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文檔簡介

第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試科二知識點及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級:得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題(共20分)

1.關于基金份額凈值的計算,以下說法正確的是()

A.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總額-基金負債總額)÷基金總份額

B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總額÷基金負債總額

C.基金份額凈值=(基金凈資產(chǎn)總額+基金負債總額)÷基金總份額

D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)總額成正比,與基金總份額成反比

2.以下哪種基金類型屬于主動管理型基金?()

A.被動指數(shù)基金

B.貨幣市場基金

C.混合型基金

D.ETF(交易所交易基金)

3.基金招募說明書應當列明的內容不包括()

A.基金投資目標

B.基金管理人及托管人的信息披露義務

C.基金風險評級及風險揭示

D.基金投資組合的實時變化情況

4.以下哪個指標通常用于衡量基金的波動風險?()

A.基金收益率

B.貝塔系數(shù)(β)

C.夏普比率

D.基金規(guī)模

5.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應在()

A.法規(guī)規(guī)定的時間內

B.基金凈值波動較大時

C.基金管理人認為合適時

D.投資者要求時

6.基金合同中,關于基金運作方式的記載不包括()

A.基金投資范圍

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金管理人的費用提取標準

D.基金份額的申購贖回價格

7.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為?()

A.泄露基金份額持有人信息

B.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的交易

D.在基金公司內部進行合規(guī)檢查

8.基金估值的責任主體是()

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金監(jiān)管機構

D.基金銷售機構

9.以下哪種情況會導致基金暫停上市?()

A.基金份額持有人人數(shù)低于規(guī)定要求

B.基金管理人發(fā)生重大變更

C.基金凈值連續(xù)20個交易日低于1元

D.基金投資組合出現(xiàn)短期虧損

10.基金合同生效后,基金管理人應當在()日內向中國證監(jiān)會報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.基金定期報告中,不包括的內容是()

A.基金業(yè)績表現(xiàn)

B.基金管理人變更情況

C.基金投資組合的詳細構成

D.基金未來投資計劃

12.以下哪種指標反映了基金的風險調整后收益?()

A.基金波動率

B.夏普比率

C.資產(chǎn)負債率

D.基金周轉率

13.基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露應()

A.完整真實

B.及時準確

C.易于理解

D.不得誤導

14.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后,基金管理人應當在()日內開始募集。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.以下哪種情況會導致基金合同無法生效?()

A.基金募集期限屆滿,基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額

B.基金管理人未按規(guī)定進行基金募集

C.基金托管人未按規(guī)定辦理基金托管手續(xù)

D.基金份額持有人人數(shù)達到規(guī)定要求

16.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序,應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者基金合同的規(guī)定執(zhí)行。以下說法錯誤的是()

A.基金份額持有人大會應當由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會不得通過書面形式召開

C.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會作出的決定對基金份額持有人具有約束力

17.基金投資禁止行為不包括()

A.違反基金合同約定使用基金財產(chǎn)

B.從事內幕交易

C.接受他人委托進行投資

D.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保

18.基金管理人聘用、解聘基金托管人的程序,應當符合基金合同的約定。以下說法正確的是()

A.基金管理人聘用基金托管人無需報告中國證監(jiān)會

B.基金管理人解聘基金托管人需經(jīng)基金份額持有人大會通過

C.基金管理人聘用、解聘基金托管人需報中國證監(jiān)會備案

D.基金管理人聘用基金托管人無需基金份額持有人大會同意

19.基金信息披露中,關于基金費用的披露不包括()

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.基金投資業(yè)績

20.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的利益沖突?()

A.基金經(jīng)理根據(jù)基金合同進行投資決策

B.基金經(jīng)理同時管理多只基金

C.基金經(jīng)理利用內幕信息進行交易

D.基金經(jīng)理按照公司制度進行合規(guī)檢查

二、多選題(共15分,多選、錯選均不得分)

21.基金合同應當載明的當事人權利義務包括()

A.基金管理人的投資管理職責

B.基金托管人的托管職責

C.基金份額持有人的權利義務

D.基金財產(chǎn)的獨立運作原則

22.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露應()

A.無遺漏

B.無虛假記載

C.無誤導性陳述

D.無重大遺漏

23.基金募集期間,基金管理人可以()

A.發(fā)布基金招募說明書

B.舉辦基金路演活動

C.接受投資者的申購申請

D.進行基金份額的登記

24.基金投資禁止行為包括()

A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

B.從事內幕交易

C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保

D.從事?lián)p害基金份額持有人利益的交易

25.基金定期報告中,關于基金投資組合的披露內容包括()

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金投資組合的變動情況

C.基金投資的前十大重倉股

D.基金投資的行業(yè)分布

26.基金合同生效后,基金管理人應當在()日內向中國證監(jiān)會報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

27.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序,應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者基金合同的規(guī)定執(zhí)行。以下說法正確的是()

A.基金份額持有人大會應當由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會不得通過書面形式召開

C.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會作出的決定對基金份額持有人具有約束力

28.基金信息披露的“易理解性”原則要求信息披露應()

A.使用通俗易懂的語言

B.避免使用專業(yè)術語

C.提供必要的解釋說明

D.采取圖表形式

29.基金投資禁止行為包括()

A.違反基金合同約定使用基金財產(chǎn)

B.從事內幕交易

C.接受他人委托進行投資

D.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保

30.基金合同中,關于基金運作方式的記載包括()

A.基金投資范圍

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金管理人的費用提取標準

D.基金份額的申購贖回價格

三、判斷題(共10分,每題0.5分)

31.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標之一。

32.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后,即表明中國證監(jiān)會認可該基金的價值。

33.基金份額持有人大會不得通過書面形式召開。

34.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應在法規(guī)規(guī)定的時間內。

35.基金合同生效后,基金管理人應當在10日內向中國證監(jiān)會報告。

36.基金份額持有人大會作出的決定對基金份額持有人具有約束力。

37.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露應無遺漏、無虛假記載、無誤導性陳述。

38.基金募集期間,基金管理人可以發(fā)布基金招募說明書。

39.基金投資禁止行為包括將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保。

40.基金合同中,關于基金運作方式的記載包括基金投資范圍。

四、填空題(共10空,每空1分,共10分)

41.基金信息披露的“______”原則要求信息披露應完整真實。

42.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的______指標之一。

43.基金合同生效后,基金管理人應當在______日內向中國證監(jiān)會報告。

44.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序,應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者______的規(guī)定執(zhí)行。

45.基金信息披露的“______”原則要求信息披露應易于理解。

46.基金投資禁止行為包括______。

47.基金合同中,關于基金運作方式的記載包括______。

48.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額減去______后的凈值。

49.基金募集期間,基金管理人可以______。

50.基金份額持有人大會作出的決定對______具有約束力。

五、簡答題(共30分,每題10分)

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。

52.基金合同中,關于基金運作方式的記載應當包括哪些內容?

53.基金投資禁止行為包括哪些?

54.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序應當如何執(zhí)行?

六、案例分析題(共25分)

55.某基金公司發(fā)行了一只混合型基金,基金合同中約定基金投資范圍為股票、債券和貨幣市場工具?;鹉技陂g,基金管理人發(fā)布了基金招募說明書,其中披露了基金的投資目標、投資策略、基金管理人及托管人的信息披露義務等內容。基金募集期限屆滿后,基金份額總額未達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額,基金管理人決定延長募集期限。請問:

(1)該基金公司是否需要在中國證監(jiān)會注冊?為什么?

(2)基金募集期間,基金管理人可以披露哪些信息?

(3)基金募集期限延長后,基金管理人還需要向中國證監(jiān)會報告嗎?為什么?

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析:基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總額-基金負債總額)÷基金總份額。B選項錯誤,基金份額凈值與基金負債總額無關。C選項錯誤,基金份額凈值與基金負債總額無關。D選項錯誤,基金份額凈值與基金資產(chǎn)總額和基金總份額有關,但并非成正比。

2.C

解析:混合型基金屬于主動管理型基金,其投資策略靈活,可以根據(jù)市場變化調整投資組合。A選項錯誤,被動指數(shù)基金屬于被動管理型基金。B選項錯誤,貨幣市場基金屬于固定收益類基金。D選項錯誤,ETF屬于被動管理型基金。

3.D

解析:基金招募說明書應當列明的內容包括基金投資目標、基金管理人及托管人的信息披露義務、基金風險評級及風險揭示等,但不包括基金投資組合的實時變化情況。

4.B

解析:貝塔系數(shù)(β)通常用于衡量基金的波動風險,反映基金收益率相對于市場指數(shù)的波動情況。A選項錯誤,基金收益率是衡量基金收益的指標,但不反映波動風險。C選項錯誤,夏普比率是衡量基金風險調整后收益的指標。D選項錯誤,基金規(guī)模是衡量基金規(guī)模的指標,與波動風險無關。

5.A

解析:基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應在法規(guī)規(guī)定的時間內。B選項錯誤,基金凈值波動較大時并非及時性原則的要求。C選項錯誤,基金管理人認為合適時并非及時性原則的要求。D選項錯誤,投資者要求時并非及時性原則的要求。

6.B

解析:基金合同中,關于基金運作方式的記載不包括基金資產(chǎn)凈值的計算方法。A選項錯誤,基金投資范圍是基金運作方式的內容。C選項錯誤,基金管理人的費用提取標準是基金運作方式的內容。D選項錯誤,基金份額的申購贖回價格是基金運作方式的內容。

7.D

解析:基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金份額持有人信息、利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、從事?lián)p害基金份額持有人利益的交易等,但在基金公司內部進行合規(guī)檢查屬于正常工作行為。

8.B

解析:基金估值的責任主體是基金管理人。A選項錯誤,基金托管人負責保管基金財產(chǎn),但不負責估值。C選項錯誤,基金監(jiān)管機構負責監(jiān)管基金市場,但不負責估值。D選項錯誤,基金銷售機構負責基金銷售,但不負責估值。

9.C

解析:基金凈值連續(xù)20個交易日低于1元會導致基金暫停上市。A選項錯誤,基金份額持有人人數(shù)低于規(guī)定要求會導致基金終止上市。B選項錯誤,基金管理人發(fā)生重大變更會導致基金暫停上市,但不會導致終止上市。D選項錯誤,基金投資組合出現(xiàn)短期虧損不會導致基金暫停上市。

10.B

解析:基金合同生效后,基金管理人應當在10日內向中國證監(jiān)會報告。

11.D

解析:基金定期報告中,不包括的內容是基金未來投資計劃。A選項錯誤,基金業(yè)績表現(xiàn)是基金定期報告的內容。B選項錯誤,基金管理人變更情況是基金定期報告的內容。C選項錯誤,基金投資組合的詳細構成是基金定期報告的內容。

12.B

解析:夏普比率反映了基金的風險調整后收益,是衡量基金風險調整后收益的指標。A選項錯誤,基金波動率是衡量基金風險的指標。C選項錯誤,資產(chǎn)負債率是衡量企業(yè)財務風險的指標。D選項錯誤,基金周轉率是衡量基金流動性的指標。

13.B

解析:基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露應及時準確。A選項錯誤,完整性原則要求信息披露無遺漏。C選項錯誤,易理解性原則要求信息披露易于理解。D選項錯誤,真實性原則要求信息披露真實。

14.B

解析:基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后,基金管理人應當在5日內開始募集。

15.A

解析:基金募集期限屆滿,基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額,基金合同才能生效。

16.B

解析:基金份額持有人大會可以通過書面形式召開。

17.C

解析:基金投資禁止行為包括違反基金合同約定使用基金財產(chǎn)、從事內幕交易、將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保、從事?lián)p害基金份額持有人利益的交易等,但不包括接受他人委托進行投資。

18.C

解析:基金管理人聘用、解聘基金托管人需報中國證監(jiān)會備案。

19.D

解析:基金信息披露中,關于基金費用的披露不包括基金投資業(yè)績。A選項錯誤,基金管理費是基金費用的披露內容。B選項錯誤,基金托管費是基金費用的披露內容。C選項錯誤,基金銷售服務費是基金費用的披露內容。

20.C

解析:基金從業(yè)人員的利益沖突包括利用內幕信息進行交易。A選項錯誤,基金經(jīng)理根據(jù)基金合同進行投資決策是正常行為。B選項錯誤,基金經(jīng)理同時管理多只基金是正常行為。D選項錯誤,基金經(jīng)理按照公司制度進行合規(guī)檢查是正常行為。

二、多選題

21.ABCD

解析:基金合同應當載明的當事人權利義務包括基金管理人的投資管理職責、基金托管人的托管職責、基金份額持有人的權利義務、基金財產(chǎn)的獨立運作原則等。

22.ABC

解析:基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露應無遺漏、無虛假記載、無誤導性陳述。D選項錯誤,易理解性原則要求信息披露易于理解。

23.ABCD

解析:基金募集期間,基金管理人可以發(fā)布基金招募說明書、舉辦基金路演活動、接受投資者的申購申請、進行基金份額的登記等。

24.ABCD

解析:基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、從事內幕交易、將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保、從事?lián)p害基金份額持有人利益的交易等。

25.ABCD

解析:基金定期報告中,關于基金投資組合的披露內容包括基金資產(chǎn)配置情況、基金投資組合的變動情況、基金投資的前十大重倉股、基金投資的行業(yè)分布等。

26.AB

解析:基金合同生效后,基金管理人應當在5日或10日內向中國證監(jiān)會報告,具體時間根據(jù)法規(guī)規(guī)定。

27.AC

解析:基金份額持有人大會的議事方式和表決程序,應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者基金合同的規(guī)定執(zhí)行。A選項正確,基金份額持有人大會應當由基金管理人召集。C選項正確,基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。B選項錯誤,基金份額持有人大會可以通過書面形式召開。D選項錯誤,基金份額持有人大會作出的決定對基金份額持有人不具有約束力。

28.ABC

解析:基金信息披露的“易理解性”原則要求信息披露應使用通俗易懂的語言、避免使用專業(yè)術語、提供必要的解釋說明。D選項錯誤,信息披露不一定需要采取圖表形式。

29.ABCD

解析:基金投資禁止行為包括違反基金合同約定使用基金財產(chǎn)、從事內幕交易、接受他人委托進行投資、將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保等。

30.ABCD

解析:基金合同中,關于基金運作方式的記載包括基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金管理人的費用提取標準、基金份額的申購贖回價格等。

三、判斷題

31.√

32.×

解析:基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后,并不表明中國證監(jiān)會認可該基金的價值,只是表明該基金符合法規(guī)要求。

33.×

解析:基金份額持有人大會可以通過書面形式召開。

34.√

35.×

解析:基金合同生效后,基金管理人應當在10日內向中國證監(jiān)會報告。

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.真實性

42.主要

43.10

44.基金合同

45.易理解性

46.違反基金合同約定使用基金財產(chǎn)

47.基金投資范圍

48.基金負債

49.發(fā)布基金招募說明書

50.基金份額持有人

五、簡答題

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。

答:基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應在法規(guī)規(guī)定的時間內。重要性體現(xiàn)在:①確保投資者能夠及時獲取基金信息,做出投資決策;②防止信息不對稱,保護投資者利益;③維護基金市場的公平、公正、透明。

52.基金合同中,關于基金運作方式的記載應當包括哪些內容?

答:基金

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