第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證認證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應當在基金合同生效后___日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關于基金份額凈值的說法，正確的是？

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎上扣除基金總負債后的余額

B.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告

C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

D.基金份額凈值越高，基金風險越低

3.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金份額持有人大會公告

D.基金招募說明書

4.下列關于基金投資禁止行為的說法，錯誤的是？

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向

B.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

D.基金管理人可以投資于與基金合同約定的投資方向相同的關聯(lián)交易

5.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始公告基金招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

6.下列關于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是？

A.基金管理人內(nèi)部控制制度應當貫穿基金管理的各個環(huán)節(jié)

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應當以防范風險、保護基金份額持有人利益為目標

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和改進

D.基金管理人內(nèi)部控制制度可以由非獨立董事負責制定

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當？

A.直接通知基金份額持有人

B.要求基金管理人糾正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.停止基金投資運作

8.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是？

A.基金銷售費用是指基金銷售機構(gòu)為基金銷售行為而收取的費用

B.基金銷售費用可以包括申購費、贖回費和銷售服務費

C.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定

D.基金銷售費用可以全部由基金份額持有人承擔

9.基金份額持有人大會應當至少每年召開一次，代表基金份額___以上的基金份額持有人出席，方可舉行。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

10.下列關于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是？

A.基金業(yè)績評價應當客觀、公正、全面

B.基金業(yè)績評價應當考慮基金的投資目標、投資范圍和投資策略

C.基金業(yè)績評價應當以基金份額凈值增長率為主要指標

D.基金業(yè)績評價應當考慮基金的風險水平

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.基金合同應當包括哪些內(nèi)容？

A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

B.基金運作方式

C.基金投資目標

D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

12.下列關于基金信息披露的說法，正確的有？

A.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時

B.基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人

C.基金信息披露應當易于理解

D.基金信息披露可以由基金管理人單方面決定

13.基金投資禁止行為包括哪些？

A.違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.投資于違反國家法律、行政法規(guī)的證券

D.從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格

14.基金管理人應當建立哪些風險管理制度？

A.投資風險管理制度

B.信息披露風險管理制度

C.內(nèi)部控制風險管理制度

D.基金份額持有人權(quán)益保護風險管理制度

15.基金銷售機構(gòu)應當建立哪些管理制度？

A.銷售業(yè)務流程管理制度

B.銷售費用管理制度

C.銷售人員管理制度

D.客戶服務管理制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎上扣除基金總負債后的余額。（）

17.基金管理人可以投資于與基金合同約定的投資方向相同的關聯(lián)交易。（）

18.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始公告基金招募說明書、基金合同及其他有關文件。（）

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當要求基金管理人糾正。（）

20.基金銷售費用可以全部由基金份額持有人承擔。（）

21.基金份額持有人大會應當至少每年召開一次，代表基金份額10%以上的基金份額持有人出席，方可舉行。（）

22.基金業(yè)績評價應當以基金份額凈值增長率為主要指標。（）

23.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。（）

24.基金信息披露可以由基金管理人單方面決定。（）

25.基金投資禁止行為包括將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.基金管理人應當建立健全的________制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

27.基金份額持有人大會應當至少每年召開________次，代表基金份額10%以上的基金份額持有人出席，方可舉行。

28.基金銷售費用必須在基金________中明確約定。

29.基金信息披露應當真實、準確、完整、________。

30.基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變基金________。

31.基金管理人內(nèi)部控制制度應當以________、保護基金份額持有人利益為目標。

32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當________。

33.基金銷售機構(gòu)應當建立________管理制度。

34.基金業(yè)績評價應當客觀、公正、________。

35.基金信息披露應當________。

五、簡答題（共25分）

36.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（5分）

37.簡述基金投資禁止行為的主要類型。（5分）

38.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？（5分）

39.簡述基金銷售機構(gòu)應當建立哪些管理制度？（5分）

六、案例分析題（共20分）

40.某基金管理人在2023年1月發(fā)行了一款股票型基金，基金合同約定投資范圍為股票、債券等金融工具，投資策略為長期價值投資。然而，在2023年4月，該基金管理人卻將基金資產(chǎn)大量投資于短期期貨交易，導致基金凈值大幅波動?；鸱蓊~持有人對此表示強烈不滿，要求基金管理人停止這種行為。請結(jié)合案例分析以下問題：（10分）

問題1：該基金管理人的行為是否違反了基金合同約定？

問題2：該基金管理人的行為違反了哪些法律法規(guī)？

問題3：基金份額持有人可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？

41.某基金銷售機構(gòu)在銷售一款基金產(chǎn)品時，向客戶承諾保本保息，并夸大基金業(yè)績，導致客戶購買了該基金產(chǎn)品。然而，該基金產(chǎn)品在發(fā)行后不久就出現(xiàn)了大幅虧損，客戶要求基金銷售機構(gòu)退回本金并賠償損失。請結(jié)合案例分析以下問題：（10分）

問題1：該基金銷售機構(gòu)的行為違反了哪些法律法規(guī)？

問題2：基金份額持有人可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？

問題3：基金銷售機構(gòu)應當如何改進其銷售行為？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金管理人應當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

2.B

解析：基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎上扣除基金總負債后的余額除以基金總份額，基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告?；鸱蓊~凈值是基金投資業(yè)績的反映之一，但不是最終體現(xiàn)，基金的投資業(yè)績還包括風險調(diào)整后的收益等指標?；鸱蓊~凈值越高，并不一定意味著基金風險越低，因為基金的投資策略和風險水平也會影響基金凈值。

3.C

解析：基金信息披露包括臨時信息披露和定期信息披露?；鸷贤Ч?、基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露，基金份額持有人大會公告屬于臨時信息披露，基金招募說明書屬于募集信息披露。

4.D

解析：基金管理人不得投資于與基金合同約定的投資方向相同的關聯(lián)交易，除非關聯(lián)交易符合基金合同約定，并經(jīng)過基金份額持有人大會審議通過。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前10日開始公告基金招募說明書、基金合同及其他有關文件。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應當由獨立董事負責制定，并經(jīng)基金份額持有人大會審議通過。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當要求基金管理人糾正。

8.D

解析：基金銷售費用可以部分由基金份額持有人承擔，也可以全部由基金份額持有人承擔，但必須在基金合同中明確約定。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金份額持有人大會應當至少每年召開一次，代表基金份額10%以上的基金份額持有人出席，方可舉行。

10.D

解析：基金業(yè)績評價應當考慮基金的風險水平，基金份額凈值增長率并不是唯一的指標，還需要考慮風險調(diào)整后的收益等指標。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金合同應當包括基金管理人、基金托管人的名稱和住所，基金運作方式，基金投資目標，基金資產(chǎn)凈值的計算方法，基金份額的認購、贖回和轉(zhuǎn)換辦法，基金份額持有人大會的召集和議事規(guī)則，基金份額持有人大會的決定程序，基金管理人、基金托管人報酬的提取方法，基金財產(chǎn)的管理方式，基金財產(chǎn)的運用方式，基金收益分配原則和方式，基金份額持有人信息披露方式，基金合同終止的事由，基金財產(chǎn)清算方式等事項。

12.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金信息披露應當真實、準確、完整、及時，并公平對待所有基金份額持有人，基金信息披露應當易于理解。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保，投資于違反國家法律、行政法規(guī)的證券，從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格等。

14.ABCD

解析：基金管理人應當建立投資風險管理制度、信息披露風險管理制度、內(nèi)部控制風險管理制度、基金份額持有人權(quán)益保護風險管理制度等風險管理制度。

15.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)應當建立銷售業(yè)務流程管理制度、銷售費用管理制度、銷售人員管理制度、客戶服務管理制度等管理制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.×

解析：基金管理人不得投資于與基金合同約定的投資方向相同的關聯(lián)交易，除非關聯(lián)交易符合基金合同約定，并經(jīng)過基金份額持有人大會審議通過。

18.√

19.√

20.×

解析：基金銷售費用可以部分由基金份額持有人承擔，也可以全部由基金份額持有人承擔，但必須在基金合同中明確約定。

21.√

22.×

解析：基金業(yè)績評價應當考慮基金的風險水平，基金份額凈值增長率并不是唯一的指標，還需要考慮風險調(diào)整后的收益等指標。

23.√

24.×

解析：基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，并易于理解。

25.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.內(nèi)部控制

27.一

28.合同

29.公正

30.投資方向

31.防范風險

32.要求基金管理人糾正

33.銷售行為

34.全面

35.易于理解

五、簡答題（共25分）

36.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金管理人、基金托管人的名稱和住所；

②基金運作方式；

③基金投資目標；

④基金資產(chǎn)凈值的計算方法；

⑤基金份額的認購、贖回和轉(zhuǎn)換辦法；

⑥基金份額持有人大會的召集和議事規(guī)則；

⑦基金份額持有人大會的決定程序；

⑧基金管理人、基金托管人報酬的提取方法；

⑨基金財產(chǎn)的管理方式；

⑩基金財產(chǎn)的運用方式；

?基金收益分配原則和方式；

?基金份額持有人信息披露方式；

?基金合同終止的事由；

?基金財產(chǎn)清算方式等事項。（5分）

37.答：基金投資禁止行為的主要類型包括：

①違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向；

②將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保；

③投資于違反國家法律、行政法規(guī)的證券；

④從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格；

⑤將基金財產(chǎn)用于基金合同約定的用途以外的用途；

⑥未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔?；蛘呷谫Y；

⑦未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于從事證券投資以外的活動等。（5分）

38.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①投資風險管理制度；

②信息披露風險管理制度；

③內(nèi)部控制風險管理制度；

④基金份額持有人權(quán)益保護風險管理制度；

⑤人事管理制度；

⑥財務管理制度；

⑦檔案管理制度等。（5分）

39.答：基金銷售機構(gòu)應當建立的銷售管理制度包括：

①銷售業(yè)務流程管理制度；

②銷售費用管理制度；

③銷售人員管理制度；

④客戶服務管理制度；

⑤基金信息披露管理制度；

⑥基金銷售行為規(guī)范管理制度等。（5分）

六、案例分析題（共20分）

40.答：

問題1：該基金管理人的行為違反了基金合同約定。

解析：該基金管理人將基金資產(chǎn)大量投資于短期期貨交易，與基金合同約定的投資范圍為股票、債券等金融工具不符，違反了基金合