銀行內(nèi)控合規(guī)部面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)控的首要目標(biāo)是（）A.利潤最大化B.防范風(fēng)險(xiǎn)C.提高服務(wù)質(zhì)量D.擴(kuò)大市場(chǎng)份額答案：B2.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案：A3.銀行內(nèi)部控制中，內(nèi)部監(jiān)督的頻率應(yīng)該（）A.每年一次B.不定期C.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況確定D.每季度一次答案：C4.在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審查的重點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)的合法性B.業(yè)務(wù)的盈利性C.業(yè)務(wù)的合規(guī)性D.與監(jiān)管要求的一致性答案：B5.銀行內(nèi)部審計(jì)的主要目的是（）A.發(fā)現(xiàn)舞弊行為B.評(píng)價(jià)內(nèi)部控制有效性C.檢查財(cái)務(wù)報(bào)表準(zhǔn)確性D.監(jiān)督員工工作答案：B6.以下哪項(xiàng)措施有助于加強(qiáng)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)防控（）A.簡化業(yè)務(wù)流程B.減少員工培訓(xùn)C.強(qiáng)化內(nèi)部控制D.降低準(zhǔn)入門檻答案：C7.銀行合規(guī)文化建設(shè)的核心是（）A.高層的推動(dòng)B.員工的自覺遵守C.制度的完善D.外部的監(jiān)督答案：B8.銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.外部環(huán)境C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.控制活動(dòng)答案：B9.合規(guī)部門在銀行中的地位應(yīng)該是（）A.附屬部門B.獨(dú)立部門C.與業(yè)務(wù)部門并列D.可有可無答案：B10.銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪種方法最常用（）A.頭腦風(fēng)暴法B.德爾菲法C.流程圖法D.情景分析法答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的作用包括（）A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.提高經(jīng)營效率C.確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)D.保護(hù)資產(chǎn)安全答案：ABCD2.銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容有（）A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)審查D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)答案：ABCD3.以下屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式的有（）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)答案：ABCD4.構(gòu)建銀行良好合規(guī)文化的措施包括（）A.加強(qiáng)宣傳教育B.建立激勵(lì)機(jī)制C.強(qiáng)化監(jiān)督檢查D.樹立榜樣答案：ABCD5.銀行內(nèi)部審計(jì)的職能包括（）A.監(jiān)督職能B.評(píng)價(jià)職能C.咨詢職能D.決策職能答案：ABC6.銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟通常包括（）A.目標(biāo)設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)分析D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：ABCD7.在銀行內(nèi)控合規(guī)管理中，以下哪些人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任（）A.高層管理人員B.中層管理人員C.基層員工D.合規(guī)部門人員答案：ABCD8.合規(guī)部門的工作成果可以通過以下哪些方式體現(xiàn)（）A.合規(guī)報(bào)告B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示C.合規(guī)培訓(xùn)記錄D.參與業(yè)務(wù)決策答案：ABC9.銀行防范信用風(fēng)險(xiǎn)的措施有（）A.嚴(yán)格客戶信用評(píng)估B.設(shè)定信用額度C.進(jìn)行貸后管理D.購買信用保險(xiǎn)答案：ABCD10.以下關(guān)于銀行內(nèi)部控制的描述正確的有（）A.是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程B.全員參與C.以制度為基礎(chǔ)D.旨在實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)控主要是針對(duì)基層員工的管理。（×）2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)沒有任何關(guān)聯(lián)。（×）3.銀行內(nèi)部審計(jì)只需要對(duì)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審查。（×）4.良好的合規(guī)文化可以減少銀行的違規(guī)行為。（√）5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行內(nèi)部控制的一個(gè)環(huán)節(jié)。（√）6.合規(guī)部門不需要與其他部門進(jìn)行溝通協(xié)作。（×）7.銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是不可防范的。（×）8.高層管理人員不需要遵守銀行的內(nèi)部控制制度。（×）9.銀行合規(guī)管理主要依靠外部監(jiān)管。（×）10.內(nèi)部控制完善的銀行不會(huì)面臨任何風(fēng)險(xiǎn)。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行內(nèi)部控制的含義。答案：銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制，旨在確保銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。2.銀行合規(guī)審查的主要流程有哪些？答案：首先是業(yè)務(wù)部門提交業(yè)務(wù)材料，然后合規(guī)部門對(duì)業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性以及與監(jiān)管要求的一致性進(jìn)行審查，提出審查意見，若存在問題則反饋給業(yè)務(wù)部門進(jìn)行整改，整改后再次審查，直到符合要求為止。3.如何加強(qiáng)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)防控？答案：一是強(qiáng)化內(nèi)部控制制度建設(shè)，二是加強(qiáng)員工操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，三是完善操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，四是建立操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，五是嚴(yán)格執(zhí)行操作流程規(guī)范。4.簡述銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要性。答案：有助于提高員工合規(guī)意識(shí)，減少違規(guī)行為；增強(qiáng)銀行應(yīng)對(duì)監(jiān)管的能力；提升銀行聲譽(yù)，贏得客戶信任；保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)銀行長期發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高銀行合規(guī)部門的工作效率。答案：明確工作流程和職責(zé)，避免職責(zé)不清造成的延誤；加強(qiáng)與其他部門的溝通協(xié)作，減少信息壁壘；運(yùn)用先進(jìn)的信息技術(shù)提高審查和監(jiān)測(cè)效率；定期對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，提升專業(yè)能力。2.試分析銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。答案：銀行內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，通過內(nèi)部控制可以識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理則為內(nèi)部控制提供目標(biāo)和方向，兩者相互依存，共同保障銀行的穩(wěn)健運(yùn)營。3.如何在銀行中營造良好的合規(guī)氛圍？答案：通過開展合規(guī)培訓(xùn)、宣傳活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性；建立合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)和違規(guī)懲