第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試被抓拍及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的信息時，以下哪種行為符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》要求？

A.直接推薦某只基金，并附上個人業(yè)績承諾

B.分享行業(yè)分析觀點，但隱去所持基金名稱

C.引用未經(jīng)證實的市場傳言，暗示某基金即將上漲

D.發(fā)布基金宣傳材料，但注明“僅供參考”并提示風(fēng)險

2.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是？

A.基金C類份額不收取銷售服務(wù)費，但投資者需承擔(dān)更高的認繳費用

B.基金D類份額通常適用于機構(gòu)投資者，其銷售費用高于C類份額

C.基金A類份額的銷售費用會隨持有人持有期限延長而遞減

D.基金B(yǎng)類份額的銷售費用由基金管理人承擔(dān)，投資者無需支付任何費用

3.投資者張某在基金銷售機構(gòu)處購買了一只基金產(chǎn)品，但未簽署風(fēng)險揭示書。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，該銷售行為？

A.符合規(guī)定，因投資者已口頭確認風(fēng)險認知

B.不符合規(guī)定，因未完成書面風(fēng)險揭示

C.符合規(guī)定，但需在基金合同中特別注明口頭承諾

D.不符合規(guī)定，因該基金屬于R3級產(chǎn)品，需更強化的風(fēng)險評估

4.基金管理人發(fā)現(xiàn)某基金經(jīng)理存在利用內(nèi)幕信息交易的行為，以下處理方式最符合《中華人民共和國證券法》的是？

A.對基金經(jīng)理進行內(nèi)部處分，并暫停其3個月權(quán)限

B.向中國證監(jiān)會報告，并配合調(diào)查，同時解除基金經(jīng)理職務(wù)

C.對基金經(jīng)理進行罰款，但不涉及職務(wù)變動

D.要求基金經(jīng)理發(fā)表聲明澄清，無需采取進一步行動

5.基金信息披露中，“定期報告”通常指？

A.基金招募說明書和基金合同

B.基金季度報告和基金凈值公告

C.基金合同生效公告和基金清盤報告

D.基金份額持有人大會決議和關(guān)聯(lián)交易說明

6.投資者李某通過基金銷售機構(gòu)贖回了其持有的基金份額，但未收到贖回款項。根據(jù)《基金法》，該銷售機構(gòu)可能違反了？

A.基金信息披露義務(wù)

B.基金份額贖回操作規(guī)范

C.基金份額持有人大會制度

D.基金管理人信息披露義務(wù)

7.基金管理人聘請外部機構(gòu)提供投資建議服務(wù)，但未按照《基金法》要求進行備案。該行為可能面臨？

A.基金業(yè)協(xié)會的警告

B.中國證監(jiān)會的行政處罰

C.基金管理人的內(nèi)部處分

D.投資者訴訟索賠

8.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定通常不包括？

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

9.以下哪種情況不屬于基金信息披露的“實質(zhì)性重述”？

A.基金合同條款發(fā)生重大變更

B.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.基金管理人發(fā)生變更

D.基金凈值波動超過1%

10.基金投資者在贖回基金份額時，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失?。?/p>

A.投資者未在贖回截止時間前提交申請

B.基金凈值在贖回日下跌

C.投資者賬戶余額不足

D.基金公告了臨時停牌

11.基金從業(yè)人員在履職過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？

A.接受基金管理公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.收取基金管理公司支付的正?？冃И劷?/p>

C.利用自己的職務(wù)便利為本人或親屬謀取基金份額優(yōu)先配售權(quán)

D.在公司內(nèi)部會議上發(fā)表獨立的投資分析意見

12.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資限制的披露不包括？

A.基金投資范圍

B.基金投資比例限制

C.基金投資禁止行為

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

13.基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中使用了“預(yù)期收益率為10%”的表述，根據(jù)《基金法》，以下說法正確的是？

A.該表述合法，因未明確承諾收益

B.該表述違法，因涉及業(yè)績承諾

C.該表述合法，但需附加風(fēng)險提示

D.該表述違法，因基金銷售機構(gòu)無權(quán)預(yù)測收益

14.基金管理人聘請外部審計機構(gòu)進行年度審計，但未在基金合同中明確約定審計費用承擔(dān)方。根據(jù)《基金法》，以下處理方式最符合規(guī)定？

A.基金管理人以自有資金承擔(dān)審計費用

B.基金托管人以自有資金承擔(dān)審計費用

C.基金份額持有人以實繳資金承擔(dān)審計費用

D.基金管理人向中國證監(jiān)會申請豁免費用披露義務(wù)

15.基金投資者在持有基金份額期間，若基金發(fā)生巨額贖回，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回比例低于100%？

A.基金資產(chǎn)規(guī)模小于3000萬元

B.基金發(fā)生流動性不足

C.投資者未在贖回截止時間前提交申請

D.基金公告了臨時停牌

16.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布“建議關(guān)注某行業(yè)龍頭股”的信息，但未注明個人持倉情況。根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下說法正確的是？

A.該行為合法，因未涉及具體基金產(chǎn)品

B.該行為違法，因可能構(gòu)成內(nèi)幕交易

C.該行為合法，但需向基金業(yè)協(xié)會報備

D.該行為違法，因涉及利益輸送

17.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常不包括？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額持有人大會參與權(quán)

C.基金收益分配請求權(quán)

D.基金管理人更換請求權(quán)

18.基金信息披露中，“臨時報告”通常指？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合并報表

D.基金重大事項公告

19.基金投資者在申購基金份額時，以下哪種情況可能導(dǎo)致申購失??？

A.投資者未在申購截止時間前提交申請

B.基金凈值在申購日上漲

C.投資者賬戶余額不足

D.基金公告了臨時停牌

20.基金從業(yè)人員在履職過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益輸送？

A.接受基金管理公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.收取基金管理公司支付的正常績效獎金

C.利用自己的職務(wù)便利為本人或親屬謀取基金份額優(yōu)先配售權(quán)

D.在公司內(nèi)部會議上發(fā)表獨立的投資分析意見

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，需遵守以下哪些規(guī)定？

A.建立完善的投資者適當(dāng)性管理制度

B.向投資者提供基金風(fēng)險等級評估結(jié)果

C.限制基金銷售費用的高低

D.確?；鹦麄鞑牧险鎸?、準(zhǔn)確

22.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定通常包括？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資比例限制

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

23.基金信息披露中，“重大事項”通常指？

A.基金管理人發(fā)生變更

B.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.基金凈值波動超過1%

D.基金份額持有人大會召開

24.基金投資者在贖回基金份額時，以下哪些情況可能導(dǎo)致贖回失敗？

A.投資者未在贖回截止時間前提交申請

B.基金凈值在贖回日下跌

C.投資者賬戶余額不足

D.基金公告了臨時停牌

25.基金從業(yè)人員在履職過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？

A.接受基金管理公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.收取基金管理公司支付的正常績效獎金

C.利用自己的職務(wù)便利為本人或親屬謀取基金份額優(yōu)先配售權(quán)

D.在公司內(nèi)部會議上發(fā)表獨立的投資分析意見

26.基金招募說明書中，關(guān)于基金費用的披露通常包括？

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

27.基金信息披露中，“定期報告”通常指？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

28.基金投資者在申購基金份額時，以下哪些情況可能導(dǎo)致申購失??？

A.投資者未在申購截止時間前提交申請

B.基金凈值在申購日上漲

C.投資者賬戶余額不足

D.基金公告了臨時停牌

29.基金從業(yè)人員在履職過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益輸送？

A.接受基金管理公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.收取基金管理公司支付的正?？冃И劷?/p>

C.利用自己的職務(wù)便利為本人或親屬謀取基金份額優(yōu)先配售權(quán)

D.在公司內(nèi)部會議上發(fā)表獨立的投資分析意見

30.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額持有人大會參與權(quán)

C.基金收益分配請求權(quán)

D.基金管理人更換請求權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布“建議關(guān)注某行業(yè)龍頭股”的信息，但未注明個人持倉情況，該行為合法。

32.基金投資者在贖回基金份額時，若基金凈值在贖回日下跌，可能導(dǎo)致贖回失敗。

33.基金從業(yè)人員在履職過程中，接受基金管理公司支付的正常績效獎金可能構(gòu)成利益輸送。

34.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定通常不包括基金業(yè)績報酬。

35.基金信息披露中，“臨時報告”通常指基金季度報告。

36.基金投資者在申購基金份額時，若基金公告了臨時停牌，可能導(dǎo)致申購失敗。

37.基金從業(yè)人員在履職過程中，發(fā)表獨立的投資分析意見可能構(gòu)成利益沖突。

38.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括基金管理人更換請求權(quán)。

39.基金信息披露中，“定期報告”通常指基金招募說明書。

40.基金投資者在贖回基金份額時，若基金發(fā)生巨額贖回，可能導(dǎo)致贖回比例低于100%。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)遵守《________》等相關(guān)法律法規(guī)，維護基金投資者的合法權(quán)益。

42.基金信息披露中，“重大事項”通常指基金管理人發(fā)生變更、基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整等情形。

43.基金投資者在申購基金份額時，若基金凈值在申購日上漲，可能導(dǎo)致申購份額減少。

44.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)避免利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取基金份額優(yōu)先配售權(quán)，該行為可能構(gòu)成________。

45.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定通常不包括________。

46.基金信息披露中，“臨時報告”通常指基金________。

47.基金投資者在贖回基金份額時，若基金發(fā)生巨額贖回，可能導(dǎo)致贖回比例低于100%，該情形通常屬于________。

48.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)向投資者提供基金________評估結(jié)果，確保投資者了解基金風(fēng)險等級。

49.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)、________等。

50.基金信息披露中，“定期報告”通常指基金________、基金半年度報告、基金年度報告等。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

52.簡述基金合同中關(guān)于基金投資策略的約定通常包括哪些內(nèi)容。

53.簡述基金信息披露中“重大事項”通常指哪些情形。

54.簡述基金投資者在申購基金份額時，可能導(dǎo)致申購失敗的原因。

55.簡述基金從業(yè)人員在履職過程中，可能構(gòu)成利益沖突的行為有哪些。

六、案例分析題（共15分）

案例背景：

某基金管理公司的一名基金經(jīng)理張某，在2023年10月發(fā)現(xiàn)某上市公司即將發(fā)布一項重大利好消息，但該消息尚未公開披露。張某遂利用該信息在個人賬戶上買入該上市公司股票，并在消息公開后獲利50萬元。此外，張某還利用職務(wù)便利，將其親屬安排至公司擔(dān)任基金銷售崗位，并為其提供內(nèi)部投資建議，導(dǎo)致親屬在基金投資中獲利。

問題：

1.張某的行為可能違反了哪些法律法規(guī)？

2.張某的行為對基金市場和投資者可能造成哪些影響？

3.基金管理公司應(yīng)如何防范類似行為的發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.B

3.B

4.B

5.B

6.B

7.B

8.D

9.D

10.A

11.C

12.D

13.B

14.A

15.B

16.A

17.D

18.D

19.C

20.C

解析：

1.B：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金信息時，應(yīng)避免直接推薦并承諾收益，但可分享行業(yè)觀點并提示風(fēng)險。

2.B：基金D類份額通常適用于機構(gòu)投資者，其銷售費用高于C類份額。

3.B：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者需完成書面風(fēng)險揭示。

4.B：根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告并解除違規(guī)人員職務(wù)。

5.B：基金定期報告通常指季度報告和凈值公告。

6.B：根據(jù)《基金法》，銷售機構(gòu)需確?；鸱蓊~贖回操作規(guī)范。

7.B：根據(jù)《基金法》，聘請外部機構(gòu)提供投資建議服務(wù)需備案。

8.D：基金業(yè)績報酬通常屬于浮動費用，不計入基金費用約定。

9.D：基金凈值波動超過1%不屬于實質(zhì)性重述。

10.A：投資者需在截止時間前提交申請，否則可能無法贖回。

11.C：利用職務(wù)便利謀取優(yōu)先配售權(quán)可能構(gòu)成利益沖突。

12.D：業(yè)績比較基準(zhǔn)屬于投資目標(biāo)范疇，而非投資限制。

13.B：使用“預(yù)期收益率”屬于業(yè)績承諾，違法。

14.A：基金管理人以自有資金承擔(dān)審計費用符合規(guī)定。

15.B：基金巨額贖回可能導(dǎo)致贖回比例低于100%。

16.A：未涉及具體基金產(chǎn)品，且未違反利益輸送規(guī)定。

17.D：基金管理人更換請求權(quán)屬于持有人大會權(quán)利。

18.D：臨時報告指重大事項公告。

19.C：賬戶余額不足可能導(dǎo)致申購失敗。

20.C：利用職務(wù)便利謀取優(yōu)先配售權(quán)可能構(gòu)成利益輸送。

二、多選題

21.ABD

22.ABCD

23.ABD

24.AC

25.C

26.ABC

27.BCD

28.AC

29.C

30.ABCD

解析：

21.ABD：基金銷售機構(gòu)需遵守投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險等級評估、宣傳材料合規(guī)等規(guī)定。

22.ABCD：基金投資策略包括投資目標(biāo)、范圍、比例限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)。

23.ABD：重大事項包括管理人變更、投資策略調(diào)整、持有人大會等。

24.AC：申購失敗可能因未提交申請或賬戶余額不足。

25.C：利用職務(wù)便利謀取利益可能構(gòu)成利益輸送。

26.ABC：基金費用包括管理費、托管費、銷售服務(wù)費。

27.BCD：定期報告包括季度報告、半年度報告、年度報告。

28.AC：申購失敗可能因未提交申請或賬戶余額不足。

29.C：利用職務(wù)便利謀取利益可能構(gòu)成利益輸送。

30.ABCD：持有人權(quán)利包括轉(zhuǎn)讓權(quán)、大會參與權(quán)、收益分配權(quán)、管理人更換權(quán)。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.×

40.√

解析：

31.√：未涉及具體基金產(chǎn)品，且未違反利益輸送規(guī)定。

32.×：基金凈值下跌不會導(dǎo)致申購失敗，僅影響申購份額。

33.×：正?？冃И劷鸩粚儆诶孑斔汀?/p>

34.√：業(yè)績報酬屬于浮動費用，不計入固定費用約定。

35.×：臨時報告指重大事項公告，而非季度報告。

36.√：臨時停牌可能導(dǎo)致申購失敗。

37.×：發(fā)表獨立分析意見不構(gòu)成利益沖突。

38.√：管理人更換請求權(quán)屬于持有人權(quán)利。

39.×：定期報告包括季度報告、半年度報告、年度報告。

40.√：巨額贖回可能導(dǎo)致贖回比例低于100%。

四、填空題

41.基金法

42.重大事項

43.申購份額

44.利益輸送

45.業(yè)績報酬

46.重大事項公告

47.巨額贖回

48.風(fēng)險等級

49.基金份額持有人大會參與權(quán)

50.季度報告

五、簡答題

51.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守的主要規(guī)定：

-建立完善的投資者適當(dāng)性管理制度，確保投資者了解基金風(fēng)險等級；

-向投資者提供基金風(fēng)險等級評估結(jié)果，確保投資者匹配適當(dāng)產(chǎn)品；

-確?；鹦麄鞑牧险鎸?、準(zhǔn)確，避免誤導(dǎo)投資者；

-建立基金銷售費用管理制度，合理控制費用水平；

-建立基金銷售投訴處理機制，及時解決投資者問題。

52.基金合同中關(guān)于基金投資策略的約定通常包括：

-基金投資目標(biāo)，明確基金的投資方