第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試重慶考區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.2億元

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性原則

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果無需定期評估

答：________

3.投資者張某通過證券公司購買了一只上市基金，該基金每日公布凈值，但未及時告知張某凈值計(jì)算方法，張某因此對基金收益產(chǎn)生誤解。根據(jù)《證券法》，該證券公司應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。

A.賠償投資者張某的直接損失

B.監(jiān)管處罰，包括罰款

C.停業(yè)整頓

D.刑事責(zé)任（如涉及欺詐）

答：________

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

5.下列證券業(yè)務(wù)中，不屬于證券公司核心業(yè)務(wù)的是（）。

A.資產(chǎn)管理

B.自營投資

C.投資咨詢

D.融資融券

答：________

6.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)確保（）。

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配

B.投資者預(yù)期收益率高于市場平均水平

C.產(chǎn)品銷售金額最大化

D.投資者具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

答：________

7.證券公司內(nèi)部隔離制度的核心目的是（）。

A.提高員工工作效率

B.防止不同業(yè)務(wù)部門之間的利益沖突

C.降低運(yùn)營成本

D.增強(qiáng)公司盈利能力

答：________

8.下列關(guān)于證券公司信息披露的說法中，錯誤的是（）。

A.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

B.信息披露材料可由非授權(quán)人員撰寫

C.信息披露內(nèi)容需經(jīng)公司合規(guī)部門審核

D.信息披露違規(guī)可能面臨監(jiān)管處罰

答：________

9.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.獨(dú)立客觀

C.收取合理費(fèi)用

D.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

答：________

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管人員不得兼任（）家以上證券公司的董事、監(jiān)事或高管職務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

11.證券公司為客戶開立信用賬戶時，需審核的材料不包括（）。

A.投資者的身份證明

B.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告

C.投資者的銀行流水

D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)證明

答：________

12.證券公司提供的投資咨詢服務(wù)中，不包括（）。

A.資產(chǎn)配置建議

B.證券市場行情分析

C.投資者教育

D.代替投資者進(jìn)行交易決策

答：________

13.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

答：________

14.證券公司客戶交易結(jié)算資金必須（）。

A.存放在公司自有賬戶

B.實(shí)行第三方存管

C.用于公司日常運(yùn)營

D.與公司自營資金混合使用

答：________

15.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）制度，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制流程的合規(guī)性。

A.重大事項(xiàng)決策

B.業(yè)務(wù)連續(xù)性

C.內(nèi)部控制評估

D.信息披露

答：________

17.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，可接受的保證金比例上限為（）%。

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

答：________

18.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.保密性

B.完整性

C.公開性

D.及時性

答：________

19.證券公司提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，管理人應(yīng)向投資者披露的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報(bào)告

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)評估問卷

答：________

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其董事、監(jiān)事、高管人員及其親屬不得投資于該產(chǎn)品。該規(guī)定旨在（）。

A.防止利益沖突

B.提高產(chǎn)品收益

C.降低運(yùn)營成本

D.增強(qiáng)投資者信心

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.獨(dú)立客觀

C.誠實(shí)守信

D.收取合理費(fèi)用

E.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

答：________

23.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管的意義在于（）。

A.保障客戶資金安全

B.提高資金使用效率

C.降低公司運(yùn)營成本

D.增強(qiáng)客戶信任度

E.規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

答：________

24.證券公司提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。

A.管理基金資產(chǎn)

B.業(yè)績評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露

E.投資決策

答：________

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.保密性原則

B.完整性原則

C.公開性原則

D.及時性原則

E.不得泄露客戶隱私

答：________

26.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.從事內(nèi)幕交易

C.違規(guī)使用客戶資金

D.超出批準(zhǔn)的規(guī)模從事自營業(yè)務(wù)

E.與他人合謀操縱市場

答：________

27.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，投資者應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.利率風(fēng)險(xiǎn)

答：________

28.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.職責(zé)分工

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.信息系統(tǒng)

E.持續(xù)改進(jìn)

答：________

29.證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)向投資者說明的事項(xiàng)包括（）。

A.服務(wù)費(fèi)用

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資目標(biāo)

D.投資期限

E.投資收益承諾

答：________

30.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管的優(yōu)勢包括（）。

A.提高資金安全性

B.降低公司運(yùn)營成本

C.增強(qiáng)客戶信任度

D.規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

E.提高資金使用效率

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)?！?/p>

答：________

32.證券公司提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，管理人可向投資者承諾最低收益?！?/p>

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密性原則。√

答：________

34.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易?！?/p>

答：________

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金必須實(shí)行第三方存管?！?/p>

答：________

36.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，無需關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

答：________

37.證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守獨(dú)立客觀原則。√

答：________

38.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于150%?！?/p>

答：________

39.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守完整性原則?！?/p>

答：________

40.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括與他人合謀操縱市場。√

答：________

四、填空題（共15分，每空1分）

41.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣______億元。

答：________

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目的是______________________________________________________。

答：________

43.證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守________________________________________________原則。

答：________

44.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行________________________________________________制度。

答：________

45.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于________________________________________________%。

答：________

46.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守________________________________________________原則。

答：________

47.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括______________________________________________________。

答：________

48.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括______________________________________________________。

答：________

49.證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)向投資者說明______________________________________________________。

答：________

50.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行________________________________________________制度，其優(yōu)勢在于______________________________________________________________________________。

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：________

52.簡述證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

53.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管的意義。

答：________

54.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為。

答：________

55.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循的原則。

答：________

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶李先生通過該公司的投資顧問趙某購買了某只上市基金。在投資過程中，趙某未充分告知李先生該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，導(dǎo)致李先生在市場波動時產(chǎn)生巨大虧損。李先生要求該公司賠償損失，該公司以趙某的行為屬于個人行為為由拒絕賠償。請分析：

（1）該公司是否應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任？為什么？

（2）趙某的行為是否合規(guī)？為什么？

（3）針對該案例，該公司應(yīng)如何改進(jìn)內(nèi)部控制制度？

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為5億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性原則。A選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)由董事會負(fù)責(zé)制定；D選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果需定期評估。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第179條，證券公司未充分告知投資者風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任（A選項(xiàng)）；根據(jù)第180條，應(yīng)受監(jiān)管處罰（B選項(xiàng)）；根據(jù)第182條，情節(jié)嚴(yán)重的可停業(yè)整頓（C選項(xiàng)）。D選項(xiàng)錯誤，刑事責(zé)任的承擔(dān)需符合《刑法》規(guī)定，一般不適用于此類民事糾紛。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，保證金比例不得低于150%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.B

解析：自營投資屬于證券公司的附屬業(yè)務(wù)，核心業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)管理、投資咨詢、融資融券等。A、C、D選項(xiàng)均屬于核心業(yè)務(wù)。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第6條，證券公司在推薦產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部隔離制度的核心目的是防止不同業(yè)務(wù)部門之間的利益沖突。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第68條，信息披露材料應(yīng)由公司授權(quán)人員撰寫。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、獨(dú)立客觀、誠實(shí)守信原則。D選項(xiàng)錯誤，不得優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司董事、監(jiān)事、高管人員不得兼任3家以上證券公司的董事、監(jiān)事或高管職務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，需審核身份證明、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告、投資經(jīng)驗(yàn)證明等。C選項(xiàng)錯誤，無需審核銀行流水。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司提供的投資咨詢服務(wù)包括資產(chǎn)配置建議、證券市場行情分析、投資者教育等。D選項(xiàng)錯誤，不得代替投資者進(jìn)行交易決策。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第7條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶交易結(jié)算資金必須實(shí)行第三方存管。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制評估制度，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制流程的合規(guī)性。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，可接受的保證金比例上限為250%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守保密性、完整性、及時性原則。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，管理人應(yīng)向投資者披露基金合同、招募說明書、季度報(bào)告等。D選項(xiàng)錯誤，風(fēng)險(xiǎn)評估問卷由投資者填寫，不屬于披露文件。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管人員及其親屬不得投資于該產(chǎn)品，旨在防止利益沖突。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、獨(dú)立客觀、誠實(shí)守信原則。D選項(xiàng)錯誤，不得收取不合理費(fèi)用；E選項(xiàng)錯誤，不得優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管的意義在于保障客戶資金安全、提高客戶信任度、規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)錯誤，與公司運(yùn)營成本無關(guān)；C選項(xiàng)錯誤，與資金使用效率無關(guān)。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，管理人應(yīng)履行管理基金資產(chǎn)、業(yè)績評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、投資決策等職責(zé)。

25.ABDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守保密性、完整性、及時性原則，不得泄露客戶隱私。C選項(xiàng)錯誤，應(yīng)遵守保密性原則而非公開性原則。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、從事內(nèi)幕交易、違規(guī)使用客戶資金、超出批準(zhǔn)的規(guī)模從事自營業(yè)務(wù)、與他人合謀操縱市場。

27.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者應(yīng)承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。

28.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)、持續(xù)改進(jìn)等。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)向投資者說明服務(wù)費(fèi)用、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資目標(biāo)、投資期限等。E選項(xiàng)錯誤，不得承諾投資收益。

30.ACD

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管的優(yōu)勢在于提高資金安全性、增強(qiáng)客戶信任度、規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)錯誤，與公司運(yùn)營成本無關(guān)；E選項(xiàng)錯誤，與資金使用效率無關(guān)。

31.√

答：√

32.×

答：×

33.√

答：√

34.√

答：√

35.√

答：√

36.×

答：×

37.√

答：√

38.√

答：√

39.√

答：√

40.√

答：√

41.5

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為5億元。

42.防止利益沖突，保障客戶資金安全，提高合規(guī)經(jīng)營水平

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的核心目的是防止利益沖突、保障客戶資金安全、提高合規(guī)經(jīng)營水平。

43.勤勉盡責(zé)，獨(dú)立客觀，誠實(shí)守信

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)遵守勤勉盡責(zé)、獨(dú)立客觀、誠實(shí)守信原則。

44.第三方存管

答：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度。

45.150

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，保證金比例不得低于150%。

46.保密性

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守保密性原則。

47.利益沖突行為

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利益沖突行為，如利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易等。

48.組織架構(gòu)，職責(zé)分工，風(fēng)險(xiǎn)管理，信息系統(tǒng)，持續(xù)改進(jìn)

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)、持續(xù)改進(jìn)等。

49.服務(wù)費(fèi)用，投資風(fēng)險(xiǎn)，投資目標(biāo)，投資期限

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)向投資者說明服務(wù)費(fèi)用、投資風(fēng)險(xiǎn)