基金題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金份額的發(fā)售由（）負(fù)責(zé)辦理。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.商業(yè)銀行3.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于（）。A.基金總資產(chǎn)值B.基金單位凈資產(chǎn)值C.供求關(guān)系D.其他因素4.基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。A.基金銷售B.基金運(yùn)營(yíng)C.投資管理D.風(fēng)險(xiǎn)管理5.以下不屬于基金的當(dāng)事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金托管人6.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見(jiàn)D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.一般無(wú)固定期限D(zhuǎn).20年8.以下屬于成長(zhǎng)型基金特點(diǎn)的是（）。A.強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)B.注重當(dāng)期收入C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.投資對(duì)象多為大盤藍(lán)籌股9.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)10.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明2.以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的有（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.交易傭金D.銷售服務(wù)費(fèi)3.基金按投資對(duì)象不同可分為（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金4.基金管理人的職責(zé)有（）A.依法募集基金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告5.基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）A.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益C.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性D.托管人可以代替管理人進(jìn)行投資決策6.影響封閉式基金交易價(jià)格的因素有（）A.基金單位凈資產(chǎn)值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)D.政治環(huán)境7.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶包括（）A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.贖回8.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告9.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟10.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)投資于與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。（）2.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）3.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。（）4.基金托管人必須由商業(yè)銀行擔(dān)任。（）5.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格依據(jù)基金份額凈值來(lái)確定。（）6.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。（）7.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人承擔(dān)。（）8.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行制定基金銷售費(fèi)用。（）9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）10.成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具；基金收益相對(duì)平穩(wěn)，股票收益波動(dòng)大，債券收益相對(duì)固定；基金風(fēng)險(xiǎn)小于股票，大于債券；投資者地位上，股票股東可參與決策，債券是債權(quán)人，基金份額持有人無(wú)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。2.開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別有哪些？答：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回，交易價(jià)格依基金凈值；封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內(nèi)不能贖回，交易價(jià)格受供求等影響。開(kāi)放式基金無(wú)固定期限，封閉式基金有固定期限。3.基金托管人的職責(zé)主要有哪些？答：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜等。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的作用。答：有利于投資者作出理性決策；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用，保障公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，維護(hù)投資者權(quán)益。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答：要考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)偏好低可選貨幣、債券基金，偏好高可選股票型。關(guān)注投資目標(biāo)，如短期理財(cái)、長(zhǎng)期增值等。了解基金過(guò)往業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理投資能力及經(jīng)驗(yàn)，還需看基金公司實(shí)力與信譽(yù)等。2.分析基金市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資者的影響及應(yīng)對(duì)策略。答：市場(chǎng)波動(dòng)使投資者資產(chǎn)價(jià)值起伏，影響投資收益預(yù)期與心態(tài)。應(yīng)對(duì)策略：合理配置不同類型基金分散風(fēng)險(xiǎn)；堅(jiān)持長(zhǎng)期投資理念，避免追漲殺跌；定期評(píng)估調(diào)整投資組合，適應(yīng)市場(chǎng)與自身情況變化。3.探討基金管理人在基金運(yùn)作中的重要性。答：基金管理人負(fù)責(zé)基金的募集、投資管理等核心事務(wù)。其投資決策能力影響基金收益，專業(yè)管理能力保障基金合規(guī)運(yùn)作，良好信譽(yù)與道德水準(zhǔn)維護(hù)投資者權(quán)益，是基金運(yùn)作的關(guān)鍵主導(dǎo)力量。4.談?wù)劵痄N售過(guò)程中如何保障投資者權(quán)益。答：銷售機(jī)構(gòu)要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；提供專業(yè)投資建議，匹配投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力；規(guī)范銷售行為，杜絕誤導(dǎo)欺詐；做好售后服務(wù)，及時(shí)傳遞信息，保障投資者知情權(quán)與監(jiān)督權(quán)。答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.B3.B4.C5.B6.B7.C8.A9.D10.A二、多項(xiàng)選擇題1.