第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)協(xié)會考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關于基金募集流程的說法中，正確的是（）。

A.基金募集申請應向中國證監(jiān)會提交，材料齊全后20日內(nèi)予以注冊

B.基金合同生效后，募集機構方可向投資者歸集資金

C.基金募集期間，基金管理人可以承諾收益或承擔損失

D.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于3個月

2.基金信息披露中，屬于“重大變更”事項的是（）。

A.基金管理人變更基金托管人

B.基金投資策略發(fā)生重大轉變

C.基金管理人高級管理人員發(fā)生變動

D.以上都是

3.下列關于基金份額持有人的權利，說法錯誤的是（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金財產(chǎn)的清算

C.依法轉讓其持有的基金份額

D.要求基金管理人披露基金財產(chǎn)的運用情況

4.基金合同中，關于基金運作費用的約定，以下表述正確的是（）。

A.基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%

B.基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得低于0.25%

C.基金銷售服務費可以由基金管理人自行決定是否收取

D.基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中列明

5.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中不包括（）。

A.不得代為進行基金投資決策

B.不得泄露基金份額持有人信息

C.可以與基金管理人約定利益分成

D.應當制作并保存服務過程記錄

6.下列關于基金估值的方法，說法錯誤的是（）。

A.交易所交易的股票，以其在證券交易所的收盤價估值

B.交易所交易的債券，以其在證券交易所的收盤價估值

C.交易所交易的貨幣市場工具，以其在證券交易所的收盤價估值

D.估值方法應當在基金合同中明確約定，且需定期復核

7.基金定期報告中的“基金凈值表現(xiàn)”部分，主要披露的是（）。

A.基金過去一年的收益率

B.基金與業(yè)績比較基準的差異

C.基金份額凈值的變動情況

D.以上都是

8.下列關于基金銷售行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。

A.基金銷售機構不得宣傳“保本保息”

B.基金銷售機構不得以不正當競爭手段招攬客戶

C.基金銷售機構可以為銷售人員設定不合理的業(yè)績目標

D.基金銷售機構應向投資者充分揭示風險

9.基金管理人聘請基金估值核算機構，應確保其具備的條件不包括（）。

A.有3名以上具備基金從業(yè)資格的專職從業(yè)人員

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有可靠的估值系統(tǒng)

D.具有較高的盈利能力

10.下列關于基金份額贖回的說法，正確的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回費用不得超過基金份額贖回金額的5%

C.基金份額贖回時，基金管理人應立即支付贖回款項

D.基金份額持有人贖回基金份額時，無需承擔任何費用

11.基金合同中，關于基金終止的事由，不包括（）。

A.基金合同約定的存續(xù)期限屆滿

B.基金份額持有人大會決定終止

C.基金管理人決定終止

D.基金管理人被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照

12.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金合同

13.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其與基金份額持有人之間的利益沖突，主要通過（）協(xié)調(diào)。

A.基金合同約定

B.基金管理人監(jiān)督

C.中國證監(jiān)會監(jiān)管

D.以上都是

14.交易所交易的債券估值中，對于含權債券，應考慮的因素不包括（）。

A.債券的票面利率

B.債券的到期收益率

C.債券的付息方式

D.債券的信用評級

15.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露的是（）。

A.基金的投資策略

B.基金的風險管理

C.基金的管理人變更

D.以上都是

16.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供的資料不包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.基金管理人財務報表

17.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中不包括（）。

A.不得泄露基金份額持有人信息

B.應當制作并保存服務過程記錄

C.可以與基金管理人約定利益分成

D.應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見

18.交易所交易的股票估值中，對于非上市公司，應考慮的因素不包括（）。

A.公司的盈利能力

B.公司的財務狀況

C.公司的治理結構

D.公司的估值方法

19.基金合同中，關于基金運作費用的約定，以下表述正確的是（）。

A.基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%

B.基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得低于0.25%

C.基金銷售服務費可以由基金管理人自行決定是否收取

D.基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中列明

20.基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分，主要披露的是（）。

A.基金的資產(chǎn)負債情況

B.基金的利潤分配情況

C.基金的現(xiàn)金流量情況

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集申請材料中，必須包括的內(nèi)容有（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金托管協(xié)議草案

22.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（）。

A.基金合同生效公告

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金臨時報告

23.基金份額持有人享有的權利包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金財產(chǎn)的清算

C.依法轉讓其持有的基金份額

D.對基金事務進行監(jiān)督

24.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括（）。

A.不得代為進行基金投資決策

B.不得泄露基金份額持有人信息

C.應當制作并保存服務過程記錄

D.應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見

25.交易所交易的債券估值中，對于含權債券，應考慮的因素包括（）。

A.債券的票面利率

B.債券的到期收益率

C.債券的付息方式

D.債券的信用評級

26.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金的投資策略

B.基金的風險管理

C.基金的管理人變更

D.基金的業(yè)績表現(xiàn)

27.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供的資料包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.基金管理人財務報表

28.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括（）。

A.不得泄露基金份額持有人信息

B.應當制作并保存服務過程記錄

C.應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見

D.可以與基金管理人約定利益分成

29.交易所交易的股票估值中，對于非上市公司，應考慮的因素包括（）。

A.公司的盈利能力

B.公司的財務狀況

C.公司的治理結構

D.公司的估值方法

30.基金合同中，關于基金運作費用的約定，以下表述正確的有（）。

A.基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%

B.基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得低于0.25%

C.基金銷售服務費可以由基金管理人自行決定是否收取

D.基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中列明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請應向中國證監(jiān)會提交，材料齊全后20日內(nèi)予以注冊。

32.基金合同生效后，募集機構方可向投資者歸集資金。

33.基金募集期間，基金管理人可以承諾收益或承擔損失。

34.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于3個月。

35.基金信息披露中，屬于“重大變更”事項的是基金管理人變更基金托管人。

36.基金份額持有人可以參與分配基金財產(chǎn)。

37.基金份額持有人可以參與基金財產(chǎn)的清算。

38.基金份額持有人可以依法轉讓其持有的基金份額。

39.基金合同中，關于基金運作費用的約定，基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%。

40.基金合同中，關于基金運作費用的約定，基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得低于0.25%。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集申請應向________提交，材料齊全后________內(nèi)予以注冊。

42.基金募集期間，基金管理人________承諾收益或承擔損失。

43.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，________。

44.基金份額持有人________參與分配基金財產(chǎn)。

45.基金份額持有人________參與基金財產(chǎn)的清算。

46.基金份額持有人________依法轉讓其持有的基金份額。

47.基金合同中，關于基金運作費用的約定，基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得________。

48.基金合同中，關于基金運作費用的約定，基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得________。

49.基金信息披露中，屬于“重大變更”事項的是________。

50.基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中不包括________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金募集申請材料中必須包括的內(nèi)容。

52.簡述基金份額持有人享有的權利。

53.簡述基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括哪些內(nèi)容。

54.簡述交易所交易的債券估值中，對于含權債券，應考慮的因素。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者宣傳“保本保息”，并承諾收益率不低于10%。請分析該基金管理人的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集申請應向中國證監(jiān)會提交，材料齊全后20日內(nèi)予以注冊。A選項錯誤。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金合同生效后，募集機構方可向投資者歸集資金。B選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以依法轉讓其持有的基金份額。C選項錯誤。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第19條，基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中列明。D選項正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售服務費可以由基金管理人自行決定是否收取。C選項錯誤。

6.C

解析：交易所交易的貨幣市場工具，應以其在證券交易所的收盤價估值。C選項錯誤。

7.D

解析：基金定期報告中的“基金凈值表現(xiàn)”部分，主要披露的是基金過去一年的收益率、基金與業(yè)績比較基準的差異、基金份額凈值的變動情況。D選項正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構可以為銷售人員設定不合理的業(yè)績目標。C選項錯誤。

9.D

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構，應確保其具備的條件包括有3名以上具備基金從業(yè)資格的專職從業(yè)人員、有健全的內(nèi)部控制制度、具有可靠的估值系統(tǒng)。D選項錯誤。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額。A選項正確。

11.C

解析：基金合同中，關于基金終止的事由，包括基金合同約定的存續(xù)期限屆滿、基金份額持有人大會決定終止、基金管理人被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。C選項錯誤。

12.D

解析：基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是基金合同。A、B、C選項均屬于公開披露。

13.A

解析：基金投資顧問與基金份額持有人之間的利益沖突，主要通過基金合同約定協(xié)調(diào)。A選項正確。

14.D

解析：交易所交易的債券估值中，對于含權債券，應考慮的因素包括債券的票面利率、債券的到期收益率、債券的付息方式。D選項錯誤。

15.D

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露的內(nèi)容包括基金的投資策略、基金的風險管理、基金的管理人變更、基金的業(yè)績表現(xiàn)。D選項正確。

16.D

解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供的資料包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同。D選項錯誤。

17.D

解析：基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括不得泄露基金份額持有人信息、應當制作并保存服務過程記錄、應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見。D選項錯誤。

18.D

解析：交易所交易的股票估值中，對于非上市公司，應考慮的因素包括公司的盈利能力、公司的財務狀況、公司的治理結構。D選項錯誤。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第19條，基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%。A選項正確。

20.D

解析：基金定期報告中的“基金財務會計報告”部分，主要披露的內(nèi)容包括基金的資產(chǎn)負債情況、基金的利潤分配情況、基金的現(xiàn)金流量情況。D選項正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集申請材料中，必須包括的內(nèi)容有基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金合同生效公告、基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人享有的權利包括參與分配基金財產(chǎn)、參與基金財產(chǎn)的清算、依法轉讓其持有的基金份額、對基金事務進行監(jiān)督。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括不得代為進行基金投資決策、不得泄露基金份額持有人信息、應當制作并保存服務過程記錄、應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見。

25.ABCD

解析：交易所交易的債券估值中，對于含權債券，應考慮的因素包括債券的票面利率、債券的到期收益率、債券的付息方式、債券的信用評級。

26.ABCD

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露的內(nèi)容包括基金的投資策略、基金的風險管理、基金的管理人變更、基金的業(yè)績表現(xiàn)。

27.ABCD

解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供的資料包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金管理人財務報表。

28.ABCD

解析：基金投資顧問為基金管理人提供服務的，其行為規(guī)范中包括不得泄露基金份額持有人信息、應當制作并保存服務過程記錄、應當獨立、客觀地提供專業(yè)意見、可以與基金管理人約定利益分成。

29.ABCD

解析：交易所交易的股票估值中，對于非上市公司，應考慮的因素包括公司的盈利能力、公司的財務狀況、公司的治理結構、公司的估值方法。

30.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第19條，基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%。基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但需事先在基金合同中列明。A、D選項正確。B、C選項錯誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集申請應向中國證監(jiān)會提交，材料齊全后20日內(nèi)予以注冊。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金合同生效后，募集機構方可向投資者歸集資金。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金募集期間，基金管理人不得承諾收益或承擔損失。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于3個月。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金管理人變更基金托管人屬于“重大變更”事項。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以參與分配基金財產(chǎn)。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以參與基金財產(chǎn)的清算。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以依法轉讓其持有的基金份額。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第19條，基金管理費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得高于1.5%。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第19條，基金托管費可以按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，但不得低于0.25%。

四、填空題

41.中國證監(jiān)會；20日

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集申請應向中國證監(jiān)會提交，材料齊全后20日內(nèi)予以注冊。

42.不得

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金募集期間，基金管理人不得承諾收益或承擔損失。

43.不得少于3個月

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于3個月。

44.可以

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以參與分配基金財產(chǎn)。

45.可以

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人可以參與基金財產(chǎn)的清算。

46.