2025年大學反恐警務專業(yè)題庫——反恐警務反恐恐怖組織資金考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.反恐融資2.非正規(guī)匯款網(wǎng)絡（如哈瓦拉系統(tǒng)）3.金融情報單位（FIU）4.資產(chǎn)凍結令5.加密貨幣洗錢二、簡答題（每小題5分，共20分）1.簡述恐怖組織資金來源的主要渠道。2.分析利用預付卡進行恐怖融資的主要風險和特點。3.簡述反恐警務部門在反恐融資情報分析中的主要職責。4.為什么打擊恐怖融資需要金融監(jiān)管部門與執(zhí)法部門的緊密合作？三、論述題（每小題10分，共30分）1.結合當前網(wǎng)絡安全發(fā)展趨勢，論述恐怖組織可能利用的新興資金籌集方式及其對反恐警務提出的挑戰(zhàn)。2.在打擊恐怖融資的過程中，如何平衡打擊犯罪與保護合法資金流動之間的關系？請闡述你的觀點。3.選擇一個具體的案例（真實的或假設的均可），分析恐怖組織資金的跨境流動特點，并提出反恐警務應采取的綜合應對策略。四、辨析題（每小題5分，共10分）1.“任何形式的網(wǎng)絡眾籌都可能與恐怖融資有關聯(lián)，因此應予以全面禁止。”請辨析此觀點。2.“反洗錢法規(guī)的執(zhí)行主要是銀行等金融機構的責任，與反恐警務部門關系不大?！闭埍嫖龃擞^點。五、實務分析題（15分）假設某情報顯示，一個恐怖組織成員試圖通過多個境外銀行賬戶轉移一筆用于購買武器和招募人員的資金，該資金通過多次小型轉賬、利用第三方賬戶和虛擬貨幣兌換等方式進行偽裝。請描述反恐警務部門應如何啟動調查程序，運用哪些法律手段和協(xié)作機制，以追蹤、凍結并最終沒收這筆非法資金。試卷答案一、名詞解釋1.反恐融資：指為了恐怖主義目的而進行的任何活動，特別是策劃、準備、實施恐怖主義襲擊或為恐怖組織提供支持的行為，這些活動涉及資金的籌集、轉移、使用或處置。其目的是為恐怖主義活動提供財務支持。**解析思路：*定義需抓住核心要素：目的（恐怖主義）、行為（籌集、轉移、使用、處置）、結果（提供財務支持）。2.非正規(guī)匯款網(wǎng)絡（如哈瓦拉系統(tǒng)）：指在正規(guī)銀行體系之外運作的、通?？鐕绲馁Y金轉移機制，特別常見于中東和南亞地區(qū)。它們允許資金發(fā)送者將資金從一個國家轉移到另一個國家，接收者可以直接收到現(xiàn)金。哈瓦拉是其中一個最著名的例子。**解析思路：*定義需包含特征：非正規(guī)性、跨國界、主要形式（現(xiàn)金）、運作方式（繞開銀行）。3.金融情報單位（FIU）：指一個國家指定的、負責接收、分析、評估和轉發(fā)可疑交易報告（STRs）或其他金融情報信息的機構。其主要任務是識別和打擊洗錢和恐怖融資活動。**解析思路：*定義需明確其法律地位（指定機構）、核心功能（接收、分析、評估、轉發(fā)情報）、主要目標（打擊洗錢和恐怖融資）。4.資產(chǎn)凍結令：指由法院或政府部門（如反恐機構）發(fā)布的法律命令，要求金融機構立即停止向特定個人、組織或資產(chǎn)轉移被指控與恐怖主義活動有關的資金，并凍結這些資產(chǎn)。**解析思路：*定義需包含性質（法律命令）、發(fā)布主體（法院或政府）、核心要求（停止轉移、凍結資產(chǎn)）、法律依據(jù)（指控與恐怖活動有關）。5.加密貨幣洗錢：指利用比特幣、以太坊等加密貨幣的匿名性、去中心化等特點，將非法獲得的資金通過一系列復雜的交易（如“混幣”、“隱私地址”等）清洗，使其表面合法化。**解析思路：*定義需點明對象（加密貨幣）、利用特點（匿名性、去中心化）、行為（復雜交易、混幣、隱私地址）、目的（表面合法化）。二、簡答題1.簡述恐怖組織資金來源的主要渠道。*主要包括：利用非法活動（販毒、走私、綁架勒索、敲詐勒索等）獲取資金；通過網(wǎng)絡眾籌、勒索軟件、釣魚攻擊等網(wǎng)絡手段籌集資金；利用加密貨幣進行洗錢和轉移資金；接收國家或非國家行為體的資助；以及通過虛假慈善機構或民間捐贈獲取資金。**解析思路：*回答需全面覆蓋主要來源類別，結合傳統(tǒng)（非法活動）與新興（網(wǎng)絡、加密）渠道，并提及可能的偽裝手段（慈善機構）。2.分析利用預付卡進行恐怖融資的主要風險和特點。*特點：匿名性強（購買時通常無需身份驗證）、流動性強（可輕易攜帶或轉移）、交易痕跡難追蹤（尤其是與現(xiàn)金結合使用時）。*風險：容易被用于購買敏感物品（如爆炸物前體、武器）、進行小額多次支付以規(guī)避監(jiān)管、為恐怖分子提供“黑錢”進行消費和活動，增加了反恐融資的難度。**解析思路：*先描述其特點（匿名、流動、難追蹤），再分析這些特點帶來的風險（購買敏感品、規(guī)避監(jiān)管、提供黑錢），點明其對反恐警務構成的挑戰(zhàn)。3.簡述反恐警務部門在反恐融資情報分析中的主要職責。*聚焦分析接收到的各類金融情報（包括STRs、內部報告、外部情報共享等），識別潛在的恐怖融資模式和網(wǎng)絡；評估情報的可靠性和相關性，判斷其是否構成威脅；將金融情報與現(xiàn)有威脅情報、人員情報等進行交叉比對，形成有價值的分析產(chǎn)品；向相關部門（如執(zhí)法、監(jiān)管、情報機構）提供分析報告和行動建議；監(jiān)控分析結果的有效性，并根據(jù)情況調整分析方向。**解析思路：*回答應圍繞“分析”展開，涵蓋接收、評估、交叉比對、報告、監(jiān)控等關鍵環(huán)節(jié)，明確其在情報鏈中的作用。4.為什么打擊恐怖融資需要金融監(jiān)管部門與執(zhí)法部門的緊密合作？*金融監(jiān)管部門掌握金融機構的運營情況、客戶信息、可疑交易報告等關鍵數(shù)據(jù)，是識別和發(fā)現(xiàn)恐怖融資線索的第一道防線。執(zhí)法部門則擁有調查權、強制措施和刑事追訴能力，負責對發(fā)現(xiàn)的恐怖融資案件進行深入調查和打擊。兩者合作，可以實現(xiàn)情報共享、監(jiān)管指導與執(zhí)法行動的聯(lián)動，彌補各自短板，形成打擊合力。缺乏合作，可能導致監(jiān)管盲區(qū)或情報未能有效轉化為行動，使恐怖組織得以利用金融體系籌集資金。**解析思路：*強調各自優(yōu)勢（監(jiān)管數(shù)據(jù)vs執(zhí)法權力），指出合作帶來的價值（情報共享、聯(lián)動、互補、合力），并點明不合作的后果（盲區(qū)、情報浪費）。三、論述題1.結合當前網(wǎng)絡安全發(fā)展趨勢，論述恐怖組織可能利用的新興資金籌集方式及其對反恐警務提出的挑戰(zhàn)。*論述要點：隨著區(qū)塊鏈技術、去中心化金融（DeFi）、非同質化代幣（NFT）、元宇宙等網(wǎng)絡安全技術的發(fā)展，恐怖組織可能利用這些新渠道進行資金籌集。例如，利用去中心化交易所（DEX）和混幣服務進行匿名轉賬；通過NFT銷售或交易進行洗錢；在元宇宙中開展虛擬商品交易或勒索；利用新興社交平臺或加密通訊應用進行籌款宣傳和小額募集。這些新興方式具有更強的匿名性、去中心化和跨境特性，使得資金追蹤、身份識別和證據(jù)固定變得極為困難。它們還可能利用算法和人工智能進行欺詐或操縱市場。這對反恐警務提出了嚴峻挑戰(zhàn)：需要不斷更新技術知識儲備，提升對新興技術的理解和監(jiān)管能力；需要加強跨部門、跨國界的數(shù)字協(xié)作，共享網(wǎng)絡空間威脅情報；需要推動相關法律法規(guī)的更新，以適應技術發(fā)展；同時，也要防范在打擊過程中侵犯公民隱私權和數(shù)據(jù)安全的法律風險。**解析思路：*首先列舉新興技術（區(qū)塊鏈、DeFi、NFT、元宇宙等），再具體闡述恐怖組織可能如何利用這些技術進行籌款（匿名交易、NFT洗錢、虛擬勒索等），然后分析這些方式帶來的新挑戰(zhàn)（追蹤難、識別難、證據(jù)難、跨境難、技術更新快），最后提出反恐警務應對的思路（知識更新、跨部門協(xié)作、法律完善、隱私保護）。2.在打擊恐怖融資的過程中，如何平衡打擊犯罪與保護合法資金流動之間的關系？請闡述你的觀點。*論述要點：平衡打擊恐怖融資與保護合法資金流動是反恐金融領域的核心難題，需要在法律框架內尋求平衡點。一方面，必須有效打擊恐怖融資活動，切斷其資金來源，維護國家安全和社會秩序。這需要制定和執(zhí)行嚴格的反洗錢/反恐融資法規(guī)，要求金融機構履行盡職調查義務，建立大額和可疑交易報告制度，并授權執(zhí)法部門采取凍結、調查等措施。另一方面，過度嚴格的監(jiān)管和寬泛的定義可能誤傷合法商業(yè)活動，影響金融體系的效率和穩(wěn)定性，甚至可能催生更隱蔽的犯罪手法或侵犯個人財產(chǎn)權。因此，平衡的關鍵在于：立法和監(jiān)管應基于風險為本原則，實施差異化、比例化的監(jiān)管措施，避免“一刀切”；明確恐怖融資活動的界定標準，減少對合法交易的干擾；加強執(zhí)法的精準性，提高調查效率，避免不必要的措施；建立有效的申訴和救濟機制，保護無辜者的合法權益；加強公眾教育，提高對恐怖融資危害性和合法金融活動界限的認識。最終目標是構建一個既能有效防范和打擊恐怖融資，又不至于過度阻礙合法經(jīng)濟活動的金融環(huán)境。**解析思路：*首先承認平衡的必要性和難度，然后分別闡述打擊犯罪的重要性（國家安全、切斷資金）和過度打擊的危害（誤傷合法、影響效率、侵犯權利），接著提出實現(xiàn)平衡的具體措施（風險為本、差異化監(jiān)管、精準執(zhí)法、明確界定、申訴機制、公眾教育），最后總結平衡的目標（有效打擊與合法流動并存）。3.選擇一個具體的案例（真實的或假設的均可），分析恐怖組織資金的跨境流動特點，并提出反恐警務應采取的綜合應對策略。*假設案例：一個以東南亞某國為基地的跨國恐怖組織，通過其成員在多個國家的分支機構，利用空殼公司和個人賬戶網(wǎng)絡，將非法所得（來自毒品貿(mào)易和勒索）轉移到該組織在西亞某國的武器購買賬戶。資金流動路徑復雜，涉及多次跨境匯款、利用第三方銀行、虛假貿(mào)易合同、加密貨幣中轉等手段，且部分資金以個人旅游匯款、留學費用等名義偽裝。*資金跨境流動特點分析：流動路徑長、層級多、手段隱蔽（利用空殼公司、貿(mào)易偽裝、個人賬戶）、涉及多個國家和地區(qū)、資金形態(tài)可能轉換（現(xiàn)金、銀行存款、加密貨幣）、利用正規(guī)金融渠道與地下渠道結合。*反恐警務綜合應對策略：第一，加強情報收集與共享：通過國際合作渠道，獲取有關資金流動的情報，特別是涉及空殼公司、可疑交易和人員往來的信息。第二，實施精準監(jiān)管：對涉及恐怖組織活動國家的金融機構、特定行業(yè)（如貿(mào)易、物流）進行重點監(jiān)管，提高對復雜交易模式的識別能力。第三，運用金融制裁：對已識別的恐怖組織及其關聯(lián)人員、實體實施資產(chǎn)凍結和金融制裁，阻斷關鍵資金鏈。第四，開展聯(lián)合調查：組織跨國聯(lián)合調查小組，運用證據(jù)交換、司法協(xié)助等手段，對關鍵環(huán)節(jié)進行深入調查取證。第五，技術偵查與追蹤：利用金融科技手段，對可疑資金流動進行大數(shù)據(jù)分析和可視化追蹤，鎖定資金流向和最終用途。第六，源頭打擊：深入調查資金非法獲取的源頭（如毒品種植地、勒索受害者），削弱恐怖組織的經(jīng)濟基礎。第七，國際合作深化：與資金中轉國、接收國建立更緊密的反恐情報合作和執(zhí)法協(xié)作機制。**解析思路：*案例設定要具體化（地點、組織、來源、去向、手段），特點分析要緊扣跨境流動的復雜性（路徑、手段、國家、形態(tài)），策略提出要全面系統(tǒng)（情報、監(jiān)管、制裁、調查、技術、源頭、合作），體現(xiàn)綜合性和針對性。四、辨析題1.“任何形式的網(wǎng)絡眾籌都可能與恐怖融資有關聯(lián)，因此應予以全面禁止?！闭埍嫖龃擞^點。*該觀點過于絕對化和片面。網(wǎng)絡眾籌作為一種新興的融資方式，其本身具有合法性和公益性，是支持創(chuàng)新、公益慈善的重要渠道。確實，恐怖組織可能利用網(wǎng)絡眾籌平臺或相似的社交媒體渠道進行籌款宣傳或小額募集，存在潛在風險。然而，將所有網(wǎng)絡眾籌一概而論并予以禁止，將嚴重侵犯公民的結社、表達和融資自由，扼殺合法的公益空間，并可能將矛頭錯誤地指向無辜的個人和團體。更有效的方法是實施“風險為本”的監(jiān)管，加強對眾籌平臺和籌款活動的監(jiān)管，要求平臺履行合理的盡職調查義務（如身份驗證、項目審核），建立可疑交易報告機制，并利用技術手段識別和攔截可疑的籌款行為。同時，加強對公眾的金融知識普及和反恐意識教育，提高識別和舉報可疑眾籌的能力。因此，關鍵在于有效監(jiān)管和風險防范，而非全面禁止。**解析思路：*先指出觀點的極端性（絕對化、片面），然后分別論證其不合理性（侵犯自由、扼殺合法），再提出更合理的解決方案（風險為本監(jiān)管、平臺責任、技術手段、公眾教育），最后得出結論（反對禁止，主張監(jiān)管）。2.“反洗錢法規(guī)的執(zhí)行主要是銀行等金融機構的責任，與反恐警務部門關系不大?！闭埍嫖龃擞^點。*該觀點是錯誤的。反洗錢（AML）法規(guī)的執(zhí)行，金融機構（銀行、證券、保險等）確實承擔著第一道防線和重要責任，包括客戶盡職調查、交易監(jiān)控、可疑交易報告等。他們是反洗錢體系的基礎和前端。然而，反恐融資是反洗錢的核心目標之一，而恐怖融資活動往往更加隱蔽和復雜，其資金鏈條的最終追蹤、涉案人員的調查取證、證據(jù)的固定和刑事追訴，以及打擊利用正規(guī)金融體系進行的恐怖融資犯罪，這些核心任務顯然超出了金融機構的職責范圍和能力。反恐警務部門是執(zhí)法主體，負責對涉嫌恐怖融資的案件進行立案偵查、采取強制措施（如凍結資產(chǎn)）、追究刑事責任，并負責制定和解釋反恐融資相關的法律法規(guī)。金融機構執(zhí)行的反洗錢報告是反恐警務部門開展偵查和打擊工作的重要情報來源和切入點。兩者是相互依存、缺一不可的：金融機構的報告為警務部門提供了線索和方向，而警務部門的偵查和執(zhí)法則為反洗錢法規(guī)的有效實施提供了保障和威懾。沒有警務部門的強力支持，反洗錢法規(guī)將難以有效打擊利用金融體系的恐怖融資活動。**解析思路：*先指出觀點的錯誤性，然后明確金融機構在AML中的“第一道防線”職責（基礎、前端），再強調恐怖融資打擊的核心任務（追蹤、調查、取證、追責）屬于執(zhí)法范疇，應由警務部門負責，并說明金融機構報告對警務部門的價值（情報來源、切入點），最后總結兩者在打擊恐怖融資中的相互依存和不可替代的關系。五、實務分析題假設某情報顯示，一個恐怖組織成員試圖通過多個境外銀行賬戶轉移一筆用于購買武器和招募人員的資金，該資金通過多次小型轉賬、利用第三方賬戶和虛擬貨幣兌換等方式進行偽裝。請描述反恐警務部門應如何啟動調查程序，運用哪些法律手段和協(xié)作機制，以追蹤、凍結并最終沒收這筆非法資金。*啟動調查程序：1.初步評估與立案：接收情報后，反恐警務部門首先對情報的可靠性、相關性進行評估，判斷其是否構成現(xiàn)實威脅。如評估為真，則依據(jù)相關反恐法律或刑法，對涉嫌恐怖融資和洗錢的行為立案偵查，指定專案組負責。2.信息收集與整合：收集與該恐怖組織成員、涉案賬戶、資金來源（如有初步線索）、資金轉移路徑等相關的所有信息，包括情報部門掌握的線索、金融情報單位（FIU）提供的可疑交易報告（STRs）、涉案銀行賬戶信息、虛擬貨幣交易記錄等，構建初步的案件信息庫。3.確定偵查方向與重點：分析資金轉移的具體模式（賬戶、金額、時間、頻率），識別關鍵環(huán)節(jié)和可疑節(jié)點（如頻繁更換的第三方賬戶、虛擬貨幣交易平臺等），確定偵查的重點目標（如資金的上游來源、中轉環(huán)節(jié)、可能的最終使用方）。*運用法律手段：1.調查令/搜查令：向法院申請調查令或搜查令，要求涉案銀行提供詳細的賬戶交易流水、客戶信息（在法律允許范圍內），或搜查涉案人員的住處、辦公地點，查找與資金轉移相關的證據(jù)（如記錄、通訊設備等）。2.凍結令：一旦掌握足夠證據(jù)證明該資金與恐怖活動有關，或根據(jù)相關國際公約或國內法授權，立即向法院申請或依據(jù)行政權力發(fā)布資產(chǎn)凍結令，要求相關銀行和虛擬貨幣平臺凍結涉案賬戶中的資金和虛擬貨幣，防止其被轉移或消耗。3.強制措施：對關鍵涉案人員，根據(jù)法律規(guī)定采取傳喚、拘傳、取保候審、監(jiān)視居住或逮捕等措施，限制其人身自由，防止其串供、毀滅證據(jù)或繼續(xù)犯罪。4.證據(jù)收集與固定：通過調取賬目、詢問證人（如銀行職員）、電子數(shù)據(jù)取證等