第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行從業(yè)考試9點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分由于您沒有給出具體的培訓(xùn)課程名稱或培訓(xùn)大綱核心模塊，我將假設(shè)一個(gè)具體的培訓(xùn)場(chǎng)景來生成試卷。假設(shè)培訓(xùn)課程名稱為“銀行柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)”，以下是符合您要求的試卷及答案解析：

一、單選題（共20分）

1.在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件已過期，應(yīng)如何處理？

A.直接辦理業(yè)務(wù)，并在系統(tǒng)備注身份證過期

B.拒絕辦理，并要求客戶到公安機(jī)關(guān)辦理身份證更新

C.告知客戶需更新身份證后才能辦理，并協(xié)助客戶填寫申請(qǐng)表

D.先辦理業(yè)務(wù)，待客戶更新身份證后再補(bǔ)辦手續(xù)

（）

2.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)不屬于“雙人核對(duì)”制度的要求？

A.大額現(xiàn)金收付時(shí)，柜員需與復(fù)核員共同核對(duì)金額

B.重要空白憑證的領(lǐng)用需雙人簽字確認(rèn)

C.客戶簽名與預(yù)留印鑒的核對(duì)需柜員單獨(dú)完成

D.系統(tǒng)操作密碼的修改需柜員與系統(tǒng)管理員共同完成

（）

3.辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)首先核實(shí)客戶的身份信息，以下哪項(xiàng)驗(yàn)證方式最優(yōu)先？

A.客戶口頭描述身份證號(hào)碼

B.通過電話銀行系統(tǒng)查詢客戶信息

C.核對(duì)客戶的有效身份證件

D.要求客戶提供銀行卡背面簽名條

（）

4.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“反洗錢”的合規(guī)要求？

A.對(duì)所有客戶均實(shí)行嚴(yán)格的交易限額控制

B.對(duì)疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.允許客戶以現(xiàn)金形式存取大額資金

D.減少客戶身份驗(yàn)證的環(huán)節(jié)以提高效率

（）

5.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的貸款申請(qǐng)材料，以下哪項(xiàng)材料不屬于必備文件？

A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

B.貸款用途說明及收入證明

C.貸款還款計(jì)劃表

D.客戶的房產(chǎn)證原件（如申請(qǐng)抵押貸款）

（）

6.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“重要空白憑證”的管理范疇？

A.客戶的存款對(duì)賬單

B.銀行轉(zhuǎn)賬憑證

C.銀行承兌匯票

D.客戶的借記卡

（）

7.辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，以下哪項(xiàng)是核對(duì)的重點(diǎn)？

A.營業(yè)執(zhí)照的頒發(fā)日期

B.企業(yè)名稱與公章是否一致

C.營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍

D.營業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)資金

（）

8.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施？

A.減少柜員的培訓(xùn)頻率

B.加強(qiáng)系統(tǒng)操作的權(quán)限管理

C.允許柜員單獨(dú)處理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)

D.降低客戶身份驗(yàn)證的嚴(yán)格程度

（）

9.辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的交易背景，以下哪項(xiàng)交易背景需重點(diǎn)核查？

A.客戶的留學(xué)匯款

B.客戶的旅游消費(fèi)匯款

C.客戶的跨境投資匯款

D.客戶的贈(zèng)與匯款

（）

10.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容？

A.柜員的操作日志是否完整

B.客戶的存款是否達(dá)到一定金額

C.柜員的著裝是否符合規(guī)范

D.客戶的賬戶余額是否充足

（）

11.辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)客戶的申請(qǐng)資料，以下哪項(xiàng)資料是必填項(xiàng)？

A.客戶的職業(yè)信息

B.客戶的婚姻狀況

C.客戶的學(xué)歷信息

D.客戶的房產(chǎn)信息

（）

12.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“系統(tǒng)操作”的規(guī)范要求？

A.柜員可使用個(gè)人密碼登錄系統(tǒng)

B.系統(tǒng)操作需在監(jiān)控下進(jìn)行

C.柜員可修改系統(tǒng)參數(shù)以方便操作

D.系統(tǒng)操作日志可選擇性記錄

（）

13.辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需向客戶推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品，以下哪項(xiàng)是推薦時(shí)需重點(diǎn)考慮的因素？

A.客戶的年齡

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.客戶的存款金額

D.客戶的信用記錄

（）

14.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“信息安全”的防范措施？

A.柜員可共享客戶信息以方便協(xié)作

B.客戶密碼可定期發(fā)送至客戶郵箱

C.系統(tǒng)操作需進(jìn)行多重加密

D.客戶信息可隨意打印并丟棄

（）

15.辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，以下哪項(xiàng)是審核的重點(diǎn)？

A.企業(yè)的收入增長(zhǎng)率

B.企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率

C.企業(yè)的員工數(shù)量

D.企業(yè)的行業(yè)地位

（）

16.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“客戶服務(wù)”的規(guī)范要求？

A.柜員可使用方言與客戶溝通

B.柜員需耐心解答客戶疑問

C.柜員可隨意打斷客戶講話

D.柜員需在客戶離開后立即整理憑證

（）

17.辦理個(gè)人外匯兌換業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)客戶的交易目的，以下哪項(xiàng)交易目的需重點(diǎn)核查？

A.客戶的留學(xué)匯款

B.客戶的旅游消費(fèi)匯款

C.客戶的跨境投資匯款

D.客戶的贈(zèng)與匯款

（）

18.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施？

A.減少柜員的培訓(xùn)頻率

B.加強(qiáng)系統(tǒng)操作的權(quán)限管理

C.允許柜員單獨(dú)處理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)

D.降低客戶身份驗(yàn)證的嚴(yán)格程度

（）

19.辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，以下哪項(xiàng)是核對(duì)的重點(diǎn)？

A.營業(yè)執(zhí)照的頒發(fā)日期

B.企業(yè)名稱與公章是否一致

C.營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍

D.營業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)資金

（）

20.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容？

A.柜員的操作日志是否完整

B.客戶的存款是否達(dá)到一定金額

C.柜員的著裝是否符合規(guī)范

D.客戶的賬戶余額是否充足

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪些屬于“雙人核對(duì)”制度的要求？

A.大額現(xiàn)金收付時(shí)，柜員需與復(fù)核員共同核對(duì)金額

B.重要空白憑證的領(lǐng)用需雙人簽字確認(rèn)

C.客戶簽名與預(yù)留印鑒的核對(duì)需柜員單獨(dú)完成

D.系統(tǒng)操作密碼的修改需柜員與系統(tǒng)管理員共同完成

（）

22.辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)如何核實(shí)客戶的身份信息？

A.核對(duì)客戶的有效身份證件

B.通過電話銀行系統(tǒng)查詢客戶信息

C.要求客戶提供銀行卡背面簽名條

D.客戶口頭描述身份證號(hào)碼

（）

23.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于“反洗錢”的合規(guī)要求？

A.對(duì)所有客戶均實(shí)行嚴(yán)格的交易限額控制

B.對(duì)疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.允許客戶以現(xiàn)金形式存取大額資金

D.減少客戶身份驗(yàn)證的環(huán)節(jié)以提高效率

（）

24.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的貸款申請(qǐng)材料，以下哪些材料屬于必備文件？

A.客戶的身份證原件及復(fù)印件

B.貸款用途說明及收入證明

C.貸款還款計(jì)劃表

D.客戶的房產(chǎn)證原件（如申請(qǐng)抵押貸款）

（）

25.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪些屬于“重要空白憑證”的管理范疇？

A.客戶的存款對(duì)賬單

B.銀行轉(zhuǎn)賬憑證

C.銀行承兌匯票

D.客戶的借記卡

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件已過期，應(yīng)直接辦理業(yè)務(wù)，并在系統(tǒng)備注身份證過期。

（）

27.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)不屬于“雙人核對(duì)”制度的要求？

（）

28.辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)首先核實(shí)客戶的身份信息，以下哪項(xiàng)驗(yàn)證方式最優(yōu)先？

（）

29.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“反洗錢”的合規(guī)要求？

（）

30.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的貸款申請(qǐng)材料，以下哪項(xiàng)材料不屬于必備文件？

（）

31.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“重要空白憑證”的管理范疇？

（）

32.辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，以下哪項(xiàng)是核對(duì)的重點(diǎn)？

（）

33.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施？

（）

34.辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的交易背景，以下哪項(xiàng)交易背景需重點(diǎn)核查？

（）

35.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容？

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件已過期，應(yīng)告知客戶需更新身份證后才能辦理，并協(xié)助客戶填寫________。

________

37.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)不屬于“雙人核對(duì)”制度的要求？

________

38.辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)首先核實(shí)客戶的身份信息，以下哪項(xiàng)驗(yàn)證方式最優(yōu)先？

________

39.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“反洗錢”的合規(guī)要求？

________

40.在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的貸款申請(qǐng)材料，以下哪項(xiàng)材料不屬于必備文件？

________

41.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“重要空白憑證”的管理范疇？

________

42.辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，以下哪項(xiàng)是核對(duì)的重點(diǎn)？

________

43.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施？

________

44.辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的交易背景，以下哪項(xiàng)交易背景需重點(diǎn)核查？

________

45.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，以下哪項(xiàng)屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容？

________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述銀行柜面業(yè)務(wù)操作中“雙人核對(duì)”制度的核心要求。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行柜面業(yè)務(wù)中“反洗錢”的合規(guī)要求。

48.銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，如何防范“操作風(fēng)險(xiǎn)”？

49.簡(jiǎn)述辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核哪些必備材料。

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某銀行柜員在辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照與實(shí)際經(jīng)營不符，營業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營范圍為“零售貿(mào)易”，但客戶實(shí)際從事的是“軟件開發(fā)”。柜員應(yīng)如何處理？

問題：

（1）柜員應(yīng)如何核實(shí)客戶的真實(shí)經(jīng)營情況？

（2）若核實(shí)后發(fā)現(xiàn)客戶確實(shí)從事的是軟件開發(fā)，柜員應(yīng)如何處理？

（3）總結(jié)建議：針對(duì)此類情況，銀行應(yīng)如何加強(qiáng)管理？

參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人存款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，客戶提供的身份證件已過期時(shí)，柜員應(yīng)告知客戶需更新身份證后才能辦理，并協(xié)助客戶填寫申請(qǐng)表，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹苯愚k理業(yè)務(wù)存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閼?yīng)協(xié)助客戶更新而非拒絕辦理；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾柘群藢?shí)身份再辦理手續(xù)。

2.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“雙人核對(duì)”制度模塊內(nèi)容，客戶簽名與預(yù)留印鑒的核對(duì)需柜員單獨(dú)完成不符合“雙人核對(duì)”的要求，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均符合“雙人核對(duì)”制度的要求。

3.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“銀行卡掛失業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，核對(duì)客戶的有效身份證件是最優(yōu)先的驗(yàn)證方式，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)的驗(yàn)證方式相對(duì)次之。

4.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“反洗錢”模塊內(nèi)容，對(duì)疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控屬于“反洗錢”的合規(guī)要求，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)的做法不符合反洗錢要求。

5.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，貸款還款計(jì)劃表不屬于必備文件，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均為必備文件。

6.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“重要空白憑證管理”模塊內(nèi)容，銀行承兌匯票屬于“重要空白憑證”的管理范疇，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)不屬于重要空白憑證。

7.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照時(shí)，企業(yè)名稱與公章是否一致是核對(duì)的重點(diǎn)，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)相對(duì)次之。

8.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“操作風(fēng)險(xiǎn)防范”模塊內(nèi)容，加強(qiáng)系統(tǒng)操作的權(quán)限管理屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)的做法不符合操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求。

9.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“外匯業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，跨境投資匯款的交易背景需重點(diǎn)核查，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)的交易背景相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低。

10.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)性檢查”模塊內(nèi)容，柜員的操作日志是否完整屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)與合規(guī)性檢查無關(guān)。

11.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信用卡業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，客戶的職業(yè)信息是必填項(xiàng)，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)為可選信息。

12.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“系統(tǒng)操作規(guī)范”模塊內(nèi)容，系統(tǒng)操作需在監(jiān)控下進(jìn)行，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)的做法不符合系統(tǒng)操作規(guī)范。

13.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，推薦理財(cái)產(chǎn)品時(shí)需重點(diǎn)考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)相對(duì)次之。

14.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信息安全防范”模塊內(nèi)容，系統(tǒng)操作需進(jìn)行多重加密，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)的做法不符合信息安全防范要求。

15.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，審核企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，資產(chǎn)負(fù)債率是審核的重點(diǎn)，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)相對(duì)次之。

16.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“客戶服務(wù)規(guī)范”模塊內(nèi)容，柜員需耐心解答客戶疑問，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)的做法不符合客戶服務(wù)規(guī)范。

17.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“外匯兌換業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，跨境投資匯款的交易目的需重點(diǎn)核查，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)的交易目的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低。

18.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“操作風(fēng)險(xiǎn)防范”模塊內(nèi)容，加強(qiáng)系統(tǒng)操作的權(quán)限管理屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)的做法不符合操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求。

19.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照時(shí)，企業(yè)名稱與公章是否一致是核對(duì)的重點(diǎn)，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)相對(duì)次之。

20.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)性檢查”模塊內(nèi)容，柜員的操作日志是否完整屬于“合規(guī)性檢查”的內(nèi)容，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)與合規(guī)性檢查無關(guān)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“雙人核對(duì)”制度模塊內(nèi)容，大額現(xiàn)金收付時(shí)，柜員需與復(fù)核員共同核對(duì)金額；重要空白憑證的領(lǐng)用需雙人簽字確認(rèn)；系統(tǒng)操作密碼的修改需柜員與系統(tǒng)管理員共同完成，因此正確答案為A、B、D。C選項(xiàng)不符合雙人核對(duì)的要求。

22.A,B,C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“銀行卡掛失業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件；通過電話銀行系統(tǒng)查詢客戶信息；要求客戶提供銀行卡背面簽名條，因此正確答案為A、B、C。D選項(xiàng)的驗(yàn)證方式相對(duì)次之。

23.A,B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“反洗錢”模塊內(nèi)容，對(duì)所有客戶均實(shí)行嚴(yán)格的交易限額控制和疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控屬于“反洗錢”的合規(guī)要求，因此正確答案為A、B。C、D選項(xiàng)的做法不符合反洗錢要求。

24.A,B,D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需審核客戶的身份證原件及復(fù)印件；貸款用途說明及收入證明；客戶的房產(chǎn)證原件（如申請(qǐng)抵押貸款），因此正確答案為A、B、D。C選項(xiàng)不屬于必備文件。

25.B,C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“重要空白憑證管理”模塊內(nèi)容，銀行轉(zhuǎn)賬憑證和銀行承兌匯票屬于“重要空白憑證”的管理范疇，因此正確答案為B、C。A、D選項(xiàng)不屬于重要空白憑證。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人存款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，客戶提供的身份證件已過期時(shí)，柜員應(yīng)告知客戶需更新身份證后才能辦理，并協(xié)助客戶填寫申請(qǐng)表，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“雙人核對(duì)”制度模塊內(nèi)容，客戶簽名與預(yù)留印鑒的核對(duì)需柜員單獨(dú)完成不符合“雙人核對(duì)”的要求，因此本題說法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“銀行卡掛失業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，核對(duì)客戶的有效身份證件是最優(yōu)先的驗(yàn)證方式，因此本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“反洗錢”模塊內(nèi)容，對(duì)疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控屬于“反洗錢”的合規(guī)要求，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，客戶的身份證原件及復(fù)印件屬于必備文件，因此本題說法錯(cuò)誤。

31.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“重要空白憑證管理”模塊內(nèi)容，銀行承兌匯票屬于“重要空白憑證”的管理范疇，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，核對(duì)企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照時(shí)，企業(yè)名稱與公章是否一致是核對(duì)的重點(diǎn)，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“操作風(fēng)險(xiǎn)防范”模塊內(nèi)容，加強(qiáng)系統(tǒng)操作的權(quán)限管理屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”的防范措施，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“外匯業(yè)務(wù)操作”模塊內(nèi)容，跨境投資匯款的交易背景需重點(diǎn)核查，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)性檢查”模塊內(nèi)容，