遵守的主要法規(guī)是？

（）A.《公司法》

（）B.《證券法》

（）C.《勞動合同法》

（）D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

答：________

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

（）A.私下接受客戶饋贈的貴重禮品

（）B.向客戶承諾保本保息

（）C.及時向所在機(jī)構(gòu)報告利益沖突

（）D.利用內(nèi)幕信息為客戶交易

答：________

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的最低學(xué)時要求是？

（）A.6小時

（）B.12小時

（）C.18小時

（）D.24小時

答：________

4.證券公司為客戶提供的投資建議書，以下哪項內(nèi)容不屬于必須披露的內(nèi)容？

（）A.投資目標(biāo)與風(fēng)險承受能力匹配性

（）B.投資經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗

（）C.投資產(chǎn)品的歷史業(yè)績

（）D.投資建議的依據(jù)及邏輯

答：________

5.證券從業(yè)資格考試的科目不包括？

（）A.《證券市場基礎(chǔ)知識》

（）B.《證券法律法規(guī)》

（）C.《財務(wù)會計》

（）D.《證券投資分析》

答：________

6.證券從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到客戶投訴時，正確的處理方式是？

（）A.直接與客戶協(xié)商解決

（）B.忽略投訴并繼續(xù)正常工作

（）C.向所在機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查

（）D.將投訴內(nèi)容告知其他客戶

答：________

7.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.泄露公司未公開的重大財務(wù)數(shù)據(jù)

（）B.根據(jù)公開信息分析行業(yè)趨勢

（）C.利用親屬賬戶買賣公司股票

（）D.參加公司內(nèi)部會議獲取信息

答：________

8.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪項要求是錯誤的？

（）A.明確提示風(fēng)險

（）B.避免使用絕對化用語

（）C.公開自己的執(zhí)業(yè)資格

（）D.暗示客戶與其建立私人聯(lián)系

答：________

9.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，以下哪項行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

（）B.在周末參加行業(yè)交流活動

（）C.利用職務(wù)便利獲取非公開信息

（）D.在非工作時間處理客戶咨詢

答：________

10.證券從業(yè)資格證的持證人員，如果違反了相關(guān)規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施不包括？

（）A.警告

（）B.罰款

（）C.吊銷資格

（）D.追究刑事責(zé)任

答：________

11.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書，以下哪項內(nèi)容不屬于必須包含的部分？

（）A.市場風(fēng)險

（）B.流動性風(fēng)險

（）C.投資產(chǎn)品的預(yù)期收益

（）D.退出的方式及條件

答：________

12.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.為客戶提供獨(dú)立客觀的投資建議

（）B.接受客戶的宴請

（）C.避免利益沖突

（）D.及時告知客戶相關(guān)信息變更

答：________

13.證券從業(yè)資格考試的成績有效期是？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.永久有效

答：________

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項內(nèi)容不屬于其職責(zé)范圍？

（）A.執(zhí)行客戶的投資指令

（）B.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置

（）C.代為客戶簽名合同

（）D.分析市場動態(tài)

答：________

15.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，以下哪項內(nèi)容不屬于合規(guī)要求？

（）A.明確告知服務(wù)費(fèi)用

（）B.區(qū)分投資建議與宣傳推介

（）C.夸大宣傳產(chǎn)品的收益

（）D.確保客戶利益優(yōu)先

答：________

16.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于合規(guī)行為？

（）A.私下與客戶約定利益分成

（）B.在營業(yè)部內(nèi)吸煙

（）C.及時更新客戶信息

（）D.使用非正規(guī)渠道獲取信息

答：________

17.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是？

（）A.單科滿60分

（）B.單科滿70分

（）C.兩科均滿80分

（）D.兩科均滿60分

答：________

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能違反法律法規(guī)？

（）A.向客戶說明投資風(fēng)險

（）B.泄露客戶信息

（）C.按照客戶要求操作

（）D.及時報告異常情況

答：________

19.證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，正確的做法是？

（）A.直接向新機(jī)構(gòu)申請

（）B.向中國證監(jiān)會報告

（）C.在原機(jī)構(gòu)辦理離職手續(xù)后申請

（）D.無需任何操作

答：________

20.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項內(nèi)容不屬于其行為規(guī)范？

（）A.保持獨(dú)立客觀

（）B.接受利益輸送

（）C.維護(hù)客戶利益

（）D.遵守法律法規(guī)

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的科目包括？

（）A.《證券市場基礎(chǔ)知識》

（）B.《證券法律法規(guī)》

（）C.《證券投資分析》

（）D.《財務(wù)會計》

（）E.《證券公司業(yè)務(wù)流程》

答：________

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.及時更新客戶信息

（）B.向客戶承諾保本保息

（）C.避免利益沖突

（）D.公開披露利益關(guān)系

（）E.私下接受客戶饋贈

答：________

23.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)要求？

（）A.明確告知服務(wù)費(fèi)用

（）B.區(qū)分投資建議與宣傳推介

（）C.夸大宣傳產(chǎn)品的收益

（）D.確保客戶利益優(yōu)先

（）E.向客戶說明投資風(fēng)險

答：________

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.接受客戶的宴請

（）B.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置

（）C.私下與客戶約定利益分成

（）D.及時告知客戶相關(guān)信息變更

（）E.保持獨(dú)立客觀

答：________

25.證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，以下哪些要求是必須的？

（）A.定期參加合規(guī)培訓(xùn)

（）B.遵守法律法規(guī)

（）C.保持良好的職業(yè)操守

（）D.向原機(jī)構(gòu)申請延續(xù)

（）E.無需任何操作

答：________

26.證券公司提供的投資產(chǎn)品，以下哪些風(fēng)險需要向客戶充分揭示？

（）A.市場風(fēng)險

（）B.流動性風(fēng)險

（）C.信用風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

（）E.投資產(chǎn)品的預(yù)期收益

答：________

27.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.及時更新客戶信息

（）B.向客戶承諾保本保息

（）C.避免利益沖突

（）D.公開披露利益關(guān)系

（）E.私下接受客戶饋贈

答：________

28.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是？

（）A.單科滿60分

（）B.單科滿70分

（）C.兩科均滿80分

（）D.兩科均滿60分

（）E.成績永久有效

答：________

29.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)要求？

（）A.明確告知服務(wù)費(fèi)用

（）B.區(qū)分投資建議與宣傳推介

（）C.夸大宣傳產(chǎn)品的收益

（）D.確?？蛻衾鎯?yōu)先

（）E.向客戶說明投資風(fēng)險

答：________

30.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.接受客戶的宴請

（）B.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置

（）C.私下與客戶約定利益分成

（）D.及時告知客戶相關(guān)信息變更

（）E.保持獨(dú)立客觀

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格證持有人從事證券業(yè)務(wù)時，無需遵守《證券法》。

答：________

32.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受客戶饋贈的貴重禮品。

答：________

33.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的最低學(xué)時要求是12小時。

答：________

34.證券公司為客戶提供的投資建議書，必須披露投資產(chǎn)品的歷史業(yè)績。

答：________

35.證券從業(yè)資格考試的科目包括《財務(wù)會計》。

答：________

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶的宴請。

答：________

37.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須確?？蛻衾鎯?yōu)先。

答：________

38.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

答：________

39.證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，無需定期參加合規(guī)培訓(xùn)。

答：________

40.證券公司提供的投資產(chǎn)品，必須向客戶充分揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和投資產(chǎn)品的預(yù)期收益。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

答：________

42.證券從業(yè)資格考試的科目包括________和________。

答：________

43.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須________，確保客戶利益優(yōu)先。

答：________

44.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須________，避免利益沖突。

答：________

45.證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，必須________，遵守法律法規(guī)。

答：________

46.證券公司提供的投資產(chǎn)品，必須向客戶充分揭示________、________和________等風(fēng)險。

答：________

47.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須________，保持獨(dú)立客觀。

答：________

48.證券從業(yè)資格考試的成績有效期是________。

答：________

49.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須________，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

答：________

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須________，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

答：________

52.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，必須遵守的合規(guī)要求有哪些？

答：________

53.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何維護(hù)客戶的合法權(quán)益？

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶經(jīng)理張某，在為客戶李女士提供投資咨詢服務(wù)時，得知李女士的親屬在一家上市公司擔(dān)任高管。張某未向李女士披露該親屬關(guān)系，并建議李女士在股價即將上漲時買入該公司的股票。后來，該股票果然大幅上漲，李女士獲得了豐厚收益。但事后，其他客戶發(fā)現(xiàn)張某的行為存在利益沖突，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。

問題：

（1）分析張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）如果張某的行為違反了規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施？

（3）針對此案例，提出防范類似問題的建議。

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：證券從業(yè)資格證持有人從事證券業(yè)務(wù)時，需要遵守的主要法規(guī)是《證券法》，該法規(guī)規(guī)定了證券從業(yè)人員的權(quán)利義務(wù)和合規(guī)要求。

A選項錯誤，《公司法》適用于所有公司，但不是證券從業(yè)人員的核心法規(guī)；

C選項錯誤，《勞動合同法》適用于勞動關(guān)系，與證券從業(yè)人員合規(guī)操作無關(guān)；

D選項錯誤，《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》適用于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，但不是證券從業(yè)人員的核心法規(guī)。

2.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守合規(guī)操作，及時向所在機(jī)構(gòu)報告利益沖突是合規(guī)要求。

A選項錯誤，私下接受客戶饋贈的貴重禮品屬于利益輸送，違反合規(guī)要求；

B選項錯誤，向客戶承諾保本保息屬于違規(guī)行為；

C選項正確，及時向所在機(jī)構(gòu)報告利益沖突是合規(guī)要求；

D選項錯誤，利用內(nèi)幕信息為客戶交易屬于內(nèi)幕交易，違反合規(guī)要求。

3.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的最低學(xué)時要求是12小時，這是為了確保從業(yè)人員及時更新合規(guī)知識和技能。

A選項錯誤，6小時不符合要求；

C選項錯誤，18小時不屬于最低要求；

D選項錯誤，24小時不屬于最低要求。

4.C

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書，必須披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險，但歷史業(yè)績不屬于必須披露的內(nèi)容。

A選項正確，投資目標(biāo)與風(fēng)險承受能力匹配性必須披露；

B選項正確，投資經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗必須披露；

C選項錯誤，歷史業(yè)績不屬于必須披露的內(nèi)容；

D選項正確，投資建議的依據(jù)及邏輯必須披露。

5.C

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券法律法規(guī)》《證券投資分析》，不包括《財務(wù)會計》。

A、B、D選項均屬于考試科目；

C選項錯誤，《財務(wù)會計》不屬于考試科目。

6.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)行為受到客戶投訴時，正確的處理方式是向所在機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查，這是合規(guī)要求。

A選項錯誤，直接與客戶協(xié)商解決可能引發(fā)糾紛；

B選項錯誤，忽略投訴并繼續(xù)正常工作屬于違規(guī)行為；

C選項正確，向所在機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查是合規(guī)要求；

D選項錯誤，將投訴內(nèi)容告知其他客戶屬于泄露客戶信息，違反合規(guī)要求。

7.A

解析：內(nèi)幕交易是指證券從業(yè)人員泄露公司未公開的重大財務(wù)數(shù)據(jù)，利用該信息進(jìn)行交易的行為。

A選項正確，泄露公司未公開的重大財務(wù)數(shù)據(jù)屬于內(nèi)幕交易；

B選項錯誤，根據(jù)公開信息分析行業(yè)趨勢不屬于內(nèi)幕交易；

C選項正確，利用親屬賬戶買賣公司股票屬于內(nèi)幕交易；

D選項錯誤，參加公司內(nèi)部會議獲取信息屬于獲取信息渠道合法，不屬于內(nèi)幕交易。

8.D

解析：證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，必須公開自己的執(zhí)業(yè)資格，避免暗示客戶與其建立私人聯(lián)系。

A、B、C選項均屬于合規(guī)要求；

D選項錯誤，暗示客戶與其建立私人聯(lián)系屬于違規(guī)行為。

9.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，利用職務(wù)便利獲取非公開信息可能構(gòu)成利益沖突。

A選項錯誤，同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)不屬于利益沖突；

B選項錯誤，在周末參加行業(yè)交流活動不屬于利益沖突；

C選項正確，利用職務(wù)便利獲取非公開信息可能構(gòu)成利益沖突；

D選項錯誤，在非工作時間處理客戶咨詢不屬于利益沖突。

10.D

解析：證券從業(yè)資格證的持證人員，如果違反了相關(guān)規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、吊銷資格等措施，但追究刑事責(zé)任不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)限，需由司法機(jī)關(guān)處理。

A、B、C選項均屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的措施；

D選項錯誤，追究刑事責(zé)任不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)限。

11.C

解析：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書，必須披露市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退出的方式及條件，但投資產(chǎn)品的預(yù)期收益不屬于必須披露的內(nèi)容。

A、B、D選項均屬于必須披露的內(nèi)容；

C選項錯誤，投資產(chǎn)品的預(yù)期收益不屬于必須披露的內(nèi)容。

12.B

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須為客戶提供獨(dú)立客觀的投資建議，接受客戶的宴請可能影響?yīng)毩⑿?，屬于違規(guī)行為。

A、C、D選項均屬于合規(guī)行為；

B選項錯誤，接受客戶的宴請可能影響?yīng)毩⑿?，屬于違規(guī)行為。

13.B

解析：證券從業(yè)資格考試的成績有效期是2年，考生需在2年內(nèi)通過所有科目，否則成績作廢。

A、C、D選項均錯誤。

14.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須執(zhí)行客戶的投資指令、為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置、分析市場動態(tài)，但代為客戶簽名合同不屬于其職責(zé)范圍，可能涉及違規(guī)操作。

A、B、D選項均屬于其職責(zé)范圍；

C選項錯誤，代為客戶簽名合同不屬于其職責(zé)范圍。

15.C

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須區(qū)分投資建議與宣傳推介，但夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

A、B、D、E選項均屬于合規(guī)要求；

C選項錯誤，夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

16.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須及時更新客戶信息，這是合規(guī)要求。

A、B、D、E選項均屬于合規(guī)行為；

C選項正確，及時更新客戶信息是合規(guī)要求。

17.D

解析：證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是兩科均滿60分，考生需在兩科考試中均達(dá)到60分及以上即可合格。

A、B、C選項均錯誤。

18.B

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶說明投資風(fēng)險，泄露客戶信息屬于違規(guī)行為。

A、C、D選項均屬于合規(guī)行為；

B選項錯誤，泄露客戶信息屬于違規(guī)行為。

19.C

解析：證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，正確的做法是在原機(jī)構(gòu)辦理離職手續(xù)后申請，這是合規(guī)要求。

A、B、D選項均錯誤；

C選項正確，在原機(jī)構(gòu)辦理離職手續(xù)后申請是合規(guī)要求。

20.B

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持獨(dú)立客觀，接受利益輸送屬于違規(guī)行為。

A、C、D選項均屬于合規(guī)行為；

B選項錯誤，接受利益輸送屬于違規(guī)行為。

二、多選題

21.ABC

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券法律法規(guī)》《證券投資分析》。

A、B、C選項均屬于考試科目；

D、E選項均不屬于考試科目。

22.ACDE

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須及時更新客戶信息、避免利益沖突、公開披露利益關(guān)系、維護(hù)客戶利益，但私下接受客戶饋贈屬于違規(guī)行為。

A、C、D、E選項均屬于合規(guī)操作；

B、F選項均屬于違規(guī)操作。

23.ABD

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須明確告知服務(wù)費(fèi)用、區(qū)分投資建議與宣傳推介、確?？蛻衾鎯?yōu)先、向客戶說明投資風(fēng)險，但夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

A、B、D、E選項均屬于合規(guī)要求；

C選項錯誤，夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

24.AC

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持獨(dú)立客觀，接受客戶的宴請、私下與客戶約定利益分成屬于違規(guī)行為。

A、C選項均屬于違規(guī)行為；

B、D、E選項均屬于合規(guī)行為。

25.ABC

解析：證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，必須定期參加合規(guī)培訓(xùn)、遵守法律法規(guī)、保持良好的職業(yè)操守，但無需向原機(jī)構(gòu)申請延續(xù)，只需繼續(xù)執(zhí)業(yè)即可。

A、B、C選項均正確；

D選項錯誤。

26.ABCD

解析：證券公司提供的投資產(chǎn)品，必須向客戶充分揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險，但投資產(chǎn)品的預(yù)期收益不屬于必須揭示的內(nèi)容。

A、B、C、D選項均屬于必須揭示的風(fēng)險；

E選項錯誤。

27.ACDE

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須及時更新客戶信息、避免利益沖突、公開披露利益關(guān)系、維護(hù)客戶利益，但私下接受客戶饋贈屬于違規(guī)行為。

A、C、D、E選項均屬于合規(guī)操作；

B、F選項均屬于違規(guī)操作。

28.AD

解析：證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是兩科均滿60分，考生需在兩科考試中均達(dá)到60分及以上即可合格。

A、D選項正確；

B、C、E選項均錯誤。

29.ABD

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須明確告知服務(wù)費(fèi)用、區(qū)分投資建議與宣傳推介、確?？蛻衾鎯?yōu)先、向客戶說明投資風(fēng)險，但夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

A、B、D、E選項均屬于合規(guī)要求；

C選項錯誤，夸大宣傳產(chǎn)品的收益屬于違規(guī)行為。

30.AC

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持獨(dú)立客觀，接受客戶的宴請、私下與客戶約定利益分成屬于違規(guī)行為。

A、C選項均屬于違規(guī)行為；

B、D、E選項均屬于合規(guī)行為。

三、判斷題

31.×

解析：證券從業(yè)資格證持有人從事證券業(yè)務(wù)時，必須遵守《證券法》，該法規(guī)規(guī)定了證券從業(yè)人員的權(quán)利義務(wù)和合規(guī)要求。

32.×

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止私下接受客戶饋贈的貴重禮品，這是合規(guī)要求。

33.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的最低學(xué)時要求是12小時，這是為了確保從業(yè)人員及時更新合規(guī)知識和技能。

34.×

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書，必須披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險，但歷史業(yè)績不屬于必須披露的內(nèi)容。

35.×

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券法律法規(guī)》《證券投資分析》，不包括《財務(wù)會計》。

36.×

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止接受客戶的宴請，這是合規(guī)要求。

37.√

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須確?？蛻衾鎯?yōu)先，這是合規(guī)要求。

38.×

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止私下與客戶約定利益分成，這是合規(guī)要求。

39.×

解析：證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，必須定期參加合規(guī)培訓(xùn)，遵守法律法規(guī)。

40.√

解析：證券公司提供的投資產(chǎn)品，必須向客戶充分揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和投資產(chǎn)品的預(yù)期收益，這是合規(guī)要求。

四、填空題

41.法律法規(guī)；職業(yè)道德

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

42.證券市場基礎(chǔ)知識；證券法律法規(guī)

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券法律法規(guī)》。

43.區(qū)分投資建議與宣傳推介

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須區(qū)分投資建議與宣傳推介，確保客戶利益優(yōu)先。

44.避免利益沖突

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須避免利益沖突，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

45.遵守法律法規(guī)

解析：證券從業(yè)資格證的持證人員，如果需要繼續(xù)執(zhí)業(yè)，必須遵守法律法規(guī)，這是合規(guī)要求。

46.市場風(fēng)險；流動性風(fēng)險；信用風(fēng)險

解析：證券公司提供的投資產(chǎn)品，必須向客戶充分揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。

47.保持獨(dú)立客觀

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持獨(dú)立客觀，避免利益沖突。

48.2年

解析：證券從業(yè)資格考試的成績有效期是2年，考生需在2年內(nèi)通過所有科目，否則成績作廢。

49.區(qū)分投資建議與宣傳推介

解析：證券公司提供的投資咨詢服務(wù)，必須區(qū)分投資建議與宣傳推介，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

50.遵守法律法規(guī)

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守法律法規(guī)，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

五、簡答題

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

答：

①證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須及時向所在機(jī)構(gòu)披露可能產(chǎn)生的