甘肅2025自考[法學(xué)]金融法考前沖刺練習(xí)題一、單項選擇題（共10題，每題1分，共10分）1.下列哪項不屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)？A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.從事股票發(fā)行承銷業(yè)務(wù)2.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并賣出該證券B.泄露內(nèi)幕信息給他人，導(dǎo)致他人買賣該證券獲利C.通過市場調(diào)研合法獲取公開信息后買賣證券D.在內(nèi)幕信息公開前，與他人串通買賣該證券3.金融機(jī)構(gòu)在甘肅開展跨境金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)優(yōu)先遵循的監(jiān)管原則是？A.自由化原則B.本土化監(jiān)管原則C.國際協(xié)調(diào)原則D.利益優(yōu)先原則4.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險公司償付能力不足時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施不包括？A.限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)擴(kuò)張B.任命接管人C.強(qiáng)制增資D.直接接管公司股權(quán)5.甘肅某銀行向企業(yè)發(fā)放貸款時，要求企業(yè)提供虛假財務(wù)報表，該行為違反了哪項法律制度？A.反洗錢制度B.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度C.銀行監(jiān)管制度D.公司法制度6.證券公司為客戶融資融券時，不得違反的規(guī)定是？A.客戶信用評級不得低于AAA級B.融資比例不得超過規(guī)定上限C.客戶保證金不得低于50%D.允許客戶使用融資資金購買非上市股票7.《中華人民共和國信托法》規(guī)定，信托財產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在？A.信托財產(chǎn)不屬于信托公司自有財產(chǎn)B.信托財產(chǎn)受法律特別保護(hù)，不得強(qiáng)制執(zhí)行C.信托財產(chǎn)需經(jīng)公證后才生效D.信托財產(chǎn)必須用于慈善目的8.甘肅某農(nóng)村信用社違反規(guī)定，擅自提高存款利率，該行為可能觸犯？A.《中華人民共和國反壟斷法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《中華人民共和國價格法》D.《中華人民共和國證券法》9.金融衍生品交易中，交易雙方約定在未來某一時間以約定價格交割某項資產(chǎn)的協(xié)議屬于？A.期權(quán)合約B.期貨合約C.互換合約D.遠(yuǎn)期合約10.《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，下列哪個行為不屬于非法外匯交易？A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自買賣外匯B.通過境外賬戶套現(xiàn)C.個人因旅游需要購匯D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)二、多項選擇題（共5題，每題2分，共10分）1.甘肅金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，需要關(guān)注的洗錢風(fēng)險類型包括？A.恐怖融資B.走私活動C.虛假交易D.公益慈善捐贈2.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的銀行監(jiān)管措施包括？A.檢查銀行的合規(guī)性B.限制銀行高管薪酬C.強(qiáng)制銀行降級D.要求銀行補(bǔ)充資本3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須遵守的規(guī)定有？A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立托管B.嚴(yán)格禁止利益沖突C.定期披露持倉信息D.限制單一客戶投資比例4.保險公司在甘肅開展業(yè)務(wù)時，需要向銀保監(jiān)局報送的資料包括？A.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃B.償付能力報告C.財務(wù)審計報告D.內(nèi)部控制評估報告5.金融科技公司在甘肅試點區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用時，需重點關(guān)注的法律問題有？A.數(shù)據(jù)隱私保護(hù)B.合同效力認(rèn)定C.知識產(chǎn)權(quán)歸屬D.系統(tǒng)安全性三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.甘肅某企業(yè)通過虛假手段獲得銀行貸款，銀行在追償時可以依法處置該企業(yè)資產(chǎn)。（√）2.證券公司可以為自有的自營賬戶提供融資融券服務(wù)。（×）3.保險公司可以使用客戶保費(fèi)進(jìn)行投資，但需確保投資收益不低于法定標(biāo)準(zhǔn)。（√）4.金融機(jī)構(gòu)在甘肅開展業(yè)務(wù)時，可以隨意調(diào)整存款利率，只要不違反國際慣例即可。（×）5.信托財產(chǎn)在信托存續(xù)期間不得被強(qiáng)制執(zhí)行，但信托公司可以優(yōu)先使用該財產(chǎn)。（√）6.外匯管理局批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)可以從事外匯衍生品交易，無需額外資質(zhì)。（×）7.證券公司為客戶提供投資建議時，可以收取傭金以外的其他費(fèi)用。（×）8.金融衍生品交易中的“保證金”與銀行貸款中的“保證金”法律性質(zhì)相同。（×）9.甘肅某銀行違反規(guī)定將客戶資金用于高風(fēng)險投資，客戶有權(quán)要求銀行賠償。（√）10.保險公司在甘肅開展業(yè)務(wù)時，可以自行決定保險產(chǎn)品的費(fèi)率。（×）四、簡答題（共3題，每題5分，共15分）1.簡述甘肅金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)履行的主要義務(wù)。2.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，內(nèi)幕交易的法律責(zé)任有哪些？3.金融機(jī)構(gòu)在甘肅開展跨境金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何平衡本土化與國際化需求？五、論述題（共1題，10分）結(jié)合甘肅省金融市場的現(xiàn)狀，論述金融機(jī)構(gòu)如何防范和化解金融風(fēng)險。答案與解析一、單項選擇題1.D解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行可以從事存款、貸款、票據(jù)承兌、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)，但禁止從事股票發(fā)行承銷等投資銀行業(yè)務(wù)。2.C解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在信息公開前利用該信息買賣證券或泄露給他人，而合法獲取公開信息不屬于內(nèi)幕交易。3.B解析：金融機(jī)構(gòu)在甘肅開展業(yè)務(wù)時，必須遵循本土化監(jiān)管原則，即遵守甘肅省及國家金融監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。4.D解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保險公司償付能力不足時，可采取限制業(yè)務(wù)、接管、增資等措施，但無權(quán)直接接管股權(quán)。5.C解析：銀行要求企業(yè)提供虛假財務(wù)報表發(fā)放貸款，屬于違規(guī)放貸行為，違反銀行監(jiān)管制度。6.C解析：融資融券客戶保證金比例有法定最低要求（如50%），但客戶信用評級不得低于AAA級是錯誤表述。7.B解析：信托財產(chǎn)獨(dú)立性是指其不屬于債務(wù)人財產(chǎn)，不受強(qiáng)制執(zhí)行，這是信托制度的核心特征。8.B解析：銀行擅自提高存款利率違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關(guān)于利率管制的規(guī)定。9.D解析：遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定未來以約定價格交割資產(chǎn)的協(xié)議。10.C解析：個人因旅游購匯屬于合法行為，而其他選項均涉及非法外匯交易。二、多項選擇題1.A、B、C解析：反洗錢需關(guān)注恐怖融資、走私、虛假交易等風(fēng)險，而慈善捐贈不屬于洗錢范疇。2.A、B、D解析：監(jiān)管措施包括合規(guī)檢查、限制高管薪酬、要求補(bǔ)充資本，但強(qiáng)制降級并非法定措施。3.A、B、C解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立托管、禁止利益沖突、披露持倉信息，但限制單一客戶比例是錯誤表述。4.A、B、C、D解析：保險公司需定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送業(yè)務(wù)規(guī)劃、償付能力報告、財務(wù)審計報告及內(nèi)部控制評估報告。5.A、B、C、D解析：區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用需關(guān)注數(shù)據(jù)隱私、合同效力、知識產(chǎn)權(quán)及系統(tǒng)安全性等問題。三、判斷題1.√解析：企業(yè)違規(guī)獲得貸款，銀行有權(quán)依法追償。2.×解析：證券公司不得為自營賬戶提供融資融券服務(wù)。3.√解析：保險公司可投資保費(fèi)，但需確保收益合規(guī)。4.×解析：銀行利率需遵守國家規(guī)定，不能隨意調(diào)整。5.√解析：信托財產(chǎn)獨(dú)立性保護(hù)受益人利益。6.×解析：外匯衍生品交易需額外資質(zhì)審批。7.×解析：傭金以外收費(fèi)需明確約定并合規(guī)。8.×解析：金融衍生品保證金是杠桿保證金，銀行貸款保證金是擔(dān)保保證金。9.√解析：銀行違規(guī)使用客戶資金需賠償。10.×解析：保險費(fèi)率需報監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。四、簡答題1.反洗錢義務(wù)-建立客戶身份識別制度；-實施大額交易和可疑交易報告制度；-加強(qiáng)資金來源監(jiān)控；-配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。2.內(nèi)幕交易法律責(zé)任-行政處罰：罰款、市場禁入；-民事責(zé)任：賠償損失；-刑事責(zé)任：情節(jié)嚴(yán)重可判刑。3.平衡本土化與國際化需求-遵守甘肅地方金融監(jiān)管政策；-結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌鲂枨笤O(shè)計產(chǎn)品；-與國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)接軌。五、論述題金融機(jī)構(gòu)如何防范和化解金融風(fēng)險甘肅省金融市場的風(fēng)險防范需從以下方面入手：1.健全風(fēng)險管理體系：建立全面風(fēng)險管理體系，覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等；