第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試房山區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)當遵守以下哪項規(guī)定？

A.不得采用廣告、公開宣傳等方式募集

B.可以通過電視、廣播等公開渠道宣傳基金

C.只能通過基金管理人的官方網(wǎng)站進行募集

D.募集資金總額不得超過5000萬元

2.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是？

A.投資者提交贖回申請后，基金份額當日即可到賬

B.基金管理人有權(quán)拒絕投資者的贖回申請，但需提前5個工作日通知投資者

C.贖回金額的計算僅考慮贖回當日的基金凈值

D.QDII基金贖回資金到賬時間可能因跨境匯兌政策而延長

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是？

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金投資策略說明

4.下列哪類基金產(chǎn)品通常被認為風險較高？

A.貨幣市場基金

B.國債基金

C.混合型基金

D.財政票據(jù)類基金

5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責不包括？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合規(guī)

B.安全保管基金財產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.對基金資產(chǎn)進行估值

6.以下哪項不屬于基金銷售行為規(guī)范中的禁止行為？

A.向投資者承諾最低收益

B.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，委托第三方機構(gòu)代銷基金

C.提供基金業(yè)績的過往最佳記錄

D.對基金風險進行充分披露

7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔的責任包括？

A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

B.對基金進行清算

C.承擔行政罰款

D.責任人被列入黑名單

8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪項是不正確的？

A.明確基金的投資目標、投資范圍

B.規(guī)定基金的投資策略

C.允許基金管理人隨時變更投資策略而不需通知投資者

D.約定基金資產(chǎn)凈值的計算方法

9.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的是？

A.基金申購費可以在基金贖回時抵扣

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費

C.基金銷售費用不得低于0.5%

D.基金銷售費用由基金托管人承擔

10.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？

A.基金招募說明書

B.基金合同生效公告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金年度報告

11.下列哪項不屬于基金管理人的職責？

A.編制基金財務(wù)會計報告

B.負責基金份額的登記托管

C.保存基金財產(chǎn)

D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

12.基金投資中的“組合投資”原則，其主要目的是？

A.提高單只股票的收益率

B.通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險

C.增加基金管理人的管理費收入

D.追求超額收益

13.下列關(guān)于QDII基金的投資限制，正確的是？

A.可以投資于境外房地產(chǎn)市場

B.投資于單一境外市場的比例不得超過30%

C.可以投資于境外期貨合約

D.投資于境外證券的比例不得超過80%

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項是不正確的？

A.基金合同期限屆滿且未延期

B.基金份額持有人大會決定終止基金

C.基金管理人解散或破產(chǎn)

D.基金規(guī)模低于5000萬元且持續(xù)6個月

15.基金信息披露中，關(guān)于“風險揭示”的要求，以下哪項是不正確的？

A.必須以醒目的方式揭示基金的風險

B.可以通過模糊的表述淡化風險

C.需要說明基金的主要風險類型

D.風險揭示的內(nèi)容需與基金合同一致

16.基金銷售過程中，關(guān)于“合格投資者”的認定，以下哪項是不正確的？

A.個人合格投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元

B.合格投資者可以委托他人代為投資

C.合格投資者需具備相應(yīng)的風險識別能力

D.合格投資者可以投資于非公開募集基金

17.基金投資中的“流動性管理”原則，主要目的是？

A.提高基金資產(chǎn)的平均收益率

B.確?；鹳Y產(chǎn)能夠及時變現(xiàn)

C.減少基金管理人的管理費支出

D.增加基金的投資規(guī)模

18.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，正確的是？

A.持有人有權(quán)要求基金管理人隨時贖回基金份額

B.持有人有權(quán)查閱基金份額凈值

C.持有人可以隨意要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.持有人無權(quán)參與基金份額持有人大會

19.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，以下哪項是不正確的？

A.明確費用的計提標準和方式

B.規(guī)定費用的收取主體

C.允許費用隨市場波動而調(diào)整

D.列明費用的使用范圍

20.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，以下哪項是不正確的？

A.需披露關(guān)聯(lián)交易的金額和性質(zhì)

B.可以不披露關(guān)聯(lián)交易的定價政策

C.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)過基金份額持有人大會審議

D.關(guān)聯(lián)交易的披露需符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人可以向投資者提供的資料包括？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金投資策略說明

D.基金風險揭示書

E.基金管理人及托管人的簡介

22.下列哪些屬于基金份額贖回的登記流程？

A.接收投資者的贖回申請

B.確認贖回份額

C.扣除相應(yīng)的贖回費用

D.進行基金資產(chǎn)的估值

E.將贖回款項支付給投資者

23.基金信息披露中，屬于重大事項臨時信息披露的有？

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金分紅方案

E.基金投資標的的重大變化

24.基金投資中的“分散投資”原則，可以降低哪些風險？

A.系統(tǒng)性風險

B.非系統(tǒng)性風險

C.流動性風險

D.信用風險

E.操作風險

25.基金銷售行為規(guī)范中，禁止的行為包括？

A.向投資者承諾最低收益

B.未經(jīng)許可委托第三方代銷基金

C.提供基金業(yè)績的過往最佳記錄

D.對基金風險進行充分披露

E.采用廣告、公開宣傳等方式募集

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以通過電視、廣播等公開渠道宣傳基金。

27.投資者提交贖回申請后，基金份額當日即可到賬。

28.基金管理人有權(quán)拒絕投資者的贖回申請，但需提前5個工作日通知投資者。

29.基金季度報告屬于基金定期報告。

30.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，必須明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。

31.基金銷售費用可以由基金管理人直接收取，也可以由基金托管人代收。

32.基金信息披露中，風險揭示的內(nèi)容需與基金合同一致。

33.合格投資者可以投資于非公開募集基金。

34.基金投資中的“流動性管理”原則，主要目的是確保基金資產(chǎn)能夠及時變現(xiàn)。

35.持有人有權(quán)查閱基金份額凈值。

36.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，可以允許費用隨市場波動而調(diào)整。

37.關(guān)聯(lián)交易的披露需符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

38.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的認購款項及利息。

39.基金份額持有人大會決定終止基金，屬于基金終止的事由。

40.基金管理人及托管人的簡介屬于基金募集期間可以向投資者提供的資料。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)當遵守________的規(guī)定。

42.基金份額贖回的登記流程包括________、________、________和________。

43.基金信息披露中，屬于定期報告的有________、________和________。

44.基金投資中的“分散投資”原則，可以降低________和________。

45.基金銷售行為規(guī)范中，禁止的行為包括________和________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔的責任。

47.簡述基金投資中的“分散投資”原則的含義及其作用。

48.簡述基金信息披露中，關(guān)于“風險揭示”的要求。

49.簡述合格投資者的認定標準。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人A公司在2023年1月發(fā)行了一只混合型基金，基金合同中約定投資范圍為股票、債券和貨幣市場工具，但實際投資過程中，基金大部分資金投入了房地產(chǎn)市場。此外，基金管理人向投資者承諾最低收益8%，并采用電視、廣播等公開渠道宣傳基金。2023年11月，基金份額持有人大會決定終止該基金。

（1）分析該基金管理人A公司在基金募集和運作過程中存在的違規(guī)行為。

（2）簡述該基金終止的原因及后續(xù)處理措施。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十四條，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)當遵守“不得采用廣告、公開宣傳等方式募集”的規(guī)定。B選項錯誤，基金募集不得公開宣傳；C選項錯誤，募集方式不限；D選項錯誤，資金總額限制因基金類型而異。

2.D

解析：A選項錯誤，贖回資金到賬時間取決于基金類型和托管銀行；B選項錯誤，基金管理人無權(quán)拒絕贖回；C選項錯誤，贖回金額還需考慮手續(xù)費；D選項正確，QDII基金涉及跨境匯兌，資金到賬時間可能延長。

3.B

解析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告。A選項屬于募集信息披露；C選項屬于基金合同；D選項屬于招募說明書。

4.C

解析：混合型基金投資于股票和債券，風險較其他類型基金高。A選項風險最低；B選項風險較低；D選項屬于低風險產(chǎn)品。

5.A

解析：基金托管人職責包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、對基金資產(chǎn)進行估值等，但不負責監(jiān)督基金管理人的投資運作。

6.D

解析：A、B、C選項均屬于禁止行為；D選項屬于合規(guī)行為。

7.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九十四條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的認購款項及利息。B選項屬于清算程序；C、D選項屬于監(jiān)管責任。

8.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，必須明確投資目標、范圍、策略等，但不得隨意變更投資策略。

9.B

解析：A選項錯誤，申購費不抵扣贖回費；C選項錯誤，銷售費用下限因基金類型而異；D選項錯誤，銷售費用由基金管理人承擔。

10.C

解析：基金臨時信息披露包括關(guān)聯(lián)交易、基金份額持有人大會決議等。A、B、D選項屬于定期信息披露。

11.B

解析：基金份額登記托管由基金份額登記機構(gòu)負責。A、C、D選項均屬于基金管理人職責。

12.B

解析：組合投資通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險。A選項錯誤，組合投資不追求單只股票高收益；C選項錯誤，管理費收入與投資規(guī)模相關(guān)；D選項錯誤，組合投資不追求超額收益。

13.B

解析：根據(jù)《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，QDII基金投資于單一境外市場的比例不得超過30%。A、C、D選項均存在違規(guī)。

14.D

解析：基金規(guī)模低于5000萬元且持續(xù)6個月，屬于基金清盤的事由。A、B、C選項均屬于基金終止的事由。

15.B

解析：風險揭示必須以醒目的方式揭示基金的風險，不得模糊表述。

16.B

解析：合格投資者需獨立投資，不得委托他人代為投資。

17.B

解析：流動性管理確?；鹳Y產(chǎn)能夠及時變現(xiàn)。A、C、D選項均錯誤。

18.B

解析：持有人有權(quán)查閱基金份額凈值。A、C、D選項均錯誤。

19.C

解析：基金運作費用必須固定，不得隨市場波動調(diào)整。

20.B

解析：關(guān)聯(lián)交易的定價政策必須披露。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：基金募集期間，基金管理人可以向投資者提供的資料包括招募說明書、基金合同、投資策略說明、風險揭示書、管理人及托管人簡介。

22.ABCE

解析：D選項屬于估值環(huán)節(jié)，不屬于贖回登記流程。

23.ABCE

解析：D選項屬于定期信息披露。

24.AB

解析：分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險；系統(tǒng)性風險無法通過分散投資降低。

25.AB

解析：C、D、E選項屬于合規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合規(guī)

42.接收申請、確認份額、扣費、支付款項

43.季度報告、半年度報告、年度報告

44.非系統(tǒng)性風險、系統(tǒng)性風險

45.承諾最低收益、未經(jīng)許可委托第三方代銷

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.答：①返還投資者已繳納的認購款項及利息；②對基金進行清算；③承擔行政罰款；④責任人被列入黑名單。

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九十四條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的認購款項及利息，對基金進行清算，并承擔相應(yīng)的