2024年證券從業(yè)《證券市場基本法律法規(guī)》考試卷及答案

一、單項選擇題

1.保薦代表人在（）個自然年度內(nèi)被采取《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》

第六十五條規(guī)定的監(jiān)管措施累計（）次以上，中國證監(jiān)會可以依法對相關(guān)保薦代表

人采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選6個月的監(jiān)管措施。

A.1；2

B.2；2

C.1；3

D.2；3

【答案】：B

【解析】：保薦代表人在2個自然年度內(nèi)被采取《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦

法》第六十五條規(guī)定的監(jiān)管措施累計2次以上，中國證監(jiān)會可以依法對相關(guān)保薦代表

人采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選6個月的監(jiān)管措施。

2.以下關(guān)于《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定，

說法錯誤的是（）。

A.對違反該規(guī)則的開戶代理機構(gòu)及其網(wǎng)點，中國結(jié)算視情節(jié)輕重單處或并處口頭警

示、書面警示、約見談話、通報批評、公開譴責(zé)

B.對違反該規(guī)則的開戶代理機構(gòu)及其網(wǎng)點，中國結(jié)算視情節(jié)輕重單處或并處暫?；?/p>

終止開戶代理機構(gòu)或網(wǎng)點的開戶代理業(yè)務(wù)資格

C.對違反該規(guī)則的開戶代理機構(gòu)及其網(wǎng)點，中國結(jié)算無權(quán)終止開戶代理機構(gòu)或網(wǎng)點

的開戶代理業(yè)務(wù)資格

D.可根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及中國結(jié)算的有關(guān)規(guī)定記入誠信檔案

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【答案】：c

【解析】：中國結(jié)算發(fā)布的《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》

的有關(guān)規(guī)定：對違反該規(guī)則的開戶代理機構(gòu)及其網(wǎng)點，中國結(jié)算視情節(jié)輕重單處或并

處口頭警示、書面警示、約見談話、通報批評、公開譴責(zé)、暫?；蚪K止開戶代理機構(gòu)

或網(wǎng)點的開戶代理業(yè)務(wù)資格；終止開戶代理機構(gòu)或網(wǎng)點的開戶代理業(yè)務(wù)資格、提請國

務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)采取相關(guān)監(jiān)管措施等自律管理措施，并根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機構(gòu)及中國結(jié)算的有關(guān)規(guī)定記入誠信檔案。

3.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司進(jìn)行接管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序組織

專業(yè)人員成立接管組，接管組負(fù)責(zé)人行使被接管證券公司（）職權(quán)。

A.法定代表人

B.股東會

C.董事會

D.監(jiān)事會

【答案】：A

【解析】：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司進(jìn)行接管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定

程序組織專業(yè)人員成立接管組，行使被接管證券公司的經(jīng)營管理權(quán)，接管組負(fù)責(zé)人行

使被接管證券公司法定代表人職權(quán)。

4.考慮到科創(chuàng)企業(yè)具有投入大、迭代快等特點，在總結(jié)現(xiàn)有股票交易漲跌幅制度

實施中的利弊得失基礎(chǔ)上，將科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制放寬至（）。為盡快形成合

理價格，新股上市后的前（）個交易口不設(shè)漲跌幅限制。

A.20%：5

B.10%；5

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C.10%；10

D.20%；10

【答案】：A

【解析】：考慮到科創(chuàng)企業(yè)具有投入大、迭代快等特點，在總結(jié)現(xiàn)有股票交易漲

跌幅制度實施中的利弊得失基礎(chǔ)上，將科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制放寬至20%,為盡快形

成合理價格，新股上市后的前5個交易日不設(shè)漲跌幅限制。

5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》，下列有關(guān)行政清理的說法錯誤的是（）。

A.行政清理組不得對債務(wù)進(jìn)行個別清償，但為保護(hù)客戶和債權(quán)人利益的情形除外

B.行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結(jié)果，無需經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計師事務(wù)所審計，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定

C.行政清理組根據(jù)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的賬戶清理結(jié)果，向證券投資者

保護(hù)基金管理機構(gòu)申請彌補客戶的交易結(jié)算資金的資金

D.行政清理是被處置證券公司破產(chǎn)清算的前置程序，通過行政清理核查清查公司資

產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)，處理公司未履行完畢合同，以保護(hù)客戶和債權(quán)人的利益

【答案】：B

【解析】：B項錯誤，行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結(jié)果，【應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有

證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計】，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定。

6.因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的負(fù)

責(zé)人，或者證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾（）

年，不得擔(dān)任證券交易所的負(fù)責(zé)人。

A.3

B.5

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A.創(chuàng)業(yè)板設(shè)立于2009年

B.個人投資者申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均應(yīng)不

低于人民幣10萬元，并參與證券交易12個月以上

C.創(chuàng)業(yè)板在漲跌幅限制、限價申報限制、盤后定價交易機制、兩融交易標(biāo)的等方面

均沿川科創(chuàng)板的交易機制

D.改革后創(chuàng)業(yè)板定位為：深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)

造、創(chuàng)意的大趨勢，主要服務(wù)成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、

新業(yè)態(tài)、新模式深度融合

【答案】：B

【解析】：B項錯誤，個人投資者申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬

戶內(nèi)的資產(chǎn)日均應(yīng)不低于人民幣10萬元，并參與證券交易【24個月】以上。

9.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》中關(guān)于靜默期安排的相關(guān)規(guī)定，擔(dān)任上市

公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項目的保薦機構(gòu)、主承銷商或者

財務(wù)顧問，自確定并公告公開發(fā)行價格之日起（）日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有

關(guān)的證券研究報告。

A.10

B.20

C.5

D.25

【答案】：A

【解析】：擔(dān)任上市公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項目的

保薦機構(gòu)、主承銷商或者貶務(wù)顧問，自確定并公告公開發(fā)行價格之日起【10日】內(nèi)，

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不得發(fā)布與該上市公司有關(guān)的證券研究報告。

10.關(guān)于普通合伙企業(yè)的出資，下列說法正確的是（）。

A.以實物出資，需要評估作價的，只能由全體合伙人委托法定評估機構(gòu)評估

B.合伙人不可以勞務(wù)出資

C.合伙人以勞務(wù)出資的，評估方法由一半以上合伙人協(xié)商確定

D.合伙人以勞務(wù)出資的，評估方法由全體合伙人協(xié)商確定

【答案】：D

【解析】：A項錯誤，合伙人以實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利出

資，需要評估作價的，可以由全體合伙人協(xié)商確定，也可以由全體合伙人委托法定評

估機構(gòu)評估。

BC兩項錯誤、D項正確，合伙人以勞務(wù)出資的，其評估方法由全體合伙人協(xié)商確

定，并在合伙協(xié)議中載明。

11.當(dāng)期貨市場出現(xiàn)異常情況時，期貨交易所可以按照其章程規(guī)定的權(quán)限和程序，

決定采取緊急措施，并應(yīng)當(dāng)立即報告國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)。下列選項中不屬于緊

急措施的是（）。

A.降低保證金

B.調(diào)整漲跌停板幅度

C.限制會員、交易者的交易限額或持倉限額標(biāo)準(zhǔn)

D.暫時停止交易

【答案】：A

【解析】：當(dāng)期貨市場出現(xiàn)異常情況時，期貨交易所可以按照其章程規(guī)定的權(quán)限

和程序，決定采取下列緊急措施，并應(yīng)當(dāng)立即報告國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)：

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（1）調(diào)整保證金；

（2）調(diào)整漲跌停板幅度；

（3）調(diào)整會員、交易者的交易限額或持倉限額標(biāo)準(zhǔn)；

（4）限制開倉；

（5）強行平倉;

（6）暫時停止交易；

（7）其他緊急措施。

12.基金募集期間，動用募集的資金的，責(zé)令返還，沒有違法所得或者違法所得

不足50萬元的，并處（）罰款。

A.1萬元以上50萬元以下

B.1萬元以上10萬元以下

C.5萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上10萬元以下

【答案】：C

【解析】：基金募集期間，動用募集的資金的，責(zé)令返還，沒收違法所得，并處

違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，并處5

萬元以上50萬元以下罰款。

13.關(guān)于證券交易所風(fēng)險基金，下列說法中錯誤是（）。

A.證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)

立風(fēng)險基金

B.風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理

C.風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同中國證券

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投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定

D.證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行專門賬戶，不得擅自使用

【答案】：C

【解析】：A項正確，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費用和會員費、席位費中提

取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金。

B項正確，風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理。

C項錯誤，風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同

【國務(wù)院財政部門】規(guī)定。

D項正確，證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行專門賬戶，不得擅自使

用°

14.刊登證券發(fā)行募集文件前終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自終止之

日起（）個工作日內(nèi)分別向中國證監(jiān)會報告，并說明原因。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

【解析】：刊登證券發(fā)行募集文件前終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自

終止之日起5個工作日內(nèi)分別向中國證監(jiān)會報告，并說明原因。

15.關(guān)于有限合伙企業(yè)的表述，下列說法錯誤的是（）。

A.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資；未按期足額繳納的，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

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B.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明〃有限合伙〃字樣

C.有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利作價出

資

D.有限合伙人可以用勞務(wù)出資

【答案】：D

【解析】：D項錯誤，有限合伙人不得以勞務(wù)出資。

16.違反《公司法》規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段

隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，對虛報注冊資本的公司，

處以虛報注冊資本金額（）的罰款。

A.5%以上10%以下

B.5%以上15%以下

C.10%以上15%以下

D.15%以上20%以下

【答案】：B

【解析】：違反《公司法》規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺

詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，并對虛報注冊資本

的公司處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款。

17.關(guān)于監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，以下說法錯誤的是（）。

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)

令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下的罰款

B.證券投資咨詢機構(gòu)向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的,

由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款

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C.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T同時在兩個或者兩個以上證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)

的，證券投資咨詢機構(gòu)由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款

D.與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信

服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時未向證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并

處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款

【答案】：C

【解析】：C項錯誤，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T同時在兩個或者兩個以上的證券、

期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的，證券投資咨詢機構(gòu)由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、

沒收違法所得、【1萬元以上10萬元以下】罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)

向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫?；蛘叱蜂N業(yè)務(wù)資格的處罰；構(gòu)成犯罪的，

依法追究刑事責(zé)任。

18.按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，公司被采取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動()

個月以下，暫不受理與行政許可有關(guān)文件6個月以下，每次扣2.5分。

A.5

B.6

C.3

D.4

【答案】：B

【解析】：公司被采取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動6個月以下，暫不受理與行政許

可有關(guān)文件6個月以下，每次扣2.5分。

19.()負(fù)責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，

對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。

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A.監(jiān)事會

B.經(jīng)理人員

C.董事會

D.業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)

【答案】：C

【解析】：董事會對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。

監(jiān)事會對督促檢查不力等情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

經(jīng)理人員對內(nèi)部控制不力及不及時糾正內(nèi)部控制缺陷等承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)

部控制導(dǎo)致的風(fēng)險和損失承擔(dān)首耍責(zé)任。

20.關(guān)于證券交易的行為，下列說法錯誤的是（）。

A.單位和個人可以隨意出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交

易

B.禁止投資者違規(guī)利用財政資金、銀行信貸資金買賣證券

C.國有獨資企業(yè)、國有獨資公司、國有資本控股公司買賣上市交易的股票，必須遵

守國家有關(guān)規(guī)定

D.證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員對證

券交易中發(fā)現(xiàn)的禁止的交易行為，應(yīng)當(dāng)及時向證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告

【答案】：A

【解析】：A項錯誤，任何單位和個人不得違反規(guī)定出借自己的證券賬戶，或者借

用他人的證券賬戶從事證券交易。

21.根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》，接管期限一般不超過（）個月，期滿后

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確實需要繼續(xù)接管的，國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)可以決定延期，延期最長不超過（）個

月,

A.6；6

B.12；6

C.12；12

D.12；18

【答案】：C

【解析】：接管期限一般不超過12個月。滿12個月，確實需要繼續(xù)接管的，國

務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延期，延期最長不超過12個月。

22.證券行業(yè)文化建設(shè)包括三個層次，不包括（）。

A.行為層

B.組織層

C.觀念層

D.理想層

【答案】：D

【解析】：證券行業(yè)文化建設(shè)包括三個層次：一是行為層，二是組織層，三是觀

念層。

23.根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非

法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處

理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有

違法所得或者違法所得不足（）萬元的，處以50萬元以上500萬元以下的罰款。

A.5

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B.10

C.2O

D.50

【答案】：D

【解析】：根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人

或者非法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令

依法處理非法持有的證券,沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；

沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50萬元以上500萬元以下的罰款。

24.下列關(guān)于有限責(zé)任公司股東的出資，說法錯誤的是（）。

A.可以用貨幣出資

B.可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的知識產(chǎn)權(quán)出資

C.可以用貨幣估價但不可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)出資

D.可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的土地使用權(quán)出資

【答案】：C

【解析】：有限責(zé)任公司的股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、±

地使用權(quán)等可以用貨幣估價并【可以依法轉(zhuǎn)讓】（C項錯誤）的非貨幣財產(chǎn)作價出資。

25.協(xié)會組織保薦代表人專業(yè)能力水平評價測試，協(xié)會將相關(guān)材料情況及其專業(yè)

能力水平評價測試結(jié)果予以公示，所提供材料應(yīng)當(dāng)至少包括（）項可視為充足。

A.2

B.3

C.4

D.5

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【答案】：c

【解析】：專業(yè)能力水平評價測試結(jié)果未達(dá)到基本要求的，所在保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)出

具書面說明并提供驗證其專業(yè)能力水平的充足材料。協(xié)會將相關(guān)材料情況及其專業(yè)能

力水平評價測試結(jié)果予以公示。所提供材料包括任意四項可視為充足。

26.下列哪項不是關(guān)于風(fēng)險揭示環(huán)節(jié)的規(guī)范要求？（）

A.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

B.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站,

公示相關(guān)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督

C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)

D.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況

【答案】：D

【解析】：D項屬于了解客戶環(huán)節(jié)的規(guī)范要求。

27.證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專'他人

員在離開原崗位后的（）個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

A.3

B.5

C.6

D.12

【答案】：C

【解析】：證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的

專業(yè)人員在離開原崗位后的【6個月】內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)

務(wù)。

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28.下列關(guān)于保薦機構(gòu)撤銷業(yè)務(wù)資格的說法正確的是（）。

A.終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自終止之日起10個工作日內(nèi)向中國證

監(jiān)會、證券交易所報告，說明原因

B.刊登證券發(fā)行募集文件以后直至持續(xù)督導(dǎo)工作結(jié)束，保薦機構(gòu)和發(fā)行人不得終止

保薦協(xié)議，但存在合理理由的情形除外

C.持續(xù)督導(dǎo)期間，保薦機構(gòu)被撤銷保薦業(yè)務(wù)資格的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)另行聘

請保薦機構(gòu)

D.因原保薦機構(gòu)被撤銷保薦業(yè)務(wù)資格而另行聘請保薦機構(gòu)的，另行聘請的保薦機構(gòu)

持續(xù)督導(dǎo)的時間不得少于3個完整的會計年度

【答案】：B

【解析】：A項錯誤，終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自終止之日起5個

工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會、證券交易所報告，說明原因。

C項錯誤，持續(xù)督導(dǎo)期間，保薦機構(gòu)被撤銷保薦業(yè)務(wù)資格的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在1個月

內(nèi)另行聘請保薦機構(gòu)。

D項錯誤，因原保薦機構(gòu)被撤銷保薦業(yè)務(wù)資格而另行聘請保薦機構(gòu)的，另行聘請的

保薦機構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)的時間不得少于1個完整的會計年度。

29.當(dāng)保薦代表人唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會、證券交易所及其

上市委員會的審核工作時，中國證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)輕重，依法采取認(rèn)定為不適當(dāng)人

選（）個月到（）個月的監(jiān)管措施。

A.6；36

B.3；36

C.6；72

第15頁共59頁

D.3；24

【答案】：B

【解析】：當(dāng)保薦代表人唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會、證券交易

所及其上市委員會的審核工作時，中國證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)輕重，依法采取認(rèn)定為不

適當(dāng)人選3個月到36個月的監(jiān)管措施。

30.下列關(guān)于違反債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任，說法錯誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會可以對相關(guān)機構(gòu)和人員采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令

公開說明、責(zé)令定期報告等相關(guān)監(jiān)管措施

B.非公開發(fā)行公司債券，發(fā)行人及其他信息披露義務(wù)人披露的信息存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不論情節(jié)嚴(yán)重與否，都應(yīng)移送司法機關(guān)

C.發(fā)行人及其控股股東、實際控制人、董事、高級管理人員違反《公司債券發(fā)行與

交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重?fù)p害債券持有人權(quán)益的，中國證監(jiān)會可以依法限制其

市場融資等活動，并將其有關(guān)信息納入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫

D.發(fā)行人的控股股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，損害債券持有人利益

的，應(yīng)當(dāng)依法對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

【答案】：B

【解析】：A項正確，中國證監(jiān)會可以對相關(guān)機構(gòu)和人員采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、

出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報告等相關(guān)監(jiān)管措施。

B項錯誤，非公開發(fā)行公司債券，發(fā)行人及其他信息披露義務(wù)人披露的信息存在虛

假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，中國證監(jiān)會可以對發(fā)行人、其他信息披露義務(wù)

人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取相關(guān)監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依

照《證券法》第一百九十七條予以處罰。

第16頁共59頁

C項正確，發(fā)行人及其控股股東、實際控制人、董事、高級管理人員違反《公司債

券發(fā)行與交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重?fù)p害債券持有人權(quán)益的，中國證監(jiān)會可以依

法限制其市場融資等活動，并將其有關(guān)信息納入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

D項正確，發(fā)行人的控股股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，損害債券持

有人利益的，應(yīng)當(dāng)依法對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

31.股份有限公司設(shè)立時，發(fā)起人認(rèn)足公司章程規(guī)定的出資后，應(yīng)當(dāng)選舉董事會

和監(jiān)事會。董事會應(yīng)于創(chuàng)立大會結(jié)束（）內(nèi)，向公司登記機關(guān)報送文件。

A.30

B.20

C.15

D.10

【答案】：A

【解析】：董事會應(yīng)于創(chuàng)立大會結(jié)束后30日內(nèi)，向公司登記機關(guān)報送文件。

32.證券公司不得為客戶開立信用業(yè)務(wù)賬戶的情形，不包括的是（）。

A.未按照要求提供有關(guān)情況

B.最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)高于50萬元或者無重大違約記錄的客戶

C.從事證券交易時間不足半年

D.缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力

【答案】：B

【解析】：證券公司不得為客戶開立信用.業(yè)務(wù)賬戶的情形：

（1）未按照要求提供有關(guān)情況；

（2）從事證券交易時間不足半年；

第17頁共59頁

（3）缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力；

（4）最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶；

（5）本公司的股東（不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)

人。

33.凈資產(chǎn)低于實收資本的（）的單位，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的

股東、實際控制人。

A.65%

B.55%

C.50%

0.70%

【答案】：C

【解析】：有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)

的股東、實際控制人：

（1）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

（2）凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；

（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；

（4）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

34.公司違反《中華人民共和國公司法》規(guī)定，在法定的會計賬簿以外另立會計

賬簿的，由（）責(zé)令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。

A.審計機關(guān)

B.縣級以上人民政府財政部門

C.縣級以上稅務(wù)部門

第18頁共59頁

D.公司登記機關(guān)

【答案】：B

【解析】：公司違反《公司法》規(guī)定，在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，

由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。

35.證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、工作

人員人數(shù)在（）人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管

理人員。

A.10

B.15

C.5

D.3

【答案】：B

【解析】：證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、

工作人員人數(shù)在15人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管

理人員。

36.收購人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約等義

務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以（）的罰款。

A.3萬元以上30萬元以下

B.10萬元以上30萬元以下

C.30萬元以上300萬元以下

D.50萬元以上500萬元以下

【答案】：D

第19頁共59頁

【解析】：根據(jù)《證券法》第一百九十六條的規(guī)定，收購人未按照本法規(guī)定履行

上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五十萬元

以上五百萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并

處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。

收購人及其控股股東、實際控制人利用上市公司收購，給被收購公司及其股東造

成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

37.因?qū)ｍ椨媱澷Y產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的資產(chǎn)，歸入專項

計劃資產(chǎn)，下列關(guān)于專項計劃資產(chǎn)的說法錯誤的是（）。

A.專項計劃資產(chǎn)獨立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財產(chǎn)

B.原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷或者宣

告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專項計劃資產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

C.管理人管理、運用和處分不同專項計劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得互相抵銷

D.因處理專項計劃事務(wù)所支出的費用、對第三人所負(fù)債務(wù)，不能以專項計劃資產(chǎn)承

擔(dān)

【答案】：D

【解析】：D項錯誤，因處理專項計劃事務(wù)所支出的費用、對第三人所負(fù)債務(wù)，【以

專項計劃資產(chǎn)承擔(dān)】。

38.合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于（）萬元。

A.50

B30

C.300

D.1000

第20頁共59頁

【答案】：B

【解析工合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于30萬元，

投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、期貨和衍

生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于100萬元。

39.上市公司設(shè)董事會秘書，其職責(zé)不包括（）。

A.決定聘任會計師事務(wù)所

B.負(fù)責(zé)公司股東大會和董事會會議的籌備、文件保管

C.負(fù)責(zé)辦理信息披露事務(wù)

D.負(fù)責(zé)公司股東資料的管理

【答案】：A

【解析】：上市公司設(shè)董事會秘書，負(fù)責(zé)公司股東大會和董事會會議的籌備、文

件保管以及公司股東資料的管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。

40.根據(jù)《刑法》第一百八十一條的規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的

虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處（）以下有期徒刑或者

拘役，并處或者單處（）以上（）以下罰金。

A.3年；1萬元；10萬元

B.5年；1萬元；10萬元

C.3年；3萬元；10萬元

D.1年；1萬元；10萬元

【答案】：B

【解析】：根據(jù)《刑法》第一百八十一條的規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨

交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處5年以下有期徒刑

第21頁共59頁

或者拘役，并處或者單處I萬元以上10萬元以下罰金。

二、多項選擇題

41.下列事項中，屬于股份有限公司章程中應(yīng)當(dāng)記載的事項的有（）。

A.公司經(jīng)營范圍

B.公司設(shè)立方式

C.公司利潤分配辦法

D.監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則

【答案】：ABCD

【解析】：股份有限公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

公司名稱和住所；公司經(jīng)營范圍；公司設(shè)立方式；公司股份總數(shù)、每股金額和注

冊資本；發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購的股份數(shù)、出資方式和出資時間；董事會的組

成、職權(quán)和議事規(guī)則；公司法定代表人；監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；公司利潤

分配辦法；公司的解散事由與清算辦法；公司的通知和公告辦法；股東大會會議認(rèn)為

需要規(guī)定的其他事項。

42.下列關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求，說法正確的是（）。

A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存10

年

B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年

C.證券公司應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映證券公

司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身

份資料

第22頁共59頁

【答案】：BCD

【解析】：A項，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計

起至少保存5年。

43.關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求，證券公司應(yīng)按照（）原則，

強化內(nèi)部管理措施。

A.安全

B.準(zhǔn)確

C.完整

D.保密

【答案】：ABCD

【解析】：證券公司應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，強化內(nèi)部管理措施，

采取必要管理措施和技術(shù)措施，統(tǒng)籌考慮保存范圍、方式和期限，確保客戶身份信息

和交易記錄完整準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身

份信息和交易信息。

44.下列關(guān)于公司的公積金，說法正確的有（）。

A.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的

25%

B.公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅

后利潤中提取任意公積金

C.資本公積金可以用于彌補公司的虧損

D.股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款，應(yīng)當(dāng)列為

公司資本公積金

第23頁共59頁

【答案】：ABD

【解析】：C項說法錯誤，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。

45.根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙企業(yè)利潤分配和虧損分擔(dān)的方式包括（）。

A.合伙人協(xié)商決定

B.按照合伙協(xié)議的約定辦理

C.合伙人平均分配、分擔(dān)

D.合伙人按照實繳出資比例分擔(dān)

【答案】：ABCD

【解析】：根據(jù)《合伙企業(yè)法》第三十三條的規(guī)定，合伙企業(yè)利潤分配和虧損分

擔(dān)的原則是：首先，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，

由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定

出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。

46.下列關(guān)于證券公司從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)，說法正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元

B.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)

之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元

C.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管

理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣2億元

D.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項

及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣3億元

【答案】：AB

【解析】：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元（A

第24頁共59頁

項正確）；經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之

一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元（B項正確）；經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)

營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資

本不得低于人民幣1億元（C項錯誤）；經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管

理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元（D項錯誤）。

47.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券包括（）。

A.自有資金和證券

B.通過發(fā)行公司債券依法籌集的資金

C.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金

D.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券

【答案】：ABCD

【解析】：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：

（1）自有資金和證券；

（2）通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券；

（3）通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金；

（4）依法籌集的其他資金和證券。

48.經(jīng)營機構(gòu)邀請外部專家參與證券投資咨詢服務(wù)以外的咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的

要求包括（）.

A.外部專家應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽，最近一年沒有被證券監(jiān)管部門處罰的記錄

B.經(jīng)營機構(gòu)邀請的外部專家如果是上市公司人員，必須經(jīng)過上市公司信息披露負(fù)責(zé)

人的書面同意，同意的書面記錄應(yīng)保存五年

C.經(jīng)營機構(gòu)邀請第三方為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)以外的咨詢服務(wù)，相關(guān)的費用

第25頁共59頁

不能單獨列支

D.經(jīng)營機構(gòu)不得通過外包或與第三方簽署業(yè)務(wù)收入分成協(xié)議等類似形式安排沒有

證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)或個人為客戶提供咨詢服務(wù)

【答案】：BD

【解析】：外部專家是指在某一領(lǐng)域具備一定的知識或信息，非經(jīng)營機構(gòu)雇用的

人員，不包括上市公司負(fù)責(zé)信息披露的人員。經(jīng)營機構(gòu)邀請外部專家參與證券投資咨

詢服務(wù)以外的咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（1）外部專家應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽，在最近兩年沒有被證券監(jiān)管部門處罰的

記錄（A項錯誤）；

（2）經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實專家的身份，并將經(jīng)核實的專家身份告知投資者，不得有

虛假或誤導(dǎo)性成分，并應(yīng)當(dāng)告知外部專家必須遵守的合規(guī)要求；

（3）經(jīng)營機構(gòu)邀請的外部專家如果是上市公司人員，必須經(jīng)過上市公司信息披露

負(fù)責(zé)人的書面同意，同意的書面記錄應(yīng)保存五年（B項正確）；

（4）經(jīng)營機構(gòu)如果通過第三方邀請外部專家，應(yīng)當(dāng)與第三方簽訂專門的外部專家

邀請協(xié)議，協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明要求第三方核實專家身份的責(zé)任，以及如有專家身份審核不

實，要求第三方承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償?shù)呢?zé)任和媒體公開道歉的責(zé)任。

經(jīng)營機構(gòu)邀請第三方為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)以外的咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)維持在

適度、合理水平，相關(guān)服務(wù)的費用應(yīng)當(dāng)單獨列支（C項錯誤），并對相關(guān)咨詢服務(wù)的內(nèi)

容歸檔留存。

經(jīng)營機構(gòu)不得通過外包或與笫三方簽署業(yè)務(wù)收入分成協(xié)議等類似形式安排沒有證

券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)或個人為客戶提供前述咨詢服務(wù)（D項正確）。

49.其他債權(quán)類資產(chǎn)被認(rèn)定為標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)同時符合的條件有（）。

第26頁共59頁

A.等分化，可交易

B.信息披露充分，集中登記，獨立托管

C.公允定價，流動性機制完善

D.在銀行間市場、證券交易所市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易

【答案】：ABCD

【解析】：標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時滿足以下條件：

①等分化，可交易。

②信息披露充分。

③集中登記，獨立托管。

④公允定價，流動性機制完善。

⑤在銀行間市場、證券交易所市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。

50.關(guān)于基金服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任，下列選項中正確的有（）。

A.基金銷售機構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不

相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處10萬元以上30萬元以下罰款

B.基金銷售機構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不

相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處5萬元以上10萬元以下罰款

C.基金銷售支付機構(gòu)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的，處10萬元以上30萬元

以下罰款

D.基金銷售支付機構(gòu)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的，處5萬元以上10萬元

以下罰款

【答案】：AC

【解析】：AB兩項，基金銷售機構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與

第27頁共59頁

其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處10萬元以上30萬元以下罰款。

CD兩項，基金銷售支付機構(gòu)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的，處10萬元以上

30萬元以下罰款。

51.全面風(fēng)險管理是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公司

經(jīng)營中的（）等各類風(fēng)險，進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程

管理。

A.流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

【答案】：ABCD

【解析】：全面風(fēng)險管理，是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，

對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險，

進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。

52.證券公司經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

A.評估合規(guī)管理有效性

B.主動在日常經(jīng)營過程中倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營理念

C.組織制定公司規(guī)章制度

D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制

【答案】：BC

【解析】：證券公司經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人對公司合規(guī)運營承擔(dān)責(zé)任，履行下列合

規(guī)管理職責(zé)：

第28頁共59頁

①組織制定公司規(guī)章制度，并監(jiān)督其實施；

②主動在日常經(jīng)營過程中倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營理念，積極培育公司合規(guī)文化，認(rèn)真履行

合規(guī)管理職責(zé)，主動落實合規(guī)管理要求；

③充分重視公司合規(guī)管理的有效性，發(fā)現(xiàn)存在問題時要求下屬各單位及其工作人

員及時改進(jìn)；

④督導(dǎo)、提醒公司其他高級管理人員在其分管領(lǐng)域中認(rèn)真履行合規(guī)管理職責(zé)，落

實合規(guī)管理要求；

⑤支持合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)部門工作，督促下屬各單位為合規(guī)管理人員履職提供有

效保障；

⑥支持合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)部門按照監(jiān)管要求和公司制度規(guī)定，向董事會、監(jiān)管部

門報告合規(guī)風(fēng)險事項；

⑦在公司經(jīng)營決策過程中，充分聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)部門的合規(guī)意見；

⑧督促公司下屬各單位就合規(guī)風(fēng)險事項開展自查或配合公司調(diào)查，嚴(yán)格按照公司

規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問責(zé)，并落實整改措施。

AD項是證券公司董事會的合規(guī)管理職責(zé)。

53.可以進(jìn)行動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易

擔(dān)保資金賬戶內(nèi)資金的情形包括（）。

A.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算

B.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券

C.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費用、稅款

D.客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金

【答案】：ABCD

第29頁共59頁

【解析】：除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：

①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算；

②收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券；

③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費用、稅款；

④按照該辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物：

⑤收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金；

⑥客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金；

⑦法律、行政法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。

54.董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得以下哪些行

為？（）

A.挪用公司資金

B.將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲

C.合法履行工作職責(zé)

D.違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸

給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保

【答案】：ABD

【解析】：董事、高級管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金；

（2）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；

（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金

借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保：

第30頁共59頁

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或

者進(jìn)行交易；

（5）未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司

的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；

（7）擅自披露公司秘密；

（8）違反對公司忠實義務(wù)的其他行為。

55.金融機構(gòu)為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)發(fā)生（）

行為的，視為剛性兌付。

A.提供任何直接或間接的擔(dān)保

B.回購

C.提供顯性或隱性的擔(dān)保

D.其他代為承擔(dān)風(fēng)險的承諾

【答案】：ABCD

【解析】：經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：金融機構(gòu)為資

產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或

隱性的擔(dān)保、回購等代為承擔(dān)風(fēng)險的承諾。

56.依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.信托公司

C.社會保障基金

D.金融資產(chǎn)低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元的個人

第31頁共59頁

【答案】：ABC

【解析】：D項，金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于

50萬元，為專業(yè)投資者。

57.產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列哪些因素時，應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級？（）

A.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的

產(chǎn)品或者服務(wù)

B.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)

C.產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者

交易的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難

以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)

【答案】：ABCD

【解析1：產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級：

（1）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損

失的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（2）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)

致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（3）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理

解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（4）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；

（5）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行

或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；

第32頁共59頁

（6）自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；

（7）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

58.下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)管理一般規(guī)定的說法正確的是（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依照《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管

理辦法》制定和完善相關(guān)自律規(guī)則，對證券基金經(jīng)營機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券

基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施自律管理

B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證

券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施監(jiān)督管理

C.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動，應(yīng)遵循《證券基金經(jīng)營機構(gòu)

信息技術(shù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定

D.中國證券業(yè)協(xié)會是從事證券基金業(yè)務(wù)活動的責(zé)任主體

【答案】：ABC

【解析】：D項錯誤，【證券公司】是從事證券基金業(yè)務(wù)活動的責(zé)任主體。

59.《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》分別屬于（）

層級的規(guī)定。

A.法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章

D.自律管理業(yè)務(wù)規(guī)則

【答案】：BC

【解析】：《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》分別

屬于行政法規(guī)、部門規(guī)章層級的規(guī)定。

第33頁共59頁

60.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢活動必須遵循客觀公正、

誠實信用的基本原則，以下符合要求的有（）。

A.證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股〃擂臺賽〃、模擬

證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)H

B.預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進(jìn)行建議時需有充分的

理由和依據(jù)，不得主觀臆斷

C.證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具

體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容

D.證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行斷章取義、

作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存1年

【答案】：ABC

【解析】：證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢活動必須遵循客觀

公正、誠實信用的基本原則：

第一，不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、

預(yù)測或建議。

第二，預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進(jìn)行建議時需有

充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷。

第三，證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資

者在具體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容。

第四，證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股〃擂臺賽〃、

模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。

第五，證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行斷章

第34頁共59頁

取義、作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式【保存3年】。

第六，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形

式的咨詢服務(wù)時，須先行取得所在機構(gòu)的同意或認(rèn)可。

61.下列關(guān)于信息隔離墻管理要求，說法正確的是（）。

A.證券公司對研究部門及其研究人員的績效考評和激勵措施，不應(yīng)與保密側(cè)業(yè)務(wù)部

門的業(yè)績掛鉤

B.保密側(cè)業(yè)務(wù)部門及其分管負(fù)責(zé)人應(yīng)參與對研究人員的考評

C.證券公司與其子公司之間或不同子公司之間進(jìn)行業(yè)務(wù)往來的，應(yīng)當(dāng)參照《證券公

司信息隔離墻制度指引》的規(guī)定執(zhí)行

D.證券公司不應(yīng)允許證券自營、證券資產(chǎn)管理等可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)部門對上

市公司、擬上市公司及其關(guān)聯(lián)公司開展聯(lián)合調(diào)研、互相委托調(diào)研

【答案】：ACD

【解析】：B項錯誤，保密側(cè)業(yè)務(wù)部門及其分管負(fù)責(zé)人不應(yīng)參與對研究人員的考評。

62.根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券

公司存在重大風(fēng)險隱患，可以派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進(jìn)行專項檢查，其

監(jiān)控的內(nèi)容包括（）。

A.劃撥資金

B.處置資產(chǎn)

C.調(diào)配人員

D.使用印章

【答案】：ABCD

【解析】：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患，可以派出

第35頁共59頁

風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進(jìn)行專項檢查，對證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)

配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營、管理活動進(jìn)行監(jiān)控，并及時向有關(guān)地

方人民政府通報情況。

63.有下列（）情形之一的人員不得擔(dān)任證券交易所的負(fù)責(zé)人。

A.因違法行為或者違紀(jì)行為彼解除職務(wù)的證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的負(fù)責(zé)

人或者證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年

B.因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的負(fù)責(zé)

人或者證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾3年

C.因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師或

者其他證券服務(wù)機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格之日起未逾3年

D.因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師或

者其他證券服務(wù)機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格之日起未逾5年

【答案】：AD

【解析】：有下列情形之一的人員不得擔(dān)任證券交易所的負(fù)責(zé)人：

一、因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的

負(fù)責(zé)人或者證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年；

二、因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計

師或者其他證券服務(wù)機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格之日起未逾5

年。

64.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，除現(xiàn)金外，

保證金可以證券充抵。對于可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以證券市

值或凈值進(jìn)行折算。下列關(guān)于折算率說法正確的是（）。

第36頁共59頁

A.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過70%

B.證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品、貨幣市場基金、國債折算率最高不超過80%

C.交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%

D.被實施風(fēng)險警示、進(jìn)入退市整理期的證券，靜態(tài)市盈率在300倍以上或者為負(fù)數(shù)

的A股股票，以及權(quán)證的折算率為0%

【答案】：ACD

【解析】：可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按

下列折算率進(jìn)行折算：

①上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過70%；

②交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%；

③證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品、貨幣市場基金、國債折算率最高不超過【95%】；B項

錯誤

④被實施風(fēng)險警示、進(jìn)入退市整理期的證券，靜態(tài)市盈率在300倍以上或者為負(fù)

數(shù)的A股股票，以及權(quán)證的折算率為0%；

⑤其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%o

65.向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷股票的承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由（）

組成。

A.主承銷的證券公司

B.參與承銷的證券公司

C.證券投資咨詢機構(gòu)

D.做市商

【答案】：AB

第37頁共59頁

【解析】：向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷（A項）

和參與承銷（B項）的證券公司組成。

66.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動前，應(yīng)當(dāng)開展內(nèi)部審查，

驗證（）并建立存檔記錄。

A.'k務(wù)系統(tǒng)的流程設(shè)計、功能設(shè)置、參數(shù)配置和技術(shù)實現(xiàn)應(yīng)當(dāng)遵循業(yè)務(wù)合規(guī)的原則，

不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定

B.風(fēng)險管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰，能夠與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步上線運行

C.具備符合要求的信息系統(tǒng)備份及運維管理能力，能夠保障相關(guān)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)運

行

D.具備完善的信息安全防護(hù)措施，能夠保障經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的準(zhǔn)確、合理

【答案】：ABC

【解析】：證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動前，應(yīng)當(dāng)開展內(nèi)部

審查，驗證下列事項并建立存檔記錄：

（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程設(shè)計、功能設(shè)置、參數(shù)配置和技術(shù)實現(xiàn)應(yīng)當(dāng)遵循業(yè)務(wù)合規(guī)的

原則，不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定；

（2）風(fēng)險管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰，能夠與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步上線運行；

（3）具備完善的