第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試搶占及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）

A.必須是本人有效身份證件原件及復(fù)印件

B.需提供客戶信用資金存管協(xié)議

C.客戶需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.賬戶開立后可立即用于融資融券交易

2.根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？

（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的資金比例限制是？

（）

A.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的35%

B.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的30%

C.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的25%

D.不超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的20%

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則不包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專業(yè)勝任

D.收入最大化

5.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕信息的知情人？

（）

A.發(fā)行人的董事

B.持有發(fā)行人已發(fā)行股份1%以上股東

C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究人員（未參與項(xiàng)目）

D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息的機(jī)構(gòu)人員

6.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低要求是？

（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行哪些行為？

（）

A.代理客戶買賣證券

B.提供證券市場(chǎng)信息

C.組織證券交易撮合

D.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，直接向客戶收取傭金

8.證券公司為客戶開立信用賬戶前，必須進(jìn)行的盡職調(diào)查不包括？

（）

A.客戶的證券賬戶及資金賬戶信息

B.客戶的年齡及職業(yè)信息

C.客戶的資產(chǎn)狀況及收入水平

D.客戶的融資融券需求偏好

9.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的？

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于？

（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

11.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立客戶適當(dāng)性管理制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員直系親屬投資于該產(chǎn)品的比例限制是？

（）

A.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的1%

B.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的2%

C.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的3%

D.不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的5%

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)要求？

（）

A.客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認(rèn)

B.融資利率不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

C.不得以任何形式向客戶承諾保本保息

D.客戶可隨時(shí)提取信用賬戶中的擔(dān)保物

14.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的禁止行為不包括？

（）

A.誘騙客戶買賣證券

B.利用客戶信息牟取私利

C.向客戶承諾收益

D.定期評(píng)估客戶持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得從事的行為不包括？

（）

A.直接管理客戶資產(chǎn)

B.向客戶提供投資建議

C.評(píng)估投資業(yè)績(jī)

D.參與產(chǎn)品決策

16.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不是必須提供的？

（）

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷結(jié)果

B.客戶的證券賬戶卡原件及復(fù)印件

C.客戶的信用資金存管協(xié)議

D.客戶的居住證明

17.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍不包括？

（）

A.上市股票

B.證券投資基金

C.非上市股權(quán)

D.國(guó)債

18.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立投資建議登記制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

19.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金

B.不得以任何形式向客戶承諾收益

C.不得泄露客戶信息

D.可隨時(shí)調(diào)整傭金標(biāo)準(zhǔn)

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德不包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.收入最大化

D.專業(yè)勝任

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供的資料包括？

（）

A.客戶的有效身份證件原件及復(fù)印件

B.客戶信用資金存管協(xié)議

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷結(jié)果

D.客戶的證券賬戶卡原件及復(fù)印件

22.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括？

（）

A.上市股票

B.證券投資基金

C.非上市股權(quán)

D.國(guó)債

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專業(yè)勝任

D.收入最大化

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金

B.不得以任何形式向客戶承諾收益

C.不得泄露客戶信息

D.可隨時(shí)調(diào)整傭金標(biāo)準(zhǔn)

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德包括？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.收入最大化

D.專業(yè)勝任

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認(rèn)

B.融資利率不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

C.不得以任何形式向客戶承諾保本保息

D.客戶可隨時(shí)提取信用賬戶中的擔(dān)保物

27.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求？

（）

A.建立客戶適當(dāng)性管理制度

B.向客戶提供禁止性投資建議

C.記錄投資建議管理過程

D.定期評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

28.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求？

（）

A.不得利用內(nèi)幕信息交易

B.不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的限制

D.可隨時(shí)調(diào)整自營(yíng)投資策略

29.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.必須進(jìn)行盡職調(diào)查

B.客戶需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

C.賬戶開立后可立即用于融資融券交易

D.必須提供信用資金存管協(xié)議

30.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求？

（）

A.必須遵守客戶利益優(yōu)先原則

B.不得誘騙客戶買賣證券

C.向客戶承諾收益

D.定期評(píng)估客戶持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議。

（）

32.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

（）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。

（）

34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金。

（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)。

（）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可隨時(shí)提取信用賬戶中的擔(dān)保物。

（）

37.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，必須建立投資建議登記制度。

（）

38.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不得利用內(nèi)幕信息交易。

（）

39.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行盡職調(diào)查。

（）

40.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須定期評(píng)估客戶持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶________及________。

42.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其________的限制。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守________原則。

44.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得未經(jīng)客戶同意________其證券賬戶資金。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得________客戶資產(chǎn)。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需在簽署協(xié)議前________確認(rèn)。

47.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，必須建立________制度。

48.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不得________內(nèi)幕信息交易。

49.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須________。

50.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須定期________客戶持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德。

答：________

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其合規(guī)要求。

答：________

53.簡(jiǎn)述證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則。

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶張先生，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)為穩(wěn)健型，持有該證券公司信用賬戶資金100萬元，證券市值200萬元。2023年10月，張先生通過該證券公司投資顧問李女士得知某上市公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告，且其業(yè)績(jī)可能大幅超預(yù)期。李女士遂建議張先生在公告發(fā)布前，以信用賬戶資金50萬元買入該上市公司股票，并承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%。問題：

（1）分析該案例中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）提出解決措施。

（3）總結(jié)建議。

答：________

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，信用賬戶開立后需經(jīng)過5個(gè)交易日才能用于融資融券交易，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.D

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是20%，因此D選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的資金比例不得超過管理人管理的證券期貨資產(chǎn)總規(guī)模的30%，因此B選項(xiàng)正確。

4.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.C

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究人員（未參與項(xiàng)目）不屬于內(nèi)幕信息的知情人，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低要求是5億元，因此C選項(xiàng)正確。

7.C

解析：證券公司不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)組織證券交易撮合，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶前，必須進(jìn)行的盡職調(diào)查不包括客戶的年齡及職業(yè)信息，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%，因此D選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%，因此B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，不得向客戶提供禁止性投資建議，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員直系親屬投資于該產(chǎn)品的比例限制是不超過該產(chǎn)品總規(guī)模的1%，因此A選項(xiàng)正確。

13.D

解析：客戶不可隨時(shí)提取信用賬戶中的擔(dān)保物，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，不得向客戶承諾收益，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須提供的資料不包括客戶的居住證明，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.C

解析：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍不包括非上市股權(quán)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.B

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，不得向客戶提供禁止性投資建議，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得隨意調(diào)整傭金標(biāo)準(zhǔn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德不包括收入最大化，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供的資料包括客戶的有效身份證件原件及復(fù)印件、客戶信用資金存管協(xié)議、客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷結(jié)果、客戶的證券賬戶卡原件及復(fù)印件，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括上市股票、證券投資基金、國(guó)債，因此ABD選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任，因此ABC選項(xiàng)均正確。

24.ABC

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求包括不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金、不得以任何形式向客戶承諾收益、不得泄露客戶信息，因此ABC選項(xiàng)均正確。

25.AB

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問必須遵守的職業(yè)道德包括客戶利益優(yōu)先、誠(chéng)實(shí)守信，因此AB選項(xiàng)均正確。

26.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認(rèn)、融資利率不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)、不得以任何形式向客戶承諾保本保息，因此ABC選項(xiàng)均正確。

27.ACD

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的監(jiān)管要求包括建立客戶適當(dāng)性管理制度、記錄投資建議管理過程、定期評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此ACD選項(xiàng)均正確。

28.ABC

解析：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其合規(guī)要求包括不得利用內(nèi)幕信息交易、不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)、自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的限制，因此ABC選項(xiàng)均正確。

29.AB

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括必須進(jìn)行盡職調(diào)查、客戶需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，因此AB選項(xiàng)均正確。

30.AB

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)要求包括必須遵守客戶利益優(yōu)先原則、不得誘騙客戶買賣證券，因此AB選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議，因此本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是20%，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，客戶不可隨時(shí)提取信用賬戶中的擔(dān)保物，因此本題說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)中，必須建立投資建議登記制度，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不得利用內(nèi)幕信息交易，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行盡職調(diào)查，因此本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須定期評(píng)估客戶持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說法正確。

四、填空題

41.信用資金存管協(xié)議、證券賬戶卡

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶信用資金存管協(xié)議及證券賬戶卡，因此答案為信用資金存管協(xié)議、證券賬戶卡。

42.凈資本

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的限制，因此答案為凈資本。

43.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此答案為客戶利益優(yōu)先。

44.扣劃

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得未經(jīng)客戶同意扣劃其證券賬戶資金，因此答案為扣劃。

45.直接管理

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資顧問不得直接管理客戶資產(chǎn)，因此答案為直接管理。

46.簽字確認(rèn)

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需在簽署協(xié)議前簽字確認(rèn)，因此答案為簽字確認(rèn)。

47.投資建議登記

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)中，必