第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁1基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其中不包括以下哪項？（）

A.風(fēng)險管理

B.內(nèi)部控制

C.資產(chǎn)配置

D.信息披露

()

2.下列哪種基金類型不屬于開放式基金？（）

A.貨幣市場基金

B.股票型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

()

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

()

4.下列哪種行為違反了《證券法》關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定？（）

A.收到內(nèi)幕信息后立即賣出股票

B.向朋友暗示公司即將發(fā)布利好消息

C.通過正規(guī)渠道獲取行業(yè)信息

D.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并操作證券賬戶

()

5.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高依次為：______、______、______、______。（填空順序）

A.保守型

B.平衡型

C.穩(wěn)健型

D.破產(chǎn)型

()

6.下列哪種估值方法適用于債券基金？（）

A.市盈率法

B.凈資產(chǎn)價值法

C.市凈率法

D.貼現(xiàn)現(xiàn)金流法

()

7.證券投資者保護基金的資金來源不包括？（）

A.證券公司繳納的費款

B.交易所收入

C.政府財政撥款

D.基金收益

()

8.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

()

9.基金信息披露中，______是指基金管理人、托管人等機構(gòu)在基金運作過程中披露的定期報告。（填空）

()

10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守______規(guī)定，防范利益沖突。（填空）

()

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券投資基金的主要特征包括：（）

A.集合理財

B.專業(yè)管理

C.分散投資

D.有限責(zé)任

()

22.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括：（）

A.組織架構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.風(fēng)險評估控制

D.信息披露控制

()

23.基金募集期間，基金管理人不得進行的行為包括：（）

A.承諾收益

B.承諾保本

C.發(fā)布虛假廣告

D.進行份額拆分

()

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括：（）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

()

25.證券投資者保護基金的主要職責(zé)包括：（）

A.證券公司風(fēng)險處置

B.投資者損失補償

C.預(yù)警監(jiān)測

D.基金監(jiān)管

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以同時管理不同類型的基金產(chǎn)品。（√）

27.證券公司董事、監(jiān)事、高管不得參與未公開的證券交易活動。（√）

28.基金凈值增長率是評價基金業(yè)績的唯一指標(biāo)。（×）

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不得超出規(guī)定范圍。（√）

30.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。（√）

31.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金資產(chǎn)進行獨立核算。（√）

32.證券公司可以無限制地提高融資融券保證金比例。（×）

33.基金信息披露中，招募說明書屬于定期報告。（×）

34.證券投資者保護基金的資金來源包括交易所收入。（√）

35.證券公司從業(yè)人員在離職后三年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中股票的比例不得高于______%。（根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》）

________

37.基金合同中，______是指基金份額持有人大會的召集、表決程序和議事規(guī)則。（填空）

________

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由______規(guī)定，但不得低于______%。（填空）

________________

39.基金信息披露中，______是指基金運作過程中披露的臨時報告，包括重大事件。（填空）

________

40.證券投資者保護基金的資金來源包括證券公司每月按其業(yè)務(wù)收入的一定比例繳納的______。（填空）

________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金管理人的主要職責(zé)。（5分）

答：________

42.結(jié)合《證券法》，簡述禁止內(nèi)幕交易的具體情形。（5分）

答：________

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？（5分）

答：________

44.簡述基金信息披露的基本原則。（5分）

答：________

六、案例分析題（共15分）

45.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某，在得知其所在公司即將發(fā)布一項重大利好消息后，立即使用個人證券賬戶買入該公司股票，并在消息正式公布前賣出獲利。該公司內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)后，張某承認(rèn)行為動機。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？簡述依據(jù)。（4分）

答：________

（2）若張某的行為導(dǎo)致其他投資者損失，證券公司應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？（4分）

答：________

（3）為防范類似事件，證券公司應(yīng)采取哪些措施？（7分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金管理人的合規(guī)管理制度主要包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和信息披露，資產(chǎn)配置屬于投資策略范疇，不屬于合規(guī)管理范疇。

2.C

解析：保本型基金屬于封閉式基金，而貨幣市場基金、股票型基金和混合型基金均可為開放式。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。

4.B

解析：暗示他人內(nèi)幕信息屬于內(nèi)幕交易行為，而A、D選項屬于直接操作，C選項屬于合法行為。

5.A、B、C、D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高依次為保守型、平衡型、穩(wěn)健型、破產(chǎn)型。

6.B

解析：債券基金主要通過凈資產(chǎn)價值法估值，而其他方法適用于股票或衍生品。

7.D

解析：基金收益不屬于證券投資者保護基金的資金來源，其余選項均屬于。

8.C

解析：期貨合約屬于衍生品，其余選項屬于基礎(chǔ)金融工具。

9.定期報告

解析：定期報告是指基金運作過程中披露的季度報告、中期報告和年度報告。

10.防范利益沖突

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需遵守防范利益沖突規(guī)定，確保客戶利益優(yōu)先。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、B、C

解析：基金特征包括集合理財、專業(yè)管理和分散投資，有限責(zé)任是證券公司的特征。

22.A、B、C、D

解析：內(nèi)部控制體系涵蓋組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險評估和信息披露等環(huán)節(jié)。

23.A、B、C、D

解析：承諾收益、保本、虛假廣告和份額拆分均違反基金募集規(guī)定。

24.A、B、C、D

解析：融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險包括信用、市場、流動性和操作風(fēng)險。

25.A、B、C

解析：保護基金職責(zé)包括風(fēng)險處置、損失補償和預(yù)警監(jiān)測，不包括基金監(jiān)管。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：基金管理人可同時管理不同類型基金，但需符合監(jiān)管要求。

27.√

解析：董事、監(jiān)事、高管需遵守禁止內(nèi)幕交易規(guī)定。

28.×

解析：評價基金業(yè)績需綜合考慮回撤、波動率等指標(biāo)，非僅看凈值增長率。

29.√

解析：證券公司投資范圍需符合監(jiān)管規(guī)定，不得超范圍經(jīng)營。

30.√

解析：內(nèi)幕信息定義符合《證券法》規(guī)定。

31.√

解析：托管人需獨立核算基金資產(chǎn)。

32.×

解析：保證金比例需符合監(jiān)管要求，不得隨意提高。

33.×

解析：招募說明書屬于非公開募集文件，不屬于定期報告。

34.√

解析：交易所收入是保護基金的資金來源之一。

35.×

解析：從業(yè)人員離職后兩年內(nèi)不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

四、填空題（共15分，每空1分）

36.80

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，股票比例不得超過80%。

37.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

解析：基金合同需明確持有人大會的召集、表決等規(guī)則。

38.中國證監(jiān)會、100

解析：保證金比例由證監(jiān)會規(guī)定，但不得低于100%。

39.臨時報告

解析：臨時報告用于披露重大事件，如股權(quán)變動、訴訟等。

40.風(fēng)險準(zhǔn)備金

解析：證券公司需按業(yè)務(wù)收入比例繳納風(fēng)險準(zhǔn)備金。

五、簡答題（共25分）

41.答：

①管理基金資產(chǎn)；

②組織投資研究；

③編制基金報告；

④依法合規(guī)運作。

42.答：

①知悉內(nèi)幕信息的人員利用該信息買賣證券；

②向他人泄露內(nèi)幕信息；

③請求他人利用內(nèi)幕信息買賣證券。

43.答：

①建立利益沖突管理制度；

②對敏感崗位人員進行定期培訓(xùn)；

③嚴(yán)格執(zhí)行客戶利益優(yōu)先原則。