第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試?yán)蠋熂按鸢附馕觯ê鸢讣敖馕觯┬彰嚎剖?部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，銷售人員可以忽略評(píng)估結(jié)果直接銷售

C.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

D.基金銷售適用性主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不少于（）小時(shí)

A.10

B.20

C.30

D.40

3.下列哪種行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（）

A.以低于成本的價(jià)格銷售基金份額

B.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自變更基金銷售費(fèi)用

C.向投資者提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.建立健全基金銷售人員的考核和激勵(lì)機(jī)制

4.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的表述，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，只要不明確說(shuō)明是歷史業(yè)績(jī)

B.可以使用“歷史最佳”“業(yè)績(jī)領(lǐng)先”等絕對(duì)化用語(yǔ)

C.應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并說(shuō)明業(yè)績(jī)的來(lái)源和計(jì)算方法

D.可以使用未結(jié)束的基金業(yè)績(jī)作為宣傳依據(jù)

5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于（）

A.基金每個(gè)工作日的15:00

B.基金每個(gè)工作日的18:00

C.基金每個(gè)工作日的21:00

D.基金每個(gè)工作日的24:00

6.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金資產(chǎn)總額包括基金所投資證券的市值、銀行存款、應(yīng)收款項(xiàng)等

C.基金負(fù)債包括應(yīng)付未付的基金份額贖回款、基金托管費(fèi)等

D.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告

7.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容不包括（）

A.基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例

B.基金投資的前十名股票及其市值

C.基金投資的前十名債券及其市值

D.基金投資的其他基金及其占比

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件

B.基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金凈值公告的編制和披露

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金宣傳推介材料的審核和披露

10.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）

A.僅包括對(duì)投資者有重大影響的靜態(tài)信息

B.僅包括對(duì)投資者有重大影響的動(dòng)態(tài)信息

C.包括所有可能影響投資者決策的靜態(tài)和動(dòng)態(tài)信息

D.包括所有信息，無(wú)論是否對(duì)投資者有影響

11.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)（）

A.僅考核銷售業(yè)績(jī)，不考慮合規(guī)性

B.僅考核合規(guī)性，不考慮銷售業(yè)績(jī)

C.將銷售業(yè)績(jī)和合規(guī)性作為考核指標(biāo)

D.由基金管理人統(tǒng)一考核

12.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)充分揭示基金的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

B.可以使用“保本”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)

C.應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高的順序進(jìn)行披露

D.應(yīng)使用簡(jiǎn)潔、明確的語(yǔ)言進(jìn)行披露

13.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)開始募集

A.5

B.10

C.15

D.20

14.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但（）

A.金額低于1000萬(wàn)元的可以不披露

B.金額低于5000萬(wàn)元的可以不披露

C.金額低于1億元可以不披露

D.所有股票必須披露

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

A.3

B.5

C.7

D.10

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)（）

A.由基金管理人統(tǒng)一組織

B.由基金托管人統(tǒng)一組織

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)自行組織

D.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織

17.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以不披露基金費(fèi)用的具體費(fèi)率

B.可以使用模糊的語(yǔ)言描述基金費(fèi)用

C.應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金費(fèi)用

D.可以根據(jù)銷售策略調(diào)整基金費(fèi)用

18.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（）

A.僅向機(jī)構(gòu)投資者披露

B.僅向個(gè)人投資者披露

C.向所有投資者公平披露

D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異化披露

19.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例，但（）

A.金額低于100萬(wàn)元的可以不披露

B.金額低于500萬(wàn)元可以不披露

C.金額低于1000萬(wàn)元可以不披露

D.所有金額必須披露

20.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（）

A.以低于成本的價(jià)格銷售基金份額

B.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自變更基金銷售費(fèi)用

C.向投資者提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.建立健全基金銷售人員的考核和激勵(lì)機(jī)制

E.對(duì)投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）

A.真實(shí)反映基金的投資運(yùn)作情況

B.準(zhǔn)確無(wú)誤，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

C.清晰易懂，避免使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)

D.及時(shí)反映基金凈值的變化

E.完整披露所有可能影響投資者決策的信息

23.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的表述，以下哪些說(shuō)法是正確的？（）

A.應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并說(shuō)明業(yè)績(jī)的來(lái)源和計(jì)算方法

B.可以使用“歷史最佳”“業(yè)績(jī)領(lǐng)先”等絕對(duì)化用語(yǔ)

C.應(yīng)使用未結(jié)束的基金業(yè)績(jī)作為宣傳依據(jù)

D.可以夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，只要不明確說(shuō)明是歷史業(yè)績(jī)

E.應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高的順序進(jìn)行披露

24.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括（）

A.基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例

B.基金投資的前十名股票及其市值

C.基金投資的前十名債券及其市值

D.基金投資的其他基金及其占比

E.基金投資的前十名非上市公司股權(quán)及其市值

25.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，以下哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

E.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

27.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不少于20小時(shí)。（）

28.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，應(yīng)充分揭示基金的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

29.基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金每個(gè)工作日的15:00。（）

30.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但金額低于1000萬(wàn)元的可以不披露。（）

31.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)將銷售業(yè)績(jī)和合規(guī)性作為考核指標(biāo)。（）

33.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金費(fèi)用。（）

34.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)向所有投資者公平披露。（）

35.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例，但金額低于500萬(wàn)元可以不披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，其核心在于________和________的匹配。

37.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金每個(gè)工作日的________時(shí)。

38.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但金額低于________萬(wàn)元的可以不披露。

39.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)________組織，并將培訓(xùn)情況存檔備查。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的主要原則及其含義。

42.簡(jiǎn)述基金宣傳推介材料中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述應(yīng)遵循哪些原則。

43.簡(jiǎn)述基金凈值公告應(yīng)披露的主要內(nèi)容。

44.簡(jiǎn)述基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時(shí)，宣傳材料中多次使用“歷史最佳”“業(yè)績(jī)領(lǐng)先”等絕對(duì)化用語(yǔ)，并夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，但未說(shuō)明是歷史業(yè)績(jī)。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)僅強(qiáng)調(diào)銷售業(yè)績(jī)，忽略合規(guī)性要求。請(qǐng)分析該機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，這是基金銷售的核心原則之一。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售，還要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，銷售人員不能直接銷售，應(yīng)采取相應(yīng)措施。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售適用性不僅針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，也針對(duì)個(gè)人投資者。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不少于30小時(shí)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

3.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為。D選項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)行為。

4.C

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的表述，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并說(shuō)明業(yè)績(jī)的來(lái)源和計(jì)算方法，不得夸大或虛假陳述。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.A

解析：基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金每個(gè)工作日的15:00。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.D

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次，而不是每周或每月。

7.D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例、基金投資的前十名股票及其市值、基金投資的前十名債券及其市值等，但不包括基金投資的其他基金及其占比。A、B、C選項(xiàng)均正確。

8.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，其主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式、基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式等，但不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均正確。

9.D

解析：基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金凈值公告，但基金宣傳推介材料的審核和披露應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均正確。

10.C

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的靜態(tài)和動(dòng)態(tài)信息。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)將銷售業(yè)績(jī)和合規(guī)性作為考核指標(biāo)，以促進(jìn)銷售人員既完成銷售任務(wù)，又遵守合規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.B

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，應(yīng)充分揭示基金的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，不得使用“保本”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)。A、C、D選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得使用“保本”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)。

13.B

解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)開始募集。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.C

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但金額低于1億元可以不披露。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)自行組織，并將培訓(xùn)情況存檔備查。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金費(fèi)用。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.C

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)向所有投資者公平披露。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.C

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例，但金額低于1000萬(wàn)元可以不披露。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，其主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式、基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式等，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A、B、C、E

解析：A、B、C、E選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為。D選項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)行為。

22.A、B、D、E

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映基金的投資運(yùn)作情況、準(zhǔn)確無(wú)誤、及時(shí)反映基金凈值的變化、完整披露所有可能影響投資者決策的信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露可以使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)，但應(yīng)確保投資者能夠理解。

23.A

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的表述，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并說(shuō)明業(yè)績(jī)的來(lái)源和計(jì)算方法。B、C、D、E選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

24.A、B、C、D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例、基金投資的前十名股票及其市值、基金投資的前十名債券及其市值、基金投資的其他基金及其占比。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但不包括前十名非上市公司股權(quán)及其市值。

25.A、B、C

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，其主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易方式、基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回方式等。D、E選項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售，還要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是基金銷售的核心原則之一。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不少于20小時(shí)。

28.√

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，應(yīng)充分揭示基金的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，這是基金銷售適用性的重要要求。

29.√

解析：基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金每個(gè)工作日的15:00。

30.√

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但金額低于1000萬(wàn)元的可以不披露。

31.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

32.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)將銷售業(yè)績(jī)和合規(guī)性作為考核指標(biāo)，以促進(jìn)銷售人員既完成銷售任務(wù)，又遵守合規(guī)要求。

33.√

解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金費(fèi)用，這是基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求。

34.√

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)向所有投資者公平披露，不得存在歧視性披露行為。

35.√

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的市值及占基金資產(chǎn)凈值的比例，但金額低于500萬(wàn)元可以不披露。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，其核心在于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配。

37.15:00

解析：基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金每個(gè)工作日的15:00。

38.1000

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金投資的前十名股票及其市值，但金額低于1000萬(wàn)元的可以不披露。

39.5

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)，將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

40.自行

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)自行組織，并將培訓(xùn)情況存檔備查。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：基金銷售適用性的主要原則包括：

①合規(guī)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

②投資者適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，將合適的產(chǎn)品銷