第頁金融知識(shí)涵蓋資產(chǎn)負(fù)債表等多考點(diǎn)試卷1.定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額為（）。A、10元（含）B、50元（含）C、100元（含）D、500元（含）【正確答案】：B2.單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過（）的，付款單位在付款用途欄或備注欄注明事由的，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、50萬元【正確答案】：B3.查詢?nèi)藢?duì)結(jié)果有異議，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽冢ǎ┕ぷ魅諆?nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵?。A、7B、5C、3D、2【正確答案】：C4.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)收繳的硬幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)，經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)（）。A、由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳B、由鑒定單位予以沒收C、由鑒定單位轉(zhuǎn)交公安機(jī)構(gòu)處理【正確答案】：A5.收到小額普通借記業(yè)務(wù)時(shí)，以下描述較為正確的是（）。A、必須收到的當(dāng)天回執(zhí)B、必須在收到的當(dāng)日至遲第二天回執(zhí)C、在回執(zhí)期限內(nèi)及時(shí)回執(zhí)D、必須在收到的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日回執(zhí)【正確答案】：C6.關(guān)于憑證的出售，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、允許單份出售B、不控制最小號(hào)C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票D、核準(zhǔn)類賬戶允許開戶當(dāng)日出售支票【正確答案】：B7.資產(chǎn)負(fù)債表的平衡關(guān)系（）。A、資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B、收入-支出=利潤總額C、表內(nèi)科目明細(xì)賬戶的借方余額之和=表內(nèi)科目明細(xì)賬戶貸方余額之和D、表內(nèi)科目明細(xì)賬戶的借方發(fā)生額之和=表內(nèi)科目明細(xì)賬戶貸方發(fā)生額之和【正確答案】：A8.托收承付業(yè)務(wù)，付款人逾期付款的，賠償金的扣付（）。A、列為企業(yè)銷貨收入扣款順序的首位B、應(yīng)對(duì)賬戶執(zhí)行只收不付控制C、列在工資之前D、應(yīng)對(duì)其賬戶停止辦理其他業(yè)務(wù)【正確答案】：A9.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)【正確答案】：D10.一個(gè)小型烘焙店怎樣的交易涉嫌洗錢？（）A、每日現(xiàn)金存款B、在不同的地點(diǎn)開立多個(gè)賬戶C、購買了2倍于自己店鋪價(jià)值的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D、近期一大筆電匯給其家人所在的海外司法管轄區(qū)【正確答案】：B11.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在對(duì)潛在的洗錢事件進(jìn)行調(diào)查。在調(diào)查期間，該官員將使用：（）A、追蹤資金流。B、從金融情報(bào)部門獲得的證據(jù)。C、識(shí)別可疑活動(dòng)的過程。D、基于風(fēng)險(xiǎn)的方法警報(bào)生成系統(tǒng)?！菊_答案】：A12.銷賬類內(nèi)部戶和通用內(nèi)部戶開戶時(shí)，需要填制（），詳述開戶用途，經(jīng)縣級(jí)行社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門審批通過后據(jù)以開戶。A、《標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶開立審批表》B、《非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶開立審批表》C、《內(nèi)部賬戶開立（變更、撤銷）審批備案表》D、《內(nèi)部賬戶開立（變更、撤銷）審批表》【正確答案】：B13.銀行匯票的使用范圍是（）A、只限同城B、僅限異地C、同城或異地D、票據(jù)交換地區(qū)【正確答案】：C14.票據(jù)喪失補(bǔ)救措施不包括（）。A、掛失止付B、公示催告C、普通訴訟D、遺失聲明【正確答案】：D15.登記簿填寫日期、金額寫錯(cuò)時(shí)，應(yīng)以一道紅線把全行的數(shù)字劃銷，將正確的數(shù)字寫在劃銷數(shù)字上邊，并由記賬員在紅線（）蓋章證明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正確答案】：C16.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)被要求向執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供與資助恐怖主義有關(guān)的數(shù)據(jù)和信息時(shí)，協(xié)助：（）A、可以銀行保密為由拒絕。B、不能以銀行保密為由拒絕。C、可以以泄密為由拒絕。D、不能以泄密為由拒絕?！菊_答案】：B17.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。A、專用存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A18.我國《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。A、匯票，本票B、匯票，本票，支票C、匯票，支票D、匯票，支票，本票及其他【正確答案】：B19.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人在銀行（）。A、只能開立一個(gè)基本存款賬戶B、可開立多個(gè)基本存款賬戶C、可開立兩個(gè)基本存款賬戶D、開基本存款賬戶不受數(shù)量的限制【正確答案】：A20.對(duì)日均余額不足1000元的單位活期賬戶，按（）收取賬戶管理費(fèi)。A、50元/月/戶B、50元/季/戶C、30元/季/戶D、30元/月/戶【正確答案】：C21.（）存期不是存本取息的存期。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：B22.票據(jù)掛失后，付款人或代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)沒有收到法院的止付通知書的，不再承擔(dān)止付責(zé)任。A、3B、10C、12D、15【正確答案】：C23.當(dāng)年盈利的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，在未全部彌補(bǔ)歷年虧損或資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求前，應(yīng)采用的股金紅利分配原則為（）。A、不分配紅利B、轉(zhuǎn)增股本金C、分配現(xiàn)金紅利D、按同期存款利率分紅【正確答案】：B24.加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（）油墨。A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、朱紅色【正確答案】：C25.移動(dòng)展業(yè)設(shè)備上賬戶信息查詢業(yè)務(wù)支持查詢近（）年的賬戶交易明細(xì)。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：D26.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)向解繳單位開具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。A、假幣沒收收據(jù)B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證【正確答案】：A27.銀行承兌匯票的付款人為（）。A、出票銀行B、承兌銀行C、出票人開戶銀行D、出票人【正確答案】：B28.金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)應(yīng)為（）預(yù)留數(shù)據(jù)接口。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、其它銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、設(shè)備供應(yīng)商【正確答案】：A29.我國（）券別上曾經(jīng)出現(xiàn)過武漢長江大橋。A、第二套二角券B、第三套二角券C、第四套二角券D、第五套二角券【正確答案】：B30.柜員離職或崗位調(diào)動(dòng)，臨柜業(yè)務(wù)印章的交接應(yīng)當(dāng)面辦理，鑲嵌的個(gè)人名章應(yīng)（）。A、隨臨柜的業(yè)務(wù)印章移交B、由移交柜員自行保管C、由運(yùn)營主管收回銷毀D、不用理會(huì)【正確答案】：B31.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)【正確答案】：D32.通知存款部分支取，留存金額低于起存金額的予以清戶，按（）計(jì)息。A、開戶日掛牌公告的活期存款利率B、清戶日掛牌公告的活期存款利率C、開戶日約定的通知存款利率D、支取時(shí)掛牌公告的通知存款利率【正確答案】：B33.任何情況下都不允許提取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B34.以下狀態(tài)中，（）不是賬戶層的狀態(tài)。A、睡眠戶B、掛失C、只收不付D、銷戶【正確答案】：B35.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元【正確答案】：B36.假幣專用封裝袋的材質(zhì)為（）。A、厚牛皮紙B、白色信封C、票據(jù)交換專用信封【正確答案】：A37.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）批準(zhǔn)。因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的，由（）決定。A、全國人大，國務(wù)院B、國家主席，國務(wù)院C、國務(wù)院，中國人民銀行【正確答案】：C38.智能柜面“代理人身保險(xiǎn)（借意險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)，僅支持投保短險(xiǎn)，保險(xiǎn)期間不得超過（）年。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B39.營業(yè)機(jī)構(gòu)繳存的款項(xiàng)中，完整券與損傷券相互摻叉不超過（）。A、5%B、10%C、20%D、50%【正確答案】：A40.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶【正確答案】：A41.2015年版100元紙幣上的凹印縮微文字內(nèi)容為（）。A、RMB100B、人民幣C、兩者皆是【正確答案】：C42.安全線是（）中的防偽技術(shù)。A、油墨B、紙張C、印刷D、制版【正確答案】：B43.智能柜面“代理社保數(shù)據(jù)補(bǔ)發(fā)”業(yè)務(wù)，僅支持補(bǔ)發(fā)近（）年的明細(xì)。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B44.銀行對(duì)余額1萬元（含）以下，（）（含）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶（不包括指定收息賬戶、協(xié)定存款賬戶等需要保留的賬戶），應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B45.非企業(yè)開立一般賬戶后的賬戶限制（）。A、只收不付B、不收不付C、無限制D、3個(gè)工作日內(nèi)只收不付【正確答案】：D46.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為（）。A、8：00—17：00B、8：30—17：00C、5天×21小時(shí)D、9：00—17：00【正確答案】：C47.營業(yè)機(jī)構(gòu)某一柜員當(dāng)日形成的憑證，按（）從小到大的順序排列。A、操作員號(hào)B、科目號(hào)C、全局流水號(hào)D、賬號(hào)【正確答案】：C48.登記簿內(nèi)容劃銷，如紅線劃錯(cuò)，可在紅線兩端用紅色墨水劃“×”銷去，并由登記人在（）蓋章證明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正確答案】：D49.關(guān)于存款人銀行結(jié)算賬戶管理的下列表述中，不符合法律規(guī)定的是（）。A、存款人應(yīng)以實(shí)名開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、存款人不得出租銀行結(jié)算賬戶C、存款人可以出借銀行結(jié)算賬戶D、存款人不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用【正確答案】：C50.單位銀行結(jié)算賬戶中，一定不能提取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：B51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)超過申請(qǐng)時(shí)效的，查詢受理單位（）。A、不予受理查詢申請(qǐng)B、收取相關(guān)費(fèi)用給予查詢C、必須受理查詢申請(qǐng)D、向上級(jí)申請(qǐng)受理查詢【正確答案】：A52.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）類似的區(qū)域性組織如何幫助其成員打擊洗錢和恐怖融資？（）A、它們?yōu)槌蓡T國執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議提供技術(shù)援助B、它們協(xié)助成員國懲罰違反金融行動(dòng)工作組標(biāo)準(zhǔn)和建議C、他們?cè)诜聪村X和資助恐怖主義以外的關(guān)注領(lǐng)域與成員合作D、它們監(jiān)督成員國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和資助恐怖主義活動(dòng)【正確答案】：A53.中國人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的（）以及存款人開立基本存款賬戶的（）進(jìn)行審核。A、合法性、合規(guī)性B、合規(guī)性、完整性C、合規(guī)性、唯一性D、完整性、唯一性【正確答案】：C54.偽造第五套人民幣（）通常使用無色、白色或淡黃色油墨印刷。A、安全線B、水印C、凹印手感線D、光變面額數(shù)字【正確答案】：B55.農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)為（）。A、5萬B、2萬C、無金額限制D、1萬【正確答案】：C56.開戶單位在銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，與開戶銀行簽訂的《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》上開戶銀行加蓋的印章是（）。A、業(yè)務(wù)專用章B、公章C、業(yè)務(wù)辦訖章D、憑證受理章【正確答案】：A57.關(guān)于重要空白憑證的流向，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、直接作廢的，隨付款日或收回日憑證歸檔保管B、轉(zhuǎn)待銷毀的，隨付款日憑證歸檔保管C、售出后正常使用的，隨付款日或收回日憑證歸檔保管D、客戶憑證作廢的，隨收回作廢日憑證歸檔保管【正確答案】：B58.核準(zhǔn)類賬戶經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)并頒發(fā)（）。A、登記證B、核準(zhǔn)通知書C、通知書D、開戶許可證【正確答案】：D59.2005年版第五套人民幣10元安全線中的全息圖案含有（）和面額數(shù)字。A、“RMB”字樣B、“￥”字樣C、“人民幣”字樣D、“中國”字樣【正確答案】：B60.保單撤銷（）辦理。A、投保次日B、必須投保當(dāng)日C、保單有效期內(nèi)D、不允許撤銷【正確答案】：B61.2010版港幣的動(dòng)感變色圖案中含有（）。A、發(fā)鈔行標(biāo)識(shí)B、面額數(shù)字C、行名D、紫荊花【正確答案】：B62.（）年頒布了《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）。A、2010B、2011C、2012【正確答案】：A63.下面不可以作為本法人機(jī)構(gòu)質(zhì)押標(biāo)的的是（）。A、匯票B、支票C、股金證D、存單【正確答案】：C64.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該網(wǎng)點(diǎn)（）柜員當(dāng)場予以收繳。A、至少3名B、至少2名C、2名D、1名【正確答案】：B65.在反洗錢客戶身份識(shí)別（以下簡稱客戶身份識(shí)別）工作中，應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是【正確答案】：D66.單位整存整取定期存款的起存金額為（）。A、1萬元（含）B、2萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：A67.匯票的主題圖案為（）。A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花【正確答案】：B68.以下不屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》制定依據(jù)的是（）。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》D、《中國人民銀行殘缺無損人民幣兌換辦法》【正確答案】：D69.偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、依照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、改變真幣原形態(tài)D、復(fù)印【正確答案】：B70.質(zhì)押期間，未經(jīng)（）同意，存款社不得受理存款人提出的掛失申請(qǐng)。A、存款人B、貸款人C、運(yùn)營主管D、擔(dān)保人【正確答案】：B71.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)首先向（）申請(qǐng)準(zhǔn)入資格。A、中國人民銀行總行B、山西農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、所在縣級(jí)行社法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：C72.下列哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)披露可疑交易報(bào)告相關(guān)支持性文件的正確做法？（）A、必須使用電子郵件盡快提供文件B、金融機(jī)構(gòu)可將請(qǐng)求通知賬戶持有人C、確認(rèn)請(qǐng)求來自執(zhí)法機(jī)構(gòu)的代表D、還必須向賬戶持有人的律師提供所有文件的副本【正確答案】：C73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上B、控制風(fēng)險(xiǎn)C、盈利最大化D、了解你的客戶【正確答案】：D74.在一次有關(guān)潛在洗錢的執(zhí)法調(diào)查訪談中，犯罪嫌疑人開始做出調(diào)查者認(rèn)為是虛假的認(rèn)定和陳述。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？（）A、提醒嫌疑人如果有欺騙的嫌疑,訪談將被終止B、把面試話題轉(zhuǎn)到另一個(gè)方向,直到關(guān)系松弛后再回到那些令人煩惱的問題上C、告知嫌疑犯欺騙是明顯的,而且繼續(xù)面試D、不漏聲色的對(duì)可疑的虛假陳述提出實(shí)質(zhì)問題【正確答案】：D75.殘缺人民幣指的是（）的人民幣。A、蟲蛀，鼠咬B、撕裂，損缺C、磨損，侵蝕D、炭化，變形【正確答案】：B76.以下（）狀態(tài)不屬于賬戶狀態(tài)。A、銷戶B、停用C、未啟用D、關(guān)閉【正確答案】：B77.()負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)入未啟用、停用待上繳、柜員離崗暫不使用的業(yè)務(wù)印章或其他除柜員應(yīng)保管的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章進(jìn)行保管。A、庫管員B、三級(jí)柜員C、運(yùn)營主管D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：C78.通知存款不論實(shí)際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為（）。A、一天通知存款、七天通知存款B、一天通知存款、三天通知存款C、一天通知存款、五天通知存款D、三天通知存款、七天通知存款【正確答案】：A79.通過（）交易可以查詢網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)實(shí)時(shí)各項(xiàng)存款余額。A、總賬科目當(dāng)前余額查詢B、總賬科目昨日余額查詢C、總賬余額查詢D、會(huì)計(jì)科目查詢【正確答案】：A80.代發(fā)業(yè)務(wù)新開戶憑證為銀行卡時(shí)，入賬沖銷（）。A、僅能沖銷此筆業(yè)務(wù)發(fā)生額，不能自動(dòng)銷卡B、能沖銷此筆業(yè)務(wù)發(fā)生額，銀行卡作廢C、不能沖銷此筆業(yè)務(wù)發(fā)生額D、不支持此類業(yè)務(wù)【正確答案】：A81.下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是（）。A、出票人的簽章B、背書人的簽章C、保證人的簽章D、承兌人的簽章【正確答案】：A82.第五套人民幣2005年版紙幣運(yùn)用了（）抄紙技術(shù)。A、酸性B、中性C、堿性【正確答案】：B83.現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由（）負(fù)責(zé)管理與運(yùn)維。A、山西農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司B、農(nóng)信銀資金清算中心C、中國人民銀行D、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)【正確答案】：C84.人民法院應(yīng)在受理票據(jù)掛失申請(qǐng)后（）日內(nèi)發(fā)出公告，公示催告的期間不得少于（）日。A、3，60B、5，30C、12，30D、12，60【正確答案】：A85.付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，票據(jù)掛失自動(dòng)撤銷，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A、12，13B、10，11C、20，21D、30，31【正確答案】：A86.表內(nèi)業(yè)務(wù)編碼由（）位數(shù)字組成，表外業(yè)務(wù)編碼由（）位數(shù)字組成，與末級(jí)會(huì)計(jì)科目保持一致。業(yè)務(wù)編碼序號(hào)由（）位數(shù)字組成，位數(shù)不足的自動(dòng)左補(bǔ)0。A、876B、875C、786D、785【正確答案】：A87.在審核了金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，新的合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)一些值得關(guān)注的缺陷。哪個(gè)缺陷可能導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)？（）A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在幾年前，沒有包括所有現(xiàn)在的產(chǎn)品和服務(wù)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重訪頻率過高，分散了其他合規(guī)任務(wù)的關(guān)鍵資源C、此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的團(tuán)隊(duì)與上次不同，因此打破了機(jī)構(gòu)知識(shí)的連續(xù)性D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估沒有預(yù)期可能的風(fēng)險(xiǎn)盡管金融機(jī)構(gòu)也沒有處理風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃【正確答案】：A88.參與人行二代支付系統(tǒng)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)收到關(guān)于某一筆往賬業(yè)務(wù)的3筆查詢書時(shí)，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)查復(fù)（）。A、1次B、2次C、3次D、無需查復(fù)【正確答案】：C89.第五套人民幣50元紙幣有色熒光油墨印刷圖案特征有（）。A、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的紅藍(lán)色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)藍(lán)色熒光圖案B、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)黃色熒光圖案C、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案D、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案【正確答案】：B90.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：B91.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在審查一家本地企業(yè)開立銀行賬戶的資料時(shí)發(fā)現(xiàn)無法找到公司實(shí)際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營目的和未來計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國際匯款。下列哪一項(xiàng)描述加劇洗錢風(fēng)險(xiǎn)？（）A、預(yù)期經(jīng)營計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國際匯款。B、企業(yè)經(jīng)營的目的和本質(zhì)中都提及國際匯款。C、開辦銀行賬戶資料中只有名義控制人的身份信息。D、銀行預(yù)留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地?！菊_答案】：C92.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批”的原則，逐步推進(jìn)分類貼標(biāo)工作。于（）年底前完成所有存取款一體機(jī)和取款機(jī)的分類貼標(biāo)工作，（）年底前完成所有柜臺(tái)的分類貼標(biāo)工作。A、2014，2016B、2015，2016C、2014，2015【正確答案】：C93.現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)描述錯(cuò)誤的是（）。A、初點(diǎn)按款項(xiàng)券別順序點(diǎn)收，先點(diǎn)尾數(shù)，再卡大把，核對(duì)總數(shù)B、清點(diǎn)現(xiàn)金按券別依次逐張清點(diǎn)細(xì)數(shù)并挑殘、辨假C、款未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其他款項(xiàng)調(diào)換和混淆D、清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)有誤，當(dāng)即向交款人聲明，并將憑證和款項(xiàng)一并退回客戶【正確答案】：A94.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：C95.異地存款的撤掛、解掛原則上必須由（）親自辦理，不得委托他人。A、他人B、代理人C、客戶本人D、以上人員都可以【正確答案】：C96.收到小額貸記來賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)使用以下哪類憑證進(jìn)行打印（）。A、支付清算系統(tǒng)專用憑證B、A5通用機(jī)打憑證C、支付清算信息類業(yè)務(wù)專用憑證D、支付清算類業(yè)務(wù)往賬憑證【正確答案】：B97.2005年版第五套人民幣100元的白水印為（）圖案。A、人像B、花卉C、面額數(shù)字D、幾何圖形【正確答案】：C98.銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)是指通過互聯(lián)網(wǎng)或?qū)＞€連接的方式，實(shí)現(xiàn)客戶內(nèi)部系統(tǒng)（ERP、財(cái)務(wù)系統(tǒng)或資金管理系統(tǒng)等）與山西省農(nóng)商銀行銀企直聯(lián)系統(tǒng)對(duì)接，客戶使用自身內(nèi)部系統(tǒng)享受山西省農(nóng)商銀行提供的服務(wù)，不包括（）。A、資金歸集B、轉(zhuǎn)賬C、貸款D、查詢【正確答案】：C99.柜員受理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，操作程序正確的是（）。A、審查憑證-錄入信息-付款-客戶確認(rèn)-記賬-客戶簽字B、審查憑證-記賬-錄入信息-付款-客戶確認(rèn)-客戶簽字C、審查憑證-錄入信息-客戶確認(rèn)-記賬-客戶簽字-付款D、審查憑證-記賬-錄入信息-客戶確認(rèn)-付款-客戶簽字【正確答案】：C100.各商業(yè)銀行要對(duì)使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備每年不少于（）次的技術(shù)升級(jí)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B101.農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本金不低于（）人民幣，資本充足率應(yīng)達(dá)到（）。A、1000萬元，4%B、2000萬元，4%C、5000萬元，8%D、1億元，8%【正確答案】：C102.以下屬于揭頁變?cè)鞄诺闹谱魇侄蔚氖牵ǎ、裁剪拼接B、剪貼挖補(bǔ)C、揭層【正確答案】：C103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對(duì)本機(jī)構(gòu)所轄網(wǎng)點(diǎn)前一日上傳的冠字號(hào)碼信息的（）進(jìn)行核查。A、有效性B、及時(shí)性C、完整性【正確答案】：C104.支票的（）是銀行審核支票付款的依據(jù)。A、出票人預(yù)留簽章B、確定的金額C、確定的出票日期D、確定的收款人【正確答案】：A105.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A106.（）情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。A、因遷址需要變更開戶銀行的B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：B107.在智能柜面系統(tǒng)中，（）是客戶的唯一標(biāo)識(shí)。A、身份證B、客戶信息C、客戶號(hào)D、賬戶信息【正確答案】：C108.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元（含）以上的現(xiàn)金交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬B、2萬C、3萬D、5萬【正確答案】：D109.客戶簽約賬戶增值服務(wù)后，當(dāng)活期賬戶余額不足時(shí)，系統(tǒng)會(huì)按照（）的順序，對(duì)已開立定期賬戶進(jìn)行銷戶。A、由大到小B、由小到大C、由遠(yuǎn)及近D、由近及遠(yuǎn)【正確答案】：D110.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：D111.第五套人民幣部分假幣為了欺騙（），在冠字號(hào)碼區(qū)域涂抹磁性油墨。A、使用人群B、現(xiàn)鈔處理設(shè)備C、使用人群和現(xiàn)鈔處理設(shè)備【正確答案】：B112.柜員交接時(shí)，應(yīng)使用智能柜面系統(tǒng)哪支交易？A、尾箱碰庫B、尾箱交接C、尾箱上繳D、操作員交接【正確答案】：B113.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款。（）A、20萬元以上40萬元以下B、20萬元以上50萬元以下C、20萬元以上100萬元以下D、20萬元以上80萬元以下【正確答案】：B114.現(xiàn)金支票的主題圖案為（）。A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花【正確答案】：A115.票據(jù)掛失有效期是（）天。A、5B、7C、12D、15【正確答案】：C116.（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機(jī)關(guān)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A117.柜員號(hào)的設(shè)置應(yīng)堅(jiān)持（）的原則。A、一人雙號(hào)B、一人一號(hào)C、雙人一號(hào)D、一人多號(hào)【正確答案】：B118.第五套人民幣100元紙幣在設(shè)計(jì)上突出了（）。A、大人像、大國徽、大面額數(shù)字B、大人像、大水印、大盲文標(biāo)記C、大人像、大水印、大面額數(shù)字【正確答案】：C119.（）是銀行與存款單位雙方在存款時(shí)事先約定存期、利率，到期后支取本息的存款。A、單位定期存款B、單位活期存款C、單位通知存款D、單位協(xié)定存款【正確答案】：A120.發(fā)現(xiàn)當(dāng)日錯(cuò)賬的，應(yīng)當(dāng)（）。A、用紅字同方向沖正B、用藍(lán)字反方向補(bǔ)記C、抹賬D、用紅字反方向沖正【正確答案】：C121.智能柜面首頁熱銷產(chǎn)品展示界面，支持柜員查看本網(wǎng)點(diǎn)近（）個(gè)月保險(xiǎn)銷量top3的產(chǎn)品，方便柜員及時(shí)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的熱銷動(dòng)態(tài)。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：D122.個(gè)人定期多筆銷戶最多支持（）定期存款同時(shí)銷戶。A、3筆B、5筆C、10筆D、20筆【正確答案】：B123.股東持有的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股份自本機(jī)構(gòu)注冊(cè)成立之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C124.質(zhì)押合同自權(quán)利（）起生效。A、合同簽訂之日B、憑證交付之日C、憑證到期之日D、款項(xiàng)發(fā)放之日【正確答案】：B125.對(duì)于滿足連續(xù)兩年虧損（FTP定價(jià)）、直線距離低于1公里、日均業(yè)務(wù)量低于20筆、日均存款余額低于7000萬元四個(gè)條件之一，經(jīng)綜合研判沒有必要保留金融許可證的網(wǎng)點(diǎn)，可進(jìn)行()處理A、撤銷B、合并C、遷址D、改造【正確答案】：A126.下列哪種票幣不予兌換（）。A、紙幣票面變色B、紙幣票面揭去一面C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、硬幣有穿孔【正確答案】：B127.銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的，其多余金額由出票銀行退交（）。A、委托人B、申請(qǐng)人C、背書人D、持票人【正確答案】：B128.智能柜面系統(tǒng)中卡類重要空白憑證的憑證號(hào)碼長度為（）位。A、14B、16C、18D、19【正確答案】：D129.（）是指持票人依法將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人時(shí)，在票據(jù)背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的行為。A、轉(zhuǎn)讓背書B、委托收款背書C、借款背書D、質(zhì)押背書【正確答案】：A130.個(gè)人客戶、對(duì)公客戶大額存單認(rèn)購起點(diǎn)分別為()。A、20萬；500萬B、30萬；1000萬C、20萬；1000萬D、30萬；500萬【正確答案】：C131.（）是收款人委托信用社（行）向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。A、票據(jù)承兌B、托收承付C、委托收款D、本票業(yè)務(wù)【正確答案】：C132.2010版港元紙幣新增的防偽特征有（）。A、全息開窗式安全線、對(duì)印圖案的熒光特征、光彩光變圖案、熒光條碼B、光彩光變圖案、光變開窗安全線、對(duì)印圖案、冠字號(hào)碼的熒光特征、手感線C、光變開窗安全線、熒光條碼、對(duì)印圖案和凹印D、光彩光變圖案、光變開窗安全線、隱形圖案和對(duì)印圖案【正確答案】：B133.代理銷售保險(xiǎn)期間超過（）年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)在取得投保人同意后，對(duì)銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場同步錄音錄像的方式予以記錄。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B134.個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)發(fā)生（）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)登記《大額資金變動(dòng)提示登記簿》。A、20萬元以上B、20萬元（含）以上C、50萬元以上D、50萬元（含）以上【正確答案】：B135.下列（）業(yè)務(wù)不可以使用存折。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、活期儲(chǔ)蓄存款D、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：A136.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B137.銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行（）制度，對(duì)不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。A、核準(zhǔn)B、登記C、核實(shí)D、年檢【正確答案】：D138.第四套人民幣5元的水印圖案為（）。A、固定人像B、固定花卉C、滿版古錢幣D、滿版國旗五星【正確答案】：C139.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作【正確答案】：A140.進(jìn)行調(diào)查時(shí)，應(yīng)采取哪些關(guān)鍵步驟來維護(hù)和保護(hù)用于調(diào)查可疑活動(dòng)的支持文件？（）A、確定傳播調(diào)查方法的基本原理和客觀依據(jù)。B、使用替代閾值執(zhí)行警報(bào)事務(wù)，以確保正確校準(zhǔn)。C、確保安全存檔具有可供客戶端使用的信息。D、維護(hù)生成警報(bào)的交易活動(dòng)的記錄。【正確答案】：D141.關(guān)于金融集團(tuán)內(nèi)SARs/STRs信息共享的FATF標(biāo)準(zhǔn)，哪一項(xiàng)陳述是正確的？（）A、金融機(jī)構(gòu)必須自提交可疑交易報(bào)告之日起五年內(nèi)保留可疑交易報(bào)告/可疑交易報(bào)告副本和證明文件。B、金融機(jī)構(gòu)無法共享客戶信息，因?yàn)檫@些信息是保密的。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就為反洗錢目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。D、金融機(jī)構(gòu)必須獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)才能共享SARs/STRs信息和支持文件。【正確答案】：C142.（）負(fù)責(zé)對(duì)銀行本票底卡的專夾保管。A、柜員AB、柜員BC、柜員CD、柜員Y【正確答案】：D143.小額支付系統(tǒng)的每日日切時(shí)間為（）。A、15：00B、16：00C、17：00D、18：00【正確答案】：B144.合規(guī)官發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)受歡迎的產(chǎn)品有潛在洗錢危險(xiǎn)，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)沒有風(fēng)險(xiǎn)緩釋控制措施，請(qǐng)問應(yīng)該實(shí)行下列哪項(xiàng)措施：（）A、實(shí)施一個(gè)長期項(xiàng)目B、記錄下風(fēng)險(xiǎn)，在一年一次的審計(jì)中整改C、立即停止發(fā)售D、在永久性解決方案之前，實(shí)施一項(xiàng)有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的臨時(shí)性風(fēng)險(xiǎn)緩解方法【正確答案】：D145.領(lǐng)用尾箱應(yīng)該使用以下那支交易？A、尾箱維護(hù)B、尾箱交接C、尾箱上繳D、尾箱下發(fā)【正確答案】：A146.下列不支持抹賬的是（）。A、應(yīng)急取款B、儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金存入C、長短款處理D、貸款收回【正確答案】：A147.凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長為（）個(gè)月。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：D148.（）是持票人以票據(jù)權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的而在票據(jù)上所作的背書。A、轉(zhuǎn)讓背書B、保證背書C、委托背書D、質(zhì)押背書【正確答案】：D149.我國（）最先明確了洗錢罪。A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定【正確答案】：B150.1999年版第五套人民幣50元紙幣的安全線上的縮微文字是（）。A、RMB50B、RMBC、50【正確答案】：A151.據(jù)FATF40項(xiàng)建議，下列哪項(xiàng)行動(dòng)是國家應(yīng)對(duì)恐怖融資行為需要采取的行動(dòng)？（）A、反對(duì)B、制裁C、起訴D、定罪【正確答案】：B152.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需在印鑒卡的（）處加蓋業(yè)務(wù)專用章。A、中央B、左上角C、左下角D、右上角【正確答案】：B153.經(jīng)查實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，出現(xiàn)違規(guī)行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款。涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以（）罰款。A、1000元以上5萬元以下B、2000元以上5萬元以下C、1000元以上10萬元以下D、1000元以上3萬元以下【正確答案】：D154.納入“特殊人群”的柜員不可設(shè)置為()。A、一般操作員B、庫管員C、授權(quán)柜員D、自助機(jī)具管理員【正確答案】：C155.受托支付查詢交易中，只有當(dāng)查詢記錄狀態(tài)為待審核和（）時(shí)，操作員才能對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷操作。A、辦理中B、轉(zhuǎn)賬失敗C、已撤銷D、已辦結(jié)【正確答案】：A156.以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R(shí)別方法的是（）。A、眼看B、手摸C、儀器檢測D、測量稱重法【正確答案】：D157.收到農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌來賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)使用以下（）憑證進(jìn)行打印。A、支付系統(tǒng)專用憑證B、支付系統(tǒng)信息類憑證C、A5通用機(jī)打憑證D、小額支付系統(tǒng)專用憑證【正確答案】：C158.銀行對(duì)于開戶單位更換印鑒前簽發(fā)的支票（）。A、憑原印鑒支取B、憑新印鑒支取C、憑新舊印鑒都可支取D、不予支取【正確答案】：A159.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在審查金融機(jī)構(gòu)提交的客戶賬戶可疑活動(dòng)可疑交易報(bào)告，隨后，執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求提供進(jìn)一步資料。執(zhí)法機(jī)構(gòu)還可以要求金融機(jī)構(gòu)提供什么支持性文件？（）A、先前提交的同一客戶的可疑交易報(bào)告B、開戶文件和賬戶報(bào)表C、向客戶發(fā)送的宣傳材料副本D、該機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告的政策和程序的副本【正確答案】：B160.智慧柜員機(jī)U-KEY箱數(shù)量有（）。A、4個(gè)B、1個(gè)C、2個(gè)D、3個(gè)【正確答案】：B161.賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（）。A、經(jīng)濟(jì)信息B、非經(jīng)濟(jì)信息C、法人信息D、企業(yè)信息【正確答案】：A162.以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪?A、毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污受賄犯罪【正確答案】：C163.新華書店系統(tǒng)辦理托收承付，每筆的金額起點(diǎn)為（）。A、1000元B、5000元C、10000元D、20000元【正確答案】：A164.()是業(yè)務(wù)規(guī)模不大，經(jīng)營效益一般，能夠?yàn)槠胀蛻籼峁┚C合金融服務(wù)，滿足大眾客戶服務(wù)需求的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。A、一類網(wǎng)點(diǎn)B、二類網(wǎng)點(diǎn)C、三類網(wǎng)點(diǎn)D、四類網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：C165.（）的發(fā)行采用一次公告，一次發(fā)行的方式。A、第三套人民幣B、第四套人民幣C、第五套人民幣99版D、第五套人民幣05版【正確答案】：D166.長期不動(dòng)賬戶未按規(guī)定管理或未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理的，核減績效收入（）元A、500-1000B、1000-1500C、1000-3000D、1500-2000【正確答案】：A167.再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾?qǐng)后，應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。A、15B、20C、30【正確答案】：A168.在發(fā)生繼承時(shí)繼承人取得未經(jīng)被繼承人背書而轉(zhuǎn)讓的匯票。下列說法正確的是（）。A、因?yàn)槠睋?jù)背書不連續(xù)，繼承人未取得票據(jù)的權(quán)利B、繼承人可以依法舉證證明其取得票據(jù)權(quán)利C、繼承人當(dāng)然取得票據(jù)的權(quán)利D、由公安機(jī)關(guān)證明繼承人取得票據(jù)權(quán)利【正確答案】：B169.負(fù)責(zé)對(duì)存款業(yè)務(wù)的抹賬操作進(jìn)行審批的是（）。A、縣級(jí)行社運(yùn)營管理部門B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、運(yùn)營主管D、四級(jí)柜員【正確答案】：B170.個(gè)人活期賬戶開立時(shí)段證明后，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬戶可用余額進(jìn)行（）控制。A、部分凍結(jié)B、部分C、只收不付D、不收不付【正確答案】：B171.在一家小的社區(qū)銀行，合規(guī)專員識(shí)別一個(gè)客戶的異常行為，該客戶的個(gè)人和公司賬戶是該銀行最大的儲(chǔ)戶?？蛻舻墓驹谖磧斮J款上有相當(dāng)大的余額。合規(guī)專員注意到客戶個(gè)人和商業(yè)賬戶之間有許多不尋常的資金流動(dòng)。在提交可疑交易報(bào)告(STR)后，合規(guī)人員接到執(zhí)法部門的電話，表示他們希望銀行在調(diào)查客戶時(shí)保持賬戶的開放。合規(guī)專員應(yīng)如何將這一信息遞交到董事會(huì)?（）A、向董事會(huì)提供一份STR副本B、通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)在董事會(huì)下一次會(huì)議上提出這一建議C、提供活動(dòng)的高級(jí)別摘要以及與執(zhí)法人員的互動(dòng)D、通過提供執(zhí)法人員的信件復(fù)印件進(jìn)行提交【正確答案】：D172.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日【正確答案】：B173.《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的通知》(銀貨金(2013)159號(hào))規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣后應(yīng)（）。A、退回原單位B、按照假幣收繳程序收繳C、直接銷毀D、按照假幣處置規(guī)程封裝交人民銀行【正確答案】：D174.存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶是（）。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C175.保險(xiǎn)公司/他行要求憑證交回的，在尾箱憑證處理交易進(jìn)行（）處理？A、轉(zhuǎn)待銷毀B、轉(zhuǎn)待交回C、直接作廢D、到期作廢【正確答案】：B176.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部【正確答案】：C177.發(fā)現(xiàn)以前年度錯(cuò)賬的，通過（）處理。A、抹賬交易B、紅字同方向沖正C、藍(lán)字反方向補(bǔ)記，但不得更改錯(cuò)賬年度的會(huì)計(jì)報(bào)表D、以上方式都可以【正確答案】：C178.內(nèi)部戶現(xiàn)金記賬交易中，當(dāng)辦理現(xiàn)金存入時(shí)，借貸標(biāo)志選擇（）；當(dāng)辦理現(xiàn)金支取時(shí)，借貸標(biāo)志選擇（）。A、借貸B、貸借C、收付D、付收【正確答案】：B179.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人只能在銀行開立一個(gè)（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B180.核準(zhǔn)類賬戶開戶使用單位存款開戶交易開戶后的狀態(tài)是（）。A、未啟用B、正常C、預(yù)開戶D、未激活【正確答案】：A181.第五套人民幣5角硬幣的直徑是（）。A、25毫米B、20.