第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格全部的考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息，并以書面形式向客戶充分揭示（______）。

A.信用交易風(fēng)險(xiǎn)

B.賬戶交易限額

C.操縱市場(chǎng)處罰

D.內(nèi)幕信息獲取方式

()

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的（______）。

A.財(cái)富水平

B.信用評(píng)級(jí)

C.交易經(jīng)驗(yàn)

D.投資偏好

()

3.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)（______），明確自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制等要求。

A.決策機(jī)制

B.業(yè)績(jī)考核

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露流程

()

4.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.證券投資顧問(wèn)可以向客戶承諾收益

B.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后即可開(kāi)展業(yè)務(wù)

C.證券投資顧問(wèn)需具備執(zhí)業(yè)資格

D.業(yè)務(wù)報(bào)酬僅與客戶交易量掛鉤

()

5.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)過(guò)程中，有效報(bào)價(jià)的最低數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于（______）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

()

6.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于必須審查的材料？（______）

A.身份證明文件

B.信用評(píng)級(jí)報(bào)告

C.收入證明材料

D.資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告

()

7.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶委托證券公司買賣證券，其委托指令必須明確（______）。

A.交易費(fèi)用

B.交易時(shí)間

C.買賣方向和數(shù)量

D.交割方式

()

8.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及投資顧問(wèn)（______）。

A.可以同時(shí)為同一客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)管理產(chǎn)品隔離

C.可以通過(guò)其他關(guān)聯(lián)賬戶間接參與投資

D.報(bào)酬與產(chǎn)品規(guī)模掛鉤

()

9.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（______）。

A.“公平對(duì)待客戶”原則

B.“利益回避”原則

C.“風(fēng)險(xiǎn)隔離”原則

D.“充分披露”原則

()

10.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定采用（______）。

A.詢價(jià)方式

B.招標(biāo)方式

C.抽簽方式

D.掛牌方式

()

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)（______）。

A.與客戶賬戶合并管理

B.使用普通席位

C.使用專用席位

D.由非自營(yíng)部門控制

()

12.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.事先獲得客戶同意

B.限定客戶交易次數(shù)

C.收取固定咨詢費(fèi)

D.承諾投資收益

()

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)（______）。

A.可以兼任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

B.應(yīng)當(dāng)與投資經(jīng)理分離

C.可以通過(guò)關(guān)聯(lián)賬戶交易

D.報(bào)酬僅與業(yè)績(jī)掛鉤

()

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例（______）。

A.不受市場(chǎng)波動(dòng)影響

B.由交易所統(tǒng)一規(guī)定

C.由證券公司自主決定

D.最低不得低于150%

()

15.證券公司開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)，其承銷的證券（______）。

A.必須全部銷售給特定投資者

B.可以通過(guò)競(jìng)價(jià)發(fā)行方式

C.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足關(guān)聯(lián)方需求

D.無(wú)需經(jīng)過(guò)監(jiān)管審批

()

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（______）。

A.由客戶自行評(píng)估

B.由證券公司確定

C.與客戶信用評(píng)級(jí)無(wú)關(guān)

D.必須高于普通存款產(chǎn)品

()

17.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，其授信額度（______）。

A.必須高于客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.由交易所統(tǒng)一核定

C.應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求

D.可以無(wú)限提高

()

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模（______）。

A.不受監(jiān)管限制

B.應(yīng)當(dāng)?shù)陀趦糍Y本

C.由董事會(huì)決定

D.必須低于資產(chǎn)規(guī)模

()

19.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其建議（______）。

A.必須與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

B.可以基于個(gè)人經(jīng)驗(yàn)

C.無(wú)需經(jīng)過(guò)合規(guī)審查

D.可以收取額外費(fèi)用

()

20.證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員（______）。

A.必須是證券公司

B.可以是基金管理公司

C.應(yīng)當(dāng)獨(dú)立推薦

D.數(shù)量不得少于5家

()

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策（______）。

A.應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略

B.可以由非授權(quán)人員執(zhí)行

C.需要經(jīng)過(guò)合規(guī)審查

D.應(yīng)當(dāng)與客戶資產(chǎn)隔離

()

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶（______）。

A.必須具備融資融券交易經(jīng)驗(yàn)

B.應(yīng)當(dāng)有可充抵保證金證券

C.可以使用信用額度進(jìn)行非證券交易

D.需要簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

()

23.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其建議（______）。

A.應(yīng)當(dāng)基于客戶財(cái)務(wù)狀況

B.可以推薦未公開(kāi)信息

C.需要保留服務(wù)記錄

D.應(yīng)當(dāng)避免利益沖突

()

24.證券公司承銷證券，其承銷方式（______）。

A.可以采用包銷方式

B.可以采用代銷方式

C.應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)原則

D.可以強(qiáng)制客戶接受

()

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品（______）。

A.應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.可以保本保息

C.需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管審批

D.應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行

()

26.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，其客戶（______）。

A.需要具備相應(yīng)的信用評(píng)級(jí)

B.可以使用自有資金進(jìn)行擔(dān)保

C.應(yīng)當(dāng)提供收入證明

D.可以使用第三方擔(dān)保

()

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模（______）。

A.應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求

B.可以超過(guò)凈資本

C.應(yīng)當(dāng)與公司戰(zhàn)略匹配

D.需要經(jīng)過(guò)股東會(huì)批準(zhǔn)

()

28.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其服務(wù)（______）。

A.應(yīng)當(dāng)定期回訪客戶

B.可以收取業(yè)績(jī)提成

C.需要遵守職業(yè)道德

D.應(yīng)當(dāng)避免利益輸送

()

29.證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)（______）。

A.應(yīng)當(dāng)由承銷商組成

B.可以包含非證券公司

C.成員數(shù)量應(yīng)當(dāng)合理

D.應(yīng)當(dāng)獨(dú)立推薦

()

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)（______）。

A.可以兼任產(chǎn)品經(jīng)理

B.應(yīng)當(dāng)與投資經(jīng)理分離

C.可以通過(guò)關(guān)聯(lián)賬戶交易

D.報(bào)酬與業(yè)績(jī)掛鉤

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的信用評(píng)級(jí)。（______）

32.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶可以與客戶賬戶合并管理。（______）

33.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，可以收取額外費(fèi)用。（______）

34.證券公司承銷證券，其承銷方式必須由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（______）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品可以保本保息。（______）

36.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，客戶需要提供收入證明。（______）

37.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不受監(jiān)管限制。（______）

38.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶財(cái)務(wù)狀況。（______）

39.證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員必須獨(dú)立推薦。（______）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)可以兼任產(chǎn)品經(jīng)理。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶充分揭示________。（________）

42.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)________。（________）

43.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)________。（________）

44.證券公司承銷證券，其承銷方式應(yīng)當(dāng)________。（________）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)向________發(fā)行。（________）

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例最低不得低于________。（________）

47.證券公司開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)，其承銷的證券可以通過(guò)________方式發(fā)行。（________）

48.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其服務(wù)需要________。（________）

49.證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)由________組成。（________）

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)報(bào)酬與________掛鉤。（________）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。（5分）

答：________

52.結(jié)合《證券法》規(guī)定，簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本要求。（5分）

答：________

53.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的基本原則。（5分）

答：________

54.結(jié)合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，簡(jiǎn)述首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)流程。（10分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：某證券公司A為客戶B開(kāi)立信用證券賬戶，授信額度為100萬(wàn)元，客戶B使用80萬(wàn)元融資買入股票，后因市場(chǎng)下跌，其擔(dān)保物價(jià)值下降至60萬(wàn)元，觸發(fā)預(yù)警線。證券公司A要求客戶B補(bǔ)充保證金，但客戶B拒絕，證券公司A繼續(xù)允許其交易。后客戶B的擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)一步下降至30萬(wàn)元，證券公司A仍未采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。

問(wèn)題：

（1）分析證券公司A在此案例中的主要違規(guī)行為。（5分）

答：________

（2）簡(jiǎn)述證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

答：________

（3）結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，提出改進(jìn)建議。（10分）

答：________

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，賬戶交易限額由客戶自主設(shè)定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，操縱市場(chǎng)處罰屬于違規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)幕信息獲取方式屬于禁止行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的交易經(jīng)驗(yàn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，財(cái)富水平并非必要條件；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用評(píng)級(jí)是授信依據(jù)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資偏好不是核心要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，明確自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制等要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，決策機(jī)制屬于管理范疇；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績(jī)考核是結(jié)果導(dǎo)向；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露是合規(guī)要求。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券投資顧問(wèn)需具備執(zhí)業(yè)資格。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾收益屬于違規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書只是前提；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)報(bào)酬與業(yè)績(jī)掛鉤。

5.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十六條，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)過(guò)程中，有效報(bào)價(jià)的最低數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于30%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，需審查身份證明文件、收入證明材料等，但無(wú)需信用評(píng)級(jí)報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)均屬于必要材料。

7.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，客戶委托證券公司買賣證券，其委托指令必須明確買賣方向和數(shù)量。A、B、D選項(xiàng)均屬于輔助信息。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司管理人及投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)管理產(chǎn)品隔離。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十五條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守“公平對(duì)待客戶”原則。B、C、D選項(xiàng)均屬于其他原則或要求。

10.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)采用詢價(jià)方式。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)使用專用席位。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶同意。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)與投資經(jīng)理分離。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例最低不得低于150%。A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷的證券可以通過(guò)競(jìng)價(jià)發(fā)行方式。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由證券公司確定。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，其授信額度應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)?shù)陀趦糍Y本。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其建議必須與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條，證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員可以包含基金管理公司。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、需要經(jīng)過(guò)合規(guī)審查、應(yīng)當(dāng)與客戶資產(chǎn)隔離。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，決策執(zhí)行需授權(quán)人員。

22.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶必須具備融資融券交易經(jīng)驗(yàn)、應(yīng)當(dāng)有可充抵保證金證券、需要簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用額度僅用于證券交易。

23.A、C、D

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其建議應(yīng)當(dāng)基于客戶財(cái)務(wù)狀況、需要保留服務(wù)記錄、應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止推薦未公開(kāi)信息。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷證券，其承銷方式可以采用包銷方式、代銷方式、應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得強(qiáng)制客戶接受。

25.A、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管審批、應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，保本保息屬于違規(guī)行為。

26.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，其客戶需要具備相應(yīng)的信用評(píng)級(jí)、可以使用自有資金進(jìn)行擔(dān)保、應(yīng)當(dāng)提供收入證明。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，第三方擔(dān)保需符合規(guī)定。

27.A、C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求、應(yīng)當(dāng)與公司戰(zhàn)略匹配。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得超過(guò)凈資本；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，無(wú)需股東會(huì)批準(zhǔn)。

28.A、C、D

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其服務(wù)應(yīng)當(dāng)定期回訪客戶、需要遵守職業(yè)道德、應(yīng)當(dāng)避免利益輸送。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績(jī)提成需符合規(guī)定。

29.A、C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條，證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由承銷商組成、成員數(shù)量應(yīng)當(dāng)合理。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，可以包含其他機(jī)構(gòu)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，推薦需獨(dú)立。

30.B、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)與投資經(jīng)理分離、報(bào)酬與業(yè)績(jī)掛鉤。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得兼任產(chǎn)品經(jīng)理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得通過(guò)關(guān)聯(lián)賬戶交易。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的信用評(píng)級(jí)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)使用專用席位，不得與客戶賬戶合并管理。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，不得收取額外費(fèi)用。

34.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷證券，其承銷方式可以由承銷商自主決定，交易所僅提供規(guī)則框架。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品不得保本保息。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，客戶需要提供收入證明。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶財(cái)務(wù)狀況。

39.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條，證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立推薦。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)不得兼任產(chǎn)品經(jīng)理。

四、填空題

41.信用交易風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)以書面形式向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

42.專用席位

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)使用專用席位。

43.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其建議必須與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

44.遵循市場(chǎng)原則

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷證券，其承銷方式應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)原則。

45.合格投資者

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行。

46.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例最低不得低于150%。

47.競(jìng)價(jià)發(fā)行

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十二條，證券公司承銷的證券可以通過(guò)競(jìng)價(jià)發(fā)行方式發(fā)行。

48.定期回訪客戶

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，其服務(wù)需要定期回訪客戶。

49.承銷商

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條，證券公司承銷證券，其承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)由承銷商組成。

50.業(yè)績(jī)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)報(bào)酬與業(yè)績(jī)掛鉤。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)；

②操作風(fēng)險(xiǎn)：因內(nèi)部流程缺陷或人員失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

③法律風(fēng)險(xiǎn)：因違反法律法規(guī)導(dǎo)致處罰的風(fēng)險(xiǎn)；

④信息安全風(fēng)險(xiǎn)：因客戶信息泄露導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

防范措施