郵政銀行印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）印章管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管、停用、銷毀等行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障本行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及本行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級(jí)機(jī)構(gòu)及所屬全資子公司、控股子公司（以下統(tǒng)稱“各級(jí)機(jī)構(gòu)”）印章的管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：印章管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和本行規(guī)章制度，確保印章使用合法合規(guī)。2.分級(jí)負(fù)責(zé)原則：實(shí)行總行、分行、支行分級(jí)管理，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)在印章管理中的職責(zé)，確保印章管理責(zé)任落實(shí)到位。3.安全保密原則：采取有效措施，確保印章安全，防止印章被盜用、冒用、偽造等情況發(fā)生，嚴(yán)格控制印章知悉范圍，防止信息泄露。4.規(guī)范高效原則：印章管理流程應(yīng)當(dāng)清晰、規(guī)范，提高印章使用效率，保證業(yè)務(wù)辦理順暢。（四）印章種類及定義1.公章：指本行以法定名稱對(duì)外使用的，代表本行意志的，具有法律效力的印章，包括總行公章、分行公章、支行公章等。2.合同專用章：用于簽訂各類合同、協(xié)議等具有法律效力文件的印章。3.財(cái)務(wù)專用章：用于辦理財(cái)務(wù)結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)等涉及財(cái)務(wù)事項(xiàng)的印章。4.業(yè)務(wù)專用章：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域，具有明確業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)的印章，如儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專用章、信貸業(yè)務(wù)專用章等。5.電子印章：通過電子簽名技術(shù)，以數(shù)字形式存儲(chǔ)在電子介質(zhì)中，與傳統(tǒng)印章具有同等法律效力的印章。6.個(gè)人名章：本行員工個(gè)人使用的，用于辦理特定業(yè)務(wù)或文件簽署的印章。二、印章的刻制（一）刻制申請(qǐng)各級(jí)機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要刻制印章的，應(yīng)當(dāng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、規(guī)格、用途、刻制數(shù)量等信息，并經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批。（二）審批流程1.總行部門申請(qǐng)刻制印章的，由部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。2.分行申請(qǐng)刻制印章的，由分行辦公室審核后，報(bào)分行行長審批。3.支行申請(qǐng)刻制印章的，由支行行長審核后，報(bào)分行審批。（三）刻制規(guī)定1.印章應(yīng)當(dāng)由本行指定的具有資質(zhì)的印章制作單位刻制，嚴(yán)禁私自刻制印章。2.印章刻制完成后，制作單位應(yīng)當(dāng)將印章及印模交付申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并提供印章制作清單。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)印章及印模進(jìn)行驗(yàn)收，核對(duì)無誤后在清單上簽字確認(rèn)。（四）電子印章的制作1.電子印章的制作應(yīng)當(dāng)符合國家電子簽名相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。2.電子印章制作完成后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行安全檢測(cè)和認(rèn)證，確保電子印章的安全性和可靠性。3.電子印章應(yīng)當(dāng)與本行電子辦公系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等進(jìn)行有效對(duì)接，實(shí)現(xiàn)電子印章的在線使用和管理。三、印章的領(lǐng)取與發(fā)放（一）領(lǐng)取要求1.各級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取印章時(shí)，應(yīng)當(dāng)由專人負(fù)責(zé)，并填寫《印章領(lǐng)取登記表》，注明領(lǐng)取日期、印章名稱、規(guī)格、數(shù)量、領(lǐng)取人等信息。2.領(lǐng)取人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)對(duì)印章進(jìn)行檢查，確認(rèn)印章外觀、材質(zhì)、印模等與制作清單一致，如有問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)與制作單位聯(lián)系解決。（二）發(fā)放流程1.總行部門領(lǐng)取印章的，由總行辦公室負(fù)責(zé)發(fā)放。2.分行領(lǐng)取印章的，由分行辦公室負(fù)責(zé)發(fā)放。3.支行領(lǐng)取印章的，由分行辦公室通過機(jī)要渠道或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)支行。（三）交接手續(xù)印章領(lǐng)取人領(lǐng)取印章后，應(yīng)當(dāng)在《印章領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)，并將印章妥善保管。印章領(lǐng)取人與發(fā)放人之間應(yīng)當(dāng)辦理交接手續(xù)，明確雙方責(zé)任。四、印章的使用（一）使用范圍1.公章用于本行對(duì)外的正式文件、信函、報(bào)表、證明等的簽署。2.合同專用章用于簽訂各類合同、協(xié)議等具有法律效力的文件。3.財(cái)務(wù)專用章用于辦理財(cái)務(wù)結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)等涉及財(cái)務(wù)事項(xiàng)的簽章。4.業(yè)務(wù)專用章用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文件、憑證、報(bào)表等的簽章，如儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專用章用于儲(chǔ)蓄存單、存折等的簽章，信貸業(yè)務(wù)專用章用于借款合同、擔(dān)保合同等的簽章。5.電子印章用于電子文件的簽署，與紙質(zhì)印章具有同等法律效力。6.個(gè)人名章用于辦理特定業(yè)務(wù)或文件簽署，具體使用范圍由本行根據(jù)實(shí)際情況確定。（二）使用審批1.一般事項(xiàng)用?。河捎糜〔块T負(fù)責(zé)人審批，審批內(nèi)容包括用印事項(xiàng)的真實(shí)性、合法性、必要性等。2.重要事項(xiàng)用印：涉及重大合同簽訂、對(duì)外擔(dān)保、重大決策等重要事項(xiàng)的用印，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。3.特殊事項(xiàng)用?。簩?duì)于超出本行常規(guī)用印范圍的特殊事項(xiàng)用印，應(yīng)當(dāng)經(jīng)總行相關(guān)部門審核后，報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）用印登記1.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立《印章使用登記簿》，詳細(xì)記錄印章使用日期、用印部門、用印事項(xiàng)、審批人、用印人等信息。2.用印人應(yīng)當(dāng)在用印前填寫《印章使用申請(qǐng)表》，經(jīng)審批人簽字同意后，在用印時(shí)進(jìn)行登記。用印后，應(yīng)當(dāng)在《印章使用登記簿》上注明用印情況，并由用印人簽字確認(rèn)。（四）用印要求1.用印應(yīng)當(dāng)在本行辦公場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行，嚴(yán)禁將印章攜帶外出使用。確因工作需要攜帶外出用印的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，并采取必要的安全措施。2.用印時(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核對(duì)用印文件內(nèi)容與審批事項(xiàng)是否一致，確保用印準(zhǔn)確無誤。3.印章應(yīng)當(dāng)端正、清晰地加蓋在文件規(guī)定的位置，不得模糊、重疊、遺漏。4.電子印章的使用應(yīng)當(dāng)符合本行電子辦公系統(tǒng)的操作規(guī)范，確保電子印章使用的安全性和可追溯性。五、印章的保管（一）保管原則1.實(shí)行專人保管原則，每枚印章應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)保管，確保印章保管責(zé)任落實(shí)到人。2.實(shí)行雙人保管原則，對(duì)于重要印章，如公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章等，應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人保管，相互監(jiān)督制約。3.實(shí)行分地保管原則，對(duì)于總行、分行、支行保管的印章，應(yīng)當(dāng)分別存放，避免集中存放帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（二）保管場(chǎng)所1.印章應(yīng)當(dāng)存放在安全可靠的保險(xiǎn)柜或?qū)ｉT的印章保管箱內(nèi)，并放置在有防盜、防火、防潮等設(shè)施的房間內(nèi)。2.電子印章應(yīng)當(dāng)存儲(chǔ)在本行安全的電子存儲(chǔ)設(shè)備中，并采取加密、備份等安全措施，確保電子印章數(shù)據(jù)的安全。（三）保管要求1.印章保管人應(yīng)當(dāng)妥善保管印章，不得擅自將印章交他人保管或帶出保管場(chǎng)所。2.印章保管人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)印章進(jìn)行檢查，確保印章外觀完好、印模清晰，如有問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。3.印章保管人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得向無關(guān)人員泄露印章保管情況及使用情況。4.印章保管人因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接印章的，應(yīng)當(dāng)辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，確保印章安全交接。六、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.因機(jī)構(gòu)撤并、名稱變更等原因，不再使用的印章。2.因印章?lián)p壞、遺失等原因，需要更換新印章的，原印章應(yīng)當(dāng)停用。3.因業(yè)務(wù)調(diào)整、制度變更等原因，不再使用的印章。（二）停用審批印章停用應(yīng)當(dāng)由本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。（三）停用登記各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立《印章停用登記簿》，詳細(xì)記錄印章停用日期、停用原因、審批人等信息。（四）銷毀程序1.印章停用后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行銷毀。銷毀印章應(yīng)當(dāng)填寫《印章銷毀申請(qǐng)表》，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，報(bào)上級(jí)主管部門備案。2.銷毀印章應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)姆绞?，確保印章無法恢復(fù)使用。對(duì)于重要印章，如公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章等，應(yīng)當(dāng)采用粉碎、熔毀等方式進(jìn)行銷毀，并由專人負(fù)責(zé)監(jiān)督銷毀過程。3.印章銷毀后，應(yīng)當(dāng)在《印章銷毀登記表》上注明銷毀日期、銷毀方式、監(jiān)銷人等信息，并由監(jiān)銷人簽字確認(rèn)。七、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.總行、分行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的印章管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括印章的刻制、領(lǐng)取、使用、保管、停用、銷毀等環(huán)節(jié)。2.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本機(jī)構(gòu)的印章管理情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并向上級(jí)主管部門報(bào)告。3.本行審計(jì)、合規(guī)等部門應(yīng)當(dāng)對(duì)印章管理情況進(jìn)行不定期的專項(xiàng)審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定，擅自刻制、使用、保管印章，導(dǎo)致本行遭受損失或產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.對(duì)于因印章管理不善，導(dǎo)致印章被盜用、冒用、偽造等情況發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)依法追究印章保管人及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。3