第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁外地證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.在禁止時間外，通過個人賬戶買賣證券

B.收取客戶買賣證券差價之外的傭金

C.利用內幕信息建議他人買賣證券

D.向他人透露客戶證券交易信息

2.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于標準流程？（）

A.核實客戶身份信息

B.檢查客戶是否具有投資經(jīng)驗

C.簽署風險揭示書

D.直接為客戶下單交易

3.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易競價期間，以下哪種情況會導致連續(xù)競價暫停？（）

A.大盤指數(shù)出現(xiàn)異常波動

B.出現(xiàn)重大澄清公告

C.系統(tǒng)故障導致無法撮合交易

D.單只股票累計漲跌幅觸及漲跌停板

4.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期權合約

D.貨幣市場基金

5.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，私募基金管理人進行投資者適當性管理時，以下哪個指標是核心參考因素？（）

A.投資者年齡

B.投資者資產(chǎn)規(guī)模

C.投資者風險承受能力評級

D.投資者職業(yè)背景

6.證券公司開展融資融券業(yè)務時，以下哪個環(huán)節(jié)需嚴格遵守《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》？（）

A.客戶信用評估

B.可用資金和證券的擔保

C.維持擔保比例監(jiān)控

D.保證金比例調整

7.根據(jù)深圳證券交易所《信息披露指引》，上市公司發(fā)布臨時報告時，以下哪個要素必須披露？（）

A.公司高管姓名及職務

B.重大事件發(fā)生的時間和地點

C.公司未來盈利預測

D.事件對股價的預期影響

8.以下哪種行為可能構成證券欺詐？（）

A.證券公司按規(guī)定披露財務報表

B.上市公司發(fā)布業(yè)績預告

C.投資顧問向客戶推薦符合其風險偏好的產(chǎn)品

D.利用虛假信息誘導投資者交易

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，以下哪個指標是衡量客戶信用風險的重要參考？（）

A.投資者學歷

B.投資經(jīng)驗年限

C.個人征信記錄

D.月收入水平

10.證券公司為客戶提供的投資建議服務，以下哪種情形可能違反《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》？（）

A.基于客戶風險測評結果提供個性化建議

B.向客戶承諾最低收益

C.在了解客戶適當性前提下提供建議

D.定期跟蹤客戶投資組合

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《上市公司收購管理辦法》，收購人通過協(xié)議方式收購上市公司時，以下哪個條件必須滿足？（）

A.收購價格不得低于市場評估價

B.事先告知所有流通股股東

C.獲得上市公司董事會同意

D.收購完成后持有股份比例超過30%

12.證券公司內部控制的“三道防線”中，以下哪個部門屬于第二道防線？（）

A.業(yè)務部門

B.風險管理部門

C.內審部門

D.財務部門

13.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形需強制退市？（）

A.最近一個會計年度經(jīng)審計凈利潤為負

B.股本總額減至人民幣5000萬元以下

C.連續(xù)3年財務指標不符合主板上市條件

D.公司章程被認定無效

14.證券從業(yè)人員在業(yè)務活動中，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.優(yōu)先考慮客戶利益

B.對客戶進行風險揭示

C.收受客戶贈送的貴重禮品

D.按規(guī)定披露關聯(lián)關系

15.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人向投資者披露報告時，以下哪個要素不屬于核心內容？（）

A.基金運作情況

B.投資策略變化

C.基金管理人薪酬

D.基金風險指標

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪個環(huán)節(jié)需嚴格遵守《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》？（）

A.產(chǎn)品收益分配

B.合同簽訂

C.資產(chǎn)托管

D.風險評級

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》，以下哪種行為可能違反“凈值化管理”要求？（）

A.基金份額凈值每日計算

B.產(chǎn)品不保本保息

C.設置保本收益

D.公開披露凈值信息

18.證券公司向客戶提供融資融券服務時，以下哪個指標是衡量客戶還款能力的重要參考？（）

A.股權市值

B.負債率

C.房產(chǎn)數(shù)量

D.投資經(jīng)驗

19.根據(jù)上海證券交易所《信息披露指引》，上市公司發(fā)布年度報告時，以下哪個要素必須披露？（）

A.公司未來發(fā)展戰(zhàn)略

B.關聯(lián)方交易情況

C.管理層薪酬明細

D.獨立董事建議

20.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，以下哪種行為需嚴格遵守《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.分享個人投資心得

B.對個股進行預測

C.透露所在公司未公開信息

D.引導粉絲進行交易

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，以下哪些行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.收受客戶交易傭金

B.利用職務便利謀取不正當利益

C.向他人透露客戶投資決策

D.未經(jīng)批準宣傳公司產(chǎn)品

22.根據(jù)滬深交易所《交易規(guī)則》，證券交易異常情況包括哪些情形？（）

A.系統(tǒng)故障導致無法交易

B.單只股票漲跌幅觸及限制

C.大盤指數(shù)連續(xù)跌停

D.交易指令無法有效執(zhí)行

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴格遵守《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》？（）

A.產(chǎn)品募集

B.資產(chǎn)管理

C.信息披露

D.收益分配

24.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，以下哪些指標是衡量客戶信用風險的重要參考？（）

A.投資經(jīng)驗年限

B.個人征信記錄

C.財務狀況

D.投資偏好

25.上市公司發(fā)布臨時報告時，以下哪些要素必須披露？（）

A.事件發(fā)生的時間、地點

B.事件對公司的可能影響

C.相關方的姓名及職務

D.報告披露的媒體及時間

26.證券公司內部控制的“三道防線”包括哪些部門？（）

A.業(yè)務部門

B.風險管理部門

C.內審部門

D.財務部門

27.私募基金管理人向投資者披露報告時，以下哪些要素屬于核心內容？（）

A.基金運作情況

B.投資策略變化

C.基金管理人薪酬

D.基金風險指標

28.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，以下哪些行為需遵守《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.誠實守信

B.勤勉盡責

C.避免利益沖突

D.保守秘密

29.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形需強制退市？（）

A.連續(xù)4年虧損

B.股本總額減至人民幣3000萬元以下

C.公司被終止上市

D.財務指標不符合主板上市條件

30.證券公司開展融資融券業(yè)務時，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴格遵守《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》？（）

A.客戶信用評估

B.可用資金和證券的擔保

C.維持擔保比例監(jiān)控

D.保證金比例調整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。（）

32.上市公司發(fā)布臨時報告時，可以不披露事件發(fā)生的原因。（）

33.私募基金管理人可以向合格投資者以外的個人募集資金。（）

34.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，可以透露所在公司未公開信息。（）

35.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，可以設置保本收益。（）

36.根據(jù)滬深交易所《交易規(guī)則》，證券交易競價期間，可以撤銷已提交的訂單。（）

37.上市公司出現(xiàn)財務造假時，可以不披露相關信息。（）

38.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以收取客戶買賣證券差價之外的傭金。（）

39.私募基金管理人向投資者披露報告時，可以不披露基金風險指標。（）

40.證券公司開展融資融券業(yè)務時，可以不監(jiān)控客戶的維持擔保比例。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當遵循__________原則，不得利用職務便利謀取不正當利益。__________或__________

42.上市公司發(fā)布臨時報告時，應當披露事件的__________、__________、__________及__________。__________

43.私募基金管理人向投資者披露報告時，應當披露基金的__________、__________、__________及__________。__________

44.證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶的維持擔保比例不得低于__________。__________

45.證券從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當__________，不得泄露客戶的商業(yè)秘密。__________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述上市公司發(fā)布臨時報告時應披露的核心要素。

48.簡述私募基金管理人進行投資者適當性管理時應考慮的主要因素。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在向客戶推銷一款收益率為12%的私募基金產(chǎn)品時，隱瞞了該產(chǎn)品的高風險特征，并承諾客戶至少獲得10%的收益?？蛻衾钆吭谖闯浞至私猱a(chǎn)品風險的情況下，投資了100萬元。后來該產(chǎn)品因市場波動虧損20%，李女士要求張某賠償損失。張某則以“市場風險不可控”為由拒絕賠償。

問題：

（1）張某的行為是否違反了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》？說明理由。

（2）李女士的損失能否要求張某賠償？說明理由。

（3）證券公司應如何加強對客戶適當性管理，避免類似事件發(fā)生？

總結建議：針對該案例，提出證券公司在業(yè)務活動中應如何防范合規(guī)風險。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.C

4.C

5.C

6.A

7.B

8.D

9.C

10.B

11.B

12.B

13.C

14.C

15.C

16.D

17.C

18.B

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ABD

26.ABCD

27.ABD

28.ABCD

29.ABD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信；勤勉盡責；保守秘密

42.事件發(fā)生的時間；事件發(fā)生的原因；事件的影響；報告披露的媒體及時間

43.基金運作情況；投資策略變化；基金風險指標；報告披露的媒體及時間

44.150%

45.保守秘密

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.答：

①誠實守信；

②勤勉盡責；

③避免利益沖突；

④保守秘密；

⑤遵守法律法規(guī)和公司制度。

47.答：

①事件發(fā)生的時間、地點；

②事件發(fā)生的原因；

③事件對公司的可能影響；

④報告披露的媒體及時間。

48.答：

①投資者的風險承受能力；

②投資者的資產(chǎn)規(guī)模；

③投資者的投資經(jīng)驗；

④投資產(chǎn)品的風險等級。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景分析：該案例涉及證券公司客戶經(jīng)理在銷售私募基金產(chǎn)品時未充分履行適當性義務，導致客戶在未了解產(chǎn)品風險的情況下投資，最終造成損失。

問題解答：

（1）答：

①張某的行為違反了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》。根據(jù)該規(guī)定，證券投資顧問在提供投資建議時，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況、風險承受能力等情況，并按照規(guī)定進行風險測評。張某在向客戶推銷產(chǎn)品時隱瞞了產(chǎn)品的高風險特征，并承諾收益，違反了“了解客戶”和“如實告知”的規(guī)定。

②解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第9條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險承受能力等，并評估客戶的風險承受能力等級。張某在未了解客戶風險承受能力的情況下，推銷高風險產(chǎn)品，并承諾收益，違反了該規(guī)定。

（2）答：

①李女士的損失可以要求張某賠償。根據(jù)《證券法》第179條，證券公司及其從業(yè)人員在提供證券投資咨詢服務時，不得欺詐客戶、損害客戶利益。張某在提供投資建議時存在欺詐行為，導致李女士遭受損失，應當承擔賠償責任。

②解析：根據(jù)《證券法》第179條，證券公司及其從業(yè)人員在提供證券投資咨詢服務時，應當以客戶利益為先，不得欺詐客戶、損害客戶利益。張某在推銷產(chǎn)品時隱瞞風險、承諾收益，屬于欺詐行為，應當承擔賠償責任。

（3）