第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試自學及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

（）

2.下列哪種金融工具不屬于《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的可充抵保證金證券范圍？（）

A.已上市流通的A股股票

B.交易所上市交易的債券

C.上市開放式基金（LOF）

D.證券公司自營的未上市股權

（）

3.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用網(wǎng)上定價發(fā)行的，有效申購數(shù)量超過當次股票發(fā)行量的，主承銷商應當按（）原則配售股票。（）

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.按發(fā)行價配售

D.隨機配售

（）

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶充分揭示（）風險。（）

A.市場波動

B.違約

C.系統(tǒng)故障

D.以上都是

（）

5.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于（）萬元人民幣。（）

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

（）

6.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是（）。（）

A.應覆蓋公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)

B.應由董事會負責監(jiān)督實施

C.可由子公司代為執(zhí)行

D.應定期進行評估和修訂

（）

7.證券公司代銷證券，應當確保（）。（）

A.傭金收入最大化

B.客戶利益優(yōu)先

C.銷售人員數(shù)量最多

D.產(chǎn)品銷售規(guī)模最大

（）

8.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司風險覆蓋率低于（）時，中國證監(jiān)會可采取監(jiān)管措施。（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

（）

9.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的（）內(nèi)，不得直接或間接持有本公司股份。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（）

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應要求客戶提供（）等資料。（）

A.身份證明文件

B.信用額度申請表

C.收入證明材料

D.以上都是

（）

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人員持有（）以上（含）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應遵守相關規(guī)定。（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

（）

12.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應當以（）名義在指定商業(yè)銀行開立。（）

A.證券公司名義

B.客戶名義

C.證券公司和客戶聯(lián)名名義

D.中國證監(jiān)會名義

（）

13.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶說明（）。（）

A.投資范圍和風險

B.收益分配方式

C.收費標準

D.以上都是

（）

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷未經(jīng)核準或注冊的證券的，應承擔（）法律責任。（）

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.以上都是

（）

15.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內(nèi)，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

（）

16.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務，其私募資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不得超過（）億元人民幣。（）

A.200

B.300

C.500

D.1000

（）

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

（）

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，融資比例不得超過（）。（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

（）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全（）制度。（）

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

（）

20.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當（）對公司經(jīng)營活動進行全面監(jiān)督。（）

A.定期參與董事會會議

B.每日審閱經(jīng)營報告

C.實際執(zhí)行公司業(yè)務

D.以上都不是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應遵守的風險控制指標包括（）。（）

A.風險覆蓋率

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例

C.流動資產(chǎn)與流動負債比例

D.資產(chǎn)負債率

（）

22.證券公司從業(yè)人員不得利用職務便利從事（）行為。（）

A.買賣本機構發(fā)行或承銷的證券

B.利用內(nèi)幕信息進行交易

C.代客戶操作證券賬戶

D.接受客戶財物

（）

23.證券公司開展融資融券業(yè)務，應向客戶收取（）。（）

A.融資利息

B.融券費用

C.滑點補償費

D.滯納金

（）

24.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當（）。（）

A.誠實守信

B.具備相應的專業(yè)能力

C.不得兼任其他營利性職務

D.定期參加培訓

（）

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應履行的職責包括（）。（）

A.確保發(fā)行人符合發(fā)行條件

B.組織發(fā)行審核

C.承銷證券

D.保管發(fā)行人募集資金

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以將其客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于自身證券自營業(yè)務。（）

27.證券公司從業(yè)人員持有本機構發(fā)行的股票，不受限制。（）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，可以接受單一客戶委托的資產(chǎn)金額低于一定標準的，可以不遵守相關規(guī)定。（）

29.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可以兼任本機構的經(jīng)紀業(yè)務部門負責人。（）

30.證券公司客戶交易結(jié)算資金可以存放在非指定商業(yè)銀行。（）

31.證券公司從業(yè)人員可以在本人管理的證券產(chǎn)品中收取一定比例的業(yè)績報酬。（）

32.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，可以約定由客戶先行承擔投資風險。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以投資于非上市股權。（）

34.證券公司從業(yè)人員可以向客戶承諾收益或承擔虧損。（）

35.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于向第三方貸款。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全（________）制度，確保客戶資產(chǎn)安全。（）

2.證券公司從業(yè)人員在（________）內(nèi)，不得直接或者間接持有本人管理的證券產(chǎn)品的份額。（）

3.證券公司開展融資融券業(yè)務，應向客戶收?。╛_______），并按照約定的方式支付。（）

4.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當（________），不得利用職務便利謀取不正當利益。（）

5.證券公司從業(yè)人員應當（________），不得泄露客戶的商業(yè)秘密。（）

五、簡答題（共25分）

1.簡述證券公司風險控制指標管理辦法中規(guī)定的核心風險控制指標及其意義。（10分）

（）

2.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？（10分）

（）

3.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶說明哪些事項？（5分）

（）

六、案例分析題（共30分）

某證券公司A部門員工張某，在離職后1年內(nèi)，利用其在職期間掌握的客戶信息，為本人控制的證券賬戶進行交易，并建議其他客戶進行買賣操作。公司發(fā)現(xiàn)后，對張某進行了處罰，并采取措施防止類似事件再次發(fā)生。

問題：

1.張某的行為違反了哪些規(guī)定？（8分）

（）

2.證券公司應如何防范此類風險？（10分）

（）

3.結(jié)合案例，分析證券公司從業(yè)人員應如何遵守職業(yè)道德規(guī)范？（12分）

（）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第13條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中強調(diào)的自營業(yè)務規(guī)模限制要求。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第42條，可充抵保證金的證券范圍包括已上市流通的A股股票、交易所上市交易的債券、上市開放式基金（LOF）等，未上市股權不屬于可充抵保證金證券。

A、B、C選項正確，D選項錯誤，符合培訓中關于充抵保證金證券范圍的講解。

3.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第18條，首次公開發(fā)行股票采用網(wǎng)上定價發(fā)行的，有效申購數(shù)量超過當次股票發(fā)行量的，主承銷商應當按價格優(yōu)先原則配售股票。

B、C、D選項錯誤，符合培訓中關于配售原則的講解。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶充分揭示市場波動、違約、系統(tǒng)故障等風險。

A、B、C選項均屬于風險范疇，因此正確答案為D。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于1億元人民幣。

A、B、C選項錯誤，符合培訓中關于注冊資本要求的講解。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制制度應由公司總部統(tǒng)一制定，并覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)，不得由子公司代為執(zhí)行。

A、B、D選項正確，C選項錯誤，符合培訓中關于內(nèi)部控制制度的講解。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第160條，證券公司代銷證券，應當確?？蛻衾鎯?yōu)先。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中關于代銷證券原則的講解。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第9條，證券公司風險覆蓋率低于100%時，中國證監(jiān)會可采取監(jiān)管措施。

B、C、D選項錯誤，符合培訓中關于風險覆蓋率的講解。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的3年內(nèi)，不得直接或間接持有本公司股份。

A、B、D選項錯誤，符合培訓中關于持有股份限制的講解。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應要求客戶提供身份證明文件、信用額度申請表、收入證明材料等資料。

A、B、C選項均屬于必要資料，因此正確答案為D。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第22條，證券公司從業(yè)人員持有20%以上（含）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應遵守相關規(guī)定。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中關于持有產(chǎn)品限制的講解。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應當以客戶名義在指定商業(yè)銀行開立。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中關于資金存管規(guī)定的講解。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶說明投資范圍和風險、收益分配方式、收費標準等事項。

A、B、C選項均屬于說明事項，因此正確答案為D。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司承銷未經(jīng)核準或注冊的證券的，應承擔行政處罰、民事賠償、刑事處罰等法律責任。

A、B、C選項均屬于法律責任，因此正確答案為D。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中關于離職限制的講解。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務，其私募資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不得超過500億元人民幣。

A、B、D選項錯誤，符合培訓中關于規(guī)模的講解。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第11條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

A、C、D選項錯誤，符合培訓中關于自營業(yè)務規(guī)模限制的講解。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第24條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，融資比例不得超過70%。

A、B、D選項錯誤，符合培訓中關于融資比例的講解。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全風險管理、內(nèi)部控制、信息披露制度。

A、B、C選項均屬于制度范疇，因此正確答案為D。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當定期參與董事會會議，對公司經(jīng)營活動進行全面監(jiān)督。

B、C、D選項錯誤，符合培訓中關于監(jiān)督職責的講解。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第13條，證券公司應遵守的風險控制指標包括風險覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)比例、流動資產(chǎn)與流動負債比例。

D選項錯誤，符合培訓中關于風險控制指標的講解。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司從業(yè)人員不得利用職務便利從事買賣本機構發(fā)行或承銷的證券、利用內(nèi)幕信息進行交易、代客戶操作證券賬戶、接受客戶財物等行為。

A、B、C、D選項均屬于禁止行為，因此正確答案為ABCD。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第26條，證券公司開展融資融券業(yè)務，應向客戶收取融資利息、融券費用、滯納金。

C選項錯誤，符合培訓中關于收費項目的講解。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當誠實守信、具備相應的專業(yè)能力、不得兼任其他營利性職務、定期參加培訓。

A、B、C、D選項均屬于要求，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第158條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應履行的職責包括確保發(fā)行人符合發(fā)行條件、組織發(fā)行審核、承銷證券、保管發(fā)行人募集資金。

A、B、C、D選項均屬于職責范疇，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司不得將其客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于自身證券自營業(yè)務。

正確表述為不得使用。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從業(yè)人員持有本機構發(fā)行的股票，應當遵守相關規(guī)定，不得違規(guī)操作。

正確表述為有規(guī)定限制。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，無論資產(chǎn)金額大小，均需遵守相關規(guī)定。

正確表述為均需遵守。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任本機構的經(jīng)紀業(yè)務部門負責人。

正確表述為不得兼任。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，證券公司客戶交易結(jié)算資金必須存放在指定商業(yè)銀行。

正確表述為必須存放在指定銀行。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司從業(yè)人員不得在本人管理的證券產(chǎn)品中收取一定比例的業(yè)績報酬。

正確表述為不得收取。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應承擔相應的投資風險。

正確表述為需承擔風險。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第12條，證券公司從事證券自營業(yè)務，不得投資于非上市股權。

正確表述為不得投資。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司從業(yè)人員不得向客戶承諾收益或承擔虧損。

正確表述為不得承諾。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司不得將其管理的客戶資產(chǎn)用于向第三方貸款。

正確表述為不得使用。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.風險管理

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司應建立健全風險管理制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全。

2.離職后2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構相關的證券業(yè)務。

3.融資利息

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第26條，證券公司開展融資融券業(yè)務，應向客戶收取融資利息。

4.誠實守信

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當誠實守信，不得利用職務便利謀取不正當利益。

5.保守商業(yè)秘密

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司從業(yè)人員應當保守商業(yè)秘密，不得泄露客戶的商業(yè)秘密。

五、簡答題（共25分）

1.簡述證券公司風險控制指標管理辦法中規(guī)定的核心風險控制指標及其意義。（10分）

答：

①風險覆蓋率：指凈資本與風險加權資產(chǎn)的比例，不得低于100%。意義在于確保證券公司具備足夠能力抵御風險。

②凈資本與凈資產(chǎn)比例：指凈資本與凈資產(chǎn)的比率，不得低于70%。意義在于確保證券公司資本充足。

③流動資產(chǎn)與流動負債比例：指流動資產(chǎn)與流動負債的比率，不得低于150%。意義在于確保證券公司流動性。

解析：以上要點均來自《證券公司風險控制指標管理辦法》，符合培訓中關于核心風險控制指